מאמר מהויקי - מייק, המשקיע המתחיל, שמבולבל מכמות האפשרויות

[roneng]

למייק אזרחות כפולה

איזה?

יש פתרון של קרן צוברת כלשהי?

יש קרנות צוברות. אבל למשל אם אתה אמריקאי אז לא כדאי לקנות אותן.
לעומת זאת אם אתה בריטי אז אין בעיה.

 

[דנידין]

איזה?

יש קרנות צוברות. אבל למשל אם אתה אמריקאי אז לא כדאי לקנות אותן.
לעומת זאת אם אתה בריטי אז אין בעיה.

ישראלית ואמריקאית, ערכתי.
מוגבל לקרנות אמריקאיות.

 

[roneng]

ישראלית ואמריקאית, ערכתי.
מוגבל לקרנות אמריקאיות.

אז אין קרנות צוברות.
אבל מצד שני בכל מקרה אתה צריך (או שלרוב לפחות כדאי לך) להגיש דוחות מס בארץ ובארהב, אז זה לא באמת משנה לך.

 

[עידו ג]

להשקיע בib כ100-200 אש"ח בשנה, לא למכור מניות כלל ולהמנע מהגשת דוחות מס לישראל.
אם אני מבין נכון, השקעה בvt תביא לדיבידנד של בערך 1000-2000 ש"ח בשנה, ואלה גם העלויות של רואה חשבון להגשת דו"ח המס בישראל.

קיימים פתרונות נוחים מאוד (גם כלכלית).
עבור 2022 הגשתי דו"ח מס שנתי דרך אתר אלפי והעלות היא 275 שקלים לשנת מס.
עבורי התעסקות עם רואה חשבון הייתה הסיבה לא לפתוח תיק באינטרקטיב, אחרי שהבנתי כמה זה פשוט פתחתי השנה תיק באינטרקטיב.
על 2022 הגשתי דוח להעברת הפסדים. אפילו קיבלתי החזר מס לא מתוכנן על הדרך

 

[דנידין]

קיימים פתרונות נוחים מאוד (גם כלכלית).
עבור 2022 הגשתי דו"ח מס שנתי דרך אתר אלפי והעלות היא 275 שקלים לשנת מס.
עבורי התעסקות עם רואה חשבון הייתה הסיבה לא לפתוח תיק באינטרקטיב, אחרי שהבנתי כמה זה פשוט פתחתי השנה תיק באינטרקטיב.
על 2022 הגשתי דוח להעברת הפסדים. אפילו קיבלתי החזר מס לא מתוכנן על הדרך

עדיין היום עשיתי רק החזרי מס.
האם הדוח השנתי מייתר את דו"ח החזר המס(מכיל אותו)?
האם זה 275 ש"ח לשני בני זוג?

 

[FIYaacov]

האם הדוח השנתי מייתר את דו"ח החזר המס(מכיל אותו)?
האם זה 275 ש"ח לשני בני זוג?

כן וכן.

 

[משקיע מבולבל]

מישהו יודע מה יקרה אם יתחילו צרות באמנות המס של אירלנד (או צרות פנימיות אחרות באירלנד)?
לא עדיף לפזר גם על קרנות בלוקסמבורג (LU1781541179 או LU1135865084)?

 

[FIYaacov]

יתחילו צרות באמנות המס

אשמח שתגדיר את הביטוי הזה

 

[משקיע מבולבל]

אשמח שתגדיר את הביטוי הזה

במקרה קיצון, יבוטלו הטבות המס... וחברות שרשומות באירלנד (בלאקרוק אירלנד, ואנגרד אירלנד, אינבסקו אירלנד) ירצו לעבור מאירלנד. השאלה מה קורה למוצרים הקיימים? האם הם יכולים לעבור כמו שהם לארץ אחרת?

 

[FIYaacov]

השאלה מה קורה למוצרים הקיימים? האם הם יכולים לעבור כמו שהם לארץ אחרת?

במקרה הטוב, הנכסים יעברו כמו שהם לקרן מקבילה במדינה אחרת. או אפילו ישארו באירלנד ויהיה 25% אחוז מס במקור במקום 15%.
במקרה הרע, מימוש כפוי של היחידות שברשותך (סיכוי זניח לדעתי).

לא סוף העולם.

 

[jon snow]

שאלה, אם למייק יש חשבון במיטב דש, ודולרים בחשבון (למרות שאינו אזרח ארה״ב), והוא רוצה להשקיע במדד עולמי?
קניתי את ISHARES (ACWI), כלומר iShares MSCI ACWI ETF, סימון בNASDAQ: ACWI
האם זה המקביל למה שרשום בעמוד 10?

מייק החליט לקנות בבית השקעות ישראלי ומפוקח (כמו מיטב דש, פסגות, IBI וכד') את הקרן השקלית העולמית iShares MSCI ACWI של בלאקרוק הנסחרת בבורסת תל אביב (מספר נייר: 1159235).

 

[חתול לילה]

האם זה המקביל למה שרשום בעמוד 10?

זה המקביל חוץ מזה שלא תקבל הטבה של מיסוי ריאלי.

 

[FIYaacov]

זה המקביל חוץ מזה שלא תקבל הטבה של מיסוי ריאלי.

זה לא, זה גרסה אמריקאית.
היא גם חשופה למס עזבון וגם מחלקת דיבידנדים, וגם ממוסה לפי שינוי במטבע

 

[jon snow]

זה לא, זה גרסה אמריקאית.
היא גם חשופה למס עזבון וגם מחלקת דיבידנדים, וגם ממוסה לפי שינוי במטבע

אז מה מייק יכול לקנות אם יש לו דולרים בחשבון בברוקר ישראלי כמו מיטב דש?

 

[roneng]

אז מה מייק יכול לקנות אם יש לו דולרים בחשבון בברוקר ישראלי כמו מיטב דש?

את ISAC בלונדון או SSAC בשוויץ. שתיהן זהות לקרן שנסחרת בארץ ושתיהן נסחרות בדולרים.

אבל אם אתה כבר קונה בדולרים אתה לא מוגבל לISHARES.
יש לך גם אופציות גם VWRA של ונגארד או IMID של SPDR

 

[jon snow]

את ISAC בלונדון או SSAC בשוויץ. שתיהן זהות לקרן שנסחרת בארץ ושתיהן נסחרות בדולרים.

אבל אם אתה כבר קונה בדולרים אתה לא מוגבל לISHARES.
יש לך גם אופציות גם VWRA של ונגארד או IMID של SPDR

תודה
האם אין בקרנות האלה את המגבלות שציין @FIYaacov ?

היא גם חשופה למס עזבון וגם מחלקת דיבידנדים, וגם ממוסה לפי שינוי במטבע

האם אחת מהן עדיפה עבור מייק?
ומהי האלטרנטיבה העדיפה אם מייק יחליט בסוף להשקיע רק בארה״ב? (קרן מחקה S&P 500, דולרית, לא חשופה למס עיזבון ללא דיבידנטים ומיסוי לפי שינוי מטבע?)

 

[roneng]

האם אין בקרנות האלה את המגבלות שציין @FIYaacov ?

כל הקרנות שציינתי הן איריות.

ומהי האלטרנטיבה העדיפה אם מייק יחליט בסוף להשקיע רק בארה״ב? (קרן מחקה S&P 500, דולרית, לא חשופה למס עיזבון ללא דיבידנטים ומיסוי לפי שינוי מטבע?)

יש מספר קרנות איריות שעוקבות אחרי הסנופי, חלקן נסחרות גם בארץ בשקלים (ומן הסתם גם בלונדון בדולרים) וחלקן לא נסחרות בארץ (כמו זאת של ונגארד למשל).

 

[jon snow]

ISAC בלונדון או SSAC בשוויץ. שתיהן זהות לקרן שנסחרת בארץ ושתיהן נסחרות בדולרים.

אבל אם אתה כבר קונה בדולרים אתה לא מוגבל לISHARES.
יש לך גם אופציות גם VWRA של ונגארד או IMID של SPDR

תודה רבה.
מבין ארבעת הקרנות האלה האם יש אחת עדיפה או שכולן שקולות?

 

[roneng]

מבין ארבעת הקרנות האלה האם יש אחת עדיפה או שכולן שקולות?

לכל אחת היתרונות והחסרונות שלה. מוזמן לעשות חיפוש בפורום, דיברו פה כבר על כולן.

 

[igorl]

שלום,

מייק מעוניין להשקיע דרך IB ורוצה לקנות הקרן העולמית הצוברת וקצת לשחק עם מניות ויצא מנקודת הנחה שהוא עלול להפסיד בתרחיש קיצון את כל כספו.
אבל עדיין לא יושב לו טוב בראש עניין של מיסוי. מתי קורה אירוע מס ומתי לא. זה הדוגמא
1. למייק יש 100,000 שקלים לצורך קנייה של הקרן + 20,000 ש"ח למניות, שהוא מוכן להפסיד
2. הוא מעביר 120,000 ש"ח לחשבון של citybank בחו"ל
3. הכסף עוברים ל BI והוא מאמיר אותם לדולרים לפי 1 ד ב 5 שקלים
4. מייק קונה קרן מצטבר ב 20,000$
5. מייק קונה מניות ב 5,000$
6. מייק מוכר מנייות ב 5,100$

באיזה סכום של מס מייק יהיה מחוייב?

תודה