• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

החזר מס דיבידנדים כנגד נקודות זיכוי - גם למס ששולם בחו"ל?

MarketTimer

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/16
הודעות
879
דירוג
700
למיטב הבנתי, כשאין הכנסה (למשל לאחר יציאה לפרישה מוקדמת) אפשר לקזז חלק מהמס דיבידנדים/ריבית/רווחי הון שמשלמים כנגד נקודות הזיכוי.

בפועל איך שזה מתבצע זה שהבנק/בית השקעות מנכה לי מס במקור כרגיל, ובסוף השנה אני מגיש דו"ח ומס הכנסה מחזיר לי כסף. למשל אם אני תושב ישראל בלי שום תנאים מזכים נוספים אז יש לי 2.25 נקודות זיכוי ששוות כיום 5832 ש"ח כך שאם שילמתי יותר מזה במיסים אני אקבל את הסכום הזה בחזרה.

עד כאן נכון?

עכשיו השאלה היא, אם נניח לא היו לי רווחי הון ולא קיבלתי ריבית אלא רק דיבידנדים (ואין לי כל הכנסה אחרת), ונניח שילמתי מס דיבידנדים בסך 6000 ש"ח שנוכו במקור על ידי IB והועברו ל IRS האמריקאי. האם אני עדיין יכול לקבל ממס הכנסה הישראלי החזר של 5832 ש"ח?

אם לא, זה יכול להיות שיקול חשוב בדיון בין ברוקר ישראלי לאמריקאי, לפחות בשלב הפרישה, שלא ראיתי שעלה פה בדיונים.
 

דן ג.

משתמש ותיק
הצטרף ב
20/3/17
הודעות
976
דירוג
676
לא תקבל החזר מישראל. זה לא קשור לברוקר שלך, גם בברוקר ישראלי לא תקבל החזר על דיבידנדים ששילמת בחול.
 

MarketTimer

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/16
הודעות
879
דירוג
700
לא תקבל החזר מישראל. זה לא קשור לברוקר שלך, גם בברוקר ישראלי לא תקבל החזר על דיבידנדים ששילמת בחול.

הבנתי. כלומר השאלה לאן המס הולך לא תלויה באיפה החשבון נמצא אלא באיזה נייר אני מחזיק.

אם כך הייתרון פה הוא לא להחזקת החשבון בישראל אלא להחזקת ניירות ישראלים, שעליהם משולם מס לישראל שעליו כן אקבל החזר, נכון?

האם הרמז הוא שאפשר לקבל החזר ממס הכנסה האמריקאי? איך עושים את זה?

5832 ש"ח בשנה זה לא מעט למי שמתכנן פרישה מוקדמת בסגנון הסולידית, זה יכול להיות תקציב של יותר מחודש בשנה.
 

חלכאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/2/15
הודעות
1,024
דירוג
1,094
@MarketTimer אתה יכול לבחור לרכוש ניירות שלא מחלקים דיבידנדים, אם כוונתך להחזיק ETFים, יש גרסאות אירופאיות של מחלקות דיבידנדים. אם את צריך הכנסה, אתה פשוט מוכר חלק מההחזקה.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,100
דירוג
14,872
אתה יכול לבחור לרכוש ניירות שלא מחלקים דיבידנדים, אם כוונתך להחזיק ETFים, יש גרסאות אירופאיות של מחלקות דיבידנדים.
ואז יש לך מיסוי כפול על אותו דיבידנד שלא מחולק.
 

חלכאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/2/15
הודעות
1,024
דירוג
1,094

דן ג.

משתמש ותיק
הצטרף ב
20/3/17
הודעות
976
דירוג
676
האם הרמז הוא שאפשר לקבל החזר ממס הכנסה האמריקאי? איך עושים את זה?
לא התכוונתי לרמוז. אין אפשרות לקבל החזר מארהב.
אם כך הייתרון פה הוא לא להחזקת החשבון בישראל אלא להחזקת ניירות ישראלים, שעליהם משולם מס לישראל שעליו כן אקבל החזר, נכון?
נכון שמהבחינה הזו, דיבידנדים מחברות ישראליות יעילות יותר מבחינת מס. בהחזקת קרן ישראלית, אתה צריך לבדוק איזה מס הם משלמים, אין הם עוקבים וכו.
קח בחשבון, שכל ההבדך הוא רק במקרה ואין לך בכל מקרה חבות מס בארץ של 5832 ש"ח בשנה.
 

passive income

משתמש ותיק
הצטרף ב
31/12/17
הודעות
727
דירוג
80
לא התכוונתי לרמוז. אין אפשרות לקבל החזר מארהב.

נכון שמהבחינה הזו, דיבידנדים מחברות ישראליות יעילות יותר מבחינת מס. בהחזקת קרן ישראלית, אתה צריך לבדוק איזה מס הם משלמים, אין הם עוקבים וכו.
קח בחשבון, שכל ההבדך הוא רק במקרה ואין לך בכל מקרה חבות מס בארץ של 5832 ש"ח בשנה.
בארץ תרבות חלוקת דיבידנדים לא טובה כלפי משקיעים.
בנוסף ראו מקרים בהם עדיף להחזיק ריטים מחו''ל מאשר ישראלים :
http://www.hasolidit.com/kehila/threads/מסוי-reit.7526/page-2#post-179373
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S החזר מס על דיבידנדים כנגד הפסדים ב-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 13
adamshalev החזר מס דיבידנדים ב-IB צרכנות פיננסית 1
Cfy החזר מס דיבידנדים מנוכים במקור שוק ההון 307
I החזר מס על הלוואות חברתיות השקעות אלטרנטיביות 0
א מידע על החזר מס שהתקבל מיסים 9
S מילוי טופס 135 החזר מס מקוצר ודיווח רווח הון מניות אמריקאיות בברוקר ישראלי מיסים 2
A הגשת דוח מס הכנסה לקבלת החזר מיסים 14
ד החזר מס לשכירים - תעודת תושב מיסים 10
M החזר מס הכנסה בריבית 4% מיסים 8
ה תרגום הנתונים בחישוב החזר מס מיסים 10
K החזר מס ודוח שנתי מיסים 12
I החזר מס- השפעה של משיכת פיצויים מיסים 6
י החזר מס בגין הפקדות לפנסיה מיסים 6
S החזר מס אחרי סוף שנה על השקעות מיסים 1
flower ימי מחלה - החזר מס מיסים 5
ה קבלת החזר מס מיסים 2
T דו״ח שנתי, החזר מס - שכיר מיסים 8
Y החזר מס דרך המעסיק מיסים 2
G החזר מס על רווחים גם או רק על הפסדים ? מיסים 6
י קיבלתי החזר מס אבל בלי ריבית של 4%? מיסים 2
B החזר מס לשכירים - עבודה מהבית מיסים 4
S הצהרת הון לאחר מעבר לברוקר זר/החזר מס מיסים 9
RumpSteak החזר מס (עקב ביטוח חיים פרטי) לזוג נשוי - הגשה ביחד או בנפרד? מיסים 1
א החזר מס מיסים 19
נ קבלתי החזר מס בסוף החודש אחרי מכירה בהפסד מיסים 5
T החזר מס - האם הרשות יכולה לטעות? מיסים 9
W החזר מס כשמוכרים דירה ורוכשים דירה עם תיווך מיסים 1
I החזר מס- הכללה של מיסים ששולמו במשיכת כספי פיצויים מיסים 1
Z אם נישום הרוויח בשנה 4x בארץ ונוכה מס במקור 1x. כמו כן מציג הנישום טופס רווח/הפסד שנתי מברוקר זר המראה שמימש הפסדים נטו בסך 2x. הנישום מבקש החזר 0.5x. מיסים 6
W האם ניתן להגיש טפסי החזר מס בשנית מיסים 4
י החזר מס כשכיר - לא סגור מה לעשות. מיסים 1
Y עבור איזה סכום הייתם מגישים דו"חות כדי לקבל החזר מס מיסים 9
Y החזר מס רווחי הון בגין נקודות זיכוי (שחלקן רק בעבור יגיעה אישית) מיסים 8
ע איזה אתרים מומלצים לאזרחי ארה"ב (F-BAR, החזר מס, מענק טראמפ(קורונה))? מיסים 2
ב מתי ניתן לבקש החזר מס ? פוסטים מאיכות נמוכה 9
B החזר מס לסטודנט אמריקאי מיסים 9
1337justme ניצול שנתי וקבוע של החזר מס רווחי הון שוק ההון 11
I חישוב החזר מס לשכיר במעבר בין שתי עבודות מיסים 4
1337justme פטור\החזר מס על משיכה לא כדין מקופת גמל לתגמולים שוק ההון 5
K החזר מס בגין רווחי הון ע"י נקודות זיכוי צרכנות פיננסית 2
A החזר ביטוח לאומי ומס בריאות (בהמשך להחזר מס) מיסים 11
M החזר מס מיסים 3
Lemonade החזר מס- ללמוד לבד או להיעזר ברו"ח מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 59
י החזר מס על רווחי הון שוק ההון 31
M החזר מס לשכיר - האם צריך להגיש טופס 134? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 14
V החזר מס כשכיר ללא טופס 106 מיסים 5
ח החזר מס על הוצאות עבודה לשכיר צרכנות פיננסית 12
alpha-mare החזר מס הכנסה מדמי האבטלה צרכנות פיננסית 4
א החזר מס בגין עבודה מהבית עבור שכיר צרכנות פיננסית 1
I השקעתי הרווחתי וקיבלתי החזר מס לא מובן\: שוק ההון 1

נושאים דומים

למעלה