MarketTimer
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 7/12/16
- הודעות
- 1,465
- דירוג
- 1,242
למיטב הבנתי, כשאין הכנסה (למשל לאחר יציאה לפרישה מוקדמת) אפשר לקזז חלק מהמס דיבידנדים/ריבית/רווחי הון שמשלמים כנגד נקודות הזיכוי.
בפועל איך שזה מתבצע זה שהבנק/בית השקעות מנכה לי מס במקור כרגיל, ובסוף השנה אני מגיש דו"ח ומס הכנסה מחזיר לי כסף. למשל אם אני תושב ישראל בלי שום תנאים מזכים נוספים אז יש לי 2.25 נקודות זיכוי ששוות כיום 5832 ש"ח כך שאם שילמתי יותר מזה במיסים אני אקבל את הסכום הזה בחזרה.
עד כאן נכון?
עכשיו השאלה היא, אם נניח לא היו לי רווחי הון ולא קיבלתי ריבית אלא רק דיבידנדים (ואין לי כל הכנסה אחרת), ונניח שילמתי מס דיבידנדים בסך 6000 ש"ח שנוכו במקור על ידי IB והועברו ל IRS האמריקאי. האם אני עדיין יכול לקבל ממס הכנסה הישראלי החזר של 5832 ש"ח?
אם לא, זה יכול להיות שיקול חשוב בדיון בין ברוקר ישראלי לאמריקאי, לפחות בשלב הפרישה, שלא ראיתי שעלה פה בדיונים.
בפועל איך שזה מתבצע זה שהבנק/בית השקעות מנכה לי מס במקור כרגיל, ובסוף השנה אני מגיש דו"ח ומס הכנסה מחזיר לי כסף. למשל אם אני תושב ישראל בלי שום תנאים מזכים נוספים אז יש לי 2.25 נקודות זיכוי ששוות כיום 5832 ש"ח כך שאם שילמתי יותר מזה במיסים אני אקבל את הסכום הזה בחזרה.
עד כאן נכון?
עכשיו השאלה היא, אם נניח לא היו לי רווחי הון ולא קיבלתי ריבית אלא רק דיבידנדים (ואין לי כל הכנסה אחרת), ונניח שילמתי מס דיבידנדים בסך 6000 ש"ח שנוכו במקור על ידי IB והועברו ל IRS האמריקאי. האם אני עדיין יכול לקבל ממס הכנסה הישראלי החזר של 5832 ש"ח?
אם לא, זה יכול להיות שיקול חשוב בדיון בין ברוקר ישראלי לאמריקאי, לפחות בשלב הפרישה, שלא ראיתי שעלה פה בדיונים.
