1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

החזר מס דיבידנדים כנגד נקודות זיכוי - גם למס ששולם בחו"ל?

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י MarketTimer, ‏30/3/18.

  1. MarketTimer

    MarketTimer משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏7/12/16
    הודעות:
    237
    לייקים שהתקבלו:
    111
    למיטב הבנתי, כשאין הכנסה (למשל לאחר יציאה לפרישה מוקדמת) אפשר לקזז חלק מהמס דיבידנדים/ריבית/רווחי הון שמשלמים כנגד נקודות הזיכוי.

    בפועל איך שזה מתבצע זה שהבנק/בית השקעות מנכה לי מס במקור כרגיל, ובסוף השנה אני מגיש דו"ח ומס הכנסה מחזיר לי כסף. למשל אם אני תושב ישראל בלי שום תנאים מזכים נוספים אז יש לי 2.25 נקודות זיכוי ששוות כיום 5832 ש"ח כך שאם שילמתי יותר מזה במיסים אני אקבל את הסכום הזה בחזרה.

    עד כאן נכון?

    עכשיו השאלה היא, אם נניח לא היו לי רווחי הון ולא קיבלתי ריבית אלא רק דיבידנדים (ואין לי כל הכנסה אחרת), ונניח שילמתי מס דיבידנדים בסך 6000 ש"ח שנוכו במקור על ידי IB והועברו ל IRS האמריקאי. האם אני עדיין יכול לקבל ממס הכנסה הישראלי החזר של 5832 ש"ח?

    אם לא, זה יכול להיות שיקול חשוב בדיון בין ברוקר ישראלי לאמריקאי, לפחות בשלב הפרישה, שלא ראיתי שעלה פה בדיונים.
     
  2. דן ג.

    דן ג. משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏20/3/17
    הודעות:
    868
    לייקים שהתקבלו:
    581
    לא תקבל החזר מישראל. זה לא קשור לברוקר שלך, גם בברוקר ישראלי לא תקבל החזר על דיבידנדים ששילמת בחול.
     
    אורי ג. ו-FIYaacov אוהבים את זה.
  3. FIYaacov

    FIYaacov מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    11,456
    לייקים שהתקבלו:
    10,021
    @MarketTimer
    שים לב לרמז העבה

    למרות שלא ישתלם לקבל החזר של יותר מ-5,832₪
     
  4. MarketTimer

    MarketTimer משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏7/12/16
    הודעות:
    237
    לייקים שהתקבלו:
    111
    הבנתי. כלומר השאלה לאן המס הולך לא תלויה באיפה החשבון נמצא אלא באיזה נייר אני מחזיק.

    אם כך הייתרון פה הוא לא להחזקת החשבון בישראל אלא להחזקת ניירות ישראלים, שעליהם משולם מס לישראל שעליו כן אקבל החזר, נכון?

    האם הרמז הוא שאפשר לקבל החזר ממס הכנסה האמריקאי? איך עושים את זה?

    5832 ש"ח בשנה זה לא מעט למי שמתכנן פרישה מוקדמת בסגנון הסולידית, זה יכול להיות תקציב של יותר מחודש בשנה.
     
  5. חלכאי

    חלכאי משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏10/2/15
    הודעות:
    718
    לייקים שהתקבלו:
    644
    @MarketTimer אתה יכול לבחור לרכוש ניירות שלא מחלקים דיבידנדים, אם כוונתך להחזיק ETFים, יש גרסאות אירופאיות של מחלקות דיבידנדים. אם את צריך הכנסה, אתה פשוט מוכר חלק מההחזקה.
     
  6. FIYaacov

    FIYaacov מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    11,456
    לייקים שהתקבלו:
    10,021
    ואז יש לך מיסוי כפול על אותו דיבידנד שלא מחולק.
     
    אורי ג. אוהב/ת את זה.
  7. חלכאי

    חלכאי משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏10/2/15
    הודעות:
    718
    לייקים שהתקבלו:
    644
    להפך המס
    ב ETF ים המחזיקים ניירות לא אמריקאים, הניירות האירופאים יותר יעילים מבחינת מס.
     
    passive income אוהב/ת את זה.
  8. FIYaacov

    FIYaacov מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    11,456
    לייקים שהתקבלו:
    10,021
    אאלט אאלט בחשבון ממוסה זה בא בא לידי ביטוי רק אחרי 30 שנה.
     
    passive income אוהב/ת את זה.
  9. דן ג.

    דן ג. משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏20/3/17
    הודעות:
    868
    לייקים שהתקבלו:
    581
    לא התכוונתי לרמוז. אין אפשרות לקבל החזר מארהב.
    נכון שמהבחינה הזו, דיבידנדים מחברות ישראליות יעילות יותר מבחינת מס. בהחזקת קרן ישראלית, אתה צריך לבדוק איזה מס הם משלמים, אין הם עוקבים וכו.
    קח בחשבון, שכל ההבדך הוא רק במקרה ואין לך בכל מקרה חבות מס בארץ של 5832 ש"ח בשנה.
     
    passive income אוהב/ת את זה.
  10. passive income

    passive income משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏31/12/17
    הודעות:
    687
    לייקים שהתקבלו:
    75
    בארץ תרבות חלוקת דיבידנדים לא טובה כלפי משקיעים.
    בנוסף ראו מקרים בהם עדיף להחזיק ריטים מחו''ל מאשר ישראלים :
    http://www.hasolidit.com/kehila/threads/מסוי-reit.7526/page-2#post-179373
     
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
החזרי מס רווחי הון פינת המשקיעים ‏11/3/19
הגשת דו"ח שנתי ובקשה להחזר מס פינת המשקיעים ‏14/1/19
הפסדים בתיק והחזר מס פינת המשקיעים ‏13/12/18
"צביעת" הפסדים לצורך החזרי מס עתידיים פינת המשקיעים ‏1/11/18
החזר מס דיבידנדים מנוכים במקור פינת המשקיעים ‏13/10/18
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.