• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

החזר מס דיבידנדים כנגד נקודות זיכוי - גם למס ששולם בחו"ל?

MarketTimer

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/16
הודעות
586
דירוג
435
למיטב הבנתי, כשאין הכנסה (למשל לאחר יציאה לפרישה מוקדמת) אפשר לקזז חלק מהמס דיבידנדים/ריבית/רווחי הון שמשלמים כנגד נקודות הזיכוי.

בפועל איך שזה מתבצע זה שהבנק/בית השקעות מנכה לי מס במקור כרגיל, ובסוף השנה אני מגיש דו"ח ומס הכנסה מחזיר לי כסף. למשל אם אני תושב ישראל בלי שום תנאים מזכים נוספים אז יש לי 2.25 נקודות זיכוי ששוות כיום 5832 ש"ח כך שאם שילמתי יותר מזה במיסים אני אקבל את הסכום הזה בחזרה.

עד כאן נכון?

עכשיו השאלה היא, אם נניח לא היו לי רווחי הון ולא קיבלתי ריבית אלא רק דיבידנדים (ואין לי כל הכנסה אחרת), ונניח שילמתי מס דיבידנדים בסך 6000 ש"ח שנוכו במקור על ידי IB והועברו ל IRS האמריקאי. האם אני עדיין יכול לקבל ממס הכנסה הישראלי החזר של 5832 ש"ח?

אם לא, זה יכול להיות שיקול חשוב בדיון בין ברוקר ישראלי לאמריקאי, לפחות בשלב הפרישה, שלא ראיתי שעלה פה בדיונים.
 

דן ג.

משתמש ותיק
הצטרף ב
20/3/17
הודעות
964
דירוג
667
לא תקבל החזר מישראל. זה לא קשור לברוקר שלך, גם בברוקר ישראלי לא תקבל החזר על דיבידנדים ששילמת בחול.
 

MarketTimer

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/16
הודעות
586
דירוג
435
לא תקבל החזר מישראל. זה לא קשור לברוקר שלך, גם בברוקר ישראלי לא תקבל החזר על דיבידנדים ששילמת בחול.

הבנתי. כלומר השאלה לאן המס הולך לא תלויה באיפה החשבון נמצא אלא באיזה נייר אני מחזיק.

אם כך הייתרון פה הוא לא להחזקת החשבון בישראל אלא להחזקת ניירות ישראלים, שעליהם משולם מס לישראל שעליו כן אקבל החזר, נכון?

האם הרמז הוא שאפשר לקבל החזר ממס הכנסה האמריקאי? איך עושים את זה?

5832 ש"ח בשנה זה לא מעט למי שמתכנן פרישה מוקדמת בסגנון הסולידית, זה יכול להיות תקציב של יותר מחודש בשנה.
 

חלכאי

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/2/15
הודעות
833
דירוג
786
@MarketTimer אתה יכול לבחור לרכוש ניירות שלא מחלקים דיבידנדים, אם כוונתך להחזיק ETFים, יש גרסאות אירופאיות של מחלקות דיבידנדים. אם את צריך הכנסה, אתה פשוט מוכר חלק מההחזקה.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
14,956
דירוג
13,507
אתה יכול לבחור לרכוש ניירות שלא מחלקים דיבידנדים, אם כוונתך להחזיק ETFים, יש גרסאות אירופאיות של מחלקות דיבידנדים.
ואז יש לך מיסוי כפול על אותו דיבידנד שלא מחולק.
 

חלכאי

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/2/15
הודעות
833
דירוג
786

דן ג.

משתמש ותיק
הצטרף ב
20/3/17
הודעות
964
דירוג
667
האם הרמז הוא שאפשר לקבל החזר ממס הכנסה האמריקאי? איך עושים את זה?
לא התכוונתי לרמוז. אין אפשרות לקבל החזר מארהב.
אם כך הייתרון פה הוא לא להחזקת החשבון בישראל אלא להחזקת ניירות ישראלים, שעליהם משולם מס לישראל שעליו כן אקבל החזר, נכון?
נכון שמהבחינה הזו, דיבידנדים מחברות ישראליות יעילות יותר מבחינת מס. בהחזקת קרן ישראלית, אתה צריך לבדוק איזה מס הם משלמים, אין הם עוקבים וכו.
קח בחשבון, שכל ההבדך הוא רק במקרה ואין לך בכל מקרה חבות מס בארץ של 5832 ש"ח בשנה.
 

passive income

משתמש ותיק
הצטרף ב
31/12/17
הודעות
724
דירוג
78
לא התכוונתי לרמוז. אין אפשרות לקבל החזר מארהב.

נכון שמהבחינה הזו, דיבידנדים מחברות ישראליות יעילות יותר מבחינת מס. בהחזקת קרן ישראלית, אתה צריך לבדוק איזה מס הם משלמים, אין הם עוקבים וכו.
קח בחשבון, שכל ההבדך הוא רק במקרה ואין לך בכל מקרה חבות מס בארץ של 5832 ש"ח בשנה.
בארץ תרבות חלוקת דיבידנדים לא טובה כלפי משקיעים.
בנוסף ראו מקרים בהם עדיף להחזיק ריטים מחו''ל מאשר ישראלים :
http://www.hasolidit.com/kehila/threads/מסוי-reit.7526/page-2#post-179373
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
adamshalev החזר מס דיבידנדים ב-IB צרכנות פיננסית 1
Cfy החזר מס דיבידנדים מנוכים במקור שוק ההון 305
W החזר מס כשמוכרים דירה ורוכשים דירה עם תיווך מיסים 1
I החזר מס- הכללה של מיסים ששולמו במשיכת כספי פיצויים מיסים 1
Z אם נישום הרוויח בשנה 4x בארץ ונוכה מס במקור 1x. כמו כן מציג הנישום טופס רווח/הפסד שנתי מברוקר זר המראה שמימש הפסדים נטו בסך 2x. הנישום מבקש החזר 0.5x. מיסים 6
W האם ניתן להגיש טפסי החזר מס בשנית מיסים 2
K החזר מס כשכיר - לא סגור מה לעשות. מיסים 1
Y עבור איזה סכום הייתם מגישים דו"חות כדי לקבל החזר מס מיסים 9
Y החזר מס רווחי הון בגין נקודות זיכוי (שחלקן רק בעבור יגיעה אישית) מיסים 6
ע איזה אתרים מומלצים לאזרחי ארה"ב (F-BAR, החזר מס, מענק טראמפ(קורונה))? מיסים 2
ב מתי ניתן לבקש החזר מס ? פוסטים מאיכות נמוכה 9
B החזר מס לסטודנט אמריקאי מיסים 9
1 ניצול שנתי וקבוע של החזר מס רווחי הון שוק ההון 11
I חישוב החזר מס לשכיר במעבר בין שתי עבודות מיסים 4
1 פטור\החזר מס על משיכה לא כדין מקופת גמל לתגמולים שוק ההון 5
K החזר מס בגין רווחי הון ע"י נקודות זיכוי צרכנות פיננסית 2
A החזר ביטוח לאומי ומס בריאות (בהמשך להחזר מס) מיסים 9
M החזר מס מיסים 3
Lemonade החזר מס- ללמוד לבד או להיעזר ברו"ח מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 59
י החזר מס על רווחי הון שוק ההון 31
M החזר מס לשכיר - האם צריך להגיש טופס 134? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 14
V החזר מס כשכיר ללא טופס 106 מיסים 5
ח החזר מס על הוצאות עבודה לשכיר צרכנות פיננסית 3
alpha-mare החזר מס הכנסה מדמי האבטלה צרכנות פיננסית 4
א החזר מס בגין עבודה מהבית עבור שכיר צרכנות פיננסית 1
I השקעתי הרווחתי וקיבלתי החזר מס לא מובן\: שוק ההון 1
G החזר מס מקופת גמל להשקעה צרכנות פיננסית 1
ל החזר מס על מימון ושאלה נוספת על תזרים והלוואות נדל"ן 1
abby1994 ימי חופש, דמי הבראה ,החזר מס ומה שבינהם מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 24
unrealx החזר מס אוף טופיק 14
ד החזר מס הכנסה לשכיר על הוצאות עבודה מהבית מיסים 4
C החזר מס שנדחה - איך להגיש שוב? צרכנות פיננסית 4
R השגה בדבר החזר מס הכנסה צרכנות פיננסית 5
B החזר מס לשכירים - האם חובה להגיש טפסים על השקעות? צרכנות פיננסית 1
F עזרה במילוי טופס 135 (החזר מס עבור שכיר) צרכנות פיננסית 1
מ החזר מס וקופת גמל להשקעה צרכנות פיננסית 6
D החזר מס-תרומה לעמותה מוכרת צרכנות פיננסית 5
מ החזר מס צרכנות פיננסית 12
נ החזר מס (טופס 135) וטופס 867 צרכנות פיננסית 0
מ החזר מס על רואה חשבון למס לארה"ב צרכנות פיננסית 3
A החזר מס - אופציה לריבית נחמדה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
K תיאום מס באמצע השנה או החזר מס רטרואקטיבי? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 38
C 5 חודשים מאז בקשת החזר מס צרכנות פיננסית 6
N החזר מס ע"ח נקודות זיכוי שוק ההון 2
D החזר מס צרכנות פיננסית 1
M החזר מס צרכנות פיננסית 5
G החזר מס - טפסי 867 מחשבונות IRA שוק ההון 7
ט קיבלתי הודעה על החזר מס - 16 שח וזה לא הגיוני צרכנות פיננסית 6
D לא זוכר אם קיבלתי החזר מס ב 2015, איך מבררים? צרכנות פיננסית 7
מ החזר מס - בית השקעות שוק ההון 15

נושאים דומים

למעלה