בעיות פוטנציאליות בהעברות בנקאיות בשל חשש של הבנק מהלבנת הון

[Yal]

שאלה לגבי העברות בנקאיות בסכומים גדולים. נאמר שפלוני מעביר כספים נזילים בסכום גבוה לחשבון שלו בברוקר זר.
בהינתן שהכל כשר וחוקי האם רק מעצם הפעילות בסכומים גבוהים יכולה להתעורר בעיה מול הבנק מתוך חשש הלבנת הון?
אם כן האם יש דרך נכונה לפעול מראש? כמו למשל לדבר מראש עם הבנק?
אני מצרף כאן מאמר מבנק לאומי בנושא (ראיתי מאמר דומה גם בדיסקונט). נראה שיש חובת דיווח לרשות מסכום מסויים, אמנם יש הפרדה בין משיכה/הפקדה של מזומן לבין העברה בנקאית.
האם מישהו מכיר ו/או יכול לשתף מניסיון אישי?

איסור הלבנת הון - בנק לאומי

biz.leumi.co.il

 

[YPV]

כל עוד הבנק שואל ואתה נותן הסבר שמניח את הדעת, לא אמורות להיות בעיות.

 

[Zorg]

שאלה לגבי העברות בנקאיות בסכומים גדולים. נאמר שפלוני מעביר כספים נזילים בסכום גבוה לחשבון שלו בברוקר זר.
בהינתן שהכל כשר וחוקי האם רק מעצם הפעילות בסכומים גבוהים יכולה להתעורר בעיה מול הבנק מתוך חשש הלבנת הון?
אם כן האם יש דרך נכונה לפעול מראש? כמו למשל לדבר מראש עם הבנק?
אני מצרף כאן מאמר מבנק לאומי בנושא (ראיתי מאמר דומה גם בדיסקונט). נראה שיש חובת דיווח לרשות מסכום מסויים, אמנם יש הפרדה בין משיכה/הפקדה של מזומן לבין העברה בנקאית.
האם מישהו מכיר ו/או יכול לשתף מניסיון אישי?

איסור הלבנת הון - בנק לאומי

biz.leumi.co.il

לא הבנתי איך הבנק ממנו אתה מעביר את הכסף יכול להתערב ? מקסימום לדווח עליך למס הכנסה.

הכסף כבר בבנק, מבחינתו זה כסף לבן. לא ?

 

[YPV]

לא הבנתי איך הבנק ממנו אתה מעביר את הכסף יכול להתערב ?

הכסף כבר בבנק, כלומר מבחינתו זה כסף לבן.

הימצאות כסף בחשבון בנק היא לא סוף פסוק.

העברות כסף לחשבון והוצאות כסף מחשבון, עלולות להוות הלבנת הון. הבנקים יכולים וגם עוצרים העברות כספים, עד לקבלת הסברים. יש על זה דיונים בפורום.

 

[Zorg]

הימצאות כסף בחשבון בנק היא לא סוף פסוק.

העברות כסף לחשבון והוצאות כסף מחשבון, עלולות להוות הלבנת הון. הבנקים יכולים וגם עוצרים העברות כספים, עד לקבלת הסברים. יש על זה דיונים בפורום.

לי לא אמרו כלום. פשוט העבירו.

כשהכנסתי את הכסף אליהם עשו בעיות, לא כשאני מוציא.

 

[Yal]

הימצאות כסף בחשבון בנק היא לא סוף פסוק.

העברות כסף לחשבון והוצאות כסף מחשבון, עלולות להוות הלבנת הון. הבנקים יכולים וגם עוצרים העברות כספים, עד לקבלת הסברים. יש על זה דיונים בפורום.

תודה, האם אתה יכול לשים כאן לינקים לדיונים כאלה? לא מצאתי ויכול להיות שימושי ללמוד מניסיונם של אחרים.

 

[SpidiMan]

בהינתן שהכל כשר וחוקי האם רק מעצם הפעילות בסכומים גבוהים יכולה להתעורר בעיה מול הבנק מתוך חשש הלבנת הון?

כן, לגמרי
אם אתה מקבל סכומים גבוהים או מעביר סכומים גבוהים הבנק ישאל, יעצור את העברה/קבלה וגם יכול לדווח.
לדוגמא להכניס צ'ק גדול ממכירת נכס או ממקור אחר הבנק ירצה לראות חוזה או מקור הכסף, כנ"ל אם אתה מעביר סכומים גדולים יבדקו (אגב רוב העברות גם עוברות ממש אישור בנקאי - לא פעם קיבלתי שיחת טלפון אם אני מאשר).

ההתנהלות דיי פשוטה - פשוט לומר לאן הכסף, אם זה משהו שלא עובר על החוק, הכל בסדר..

 

[YPV]

תודה, האם אתה יכול לשים כאן לינקים לדיונים כאלה? לא מצאתי ויכול להיות שימושי ללמוד מניסיונם של אחרים.

השרשור הזה