איך אפשר לסמוך בעיניים עצומות על מנהלי תיקים?

[bigbang]

נו…וכשאני הולך לכל בית השקעות גדול פה בארץ, כדי שמישהו שם ינהל לי את התיקים,
איך אני יודע שאין שם פירצה שמאפשרת להם להשקיע בקרנות זרות , לגורם חיצוני וכו ?

כשאתה שם את הכסף שלך בבנק, איך אתה יודע שאין שום פרצה שמאפשרת להם לגנוב לך את הכסף? (אתי אלון גנבה 250 מיליון מכספי לקוחות בבנק למסחר)

 

[אורי ג.]

נו…וכשאני הולך לכל בית השקעות גדול פה בארץ, כדי שמישהו שם ינהל לי את התיקים,
איך אני יודע שאין שם פירצה שמאפשרת להם להשקיע בקרנות זרות , לגורם חיצוני וכו ?

מותק להם להשקיע בקרנות זרות, כל עוד הן סחירות.
גם את הכסף הם מעבירים לניהול חיצוני לעיתים, זו פרקטיקה נפוצה רק שהם מחוייבים לעשות זאת רק בנכסים סחירים בבורסות.

למה אתה מנסה להשתכנע? ניכר שיש לך חשש כבד מניהול תיקים, מישהו מכריח אותך להשתמש בשירות (היקר) הזה?

 

[roneng]

כי אם אני מחליט על הפורטפוליו שלי, שהוא לכיוון האס אנד פי 500….אז כמה טעויות כבר אפשר לעשות בניהול התיק הזה?

נראה לי שלא הבנת את התפקיד של מנהל תיקים.
אם החלטת על פורטפוליו אתה לא צריך מנהל תיקים.

 

[roneng]

איך אני יודע שאין שם פירצה שמאפשרת להם להשקיע בקרנות זרות , לגורם חיצוני וכו ?

ואיך זה שונה (מבחינת הלקוח) מלהשקיע את כל הכסף בחברה (אמיתית) שבסוף פושטת רגל?
או סתם להשקיע בכמה מניות שמפסידות 50% מערכן?

 

[yossik]

חברים יקרים,
השרשור הזה כבר על גבול ההטרלה.
מי שהוא פרנואיד קיצוני שישמור את הכסף/דורלים/זהב מתחת לבלטות, בקירות, בפקדון בנקאי, קרן כספית וכד'.

 

[Eranlavi]

ברגע שהלכת למנהל תיקים, הפסקת להחליט.

מה ז”א!?
בוודאי ששואלים אותי מה יכולת הספיגה שלי……במה ארצה להשקיע……יש אפילו שאלון ארוך שאתה ממלא ולפי זה נקבעת ההשקעה.

אם ייצא שאני “סולידי”, אני לא מצפה שמישהו יפתח לי תיק של אופציות חח

 

[Eranlavi]

אצל מנהל תיקים אתה לא יכול להחליט, רק הוא מחליט.
אם אתה יודע להחליט לבד בשביל מה אתה צריך מנהל תיקים?

טוב נו …שיכנעתם.

 

[Eranlavi]

חברים יקרים,
השרשור הזה כבר על גבול ההטרלה.
מי שהוא פרנואיד קיצוני שישמור את הכסף/דורלים/זהב מתחת לבלטות, בקירות, בפקדון בנקאי, קרן כספית וכד'.

לא הטרלה…
אבל קיבלתי את התשובות.
אפשר לנעול.

 

[Avi1001]

באיכות ניהול תיקים יש 2 פמטרים שאפשר להסתכל עליהם התשואה השנתית ויחס שארפ (היחס בין התשואה יחסית להשקעה חסרת סיכון לבין התנודתיות - ככל שגבוה יותר - טוב יותר )
להשוואה:
BRK-B - ברקשוויר האת'אווי של וורן באפט (ללא ספק מנהל השקעות מהטובים בעולם) עשתה ב-20 השנים האחרונות תשואה ממוצעת של 10.76% ויחס שארפ לתקופה זו
0.45
SPY - תעודת סל צמודה ל S&P 500 פסיבית לגמרי לא מנוהלת עשתה באותה תקופה תשואה ממוצעת של 10.42% ויחס שארפ 0.54
אם כך ההבדל אינו גדול בין תיק מנוהל ושאינו מנוהל.
כמובן שהתיק של ברקשוויר הוא לא התיק המיוחד שאולי מנהל תיקים היה תופר לך אישית, אבל אני חושב שיקשה מאוד למצוא מנהל תיקים אישי איכותי עם הון של פחות מעשרות מליוני ש"ח