תשואה

היי . בקצרה - * זוג במקצועות עם הכנסה גבוהה.רחוקים כ30-40 שנה מגילאי פרישה. * מחזיקים 2X אש"ח בשוק ההון בחשבונות מסחר עצמאיים. ועוד סדר גודל של 2X אש"ח בפנסיה ו - Xבקה"ש. ללא נכסי נדלן. * מכיר טוב את השרשור של מייק. לאחר כמה סבבים בשנים האחרונות של התייעצויות עם סוכנים ל"שיפור" התיק הפיננסי...

כאזרח ישראלי שמשקיע בנדלן בארה''ב- האם יש הבדל במדרגות מס האמריקאי, בין מיסוי תשואה שוטפת, לבין מיסוי ריווחי הון מהמכירה?

לאור המסלולים הממונפים של S&P500 שצצים בקרנות הפנסיה (הלמן, דש) ומגבירים את ההשקעה בסנופי מ 70% ל 100% (ועדיין נהנים מ 30% אג"ח מבטיח תשואה ערד) 1. האם נכון לומר שה"טריק" הזה מוסיף לתשואת סנופי כ 0.3 * 4.86 (תשואת ערד) = 1.45% ריאלי ? ואם לא מה הנתון הנכון? 2. ואם למסלולים הנ"ל אכן יש...

היי לכולם יש ברשותי כמיליון שקלים במזומן. חשוב לי לציין שאני מכיר מעט אלטרנטיבות מעבר לים וכבר השקעתי בדירות מגורים בחו"ל (ההשקעות עדיין לא הבשילו לכדי מציאת שוכרים) וכרגע אני מעוניין לחקור ולהבין איפה השוק הישראלי עומד. אני מבין שכשמסתכלים על סיכוי לעליית ערך ותשואה אז ישראל, אחרי שנים של...

הי, מישהו יודע איך מיטב דש (במערכת ספארק) מחשבים תשואה מצטברת? נכנסתי למדריך שלהם אבל כמובן הוא לא מועיל בכלום.

שלום, מכיוון שאני צעיר(>25) חשבתי ששווה ללכת על מסלול מניות בפנסיה. א. מה דעתכם? ב. אם מישהו חקר את הנושא אשמח לדעת איפה כדאי ואיזה מסלולים יותר טובים ולמה תודה!

קודם כל התפלאתי שאין דיון על הפוסט הזה, זה אחד מהפוסטים שהשפיעו עלי רבות וממש טוב בתור תמצות של ברירת העיקר מהטפל בהשקעות. נראה משרשורים בפורום "פינת המשקיעים" שעדיין רוב ההודעות הם על מקסום תשואה והקטנת עמלות של קרן ספציפית ולא על פסיכולוגיה של משקיע, חסכון וזמן בשוק. אני חושש שגם אם יצליחו...

היי לכולם, אני מתחיל להשקיע ואני צעיר בגילי. ביצעתי כבר כמה רכישות וכרגע התיק שלי הוא 100% מניות. זו חשיפה גבוהה מדי והייתי רוצה לתבל עם קצת אג"ח. עולם האג"ח קצת מורכב לי, ואני אשמח למענה על כמה שאלות: דרך איזה אתר מומלץ לחפש? אהבתי את גלובס אבל אני מקבל שגיאה כשאני מנסה למיין את הרשימה. יש...

שלום לכולם, בשעה טובה, בקרוב אוכל לבחור דירה בפרויקט מחיר למשתכן במודיעין (שכונת מורשת). הקבלן כבר החל עבודות עפר וביסוס לפני כמה חודשים, לאחרונה (לפני כמה שבועות) קיבל היתר בניה מלא והוא יזמין לכנס בחירת דירות ב3-4 שבועות הקרובים. לפני 2 אפשרויות: דירת 3 חדרים דירת 5 חדרים הדירה היא למטרת...

לכל אגח מתפרסמות שלוש תשואות - "ברוטו", "נטו להחזקה" ו- "נטו מקוזז". בד"כ החישובים המדויקים של התשואות די מסובכים (אפילו באגח שקליות בהן לא נכנסים חישובי אינפלציה), ככה שאני נוטה פשוט "להאמין" למספרים שמתפרסמים. אגב, אותי באופן אישי מעניינת בעיקר התשואה נטו מקוזז. בימים אילו נוצרה הזדמנות לבדוק...

אני מנסה לבחור קרנות מחקות ע"פ הקריטריונים הבאים: 1. תשואה עולה בתקופה האחרונה (כלומר, גם קרן לא צעירה מדי, וגם רווחית יחסית לאורך זמן, כמובן) 2. דמי ניהול נמוכים בזמנו קניתי קרן של MTF טכנולוגיה S&P שהיתה מאד טובה, ורשמה עליה לא רעה בכלל בזמן שהיא אצלי (בערך 40%) אבל דמי הניהול שלה השתנו מאז...

שלום לכולם! אני מחפש את עזרת הפורום להבין מה הקשר בין מדד אג"ח (לא משנה איזה) לבין תשואות האג"ח. באופן מפורט יותר, האם מדדי האג"ח השונים משקפים את ערך האג"ח המרכיבים את המדד או את התשואה לפדיון המשוקללת שלהם. מכיוון שיש יחס הפוך בין מחיר האג"ח לתשואתו, האם כשמדד האג"ח עולה פרושו שהתשואה המשוקללת...

מדד אגח ממשלתי כללי עלה מתחילת השנה בכ 6% והתשואה השנתית דומה התשואה מהשפל בדצמבר היא כ7% . בהתחשב שהריבית נמוכה וגם האינפלציה וערך האגרות הוא בהתאם , מדוע הייתה עליה כל כך חדה, והאם אפשר להבין שזה קרוב לשיא?

אשמח לדעתכם על תשואת תיק השקעות מנוהל של אנשים בגיל פנסיה, עם חשיפה של 20% למניות. הביצועים בשנים הקודמות: 2012 (מיולי עד סוף השנה): עלה 5.1% 2013: עלה 6.4% 2014: עלה 3.1% 2015: עלה 1.0% 2016: עלה 1.1% 2017: עלה 4.4% 2018: ירד 3.7% 2019 (מתחילת השנה עד היום): עלה 6% מדובר תשואות נטו (אחרי דמי...

אני מנסה לראות מה התשואה שלי באחוזים דרך IB ישראל. משתמש באתר האינטרנט (web trader). האם קיימת דרך להוסיף עמודה שמראה את הנתון הזה לכל נייר ערך שיש לי? אשמח לדעת.

נתונים: 1. אני מחזיק ביד 170,000 ש"ח. 2. אני בן 35. 3. אני לא זקוק לכסף הזה כרגע. 4. אני בריא. הדילמה: מוצע לי לתת לגוף כלשהו (מסודר, מפוקח, כזה שאין סיכוי סביר שלא יעמוד בהתחייבות שלו) את הכסף כעת, והחל מגיל 42 (עוד 7 שנים) לקבל כ-2,000 ש"ח כל חודש עד שארית חיי. במידה ואני מת, בת זוגי תקבל...

אתחיל (ולמען הפשטות רצוי לעגל למספר שלם): 5% - חמישה אחוזים, עם מינוס לפניו.

כפי שכתבתי בשרשור אחר, התחלתי לעבוד כעצמאי ואני מתחיל את הפקדותיי לקרנות פנסיה והשתלמות. בבואי לבחור קרן פנסיה להפקיד אליה, אני מביט בהשוואת תשואות ודמי ניהול בקרנות פנסיה שונות, כאן (ההשוואה לא מעודכנת) ורואה שבין הקרנות, הקרן של מיטב-דש מתאפיינת בדמי ניהול ממוצעים בשיעור 0.22% מן הצבירה...

גרפים של מניות מציגים את מחיר המניה. לדעתי לא פחות אינפורמטיבי (אם לא יותר) יהיה להציג גרף של התשואה באחוזים: למשל תשואה רבעונית (או שנתית) שיכלול את מחיר המניה + הדיבידנד (אם יש), באחוזים. חיפשתי וחיפשתי ולא מצאתי באינטרנט גרפים כאלו. אשמח לשמוע אם הרעיון נכון בעיניכם ואם משהו יודע איפה למצוא...

שלום חברי הפורום הנכבדים, שאלתי אמנם קונקרטית כי נוגעת לתיק השקעות ספציפי, אבל אני חושב שנוגעת בנקודות שרלוונטיות לכולם. כבר כמה שנים שיש לי תיק השקעות בבנק (דיסקונט), שהורכב על ידי היועץ של הבנק. עשיתי בתיק שינויים מועטים בלבד כדי למנוע אירועי מס ודמי ניהול. בד בבד נחשפתי לבלוג של דורין...