קרנות סל זרות וקרנות נאמנות מחקות

[ronirn]

היי לכולם,
אחרי קריאה ולמידה מהבלוג של הסולידית במשך תקופה ארוכה ואחרי קריאה של כמה ספרים טובים אני בתהליכים מתקדמים של בניית תיק ההשקעות שלי.

שמתי לב, אחרי קריאה של מספר פוסטים בבלוג וגם בפוסט הנעוץ של תיקי ההשקעות שחלק גדול מכם בוחר להשקיע בקרנות סל זרות ולא בקרנות נאמנות מחקות אותן הסולידית מתארת בצורה כביכול "חיובית" יותר בבלוג.
אשמח לדעת מה הם השיקולים שלכם בבחירת אפיק ההשקעה הזה?

תודה

 

[TunaGolem]

בקרנות סל זרות ולא בקרנות נאמנות מחקות אותן הסולידית מתארת בצורה כביכול "חיובית" יותר בבלוג.

היא לא. קראי את הפוסט על שוקולד מריר בשבעה טעמים.

 

[Glazgo]

@ronirn - למען הסר ספק - רוב משקיעי הפורום משקיעים בקרנות זרות שהינן קרנות מחקות בעצמן.
רציתי לוודא שזה מובן כי קריאת הכותרת מרמזת אחרת.

 

[ronirn]

@Glazgo ו- @TunaGolem תודה לשניכם, קראתי על הנושא בצורה יותר מעמיקה.
אז ממה שאני מבינה, חלק גדול מהאנשים מעדיפים להשקיע בקרנות סל מחקות מדדים בחו"ל כמו למשל ה- VTI ,VT בעיקר בגלל דמי ניהול נמוכים?
האם יש לכם המלצות נוספות לקריאה בנושא הזה מעבר לפוסטים של הסולידית?

 

[Glazgo]

מה רע בפוסטים של הסולידית? נסי את זה למשל שעוסק בהשקעה בקרנות אירופיות

 

[TunaGolem]

האם יש לכם המלצות נוספות לקריאה בנושא הזה מעבר לפוסטים של הסולידית?

הספר של ג'ים קולינס שמתורגם לעברית בבלוג של @FIYaacov

 

[Arethusa]

@ronirn , נראה לי שהחברים בפורום מעדיפים להשקיע בקרנות מחו"ל מטעמים של פיזור, הוזלת עלויות, ואולי גם אימון. בתור משקיעה חדשה, מצאתי שהמהלך הזה משתק: עורר יותר מדי סוגיות שמנעו ממני לפעול. לכן החלטתי להתחיל עם קרנות מחקות ישראליות זולות, ולתת לי כשנתיים לצבירה ולמידה.

 

[Barbur]

בתור משקיעה חדשה, מצאתי שהמהלך הזה משתק

עבורי זה דווקא היה הפוך. המספרי קרנות והמידע עליהם בארץ היה לי מאוד מבלבל ועמוס, בנוסף המנגנון קנייה של קרנות נאמנות שקורה רק בסוף היום לא היה לי מובן.

בארה"ב לעומת זאת יש המון מידע פשוט וברור (בהנחה כמובן שמרגישים בנוח עם אנגלית קצת טכנית)

 

[ronirn]

תודה רבה לכולכם על כל התגובות!
@Glazgo - תודה על הקישור, יש המון מידע בבלוג אבל בשביל לעשות את הצעד הראשון מרגיש לי שזה לא מספיק
@TunaGolem תודה על ההמלצה, יש סיכוי ללינק לבלוג? לא מצאתי משהו שקשור לזה בחיפוש בגוגל.
@Arethusa ו- @i3arnon - נכון לשלב הנוכחי אני נוטה להסכים עם Arethusa, מרגיש לי קצת יותר מורכב כל הנושא בחו"ל יחד עם כל נושא המס, הירושה וכל שאר החסרונות.

 

[TunaGolem]

לא מצאתי משהו שקשור לזה בחיפוש בגוגל.

המתורגמן הפיננסי
קישור בעמוד הפרופיל של @FIYaacov

 

[ronirn]

המתורגמן הפיננסי
קישור בעמוד הפרופיל של @FIYaacov

מדהים ההענות שלכם וכל העזרת חינם!
תודה רבה @TunaGolem , נשמע שזה בדיוק מה שחיפשתי

 

[ronirn]

חזרתי עם עוד שאלה של תינוקות, אבל עם כיוון מבוסס יותר וקצת יותר ידע. ואגב, הבלוג של
איך ניתן לחשב תשואה משוערת מהשקעות בקרנות סל זרות כמו VTI/VXUS וכו'?
כמובן לא מבקשת ייעוץ/המלצות, רק להבין איך עושים את זה נכון ובונים חוזה השקעות מבוסס

ואגב, הבלוג של @FIYaacov מטורף! תודה רבה לך

 

[TunaGolem]

איך ניתן לחשב תשואה משוערת מהשקעות

לשאלה זו אין תשובה פשוטה. הבעיה היא אי הודאות של השוק, וכבר יובלות מנסים לפתור אותה.
הגישה האישית שלי היא לקחת את התפלגות התשואות ההסטורית של כל השוק, מארבעים השנים האחרונות, ולהרחיב אותה מלאכותית ב50%.
גישה אחרת היא לקרוא תחזיות של אנליסטים לטווח הארוך. בגדול הם חוזים עליה ראלית של בין 2% ל4%.

 

[ronirn]

ממשיכה בתהליך הבנייה של התיק ואשמח להבין מכם משהו לגבי IRA -
במידה ואני מעוניינת להשקיע בקרנות הסל הזרות של וואנגרד VTI+VXUS/VT בצורה ישירה, האופציות היחידות שלי הן דרך ברוקר זר/ישראלי ואין אפשרות לנהל את זה דרך IRA? כמובן עם סכום של 50K ש"ח ומעלה

 

[עש לילה]

האופציות היחידות שלי הן דרך ברוקר זר/ישראלי ואין אפשרות לנהל את זה דרך IRA?

השאלה שלך לא ברורה.
המושג IRA בישראל מתייחס לקרנות השתלמות וקופות גמל בניהול אישי. הניהול הזה מתבצע דרך חברות הגמל וברוקרים ישראליים בלבד. ניתן לרכוש במסגרת זו קרנות של וואנגרד (בכפוף לעלויות המרת מט"ח ומסחר בחו"ל של ברוקרים ישראליים).
לכן אם מדובר בכסף פנוי שאת מעוניינת להשקיע את יכולה לבחור אם לסחור בו דרך ברוקר ישראלי או זר. אבל אם מדובר בכסף שיושב בקופ"ג/קרה"ש ואת מעוניינת לנהל אותו במסגרת IRA, המסחר יתבצע דרך ברוקר ישראלי בלבד.

 

[ronirn]

השאלה שלך לא ברורה.
המושג IRA בישראל מתייחס לקרנות השתלמות וקופות גמל בניהול אישי. הניהול הזה מתבצע דרך חברות הגמל וברוקרים ישראליים בלבד. ניתן לרכוש במסגרת זו קרנות של וואנגרד (בכפוף לעלויות המרת מט"ח ומסחר בחו"ל של ברוקרים ישראליים).
לכן אם מדובר בכסף פנוי שאת מעוניינת להשקיע את יכולה לבחור אם לסחור בו דרך ברוקר ישראלי או זר. אבל אם מדובר בכסף שיושב בקופ"ג/קרה"ש ואת מעוניינת לנהל אותו במסגרת IRA, המסחר יתבצע דרך ברוקר ישראלי בלבד.

תודה @עש לילה , הכוונה שלי היא לפתוח עוסק פטור החל מחודש הבא וניסיתי להבין לעומק יותר את נושא המס, אז ממה שאני מבינה במידה ואני רוצה להשקיע דרך ברוקר זר כמו IB , הנושא של IRA כלל לא רלוונטי

 

[עש לילה]

במידה ואני רוצה להשקיע דרך ברוקר זר כמו IB , הנושא של IRA כלל לא רלוונטי

נכון, אבל לקרה"ש יש הטבות מס משמעותיות כך שלא הייתי פוסל זאת על הסף גם במחיר של לעבוד דרך ברוקר ישראלי. בכל מקרה חשבון ההשקעות IRA בקרה"ש מנותק לחלוטין מחשבון ההשקעות הרגיל (החייב) שלך, ובפרט אין מניעה שאחד ינוהל בברוקר ישראלי והשני ב-IB.

 

[ronirn]

נכון, אבל לקרה"ש יש הטבות מס משמעותיות כך שלא הייתי פוסל זאת על הסף גם במחיר של לעבוד דרך ברוקר ישראלי. בכל מקרה חשבון ההשקעות IRA בקרה"ש מנותק לחלוטין מחשבון ההשקעות הרגיל (החייב) שלך, ובפרט אין מניעה שאחד ינוהל בברוקר ישראלי והשני ב-IB.

אם אני מבינה נכון ברוקר ישראלי שמתעסק בקרנות סל זרות נכון להיום זה אינטרקאטיב ישראל בלבד?

 

[קפה שחור]

אינטרקאטיב ישראל בלבד?

לא ברוקר
ולא ישראלי
אלא מתווך מול IB דובר עברית

 

[עש לילה]

לא, ניתן לרכוש קרנות זרות דרך כל (או לפחות רוב...) בתי ההשקעות או הבנקים. עלויות המסחר יהיו שונות בין הגופים השונים, ובאופן כללי משמעותית גבוהות יותר לעומת IB.