קרן מחקה -פיזור רחב

[קירכהוף]

שאלה על קרנות מחקות כחול לבן.
חוץ מקרן מחקה של - msci world מחקה mtf שהפיזור שם רחב אבל הדמי ניהול יחסית גבוהים , יש עוד קרנות שהחשיפה שלהם רחבה כמו הקרן הזאת ?
הדמי ניהול בקרן עומדים על 0.37 והדמי נאמנות 0.02, יש אפשרות להשיג קרן דומה בעלויות יותר נמוכות ?

 

[חתול לילה]

שאלה על קרנות מחקות כחול לבן.
חוץ מקרן מחקה של - msci world מחקה mtf שהפיזור שם רחב אבל הדמי ניהול יחסית גבוהים , יש עוד קרנות שהחשיפה שלהם רחבה כמו הקרן הזאת ?
הדמי ניהול בקרן עומדים על 0.37 והדמי נאמנות 0.02, יש אפשרות להשיג קרן דומה בעלויות יותר נמוכות ?

אני מחזיק קרן על הסנופי וגם קרן על stoxx 600, ביחד זה נותן לי חשיפה ל- 80% מהשוק העולמי ובדמי ניהול נמוכים יותר.
אם אתה מודאג לגבי ה- 20% שנשארו (כנראה בעיקר יפן) אז הם בכל מקרה קורלטיבים מאוד לקודמים.

 

[קירכהוף]

אני מחזיק קרן על הסנופי וגם קרן על stoxx 600, ביחד זה נותן לי חשיפה ל- 80% מהשוק העולמי ובדמי ניהול נמוכים יותר.
אם אתה מודאג לגבי ה- 20% שנשארו (כנראה בעיקר יפן) אז הם בכל מקרה קורלטיבים מאוד לקודמים.

אתה אומר שיוצא יותר משתלם להחזיק 3 ניירות נפרדות ולשלם דמי קנייה ומכירה על כל אחת מהם וזה יוצא יותר זול מבחינת עלויות מאשר להחזיק קרן אחת ?

 

[dror]

אתה אומר שיוצא יותר משתלם להחזיק 3 ניירות נפרדות ולשלם דמי קנייה ומכירה על כל אחת מהם וזה יוצא יותר זול מבחינת עלויות

תלוי כמה פעמים אתה מתכוון לקנות ולמכור,
אם הקניה היא אחת והמכירה היא אחת ( בעשר שנים נניח )
אז תשלם אותן רק פעם אחת
אבל את דמי הניהול תשלם כל שנה

 

[קירכהוף]

אם הקניה היא אחת והמכירה היא אחת ( בעשר שנים נניח )
אז תשלם אותן רק פעם אחת

איך קנייה מתבצעת פעם ב10 שנים? מה אם איזון לתיק והוספת כסף באופן קבוע ,נגיד אחד לחודש? זה לא נחשב קנייה ומכירה ?

 

[KickR]

אתה אומר שיוצא יותר משתלם להחזיק 3 ניירות נפרדות ולשלם דמי קנייה ומכירה על כל אחת מהם וזה יוצא יותר זול מבחינת עלויות מאשר להחזיק קרן אחת ?

כל עוד אתה עובר את עמלת המינימום (בקנייה או במכירה), אין הבדל בין לקנות 3 ניירות או לקנות נייר אחד (בהנחה שהאחוזים שאתה משלם על הניירות זהים).
כשיש יותר ניירות לרוב הסיבוך נהיה שיותר קשה לאזן (במיוחד במקרים בהם עמלות המינימום גבוהות, ואז לרוב אנשים קונים לסירוגין).

 

[dror]

איך קנייה מתבצעת פעם ב10 שנים? מה אם איזון לתיק והוספת כסף באופן קבוע ,נגיד אחד לחודש? זה לא נחשב קנייה ומכירה ?

בדרך כלל איזון מתבצע ע״י כסף חדש,
לא אמרתי שקונים פעם ב 10 שנים
אמרתי שקונים מחזיקים ומוכרים אחרי 10 שנים
אם אני קונה במנות ( למשל כל חודש/רבעון ) אשלם עמלה על מה שנקנה באותה רכישה
אבל את דמי הניהול אשלם על כל התיק גם אם קניתי את הנייר לפני שנתיים/שלוש....

 

[1337justme]

אני מחזיק קרן על הסנופי וגם קרן על stoxx 600, ביחד זה נותן לי חשיפה ל- 80% מהשוק העולמי ובדמי ניהול נמוכים יותר.
אם אתה מודאג לגבי ה- 20% שנשארו (כנראה בעיקר יפן) אז הם בכל מקרה קורלטיבים מאוד לקודמים.

@חתול לילה
מהי החלוקה שלך בין הסנופי לstoxx?
כמו כן, התיק שלך נשמע מעניין .
תוכל לשתף?

 

[חתול לילה]

מהי החלוקה שלך בין הסנופי לstoxx?

נדמה לי שפעם בדקתי ו- 70% סנופי 30% stoxx נותנים מדד שהוא ממש קרוב לקרן העולמית.
נסה לשחק עם portfolio visualizer.

כמו כן, התיק שלך נשמע מעניין .
תוכל לשתף?

התיק שלי מכיל גם אג"חים ועוד ספיחים שהיועץ דחף לשם כשעוד לא הבנתי... נראה לי פחות רלבנטי לשרשור.

 

[1337justme]

נדמה לי שפעם בדקתי ו- 70% סנופי 30% stoxx נותנים מדד שהוא ממש קרוב לקרן העולמית.
נסה לשחק עם portfolio visualizer.

ובעצם באיזון, צריך לבדוק אם החלוקה הזו נשארה? ולאזן לפיה? (מן הסתם שבטח שינוי כזה יתרחש רק אחרי זמן לא קצר, אבל בכל זאת חשוב לדעת)

 

[חתול לילה]

ובעצם באיזון, צריך לבדוק אם החלוקה הזו נשארה? ולאזן לפיה? (מן הסתם שבטח שינוי כזה יתרחש רק אחרי זמן לא קצר, אבל בכל זאת חשוב לדעת)

לא נראה לי שזה מאוד קריטי, גם תיקים של 60-40 או 80-20 יתנהגו בערך אותו דבר.
אם זה משמח אותך אז אפשר לאזן ליחס המקורי.

 

[בורג]

חוץ מקרן מחקה של - msci world מחקה mtf שהפיזור שם רחב אבל הדמי ניהול יחסית גבוהים , יש עוד קרנות שהחשיפה שלהם רחבה כמו הקרן הזאת ?

כן.
תכלית MSCI WORLD (4D) TTF
מספר 5124573

דמי ניהול זולים בקצת מהדוגמא שלך 0.31% + 0.03%, עדיין יקרים מאוד לעומת החלופה הבינלאומית כמו VT.

בשביל שאלות כאלו יש את הטבלה של כל הקרנות שהסולידית יצרה.
מהפוסט מאגר הקרנות עוקבות המדד בישראל