עולם חדש ואמיץ - קריפטו ו-KYC

[TWOSIXNINE]

באותו אופן שקריפטו פועל: מפתחות פרטיים, חתימות דיגיטליות, וכו'.

המודל שאתה תיארת כרגע הוא טהור.
ולצערי, אני לא רואה איך הוא יכול להתקיים בעתיד הנראה לעין.

עם זאת, בראייה לעתיד הרחוק יותר ותחת משקפיים אופטימיות אני חושב שזה בהחלט אפשרי.

בנתיים, יש פוליטיקה. אינטרסים. הם שחקנים בלתי נפרדים.
ואני לא משלה את עצמי שגם הקריפטו יהיה חף משחיתות ואי אלו מסרטנים אנושיים אחרים.

 

[TWOSIXNINE]

גם ביטוח לא דורש לגלות זהות אמיתית. מספיק הוכחת זהות/בעלות, תשלום על הביטוח, ומקרה ביטוחי.

כל המוסדות שאתה מונה הן ענקיות בירוקרטיה ואכיפה ממשלתית. שיתוף המידע בינהם הוא לא בשליטתנו (במידה מסוימת).

 

[SolidusMaximus]

יש כל מיני אופציות, עם רמות חשיפה שונות. צריך לחפש לעומק.
אבל כדי לקנות ולפעול, אי אפשר באמת בלי שום זיהוי, מלבד אולי שיטות מאוד עקומות שאין לי מושג איך עושים אותן בעולם האמיתי.

בהקשר לבורסות בארץ, אתה יודע, זה כמו כל מה שיש בארץ. כמו בחו"ל, רק מוגבל או מעוכב יותר משאר העולם לפעמים.
זה לא שפיטוסי המציאו משהו חדש בדרישה הזאת.

 

[TWOSIXNINE]

מישהו יכול לספר מה תהליך ודרישות ה-KYC של b2c?

רישום סטנדרטי.
ותהליך זיהוי באפליקציה. (נוח יותר)
סריקת מסמכי הזיהוי הנדרשים. (רשיון, דרכון, ת״ז)
צילום פנים.

 

[paskar]

מה זה רישום סטנדרטי, ומה זה זיהוי באפליקציה?

רצו 3 מסמכים + צילום פנים (לייב)?! מזל שלא מגזימים.
אם זה אכן מה שרצו, אני די בטוח שזו דרישת יתר שלהם ולא רגולציה.

 

[TWOSIXNINE]

מה זה רישום סטנדרטי, ומה זה זיהוי באפליקציה?

הזנת פרטים כמו שם משתמש וססמא לצורך פתיחת חשבון.
סליחה, הטעיתי. לא התכוונתי אפליקציה. התכוונתי שהתהליך נוח יותר בסמארטפון בגלל השימוש במצלמה לצורך הסריקה של המסמכים.
אם אני זוכר נכון, 2 מסמכי זיהוי.
וסריקת פנים בנייד נוחה יותר לדעתי.

אני איתך. אבל זה הדרישה.

 

[adamshalev]

ביטוסי שלחו עכשיו:

בתאריך 14.11 יכנס לתוקף צו איסור הלבנת הון ומימון טרור אשר יחול על נותני שירותים פיננסיים בתחום המטבעות הקריפטוגרפים.

לאור האמור אנו נדרוש ממך להשלים בהקדם העלאת שתי תעודות מזהות עדכניות, אישור ניהול חשבון בנק וכן מילוי וחתימה על שאלון 'הכר את הלקוח' והצהרת מקבל שירות.

לתשומת ליבך - לצורך הפקדת או משיכת מטבעות קריפטוגרפים עליך לעבור גם תהליך זיהוי ואימות אונליין דרך שיחת וידאו או הטלפון הנייד.

בימים הקרובים תתעדכן פלטפורמת המסחר ואנו נשלח עדכונים שיסייעו לך לסיים את התהליך בקלות.

 

[TWOSIXNINE]

תודה על העדכון אדם.
העלאת המסמכים שצוינו בשורה (2) התבצעה כבר בשלב פתיחת החשבון ביטוסי, האם הכוונה להתחיל מחדש שוב תהליך נוסף?

 

[adamshalev]

תודה על העדכון אדם.
העלאת המסמכים שצוינו בשורה (2) התבצעה כבר בשלב פתיחת החשבון ביטוסי, האם הכוונה להתחיל מחדש שוב תהליך נוסף?

אני לא יודע. נראה בקרוב.

 

[paskar]

צו הנשפים 2021. לא רואה שפירסמו נוסח מאוחד אלא רק תיקון?
משתמע שאין חובה לזיהוי מיוחד בסכומים נמוכים, או 5K או 50K לחצי שנה (לא קראתי לעומק, קצת קשה בפורמט הנוכחי).

וגם חוזר "התקשרות מרחוק עם מקבל שירות באופן מקוון" מסוף 2020.

וכללית:

פורסם ברשומות תיקון לצו איסור הלבנת הון שחל על נותני שירותים פיננסיים

www.justice.gov.il

 

[adamshalev]

צו הנשפים 2021. לא רואה שפירסמו נוסח מאוחד אלא רק תיקון?
משתמע שאין חובה לזיהוי מיוחד בסכומים נמוכים, או 5K או 50K לחצי שנה (לא קראתי לעומק, קצת קשה בפורמט הנוכחי).

וגם חוזר "התקשרות מרחוק עם מקבל שירות באופן מקוון" מסוף 2020.

וכללית:

פורסם ברשומות תיקון לצו איסור הלבנת הון שחל על נותני שירותים פיננסיים

www.justice.gov.il

מה האמלק מכל זה?

 

[paskar]

אמל"ק: תוספת צילומי ת"ז וסלפיז של אנשים לסירקולציה באינטרנט?

צריך לפענח את החוק המתוקן (מישהו מוצא נוסח משולב?), אבל אם אכן פעילות בנפח נמוך לא דורשת KYC, יהיה מעניין לראות אם bit2c לא יחייבו בהתאם לסכומי המסחר. אבל אני בספק שיטרחו.

 

[adamshalev]

תוספת צילומי ת"ז וסלפיז של אנשים לסירקולציה באינטרנט?

כן. זה הדבר שהכי מעצבן בסיפור הזה

 

[paskar]

נוסח מאוחד של הצו, אחרי התיקון ממרץ (נכנס לתוקף בשבוע הבא).

הסעיף הספציפי 7א(ב)(2) עדיין לא נכנס לתוקף, אבל מעניין איך הם חושבים שזה יתבצע בהעברות לעצמך:

לא יבצע נותן שירות פעולה של העברה של מטבע וירטואלי בלא שפעל כלהלן:
...
(2) העביר את הפרטים המנויים בסעיף קטן (א) באופן מיידי ומאובטח לגורם המקבל את ההעברה.

הפרטים הם: שם, ת"ז (או מספר חשבון אצל נותן השירות, או תאריך לידה), כתובת פיזית.

 

[TWOSIXNINE]

עדכון כללי :

בהמשך לכניסת תוקפו של התיקון להלבנת הון, גם משתמשים רשומים / קיימים בבורסת ביטוסי נדרשים להעלות 2 מסמכים מזהים וחתימה על מסמך.

קיבלתי מייל וגם שוחחתי עם נציג שירות שהסביר את ההליך החדש.

@paskar
בטוח ש״תשמח״ לדעת

 

[paskar]

גם בחודש שעבר רצו, אבל נראה שהטריגר באתר היה שונה, ואולי תהליך או ממשק שונה (תמונת סלפי - עכשיו לא ברור אם הם רוצים זאת).
אבל לפני שנכנס לתוקף ביקשתי שיכבו מהצד שלהם את מה שמחייב דרישת KYC מצד המשתמש, כדי שאוכל לצאת לפני שנכנס לתוקף, וכך עשיתי.

זה מה שצץ לאחרונה:

שאלת ה-"האם בכוונתך לקבל מטבעות דיגיטליים דרך ה-Dark Net לצרכי תשלום כופרה?" אכן שאלה קשה.

 

[מתכנת]

האם בכוונתך לקבל מטבעות דיגיטליים דרך ה-Dark Net לצרכי תשלום כופרה?

המשפט הזה לא הגיוני במציאות.
במקור יש באמצע ״או״ כך שמדובר על 2 תתי שאלה

 

[paskar]

טוב, אז נתפשר על השאלה אם יש לך פיצוציה או שאתה עושה עסקים בעזה.

 

[TWOSIXNINE]

@paskar
משום מה חש ערבות וירטואלית לחלוק אתך את חווית ה-KYC האחרונה שלי ממש היום.
אולי בשל תחושת ההזדהות אתך בכל הנוגע לעניין הפרטיות שנרמסת לה.

גם אני הייתי לקוח רשום בבורסת ביטוסי בעבר אך נדרשתי לעבור תהליך של זיהוי מחדש.
אתה כבר בטח מכיר. עברנו את זה.

מסתבר כי על מנת למשוך מטבעות דיגיטלייים יש לבצע באמצעות שיחת זום תהליך זיהוי נוסף.
לאור החוק החדש שניכנס לתוקף כמובן - הסבירה הנציגה.

אז ככה :
שיחת הזום מוקלטת כמובן וארכה כשתי דקות.
כששאלתי אם רק אני מצולם השיבה הנציגה ש״זה חד צדדי בלבד״ - ושהיא אינה מפעילה את המצלמה. יופי של הדדיות.
אז לאחר מענה על שאלות בנליות תוך כדי דקלום מונוטוני אתה מקרב למצלמה תעודת זהות.
״שמאלה קצת, עוד קצת״ , ״תקרב קצת״..
״יופי, תודה״

לא חוויה נעימה במיוחד, בלשון המעטה. לא רק הסנפשוט שהיא צריכה לקחת. בכלל. כל הסיטואציה צורמת לי.

ויש אפרטיף: (אותו הנציגה כנראה שכחה לומר לי כי היא כל כך נציגת שירות מקצועית)

בתום התהליך תקבל מייל שמבקש להפקיד שקלים כפעולה ראשונה.
אפילו 10₪ כך רשום במייל.
(אני חושב שזה הרגע המדויק שנזכרתי בך)

נ.ב
טוב, כנראה גם שהייתי צריך לפרוק.

 

[adamshalev]

@paskar
משום מה חש ערבות וירטואלית לחלוק אתך את חווית ה-KYC האחרונה שלי ממש היום.
אולי בשל תחושת ההזדהות אתך בכל הנוגע לעניין הפרטיות שנרמסת לה.

גם אני הייתי לקוח רשום בבורסת ביטוסי בעבר אך נדרשתי לעבור תהליך של זיהוי מחדש.
אתה כבר בטח מכיר. עברנו את זה.

מסתבר כי על מנת למשוך מטבעות דיגיטלייים יש לבצע באמצעות שיחת זום תהליך זיהוי נוסף.
לאור החוק החדש שניכנס לתוקף כמובן - הסבירה הנציגה.

אז ככה :
שיחת הזום מוקלטת כמובן וארכה כשתי דקות.
כששאלתי אם רק אני מצולם השיבה הנציגה ש״זה חד צדדי בלבד״ - ושהיא אינה מפעילה את המצלמה. יופי של הדדיות.
אז לאחר מענה על שאלות בנליות תוך כדי דקלום מונוטוני אתה מקרב למצלמה תעודת זהות.
״שמאלה קצת, עוד קצת״ , ״תקרב קצת״..
״יופי, תודה״

לא חוויה נעימה במיוחד, בלשון המעטה. לא רק הסנפשוט שהיא צריכה לקחת. בכלל. כל הסיטואציה צורמת לי.

ויש אפרטיף: (אותו הנציגה כנראה שכחה לומר לי כי היא כל כך נציגת שירות מקצועית)

בתום התהליך תקבל מייל שמבקש להפקיד שקלים כפעולה ראשונה.
אפילו 10₪ כך רשום במייל.
(אני חושב שזה הרגע המדויק שנזכרתי בך)

נ.ב
טוב, כנראה גם שהייתי צריך לפרוק.

זה לא תהליך נעים, אבל זה לא משהו מיוחד לביטוסי, זה מתחיל להיות יותר נפוץ במקומות שבהם פותחים חשבון פיננסי, בייחוד כאשר החשבון הפיינסי הוא נקודת כניסה למערכת הבנקאית (למשל חשבון בנק). אם אתה פותח חשבון בטריא למשל שאפשר להפקיד אליו כסף רק מהחשבון בנק שלך ולהוציא ממנו כסף רק לחשבון הבנק שלך, לא מהווה סכנה להלבנת הון כי הוא לא נקודת כניסה. משהו כמו ביטוסי הוא כן, ועל כן הסיכון מוגבר (נכון גם לדברים שאינם קריפטו).