אתה בטוח שזה תופס גם ל-IRA במעמד שכיר?
אל תתן ייעוץ שעלול להיות הרסני. גם אלו שגורסים לחכות עד לפדיון בשביל לדווח על הפקדות המעסיק והרווחים, לא אומרים לא לדווח על זה ב-FBAR. זה בכל זאת חשבון שיש לך בו זכויות וכן אפשרות לביצוע פעולות.
לא, אני לא יודע כלום. אם אפשר IRA בלי W9, אז זה נראה בדיוק באותו מעמד כמו הקרנות המנוהלות הרגילות. אם אתה אומר שזה אפשרי, אני אשקול להעביר בעצמי.
גם אם הם מבקשים W9, צריך לבדוק אם הם בכלל מגישים אותו או שמא גורסים במקום.
דיוויד, הדברים שאתה אומר מגובים על ידי בעל מקצוע כלשהו? קשה לי לדמיין CPA שימליץ לא לדווח על חשבון פיננסי זר בFBAR. אתה מודע לקנסות האסטרונומיים שהIRS יכול לתת במקרה כזה? שני רואי חשבון שעבדתי איתם (עם חשבונות מנוהלים) לא יעצו לי להחסיר את החשבון מFBAR. מה שאתה אומר נשמע לי גבולי מאד. אני לא יודע מאיפה אתה מביא את זה שהפרקטיקה המקובלת היא לא לדווח על חשבון מנוהל בFBAR.
המטרה של FATCA היא להעביר מידע מגופים פיננסיים לIRS על אזרחים אמריקאיים. החובה למלא W9 נאכפת בעקבות FATCA. אתם לא חושבים שהמטרה של מילוי W9 (עם תיעוד הsocial security number של הלקוח) היא שיהיה אפשר להעביר מידע לIRS? על סמך מה אתם טוענים שהבנק לא מעביר את הטופס לIRS?
אז השאלה הופכת להיות האם כדאי לשלם דמי ניהול על חשבון ממוסה. לדעתי לא.
הם לא מחויבים להעביר את הטופס ל-IRS אלא זה נשאר אצלם ברישום הפנימי לצורך תיעוד.
לא התכוונתי שבהכרח אפשר לצאת מאוזן, אלא שיש דרך להיות בsafe side ולמזער את הנזק בעזרת התקזזות עם החשבון הממוסה. יש גם הטבת מס על הפקדות המעסיק (בישראל. עבור 1500 ש"ח בחודש, ההטבה היא בסך ~750 שקל לחודש עבור מדרגת שכר של 35%, תקנו אם אני טועה.), כך שאולי זה מכסה את הנזק של הדמי ניהול (לא ירדתי לעומקו של עניין אני מוכרח להודות).
לא התכוונתי לוותר בכלל על קרן השתלמות. פשוט שאם זה ממוסה ויש דמי ניהול, אז עדיף לפדות אחרי 6 שנים ולנהל בחשבון ממוסה .
אני אשמח מאוד להשתתף במפגש כזה.
אני נפגש בקרוב עם שני רואי חשבון מנוסים, אברר אצלם אם אפשר לערוך מפגש שכזה.
אין
טוב, ניסיתי
גם אם היה... תעשה גוגל ל-savings clause.טוב, ניסיתי
רק תכין אותו במה מדובר ובאיזה משתתפים,
מהנסיון שלי רואי החשבון מבינים את החוק, ואת הפרשנויות היצירתיות שלו, ויכולים לתת מידע יקר מפז.
)
אני אחד מהם? אם לא אז תוסיף אותי
אני מתוייג אבל לא אמריקאי, לכן אין צורך להחשיב אותי
