יצרתי כלי למעקב ואיזון תיק השקעות סולידי בordernet

[OrZ]

אהלן!
אני מאמין שתיקנתי כל מה שדווח:
1) בעיות בחישובי פדיון חלקי של אג״חים
2) חישובי מס והמרת מטבע בדו״ח דיבדנדים
3) שיניתי את המראה של חישוב רווח כדי למנוע בלבול - כרגע מנסה להגיע לתאימות לאורדרנט, ואשפר את הנוסחה אחר כך.

וגם, דברים חדשים!
1) שם חדש וכתובת חדשה! shovi.live. לצערי זה אומר שכל מי שהזין אחוזים בכלי איזון התיק יאלץ להזין אותם שוב.
יש אפשרות לעדכן את ההודעה המקורית? @yossik
2) כלי חדש לחישוב המרות דולרים לשם איזון התיק.
3) אפשרות למחוק את כל הנתונים שהעלו.
4) חיווי על מניות שהועברו מחשבון השקעות אחר. עכשיו אני חושף כמה שיותר מהר את שיברון הלב שאין לי לגביהם פרטים מלאים.

תהנו!

 

[yossik]

יש אפשרות לעדכן את ההודעה המקורית? @yossik

עודכן.

 

[yossik]

בדקתי היום.
יש שיפור במספרים.
1. ערך כולל של התיק, ז"א מזומן + ניירות נראה בסדר. יש הבדל של כמה עשרות שקלים ואולי זה עניין של תזמון העלאת הנתונים ותמונת מצב.
לכן אני מציע להוסיף 'תאריך עדכון אחרון' או 'נתונים נכונים לתאריך...' בדף הבית [בעתיד אולי גם ליד כל שורה כדי שנוכל לראות את הדינמיקה של התיק]
אני לא מתכוון לתאריך העלאת הנתונים אלא לתאריך האחרון בשורת הפעולות.
2. באג - לחיצה על 'דיבדנדים' מייצר הודעת שגיאה.
3. יהיה נחמד לערוך הפרדה בין דיבידנדים לבין ריביות. כפי שזה עכשיו אני לא יודע אם המספר הוא כולל או רק דיבידנדים.
4. באג - היו לי ניירות של גלובל כנף אג"ח שהועברו מהמוסד הקודם לדש וניפדו.
בגירסא הנוכחית הם לא מופיעים בכלל ובגירסא הקודמת הופיעו עם '?'. זה משאיר איזה חור שחור בהיסטוריה של הפעילות בנייר.
5. הצעת שיפור נוספת - ליצור שם משתשמש וסיסמא כדי ליצור הפרדה בין הנתונים לבין זהות המשתמש.
יש לי עוד כמה רעיונות לשיפור אבל לאחר התיקונים.

תודה על הזמן שאתה משקיע וגם מעודד את שאר חברי הפורום לבדוק.

 

[גל נ]

דיבדנדים עדיין לא מוצגים נכון. כנראה המרה לא נכונה של מטבע חוץ. המספר עצמו נכון אבל המטבע לא נכון.
לדוגמה מוצג 1000 שח, שבפועל התקבלו דיבינדים ב 1000 דולר.

 

[yossik]

לדוגמה מוצג 1000 שח, שבפועל התקבלו דיבינדים ב 1000 דולר.

במקרה שלי הכל בשקלים. השאלה הייתה הפרדה בין דיבידנדים לריביות.
קח את הזמן, נתקן ונשפר לאט אבל בטוח.

 

[OrZ]

יש שיפור במספרים.
1. ערך כולל של התיק, ז"א מזומן + ניירות נראה בסדר. יש הבדל של כמה עשרות שקלים ואולי זה עניין של תזמון העלאת הנתונים ותמונת מצב.
לכן אני מציע להוסיף 'תאריך עדכון אחרון' או 'נתונים נכונים לתאריך...' בדף הבית [בעתיד אולי גם ליד כל שורה כדי שנוכל לראות את הדינמיקה של התיק]
אני לא מתכוון לתאריך העלאת הנתונים אלא לתאריך האחרון בשורת הפעולות.
2. באג - לחיצה על 'דיבדנדים' מייצר הודעת שגיאה.
3. יהיה נחמד לערוך הפרדה בין דיבידנדים לבין ריביות. כפי שזה עכשיו אני לא יודע אם המספר הוא כולל או רק דיבידנדים.
4. באג - היו לי ניירות של גלובל כנף אג"ח שהועברו מהמוסד הקודם לדש וניפדו.
בגירסא הנוכחית הם לא מופיעים בכלל ובגירסא הקודמת הופיעו עם '?'. זה משאיר איזה חור שחור בהיסטוריה של הפעילות בנייר.
5. הצעת שיפור נוספת - ליצור שם משתשמש וסיסמא כדי ליצור הפרדה בין הנתונים לבין זהות המשתמש.
יש לי עוד כמה רעיונות לשיפור אבל לאחר התיקונים.

1. יכול להגיד אם ההבדל נמצא בערך התיק, הציטוטים העדכניים, או בחישוב של עלות התיק? כמו כן יש תאריך בפינה השמאלית עליונה שמייצג את תאריך המחירים האחרונים שנדגמו.
2. תוקן, תודה.
3. המספר בעמוד הראשי כולל רק דיבידנדים עכשיו. אני בקרוב אשנה אותו כדי שיכלול גם ריביות.
4. אבדוק את העניין.
5. בעיקרון דרכי ההתחברות הנוכחיים מאוד דומים לשם משתמש וסיסמה, ופשוט חוסכים לך את הצורך לזכור את הסיסמה. אני יכול להוסיף דיי בקלות גם אפשרות של שם משתמש וסיסמה, אך לאיזה יכולת אתה מתכוון כשאתה מדבר על הפרדה מזהות המשתמש? לא בטוח שהבנתי.

דיבדנדים עדיין לא מוצגים נכון. כנראה המרה לא נכונה של מטבע חוץ. המספר עצמו נכון אבל המטבע לא נכון.
לדוגמה מוצג 1000 שח, שבפועל התקבלו דיבינדים ב 1000 דולר.

יכול לשלוח לי בפרטי דוגמאות ספיציפיות או תמונת מסך? אני לא מצליח לראות את הבעיה. הכל מוצג בשקלים בכוונה, אבל בסכום הדיבינד מוצג גם הערך הדולרי.

 

[מתכנת]

חישובי מס והמרת מטבע

האם מימשת לבד את כל חישובי המס של ני״ע זרים ?

 

[OrZ]

האם מימשת לבד את כל חישובי המס של ני״ע זרים ?

רק על דיבינבדים זרים כרגע, שזה הסתכם בלהכפיל ב0.25.
אני מתכנן בעתיד לנסות לעשות חישובי מס, שיאפשרו להשוות עם הדו״ח של אורדרנט ולחפש טעויות.

 

[ShDan]

@OrZ
כשאני מנסה להעלות קובץ רשום לי שהתרחשה שגיאה

 

[מתכנת]

רק על דיבינבדים זרים כרגע, שזה הסתכם בלהכפיל ב0.25.
אני מתכנן בעתיד לנסות לעשות חישובי מס, שיאפשרו להשוות עם הדו״ח של אורדרנט ולחפש טעויות.

בעקבות ההודעה הזו

ככה מיטב מחשבים את המס באופן אוטומטי במערכות האורדרנט:

לפני מספר שנים, התחלתי לכתוב סימולטור לחישוב חבות מס מני״ע זרים כולל התחשבות בשכבות וכולל שיטות חישוב שונות (fifo/max loss)
דוקא על דיבידנדים פחות חשבתי.
לא הייתה לי מטרה מסחרית כלשהי אף לא עתידית,
משיקולים של פרטיות המשתמשים מחד ועלויות אחזקת שרת מאידך,
הכוונה הייתה להנגיש אתר סטטי לחלוטין ושהכל יתבצע בקליינט, גם שמירת הנתונים בקלינט עם אפשרות אופציונלית לייבוא/ייצוא csv ועם אפשרות ייצוא ל google sheets ישירות מתוך הדפדפן, ואפשרות ייבוא שערי מט״ח מאתר בנק ישראל.
זה ה spec בגדול.
כתבתי את זה באנגולר ו- typescript החלק של חישובי המס מימשתי אחד לאחד לפי ההודעה של אורי ג. שאליה קישרתי כאן וסיימתי את זה מזמן, כתבתי גם טסטים שמכסים את כל ששת האפשרויות שנידונו בשרשורים ההם, חמש מתוכם מופיעים בפס״ד הידוע של העליון.
אבל לאור כישורי ה ux הנמוכים שלי עם ה ui קצת נתקעתי ומאז לא היה לי פנאי להמשיך את זה.

 

[OrZ]

@OrZ
כשאני מנסה להעלות קובץ רשום לי שהתרחשה שגיאה

זה היה באג מוזר ללא ספק, אבל מאמין שנפתר. אשמח אם תנסה שוב ותראה אם הסתדר

לפני מספר שנים, ...

@מתכנת מעניין מאוד!
יש לי האמת כבר חישובי עלויות FIFO של ניירות ישראליים וזרים, ואני מקווה להגיע בקרוב לסימולציות מס, אך לצערי הזמן הפנוי שלי הולך ומתמעט. (במיוחד בשביל התעמקות בפסקי דין של העליון )
השרשור שהזכרת בהחלט יעזור.
בפן הטכני - מכיוון שהלכתי על האופציה הסיזיפית של פיענוח אקסלים של אורדרנט, אז יש לי גישה לכל החישובי שכבות של הפוזיציות השונות בתיק, ובתקווה אצליח ליצור משהו מדוייק. יש חסרונות בשיטה זו בניגוד לכיוון שהלכת אליו - יש תמיכה חלקית מאוד וחוסר דיוק במקרה של מעבר ברוקר למשל, אבל בתמורה רוב המשתמשים לא יצטרכו לתחזק בעצמם נתונים בשום צורה. כמו כן השימוש בשרת מאפשר לי איתור וcaching של נתוני מחיר היסטוריים לדוחות שונים בלי חשש משגיאות cors.

 

[orw]

למתעצלים בסעיף ה-export ל-excel - כשאתם כבר בעמוד הנכון, יכולים לפתוח בכרום Console ב-Developer tools (F12) ולכתוב שם משהו בסגנון:

c = angular.element(document.querySelector("label.btn.btn-primary")).scope().accountTransactionsVM;
c.serachByStartAndEndDate = true;  // Not my mistake.
end = moment();
start = moment().subtract(1, "year");
while (end > moment("2010")) {
  c.selectedEndDate = end.format();
  c.selectedStartDate = start.format();
  c.refreshData();
  await (new Promise(r=> setTimeout(r, 3000)));  // Wait for the refersh to happen.
  c.exportCaller["export"]("csv");
  start.subtract(1, "year");
  end.subtract(1, "year");
}

זה אמור להתחיל להוריד אקסלים בזה אחר זה (בהפרש של שלוש שניות כל פעם). תאפשרו הורדה מרובה.
*** לא לוקח אחריות על נזק שיווצר, מביא את זה לידיעתכם בלבד ועשיתי את זה כשעשוע ללא מטרות זדון, רווח או כל דבר אחר, השימוש על אחריותכם בלבד ***

* OrZ - כדאי אולי לתמוך בהעלאה של אקסל ריק, כי זה עלול לקרות, בעיקר בשנים עתיקות לפני פתיחת התיק.
כנראה שבשיטה דומה אפשר לעשות גם אוטומציה לאיזון התיק, אבל זה כבר נראה לי מפחיד מדי.

 

[orw]

ועכשיו, אחרי שהורדתי את כל הדוחות והעלאתי - החישוב לא נראה נכון, בעיקר מופיע לי שאני במינוס מזומן ודולר מטורף, אני חושב שאם מורידים אותו זה יוצא בערך בסדר. יש שם גם כל מיני באגים עם סימני שאלה על VWRA ועוד כמה דברים מוזרים. לא הסתכלתי לעומק.

 

[OrZ]

ועכשיו, אחרי שהורדתי את כל הדוחות והעלאתי - החישוב לא נראה נכון, בעיקר מופיע לי שאני במינוס מזומן ודולר מטורף, אני חושב שאם מורידים אותו זה יוצא בערך בסדר. יש שם גם כל מיני באגים עם סימני שאלה על VWRA ועוד כמה דברים מוזרים. לא הסתכלתי לעומק.

בהחלט, כפי שהזכרתי בהודעה הראשונה אני עדיין לא תומך בניירות אירופאיים. הם מדווחים בטעות כדולר. בתקווה בקרוב יסתדר!

 

[גונן1900]

הבעיה שאני רואה אצלי היא שהתיק שלי קיים מעל עשור, ואילו המערכת נותנת לי בדיוק עשר שנים היסטוריה, עד 12 למאי 2010, יותר אחורנית מזה היא לא נותנת
מה דעתך?

 

[OrZ]

הבעיה שאני רואה אצלי היא שהתיק שלי קיים מעל עשור, ואילו המערכת נותנת לי בדיוק עשר שנים היסטוריה, עד 12 למאי 2010, יותר אחורנית מזה היא לא נותנת
מה דעתך?

בעייתי.. אפשר לנסות לפנות אל הברוקר אבל אני חושד שהם ישלחו לך סריקה של פקס במקרה הטוב.

 

[Yuval328]

האם ניתן להשתמש בכלי למי שמשקיע עם IBKR?

 

[yossik]

מצאתי באג.
עברתי על טבלת הפעולות של מספר שנים וראיתי שחישוב הדיבידנד לא נכון.
הדיבידנדים מהדו״ח הם ״זכות נטו״ ולא ברוטו.
התוכנה מחשבת כאילו זה סכום ברוטו ויוצרת 2 סכומים חדשים דיבידנד ומס ששולם וזה לא נכון.
צריך פשוט לקחת את שתי העמודות כפי שהם מופיעים בדו״ח התנועות - ׳דיבידנד נטו׳ ו׳מס תקבולים׳.
מס תקבולים מופיע בדו״ח בשתי שורות עוקבות כאשר אחת היא ׳מס תקבולים + שנת מס׳ והשניה ׳מס לשלם׳
** תוספת **
האם אתה מתכוון להוסיף גם דף לריביות?

 

[Rahash]

ממממ אני לא בטוח אם אני מבין משהו לא נכון, אבל נכנסתי לכתובת החדשה, בחרתי להכנס כאורח, והוא מיד מציג לי נתונים של איזשהו תיק שהוא לא התיק שלי. זה תיק דמו כלשהו?

 

[OrZ]

האם ניתן להשתמש בכלי למי שמשקיע עם IBKR?

לא כרגע. אתה כנראה לא צריך את הכלי. יש בTW שלהם את כל היכולות שאני מוסיף עם הכלי למשתמשי אורדרנט.

מצאתי באג.
עברתי על טבלת הפעולות של מספר שנים וראיתי שחישוב הדיבידנד לא נכון.
הדיבידנדים מהדו״ח הם ״זכות נטו״ ולא ברוטו.
התוכנה מחשבת כאילו זה סכום ברוטו ויוצרת 2 סכומים חדשים דיבידנד ומס ששולם וזה לא נכון.
צריך פשוט לקחת את שתי העמודות כפי שהם מופיעים בדו״ח התנועות - ׳דיבידנד נטו׳ ו׳מס תקבולים׳.
מס תקבולים מופיע בדו״ח בשתי שורות עוקבות כאשר אחת היא ׳מס תקבולים + שנת מס׳ והשניה ׳מס לשלם׳
** תוספת **
האם אתה מתכוון להוסיף גם דף לריביות?

אני אבדוק, תודה!
בקשר לריביות, אני מתכנן לשדרג את דו״ח הדיבינדים כדי שיכלול גם ריביות, ולקרוא לו ״דו״ח תקבולים״ או משהו בסגנון. יוצגו שם כל התשלומים השוטפים, ואת ההכנסה החודשית הממוצעת מתקבולים.

ממממ אני לא בטוח אם אני מבין משהו לא נכון, אבל נכנסתי לכתובת החדשה, בחרתי להכנס כאורח, והוא מיד מציג לי נתונים של איזשהו תיק שהוא לא התיק שלי. זה תיק דמו כלשהו?

אכן, תיק דמו.

לכל מי שנרשם והשתמש במערכת בשבוע האחרון, אולי שמתם לב לבעיה בציטוטי מחיר. אני מאמין שהכל הסתדר כרגע.
כמו כן ראיתי שמספר אנשים העלו תיקים עם אופציות - התמיכה בהם כרגע ניסיונית, ואין עדיין מחירים חיים (אני מחפש מקור מידע חינמי שאני יכול להשתמש בו). אני אשמח אם תוכלו לי לשלוח לי בפרטי אם אתם רואים אי דיוקים.

תודה לכל המשתמשים ששולחים באגים והצעות, יכולות נוספות יעלו בקרוב!