זיכוי מס בעבור ביטוח חיים

חיפאי

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/3/15
הודעות
627
דירוג
891
הי, במסגרת מילוי דו"ח שנתי מישהו יודע אם אפשר להצהיר על "ביטוח למקרה מוות" שבמסגרת קרן פנסיה רגילה לצורך זיכוי?
הסבר מפורט לשאלה:
בדו"ח השנתי של קרן הפנסיה מופיעה סכום "עלות ביטוח למקרה מוות" (נגיד 2000 ש"ח).
האם את הסכום הזה ממלאים בטופס 1301 בשדה 036 ("יד. זיכויים אישיים בעד התשלומים שלהלן: >> לביטוח חיים")
??

מינימליזם והסתמכות על עצמי זה גם למלא את הדו"ח המפלצתי בעצמי...
תודה על כל עזרה.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,099
דירוג
14,872
לא ניתן.
בפנסיה אתה מקבל 35% זיכוי על הפקדות (שמתוכם גם הולכים הכספים לביטוח למקרי מוות), אז מה שאתה מציע זה סוג של double dip.
 

חיפאי

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/3/15
הודעות
627
דירוג
891
@FIYaacov תודה. חסכת לי טעות, גם אם לא חסכון במס.
אני משער אם כן שהסעיף הזה מיועד לביטוח חיים נפרד בלבד.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,099
דירוג
14,872
אני משער אם כן שהסעיף הזה מיועד לביטוח חיים נפרד בלבד.
כן, אבל שים לב שיש תקרה משותפת לזיכוי שנובע מהפקדות פנסיוניות וביטוחי חיים.
לעמית לא מוטב: התקרה היא 7% מ-104,400 (נכון ל-2018) של שכר עבודה, ועוד 5% משכר לא מבוטח להשלמה לתקרה של 146,400
לעמית מוטב: התקרה היא 7% מ-104,400 (נכון ל-2018) של שכר עבודה, ועוד 5% משכר לא מבוטח להשלמה עד לתקרה של 208,800

כלומר אם יש לך גם שכר לא מבוטח תקבל יותר זיכוי על הפקדות פנסיוניות שהם מעבר ל-7% מ-104,400.
 

חיפאי

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/3/15
הודעות
627
דירוג
891
@FIYaacov חה חה! אתם עם מיוחד. לא הבנתי מילה.
בכל מקרה אין לי ביטוח חיים מלבד זה שבקרן הפנסיה. אם לא היית אומר לי, הייתי מצהיר על זה כי גם בבהסברים לא מפורט כלום ואפשר *להניח* שתשלום על ביטוח הוא תשלום על ביטוח בלי קשר למקורו.
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
10,036
@FIYaacov
רגע, אם אני משלם כ 1200 ש"ח ביטוח חיים בשנה, כמה מס זה חוסך לי?
ואיך אני מדווח על הסכומים הללו? לא זכור לי שקיבלתי דוח שנתי מחברת הביטוח
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,099
דירוג
14,872
רגע, אם אני משלם כ 1200 ש"ח ביטוח חיים בשנה, כמה מס זה חוסך לי?
תלוי בשאר ההפקדות הפנסיוניות שלך.
בבסיס זה 25% מהפרמיות, אז כאילו 300 שח, אבל כפי שציינתי למעלה ההגבלה משותפת עם ההפקדות הפנסיוניות.
ניסחת את המחשבון גוגל ששלחתי לך? תנסה להעתיק אותו שוב בדיוק עדכנתי את הערכים ל-2018.

ואיך אני מדווח על הסכומים הללו?
שדה 036 אאלט. בכל מקרה תמלא את זה בדוח המחשב יודע לחשב את ההגבלה.

לא זכור לי שקיבלתי דוח שנתי מחברת הביטוח
תיכנס לאזור האישי שלך באתר של חברת הביטוח.
ברירת המחדל היום הוא לא לשלוח בדואר.
 

חיפאי

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/3/15
הודעות
627
דירוג
891
כשכתבתי 'אתם' התכוונתי רואי חשבון. יש לכם שפה מיוחדת ואני לומד אותה קצת כל שנה עד שאדבר בה שוטף ייקח זמן.
תוכל לשלוח לי את המחשבון גוגל שציינת? נשמע מועיל.
ותודה רבה על עזרה הנדיבה.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,099
דירוג
14,872
כשכתבתי 'אתם' התכוונתי רואי חשבון
אני מהנדס.
קשה לי להאמין שרואה חשבון יכתוב מחשבון כמו שאני כתבתי. התכנוני מס שלהם הם יותר ב-high level במישור המשפטי יותר.

למשל באף אתר של רואי חשבון, לא ראיתי המלצה לשכירים להפקדה לקופת גמל עצמאית (אולי מלבד של יוסי גסנר, ג.נ. אין לי שום קשר אליו).

המחשבון:
https://docs.google.com/spreadsheet...rpZ3UKxg3u52yJlV77cS2rYD4WM/edit?usp=drivesdk

תעשה העתק לחשבון גוגל שלך (פשוט יש אנשים ששלחו לי בקשה לערוך את המחשבון).

אם צריך הנחיות למילוי, אז בפרטי.
ג.נ. לדוח שלי ל-2017 יצא הפרש של 4 שח לעומת המחשבון של מס הכנסה.
 

חיפאי

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/3/15
הודעות
627
דירוג
891
אני מהנדס.
קשה לי להאמין שרואה חשבון יכתוב מחשבון כמו שאני כתבתי. התכנוני מס שלהם הם יותר ב-high level במישור המשפטי יותר.
שאפו ותודה על השיתוף הזה.
יצא באמת די דומה לחישוב באתר הדו"ח השנתי.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y החזר מס רווחי הון בגין נקודות זיכוי (שחלקן רק בעבור יגיעה אישית) מיסים 8
R זיכוי מס על סמך נקודות זיכוי מיסים 10
S העברת זיכוי מס לפי סעיף 46 לשנה עוקבת מיסים 6
A זיכוי מס זר - תקרת זיכוי מיסים 5
A זיכוי מס זר בארץ כנגד Net Investment Tax מיסים 5
מתכנת רשות המסים תעביר באופן יזום החזרי מס לכ-1,900 הורים לילדים עם מוגבלות שלא מימשו את זכאותם להקלה במס של 2 נקודות זיכוי מיסים 18
I תיאום מס לשכיר - זיכוי עבור תשלום לריסק פרטי ומטריה ביטוחית צרכנות פיננסית 7
I זיכוי מס בגין תשלום לביטוח חיים\אובדן כושר עבודה לשכירים (שלא דרך תלוש השכר) צרכנות פיננסית 8
י זיכוי מס מתרומות2021 מיסים 1
K החזר מס בגין רווחי הון ע"י נקודות זיכוי צרכנות פיננסית 2
guesto קדימות מגן מס מול נקודות זיכוי שוק ההון 30
S ניצול נקודות זיכוי מס (ועוד כמה שאלות) מיסים 5
T שימוש בנקודות זיכוי של מס הכנסה לשוק ההוו שוק ההון 11
מ הפקדות לקופת גמל עצמאית בשביל זיכוי מס צרכנות פיננסית 1
פסיוני התחשבות בנקודות זיכוי vs ניכוי מס במקור צרכנות פיננסית 1
N החזר מס ע"ח נקודות זיכוי שוק ההון 2
M החזר מס דיבידנדים כנגד נקודות זיכוי - גם למס ששולם בחו"ל? שוק ההון 9
ה זיכוי מס על תרומה שאינה כספית אוף טופיק 0
amidar משחקים עם נקודות זיכוי של מס הכנסה - האם אפשרי? אוף טופיק 16
C זיכוי מס הכנסה \ נקודות זיכוי בשל תמיכה בהורה נכה צרכנות פיננסית 5
H הפחתת מס רווחי הון דרך נק' זיכוי מיסים 196
RumpSteak טופס 106, סעיף 42 ניכוי למס הכנסה: (כולל זיכוי פ"ש בסך ...) - מהו זיכוי פ"ש? מיסים 1
שם משתמש בעייתי "נקודות זיכוי בלתי מנוצלות" - מה הכוונה? מיסים 16
ח דחיית נקודת זיכוי בגין תואר אקדמי - התמחות מיסים 2
A זיכוי על מסי חוץ בארץ - לא ניתן לקבל זיכוי על הכנסה שהופקה מחוץ לישראל מיסים 1
C העברת נקודות זיכוי בין בני הזוג מיסים 6
ה זיכוי ממס בתלוש שכר מיסים 17
פ נקודות זיכוי על ילדים מיסים 1
א ניוד נקודת זיכוי של תינוק - איך עושים את זה? מיסים 10
P ניצול נקודות זיכוי כנגד ריווחי הון מיסים 13
י זיכוי מתרומות מיסים 2
י נקודות זיכוי ורווחי הון שוק ההון 4
מ נקודות זיכוי במיסוי בשל תינוק חדש במשפחה מיסים 5
S דמי לידה ונקודות זיכוי אוף טופיק 2
I האם גם לילד יש 2.25 נקודות זיכוי? שוק ההון 9
ס חצי נקודת זיכוי אחרי תואר שני מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 9
G קבלת 2% זיכוי על קניות ב-eBay לרוכשים מעל 250 דולר ברבעון צרכנות פיננסית 3
H זיכוי בחנות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 0
amidar עזרה עם נקודות זיכוי במס הכנסה לידועים בציבור לאחר לידה צרכנות פיננסית 14
S נקודות זיכוי ממס הכנסה בגין תואר ראשון צרכנות פיננסית 14
D רכב צמוד מהעבודה ומעבר ליישוב מזכה מס מיסים 1
א מידע על החזר מס שהתקבל מיסים 9
P אינטראקציה בין מס שבח למס שולי? מיסים 8
S החזר מס על דיבידנדים כנגד הפסדים ב-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 13
M קופת גמל להשקעה vs ברוקר. חישוב דמי ניהול, מס רווחי הון. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
R מס שבח על מכירת דירה חדשה נדל"ן 1
S מילוי טופס 135 החזר מס מקוצר ודיווח רווח הון מניות אמריקאיות בברוקר ישראלי מיסים 2
D מס הכנסה מאמצע שנה מיסים 6
Y חתימה על טופס לבנק - "הצהרה בדבר תושבות מס" מיסים 15
Y מכירה במפולת לצורך מגן מס מיסים 15

נושאים דומים

למעלה