שלום לכולם, אני חדש בפורום
לאחרונה העברתי ביטוח מנהלים בו יש לי סכום לא מבוטל לקרן פנסיה (נוכחתי שדמי הניהול אינם מצדיקים את ההבטחות בביטוח המנהלים)
הכסף הועבר בסוף חודש שעבר, בהעברה שיקף בתוכו הפסד של כ-15% (כן, גבוה בשביל ביטוח מנהלים במסלול כללי, מדובר בעשרות אלפי שקלים) אך הכסף טרם שויך לקרן הפנסיה המקבלת (עקב מידע חסר שצריך להגיע מהקופה המעבירה - מדובר בשיוך פנימי ולא בחירת מסלול), וכל זה בעיתוי גרוע במיוחד שכן "מכרתי" בשפל (שיא השפל של ת"א 35 היה ב-23/3, קרוב לסוף החודש) והעליות האחרונות פוספסו בחשבון. כמובן שלי בתור לקוח לא היתה כל שליטה בכסף ובביורוקרטיה, ובקשת ההעברה נעשתה בתחילת מרץ לפני שהתחיל כל הבלאגן בשוק ההון).
רק בימים האחרונים נודע לי שהקרן הועברה (מהחברה המעבירה. החברה המקבלת טענה שהכספים לא הועברו). הנחתי שהם משויכים בהתאם למסלול שבחרתי לפי תאריך ההעברה, אך החברה המקבלת טוענת שהם לא מתחילים לסחור כל עוד הכספים לא שויכו בפועל. כלומר ההפסד "מקובע במזומן".
רציתי לדעת מה הנוהל בנושא הזה?
* האם לא מוגדר פרק זמן סביר לביורוקרטיה? מה האינטרס של החברות להזדרז אם כל ההפסדים יהיו על הלקוח?
מצב קיצוני - לו הייתי במסלול 100% מנייתי ומעביר למסלול מנייתי, ונניח שהייתי מפסיד 30-35%, והכסף שלי היה במזומן 4 שבועות שבהם הבורסה החזירה חלק ניכר מהירידות (מדובר על סוף חודש קודם ועד היום - זה בדיוק הזמן) האם יתכן שהייתי מפסיד סכומים ניכרים עקב ביורוקרטיה שאינה בשליטתי?
אודה לתשובתכם
לאחרונה העברתי ביטוח מנהלים בו יש לי סכום לא מבוטל לקרן פנסיה (נוכחתי שדמי הניהול אינם מצדיקים את ההבטחות בביטוח המנהלים)
הכסף הועבר בסוף חודש שעבר, בהעברה שיקף בתוכו הפסד של כ-15% (כן, גבוה בשביל ביטוח מנהלים במסלול כללי, מדובר בעשרות אלפי שקלים) אך הכסף טרם שויך לקרן הפנסיה המקבלת (עקב מידע חסר שצריך להגיע מהקופה המעבירה - מדובר בשיוך פנימי ולא בחירת מסלול), וכל זה בעיתוי גרוע במיוחד שכן "מכרתי" בשפל (שיא השפל של ת"א 35 היה ב-23/3, קרוב לסוף החודש) והעליות האחרונות פוספסו בחשבון. כמובן שלי בתור לקוח לא היתה כל שליטה בכסף ובביורוקרטיה, ובקשת ההעברה נעשתה בתחילת מרץ לפני שהתחיל כל הבלאגן בשוק ההון).
רק בימים האחרונים נודע לי שהקרן הועברה (מהחברה המעבירה. החברה המקבלת טענה שהכספים לא הועברו). הנחתי שהם משויכים בהתאם למסלול שבחרתי לפי תאריך ההעברה, אך החברה המקבלת טוענת שהם לא מתחילים לסחור כל עוד הכספים לא שויכו בפועל. כלומר ההפסד "מקובע במזומן".
רציתי לדעת מה הנוהל בנושא הזה?
* האם לא מוגדר פרק זמן סביר לביורוקרטיה? מה האינטרס של החברות להזדרז אם כל ההפסדים יהיו על הלקוח?
מצב קיצוני - לו הייתי במסלול 100% מנייתי ומעביר למסלול מנייתי, ונניח שהייתי מפסיד 30-35%, והכסף שלי היה במזומן 4 שבועות שבהם הבורסה החזירה חלק ניכר מהירידות (מדובר על סוף חודש קודם ועד היום - זה בדיוק הזמן) האם יתכן שהייתי מפסיד סכומים ניכרים עקב ביורוקרטיה שאינה בשליטתי?
אודה לתשובתכם
כרגע כבר 9% הפסד. לא יאמן איזה מזל רע
