הפסדים בתיק והחזר מס

[boredwhitecollar]

שלום לכולם,
יש לי תיק השקעות יחסית צנוע (פחות מ 10K) וחלק מהניירות מסכמים את השנה בהפסד,
הבנתי שניתן לקבל החזר מס על הניירות על ידי מילוי טופס 1322 של רשות המיסים , ובצירוף אישור 867 מהבנק/בית ההשקעות שבו מנתהל תיק ההשקעות.
אבל הטופס של רשות המיסים לא ברור בעליל ( להדיוט כמוני בכל אופן). בנוסף האם כדאי להגיש עכשיו על שנת 2017 ?

אם יש דברים שפיספסתי פה אני אשמח להשכיל

 

[יוסי מערוף]

החזר מס תלוי בהרבה דברים - מאוד יכול להיות שמגיע לך על עוד דברים. דבר ראשון צריך להבין האם אתה עצמאי או שכיר.
אם אתה עצמאי רצוי שתדבר עם רואה החשבון שלך.
אם אתה שכיר אז יש עוד דברים שמקנים החזרי מס - למשל האם היו לך תקופות אי עבודה שלך או של בן/בת הזוג, חופשות לידה, חל"תים, שמירות הריון, החלפות עבודה, תרומות שנתת, ביטוחי חיים (חוץ משל הפנסיה - פרטיים/משכנתא) ועוד ועוד
שווה לקרוא יותר ולהבין - החזרי מס יכולים להגיע לסכומים גבוהים מאוד (אצלי פעמיים לסכום של קרוב ל-20K)
כבר הגשתי פעמיים החזרי מס (כל פעם על 6 שנים אחורה) - לא סיפור כזה מסובך.

 

[boredwhitecollar]

החזר מס תלוי בהרבה דברים - מאוד יכול להיות שמגיע לך על עוד דברים. דבר ראשון צריך להבין האם אתה עצמאי או שכיר.
אם אתה עצמאי רצוי שתדבר עם רואה החשבון שלך.
אם אתה שכיר אז יש עוד דברים שמקנים החזרי מס - למשל האם היו לך תקופות אי עבודה שלך או של בן/בת הזוג, החלפות עבודה, תרומות שנתת, ביטוחי חיים (חוץ משל הפנסיה - פרטיים/משכנתא) ועוד ועוד
שווה לקרוא יותר ולהבין - החזרי מס יכולים להגיע לסכומים גבוהים מאוד (אצלי פעמיים לסכום של קרוב ל-20K)
כבר הגשתי פעמיים החזרי מס (כל פעם על 6 שנים אחורה) - לא סיפור כזה מסובך.

אז אוסיף פרטים :
1. שכיר
2. במהלך השנה עברתי עבודה שבמהלכה ירדתי בשכר (כדי לשפר את עצמי מקצועית ועל הדרך לחסוף כסף שבוזזבז על נסיעות וכד') כלומר ירדתי מתחת למדרגת מס.
3.בת הזוג שלי ירדה במהלך השנה מ-2 עבודות (שכל אחת מהן חצי משרה) למשרה אחת (כלומר חצי משרה)
4. יש לי ביטוח חיים וביטוח משכנתה
לגבי תרומות לא נתתי.

אך כל זה רלוונטי רק לשנת המס 2018. לגבי 2017 היא הייתה ללא ארועים פיננסים מיוחדים כן יש ביטוח בריאות ומשכנתא. החלפתי עבודה בסוף השנה אמנם
אשמח להמשך הסברים

 

[יוסי מערוף]

קצת קשה על רגל אחת, אבל בגדול
ניתן להגיש על שש שנים אחורה (ולא על שנה נוכחית) כך שבמקרה שלך על 2012-2017
לרשות המיסים יש מחשבון טוב מאוד שניתן להגיע איתו בקירוב לחבות המס שלך
https://www.misim.gov.il/simulatormas/

חבות המס היא שנתית, אבל חישוב המס מתבצע במקומות עבודה מדי חודש, כך שאם במהלך שנים קודמות הייתה ירידת שכר במהלך השנה, חודשים שלא עבדו בהם, או החלפות עבודה ולא בוצעו התאמות ע"י המעסיק - יש סיכוי טוב ששילמת עודף מס.
(יתכן גם חבות מס אם עלית בשכר -- לכן כדאי לבדוק טוב אם כדאי להגיש)

כמו-כן יש אלמנטים שונים שמקנים החזרים כתוצאה ממנגנון זיכוי/ניכוי מס - למשל תרומות, תשלומים על ביטוחי חיים, ובנוסף גם החזרי נקודות מס (למשל לימודים אקדמאיים תוך פרק זמן מסויים מתום הלימודים)

באתר שכתבתי קודם יש הסבר לאילו טפסים תזדקק. יכול להיות שעל 2017 אין הרבה אבל על 2018 (תגיש ב-2019) כבר יש יותר בשר