החזר מס - בית השקעות

[מנסה_להבין]

אם לא מכרתי השנה שום דבר מהתיק יש טעם להגיש טפסים מבית ההשקעות יחד עם ה 106 להחזר מס או שאני זכאי להחזר מס רק אם מכרתי בהפסד?

 

[מחקה]

אם לא מימשת = לא שילמת מס = אין על מה לבקש החזר.

 

[Glazgo]

אם לא מימשת = לא שילמת מס = אין על מה לבקש החזר.

דמי שימוש חודשיים לא יוצרים גם הם מגן מס שמצריך העברה קדימה?

 

[Zegman]

להבנתי כן. נראה כי לפחות חלק מבתי ההשקעות מדווחים על דמי השימוש החודשיים כהפסד הון.

 

[Glazgo]

@Zegman - כך גם להבנתי.

 

[roneng]

אם לא מכרתי השנה שום דבר מהתיק יש טעם להגיש טפסים מבית ההשקעות יחד עם ה 106 להחזר מס או שאני זכאי להחזר מס רק אם מכרתי בהפסד?

אם אתה בכל מקרה מגיש דו"ח כדי לקבל החזר מס (בגלל שינוי שכר/עבודה וטאבר), לדעתי אתה חייב להגיש יחד עם ה106 גם את הטפסים מבית ההשקעות.

 

[FIYaacov]

אם לא מכרתי השנה שום דבר מהתיק יש טעם להגיש טפסים מבית ההשקעות יחד עם ה 106 להחזר מס או שאני זכאי להחזר מס רק אם מכרתי בהפסד?

רק כדי לחזק את דברי @roneng .
בקשה להחזר מס הוא דוח שנתי לכל דבר ועניין.
לכן, אתה מחויב לדווח בו כל הכנסה שהיא שהייתה לך בשנת המס (כולל אלו מבית ההשקעות וגם הכנסות אחרות אם היה לך).

 

[מנסה_להבין]

רק כדי לחזק את דברי @roneng .
בקשה להחזר מס הוא דוח שנתי לכל דבר ועניין.
לכן, אתה מחויב לדווח בו כל הכנסה שהיא שהייתה לך בשנת המס (כולל אלו מבית ההשקעות וגם הכנסות אחרות אם היה לך).

כפי שכתבתי לא היו לי שום הכנסות כי לא מכרתי כלום אבל לפי הלוגיקה הזאת האם אני מחוייב גם לדווח על חשבון פק"מ הרי זאת גם הכנסה?

נ.ב
קראתי בזמנו שאם אני משקיע דרך בית השקעות ישראלי אין לי חובת דיווח האין זה כך?
כדאי לדווח בכל זאת?

 

[sol-e-d]

כפי שכתבתי לא היו לי שום הכנסות כי לא מכרתי כלום אבל לפי הלוגיקה הזאת האם אני מחוייב גם לדווח על חשבון פק"מ הרי זאת גם הכנסה?

נ.ב
קראתי בזמנו שאם אני משקיע דרך בית השקעות ישראלי אין לי חובת דיווח האין זה כך?
כדאי לדווח בכל זאת?

@roneng
מה זה "טאבר"?
@מנסה_להבין - רק כדי שנבין, אתה רוצה לקבל החזר מס בלי קשר לחשבון השקעות שלך? (בגלל סיבה אחרת)

 

[FIYaacov]

"טאבר"?

פספסת את ה-"ו"
וטאבר == whatever ביטוי השגור בפני בנות עשרה אמריקאיות כאשר אין להן כוח לפרט רשימה ארוכה.
(ואיני רומז ש- @roneng הוא כזה )

 

[מנסה_להבין]

@roneng
מה זה "טאבר"?
@מנסה_להבין - רק כדי שנבין, אתה רוצה לקבל החזר מס בלי קשר לחשבון השקעות שלך? (בגלל סיבה אחרת)

ניסיתי להבין אם יש טעם להתעסק בעוד ניירת כשאני יודע שלא צפוי החזר משם אבל עכשיו הבנתי שבגלל דמי הניהול יש מצב להחזר אז כנראה אגיש גם את זה

 

[roneng]

כפי שכתבתי לא היו לי שום הכנסות כי לא מכרתי כלום אבל לפי הלוגיקה הזאת האם אני מחוייב גם לדווח על חשבון פק"מ הרי זאת גם הכנסה?

הכנסות לא מגיעות דוקא ממכירה.
הכנסה יכולה להיות גם מדיבידנדים, ריבית וכ'ו.
אם לא הייתה הכנסה אין מה לדווח, אבל אם יש הכנסה (כולל בחשבון פק"מ, ואפילו עו"ש אם אתה מקבל שם ריבית) צריך לכלול אותה בדו"ח השנתי, בתנאי שאתה גם ככה מגיש אחד.

קראתי בזמנו שאם אני משקיע דרך בית השקעות ישראלי אין לי חובת דיווח האין זה כך?

תבדיל בין סוגי הכנסות שמחייבות אותך להגיש דו"ח שנתי לבין מידע שאתה חייב להגיש במקרה שאתה גם ככה מגיש דו"ח שנתי.

ניסיתי להבין אם יש טעם להתעסק בעוד ניירת כשאני יודע שלא צפוי החזר משם

זה לא עניין של טעם אלא של חובה....

 

[מנסה_להבין]

הדיווח הכוונה לטופס 867 ?
גם ESPP זה משהו שצריך לדווח ?

 

[roneng]

הדיווח הכוונה לטופס 867 ?
גם ESPP זה משהו שצריך לדווח ?

אם אתה מגיש דו"ח למס הכנסה מסיבה כלשהי, אתה מחוייב לדווח בו על כל ההכנסות שלך.
גופים ישראלים כמו בתי השקעות ובנקים יתנו לך טופס 867, שהוא קביל לצורך העניין. מצד שני אם יש לך מאותו גורם הכנסות שלא מופיעות ב867 צריך לדווח גם עליהם.
לגבי ESPP - זה תלוי בחברה ובמימוש (יש כמה סוגי תוכניות), אבל בגדול ההכנסות על ESPP מתחלקות ל2:
1. הכנסה שנחשבת הטבת מעסיק, ולכן מופיעה ב106
2. הכנסה שנחשבת רווח הון/דיבידנדים (במקרה שלא מכרת את המניה מייד), עליה אתה מדווח כמו מניה רגילה לפי הדו"ח שאתה מקבל מהברוקר שבו המניה מוחזקת. כמובן שאם לא מכרת את הESPP והמניה לא מחלקת דיבידנדים, אז אין הכנסות ולכן אין מה לדווח.

 

[Deleted member 887]

שאלה קצת קשורה:
נניח ב-2015 היו לי הפסדי הון, דיווחתי, עכשיו יש לי הפסדים מועברים.
ב-2016 אין לי על מה לדווח (יצאתי ברווח של 2 שקל שנוכו ממנו 25% כדין)
בשביל שתישמר לי האופציה להשתמש בהפסדים המועברים ב-2017, אני חייב להגיש דו״ח גם ב-2016?

 

[Glazgo]

@תל אביבי - אכן.