שאלה בנוגע לקרנות נאמנות ובתי ההשקעות

[incog]

שלום,
אשמח לסיוע בהבנה בסיסית של הדברים הבאים:
כיום יש לי תיק השקעות שמנוהל בחברת "פרופאונד" , התשואה שהתיק עשה ב- 4 שנים האחרונות (מפתיחת התיק) הינה 8.57%.

כאשר אני מריץ חיפוש של קרנות נאמנות לפי פרופאונד מופיעות לי 2 קרנות נאמנות בניהולן של מיטב דש, אחת מנייתית (5119854) והשניה אג"ח (5124888) .

האם זה אומר שאלו הקרנות היחידות שבית ההשקעות הנ"ל יכול להשתמש בהן עם הכסף שיש בתיק ההשקעות? ז"א אלו הקרנות היחידות ש"פתוחות" בפני פרופאונד?

האם השוואה באתר כמו FUNDER בין הקרנות של פרופאונד לבין קרנות נאמנות של בתי השקעות אחרים כגון ילין לפידות מבחינת ביצועים תתן לי מדד האם כדאי לי להעביר את תיק ההשקעות למקום אחר? האם חלוקת הסכום והעברת חצי ממנו לבית השקעות אחר לפיזור סיכונים הינה מחשבה נכונה ?

תודה!

 

[אורי ג.]

האם זה אומר שאלו הקרנות היחידות שבית ההשקעות הנ"ל יכול להשתמש בהן עם הכסף שיש בתיק ההשקעות? ז"א אלו הקרנות היחידות ש"פתוחות" בפני פרופאונד?

לא, אבל אני מניח שזה קשור לזה:
http://www.profound-ih.com/funds.pdf

האם השוואה באתר כמו FUNDER בין הקרנות של פרופאונד לבין קרנות נאמנות של בתי השקעות אחרים כגון ילין לפידות מבחינת ביצועים תתן לי מדד האם כדאי לי להעביר את תיק ההשקעות למקום אחר?

לא. אין תשואות עבר להעיד על תשואות עתיד. תתעלם מזה לחלוטין.

האם חלוקת הסכום והעברת חצי ממנו לבית השקעות אחר לפיזור סיכונים הינה מחשבה נכונה ?

לא. פיזור הסיכונים תלוי במה יושב בתוך התיק, לא איזה ישות מומצאת מנהלת אותו.

 

[incog]

היי אורי, תודה על התייחסותך קודם כל.
אני מניח שישנם הבדלים בין בתי השקעות, המקצועיות והידע שלהם בניהול תיק השקעות על מנת להשיג את התשואות הטובות ביותר \ לשמר את הכסף הקיים.
אילו שיקולים אמורים להשפיע על ההחלטה שלי באיזה בית השקעות לבחור על פני אחרים? כיום, מדיניות השקעת התיק היא "חשיפה 20 גלובלי" , אם אני מעוניין להשיג תשואות יותר גבוהות ממה שהיו ב- 4 שנים האחרונות מאז פתיחת התיק כמובן שאני יכול לבחור לחשוף את התיק ליותר אחוזי מניות תוך כדי לקיחת הסיכון, השאלה היא מתי ואיך אני צריך\יכול להבחין שאולי הביצועים הם לא אופטימאליים כאשר מנוהלים כיום ע"י פרופאונד, ואולי יכולים להיות טובים יותר בידיים של בית השקעות אחר.

 

[אורי ג.]

אני מניח שישנם הבדלים בין בתי השקעות, המקצועיות והידע שלהם בניהול תיק השקעות על מנת להשיג את התשואות הטובות ביותר \ לשמר את הכסף הקיים.

"בית השקעות" זה ישות מומצאת שקיימת בדמיון שלך (מומלץ לקרוא/לראות את נוח הררי בנושא). יש הבדלים בין מקצועיות וידע של אנשים שעובדים בבית ההשקעות. האם אתה יודע מי הם? אתה מכיר אותם? האם אתה יודע אם עובד פלוני שעובד בחברה X לא עבר אתמול לחברה Y?

אילו שיקולים אמורים להשפיע על ההחלטה שלי באיזה בית השקעות לבחור על פני אחרים?

שאלה קשה. כיוון שאין לך כלים אמיתיים לבחון מקצועיות של האדם שמנהל לך את התיק (באם אתה יודע מי הוא בכלל) אז הדרך היחידה שאני יכול לחשוב עליה לבחור בית השקעות הוא: זה שנותן לך את העמלה הנמוכה ביותר.

השאלה היא מתי ואיך אני צריך\יכול להבחין שאולי הביצועים הם לא אופטימאליים כאשר מנוהלים כיום ע"י פרופאונד, ואולי יכולים להיות טובים יותר בידיים של בית השקעות אחר.

אתה שואל אם אתה יכול לחזות את העתיד? אני אישית לא יכול.