• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שאלה בנוגע לקרנות נאמנות ובתי ההשקעות

incog

משתמש רשום
הצטרף ב
5/11/18
הודעות
2
דירוג
0
שלום,
אשמח לסיוע בהבנה בסיסית של הדברים הבאים:
כיום יש לי תיק השקעות שמנוהל בחברת "פרופאונד" , התשואה שהתיק עשה ב- 4 שנים האחרונות (מפתיחת התיק) הינה 8.57%.

כאשר אני מריץ חיפוש של קרנות נאמנות לפי פרופאונד מופיעות לי 2 קרנות נאמנות בניהולן של מיטב דש, אחת מנייתית (5119854) והשניה אג"ח (5124888) .

האם זה אומר שאלו הקרנות היחידות שבית ההשקעות הנ"ל יכול להשתמש בהן עם הכסף שיש בתיק ההשקעות? ז"א אלו הקרנות היחידות ש"פתוחות" בפני פרופאונד?

האם השוואה באתר כמו FUNDER בין הקרנות של פרופאונד לבין קרנות נאמנות של בתי השקעות אחרים כגון ילין לפידות מבחינת ביצועים תתן לי מדד האם כדאי לי להעביר את תיק ההשקעות למקום אחר? האם חלוקת הסכום והעברת חצי ממנו לבית השקעות אחר לפיזור סיכונים הינה מחשבה נכונה ?

תודה!
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,464
דירוג
22,443
האם זה אומר שאלו הקרנות היחידות שבית ההשקעות הנ"ל יכול להשתמש בהן עם הכסף שיש בתיק ההשקעות? ז"א אלו הקרנות היחידות ש"פתוחות" בפני פרופאונד?
לא, אבל אני מניח שזה קשור לזה:
http://www.profound-ih.com/funds.pdf
האם השוואה באתר כמו FUNDER בין הקרנות של פרופאונד לבין קרנות נאמנות של בתי השקעות אחרים כגון ילין לפידות מבחינת ביצועים תתן לי מדד האם כדאי לי להעביר את תיק ההשקעות למקום אחר?
לא. אין תשואות עבר להעיד על תשואות עתיד. תתעלם מזה לחלוטין.
האם חלוקת הסכום והעברת חצי ממנו לבית השקעות אחר לפיזור סיכונים הינה מחשבה נכונה ?
לא. פיזור הסיכונים תלוי במה יושב בתוך התיק, לא איזה ישות מומצאת מנהלת אותו.
 

incog

משתמש רשום
הצטרף ב
5/11/18
הודעות
2
דירוג
0
היי אורי, תודה על התייחסותך קודם כל.
אני מניח שישנם הבדלים בין בתי השקעות, המקצועיות והידע שלהם בניהול תיק השקעות על מנת להשיג את התשואות הטובות ביותר \ לשמר את הכסף הקיים.
אילו שיקולים אמורים להשפיע על ההחלטה שלי באיזה בית השקעות לבחור על פני אחרים? כיום, מדיניות השקעת התיק היא "חשיפה 20 גלובלי" , אם אני מעוניין להשיג תשואות יותר גבוהות ממה שהיו ב- 4 שנים האחרונות מאז פתיחת התיק כמובן שאני יכול לבחור לחשוף את התיק ליותר אחוזי מניות תוך כדי לקיחת הסיכון, השאלה היא מתי ואיך אני צריך\יכול להבחין שאולי הביצועים הם לא אופטימאליים כאשר מנוהלים כיום ע"י פרופאונד, ואולי יכולים להיות טובים יותר בידיים של בית השקעות אחר.

aaa.png
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,464
דירוג
22,443
אני מניח שישנם הבדלים בין בתי השקעות, המקצועיות והידע שלהם בניהול תיק השקעות על מנת להשיג את התשואות הטובות ביותר \ לשמר את הכסף הקיים.
"בית השקעות" זה ישות מומצאת שקיימת בדמיון שלך (מומלץ לקרוא/לראות את נוח הררי בנושא). יש הבדלים בין מקצועיות וידע של אנשים שעובדים בבית ההשקעות. האם אתה יודע מי הם? אתה מכיר אותם? האם אתה יודע אם עובד פלוני שעובד בחברה X לא עבר אתמול לחברה Y?
אילו שיקולים אמורים להשפיע על ההחלטה שלי באיזה בית השקעות לבחור על פני אחרים?
שאלה קשה. כיוון שאין לך כלים אמיתיים לבחון מקצועיות של האדם שמנהל לך את התיק (באם אתה יודע מי הוא בכלל) אז הדרך היחידה שאני יכול לחשוב עליה לבחור בית השקעות הוא: זה שנותן לך את העמלה הנמוכה ביותר.
השאלה היא מתי ואיך אני צריך\יכול להבחין שאולי הביצועים הם לא אופטימאליים כאשר מנוהלים כיום ע"י פרופאונד, ואולי יכולים להיות טובים יותר בידיים של בית השקעות אחר.
אתה שואל אם אתה יכול לחזות את העתיד? אני אישית לא יכול.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
yehonatanlavian שאלה בנוגע לקרנות סל שוק ההון 1
G שאלה בנוגע לקרנות פנסיה והשתלמות מחקות S&P500 צרכנות פיננסית 29
I שאלה בנוגע לספטמבר בשוק ההון שוק ההון 7
G שאלה בנוגע לביטוח סיעודי מקופת החולים אוף טופיק 6
E שאלה בנוגע לפתיחת תיק אצל ברוקר זר בנוסף לברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
D שאלה בנוגע לאשראי שוק ההון 1
עייף ומותש סעמק שאלה בנוגע לעקיבה אחרי מדד ה s&p פוסטים מאיכות נמוכה 8
N שאלה בנוגע לאופן הגביה של העמלות בבית השקעות שוק ההון 7
R דעה בנוגע לבניית תיק השקעות + שאלה בנוגע לרכישת ETF שוק ההון 0
I שאלה בנוגע לרכישת קרן SSAC בדולר או שקל שוק ההון 4
לאונל שאלה טכנית בנוגע להעברת קרן מנוהלת ל-IRA שוק ההון 1
D רווחים ב - TD Ameritrade - שאלה בנוגע למס הכנסה מיסים 9
ס שאלה בנוגע למשכנתא נדל"ן 8
G שאלה בנוגע לקרן S&P500 לא זזה מיום 4/6/20 שוק ההון 3
T שאלה בנוגע להגשת דו"ח למס הכנסה צרכנות פיננסית 7
Dinoman שאלה בנוגע לדיבידנדים שוק ההון 13
Wolfman שאלה בנוגע האופן בו מתעדכן שווי התיק שוק ההון 4
OiNK שאלה בנוגע לקביעת שער הפתיחה בקרנות מחקות שוק ההון 3
W שאלה בנוגע להתחמקות מסעיף אי תחרות ביציאה לחלת אוף טופיק 2
D שאלה בנוגע להבנת מסחר ב ETF שוק ההון 2
W רוצה להתחיל להשקיע במניות, שאלה בנוגע לברוקר שוק ההון 8
S שאלה בנוגע לתיקון 190 בניהול אישי צרכנות פיננסית 1
S שאלה בנוגע לקביעת היחס של EIMI+IWRD שוק ההון 37
tpr שאלה בנוגע לתיק השקעות (עדיין לומד את התחום) שוק ההון 0
לא חשוב שמות שאלה בנוגע למילוי טופס 161א' אוף טופיק 5
G שאלה קטנה בנוגע לאקסולידית. אוף טופיק 2
G שאלה בנוגע לפפר. צרכנות פיננסית 60
D שאלה בנוגע לשינוי הפקדות לכספי פיצויים עבור קופת גמל צרכנות פיננסית 7
S שאלה בנוגע לבחירת בית השקעות (מתלבט בין שניים) שוק ההון 10
לא חשוב שמות שאלה בנוגע לתוכניות חיסכון בבנקים בהקשר למשבר הנדל"ן מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 56
דוג שאלה בנוגע ל ESPP שוק ההון 79
צ שאלה בנוגע לניוד תיק השקעות בין בתי השקעות שוק ההון 15
לא חשוב שמות שאלה| בנוגע לדמי אבטלה. מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 20
D שאלה בנוגע לגמל להשקעה צרכנות פיננסית 10
ע שאלה בנוגע לכדאיות השקעה בקרנות REIT בתור diversifier שוק ההון 54
א שאלה בנוגע למכירת ניירות ערך ומס רווח הון שוק ההון 2
לא חשוב שמות שאלה בנוגע לדמי אבטלה אוף טופיק 4
לא חשוב שמות שאלה בנוגע לפתיחת לוג אישי. יומני מסע אישיים 6
ג שאלה טכנית בנוגע למכירה של מניות שוק ההון 1
D שאלה בנוגע למס על שכירות שוק ההון 20
שרון שאלה בנוגע לפקודת קנייה שוק ההון 3
M שאלה בנוגע לקיזוז מס רווחי הון וקניית ניירות חדשים שוק ההון 7
O שאלה בנוגע לקרן מורכבת שהוזכרה בבלוג שוק ההון 7
ג שאלה בנוגע לחלוקת/ צבירת דיבידנד בקרן סל שוק ההון 3
7 שאלה בנוגע לעמלות ק/מ שוק ההון 6
ק שאלה בנוגע להייפר אינפלציה שוק ההון 39
ג שאלה בנוגע לתעודות סל שוק ההון 22
ג שאלה בנוגע לקרן השתלמות עבור פנסיונר צרכנות פיננסית 5
Yaron972 שאלה בנוגע לכל הביצים בסל אחד שוק ההון 6
מ ערב טוב, שאלה בנוגע לאג"ח. שוק ההון 4

נושאים דומים

למעלה