שלום,
עכשיו שצברתי איזה סכום בקה"ש אני בודק אופציה להעביר אותו לקה"ש IRA. אני מנסה להיסתכל על כל ההשקעות שלי כתיק אחד ומתכוון להקדיש את החלק הזה בתיק להשקעה במניות ישראליות ספציפיות. הבעייה שאני נתקל בה היא המגבלה הזאת (מויקיפדיה):
השקעה בני"ע סחירים של תאגיד מסוים לא תעלה על 10% משווי הקופה. יוצאים מן הכלל יהיו תעודת סל, קרן חוץ או אג"ח מדינת ישראל או מדינת חוץ מאושרת.
הסכום בחשבון IRA יספיק לי לקניית 2 מניות. מצד שני, השווי של כל אחת מהן יהיה פחות מ10% מסך החיסכון הפנסיוני שלי. לא ברור לי איך מחשבים את ה10% והאם זה רלוונטי לקה"ש IRA (לא ברור לי למה מציקים לנו בכלל בנושא אם הקופה נזילה).
אז רציתי לשאול:
1. האם המגבלה של 10% נאכפת בIRA בקה"ש נזילה?
2. האם נאכפת בIRA בקופ"ג לא נזילה?
3. 10% ממה? האם כספים בקופ"ג או קרן פנסיה נלקחים בחשבון?
עכשיו שצברתי איזה סכום בקה"ש אני בודק אופציה להעביר אותו לקה"ש IRA. אני מנסה להיסתכל על כל ההשקעות שלי כתיק אחד ומתכוון להקדיש את החלק הזה בתיק להשקעה במניות ישראליות ספציפיות. הבעייה שאני נתקל בה היא המגבלה הזאת (מויקיפדיה):
השקעה בני"ע סחירים של תאגיד מסוים לא תעלה על 10% משווי הקופה. יוצאים מן הכלל יהיו תעודת סל, קרן חוץ או אג"ח מדינת ישראל או מדינת חוץ מאושרת.
הסכום בחשבון IRA יספיק לי לקניית 2 מניות. מצד שני, השווי של כל אחת מהן יהיה פחות מ10% מסך החיסכון הפנסיוני שלי. לא ברור לי איך מחשבים את ה10% והאם זה רלוונטי לקה"ש IRA (לא ברור לי למה מציקים לנו בכלל בנושא אם הקופה נזילה).
אז רציתי לשאול:
1. האם המגבלה של 10% נאכפת בIRA בקה"ש נזילה?
2. האם נאכפת בIRA בקופ"ג לא נזילה?
3. 10% ממה? האם כספים בקופ"ג או קרן פנסיה נלקחים בחשבון?
