מפגש בנושא: תפעול IB בסיסי למשקיע הסולידי: מהמרת מט"ח ועד הגשת טופס מס

[דור דורים]

לינק

היי, עוד כמה שאלות, מקווה שזה בסדר:
1. את חישוב הדיבידנדים שעשית (זה), הגשת? כחלק מטופס מסוים? במקום טופס מסוים?
2. אני מחפש שער דולר עבור ה1 באוקטובר 2018 (קיבלתי אז דיבידנדים), ולא מוצא בגלובס. כנראה היה חג בישראל. מאיפה היית לוקח (או אפילו לקחת) את השער? אולי יום לפני? יום אחרי? צריך לציין שזה שער לא של אותו היום?
3. לא ראיתי דיווח שעשית הפסדים על עמלות. ויתרת על זה? זה מסתתר איפשהו? באיזה טופס זה אמור להיכנס?
4. אני מבין שבמצב שלא היו מכירות בחו"ל, אין צורך למלא 1325 (או משהו במקומו). אני מבין נכון?
4. איפה אמור להיכנס דיווח על מכירה בישראל, שנוכה עליה מס במקור של 15% (פיקדון בנקאי)? בטופס 1322? צריך עוד פירוט איפשהו? יש לי טופס 867 מהבנק, ומדובר במכירה בודדת.
5. האם קבלות על סעיף 46 דורשות טופס נוסף? או שרק למלא בדוח (1301/0135) את הסכום? גם כאן בעיקרון מדובר בקבלה בודדת (אבל עם סכום משמעותי - מרכז בתוכו מספר תרומות).

תודה רבה רבה!!!!

 

[FIYaacov]

את חישוב הדיבידנדים שעשית (זה), הגשת? כחלק מטופס מסוים? במקום טופס מסוים?

הגשתי, לא כחלק או במקום טופס מסוים. כנראה שריכוז הדיבידנדים מה1099 היה מספיק, אבל בכל מקרה עשיתי טבלה כזאת שמרכזת הכל אז פשוט הדפסתי והגשתי.

אני מחפש שער דולר עבור ה1 באוקטובר 2018 (קיבלתי אז דיבידנדים), ולא מוצא בגלובס. כנראה היה חג בישראל. מאיפה היית לוקח (או אפילו לקחת) את השער? אולי יום לפני? יום אחרי? צריך לציין שזה שער לא של אותו היום?

יום לפני. אם זה לא יום מסחר והשער לא השתנה, אז זה השער של אותו יום.

שים לב, שרוב יועצי המס פשוט לוקחים איזה שער ממוצע שנתי וחוסכים את כל הטבלה הזו.

לא ראיתי דיווח שעשית הפסדים על עמלות. ויתרת על זה? זה מסתתר איפשהו? באיזה טופס זה אמור להיכנס?

עמלות קנייה מתווספים למחיר הקנייה ועמלות המכירה מוחסרות ממחיר המכירה.
ה1099 כבר משקף את זה, אז אין לי מה לחשב מעבר.
מעבר לזה לא היו לי עמלות.

אני מבין שבמצב שלא היו מכירות בחו"ל, אין צורך למלא 1325 (או משהו במקומו). אני מבין נכון?

נראה לי נכון.

איפה אמור להיכנס דיווח על מכירה בישראל, שנוכה עליה מס במקור של 15% (פיקדון בנקאי)? בטופס 1322? צריך עוד פירוט איפשהו? יש לי טופס 867 מהבנק, ומדובר במכירה בודדת.

אם אתה מקזז הפסדים מהריבית אז קודם בטופס 1322 (בכזה שאתה מסמן שזה ממקום שניכה מס במקור).
אם לא לדעתי פשוט להעתיק את השדות הרלוונטיים ישירות ל-1301.

האם קבלות על סעיף 46 דורשות טופס נוסף? או שרק למלא בדוח (1301/0135) את הסכום? גם כאן בעיקרון מדובר בקבלה בודדת (אבל עם סכום משמעותי - מרכז בתוכו מספר תרומות).

לא מכיר שדורש טופס נוסף.
שים לב להגבלה בחישוב של התרומה המוכרת (עד 30% מההכנסה שלך). אם עברת את זה תוכל להעביר את העודף לשנה הבאה. מניח שנספח שמציין את ההעברה לשנה הבאה תספיק.

 

[דור דורים]

יום לפני. אם זה לא יום מסחר והשער לא השתנה, אז זה השער של אותו יום.

אני מניח שבאינדוקציה, גם כמה ימים לפני (אם לא היה מסחר), הנתון הכי קרוב שאני רואה לפני ה1 באוקטובר הוא של 28 בספטמבר. נכון?

עמלות קנייה מתווספים למחיר הקנייה ועמלות המכירה מוחסרות ממחיר המכירה.

איך זה מתבצע בפועל? הרי אני יכול למכור חלקים שונים בזמנים שונים, והעמלה שלי לא בהכרח תהיה מתואמת למחיר יחידה (יש לי מינימום של 1.4$), היא פשוט מתחלקת פרופוציונלית עם עיגול?

ה1099 כבר משקף את זה, אז אין לי מה לחשב מעבר.

אתה יודע אם גם ה1042S יחשב את זה ככה (פשוט לא מכרתי אף פעם )?
או אולי מה קורה בדוח פעילות (default activity statement) כשיש מכירה? זה מחושב?

@adamshalev מה אתה כישראלי שאינו אמריקאי עושה עם עמלות הקנייה? גם מחשב אותן רק במכירה?

שים לב להגבלה בחישוב של התרומה המוכרת (עד 30% מההכנסה שלך).

זה לא עד כדי כך סכום משמעותי.....


תודה רבה!!!!

 

[FIYaacov]

הנתון הכי קרוב שאני רואה לפני ה1 באוקטובר הוא של 28 בספטמבר. נכון?

כן, בגלל השקל הבעייתי שלא מסכים להיסחר בשמיני עצרת

איך זה מתבצע בפועל? הרי אני יכול למכור חלקים שונים בזמנים שונים, והעמלה שלי לא בהכרח תהיה מתואמת למחיר יחידה (יש לי מינימום של 1.4$), היא פשוט מתחלקת פרופוציונלית עם עיגול?

כן, פרופרציוני לכמות המניות שנמכרה.

אתה יודע אם גם ה1042S יחשב את זה ככה (פשוט לא מכרתי אף פעם : )?
או אולי מה קורה בדוח פעילות (default activity statement) כשיש מכירה? זה מחושב?

לא יודע. זה די "קונבנציה" בעולם ההשקעות אבל שווה לשאול בצ'אט של IB.

זה לא עד כדי כך סכום משמעותי

שכולנו נזכה לתרום יום אחד סכומים כאלה

 

[adamshalev]

מה אתה כישראלי שאינו אמריקאי עושה עם עמלות הקנייה? גם מחשב אותן רק במכירה?

אני לא מחשב לבד אלא מגיש לפי הדוח. די בטוח שזה כולל עמלות.

 

[Barbur]

אתה יודע אם גם ה1042S יחשב את זה ככה (פשוט לא מכרתי אף פעם : )?

לא. טופס 1042S לא נוגע למכירות, כי הIRS לא מתייחס למס על מכירת ני"ע מזרים (בניגוד ל1099). ובקבלת דיבידנדים אין עמלות.

או אולי מה קורה בדוח פעילות (default activity statement) כשיש מכירה? זה מחושב?

כן. עמלת הקנייה נכנסת לעלות הקנייה הכוללת, והרווח מתקבל בניכוי עמלת המכירה. עמלות אחרות (עמלה חודשית למשל אם יש כזו) לא נכללת.

 

[דור דורים]

אם אתה מקזז הפסדים מהריבית אז קודם בטופס 1322 (בכזה שאתה מסמן שזה ממקום שניכה מס במקור).
אם לא לדעתי פשוט להעתיק את השדות הרלוונטיים ישירות ל-1301.

רגע, בעצם גם על דיבידנדים זה נכון?
אם אני לא מקזז כלום, אני לא צריך את 1322?

לינק

עוד שאלה: בשדה 431 של טופס 1324 מילאת (בדוגמה) 4 ש"ח.
יש לזה איזשהו ביטוי בטופס המרכזי (135/1301)?
אני לא מוצא שדה רלוונטי לזה, וכשהכנסתי את ה135 שיש לי לסימולטור, זה הפרש גדול (בתור לא אמריקאי הסכום אצלי קצת יותר גדול מ4 ש"ח).

עמלות אחרות (עמלה חודשית למשל אם יש כזו) לא נכללת.

זכרתי דיונים על צורך/יתרון להגיש דוח מס בכל מקרה (גם אם לא חייב), כדי לקזז הפסדים שהיו על עמלות (גם אם לא הייתה מכירה).
כנראה בדיון שאני זוכר דיברו על העמלות האלו - חודשיות/שנתיות וכדו'. לי אין כאלו, אז פחות רלוונטי לי.
אגב, איפה הייתה נכנסת כזו עמלה בדוח?
היא הייתה נמצאת בדוח השנתי?


תודה רבה לכולכם!!!

 

[FIYaacov]

רגע, בעצם גם על דיבידנדים זה נכון?
אם אני לא מקזז כלום, אני לא צריך את 1322?

נכון, אם הם זרים אפשר ישירות ב-1324, אם ישראליים אפשר ישירות ב-1301.

עוד שאלה: בשדה 431 של טופס 1324 מילאת (בדוגמה) 4 ש"ח.
יש לזה איזשהו ביטוי בטופס המרכזי (135/1301)?
אני לא מוצא שדה רלוונטי לזה, וכשהכנסתי את ה135 שיש לי לסימולטור, זה הפרש גדול (בתור לא אמריקאי הסכום אצלי קצת יותר גדול מ4 ש"ח).

אין לזה ביטוי, זה פשוט נכנס לחישוב (אם תשתמש במערכת השידור המקוונת תוכל לראות את הביטוי לזה בפלט החישוב).

כנראה בדיון שאני זוכר דיברו על העמלות האלו - חודשיות/שנתיות וכדו'

אכן דיברו על דמי מינימום חודשיים.

 

[flower]

למעט נושאי מס, שיכולים באמת להיות מאד שונים מאדם לאדם, על כל שאלה אפשר לקבל מענה מהמתווך הישראלי אינטראקטיב-ישראל (mexem) אן אתם לקוחות שלהם, אפשר לבוא למשרד שלהם, או במייל או בטלפון.
גם התמיכה של IB העולמית בסדר גמור, יש להם צ׳אט, וטלפון ושירות tickets, הכי טוב בצ׳אט לדעתי (באנגלית כמובן).

- אין לך חשש מסוים שאין לך אפשרות ללכת לסניף שלהם? יש להם סניף רק בבריטניה ראיתי
- התייעצתי עם רואה חשבון בקשר לדוח שנתי אמריקאי והוא טוען שיש חשש שאם אני אמלא לבד אני אולי אתקל בשאלות שה-IRS ישאל אותי
ועדיף להימנע מכך ע"י זה שאני ( הרו"ח ) אמלא את הדוח השני - אדם מה אתה חושב על כך?
-אעדכן שהתייעצתי עם רואה חשבון ישראלי לגבי עניין שינוי שיטת מכירת ניירות ערך וזה חוקי ובסדר אך קחו אותי בערבון מוגבל.
- בהנחה שאני קונה קרנות איריות בחשבון זר אני יוכל להימנע מתשלומי דיבידנד של הקרן ואז אולי בכלל לעשות דוח שנתי קבוע כי אין לי רווחים על הנייר לא?
* כמה מס אשלם על המכירה של קרן אירית?

תודה רבה רבה

 

[adamshalev]

- אין לך חשש מסוים שאין לך אפשרות ללכת לסניף שלהם? יש להם סניף רק בבריטניה ראיתי
- התייעצתי עם רואה חשבון בקשר לדוח שנתי אמריקאי והוא טוען שיש חשש שאם אני אמלא לבד אני אולי אתקל בשאלות שה-IRS ישאל אותי
ועדיף להימנע מכך ע"י זה שאני ( הרו"ח ) אמלא את הדוח השני - אדם מה אתה חושב על כך?
-אעדכן שהתייעצתי עם רואה חשבון ישראלי לגבי עניין שינוי שיטת מכירת ניירות ערך וזה חוקי ובסדר אך קחו אותי בערבון מוגבל.
- בהנחה שאני קונה קרנות איריות בחשבון זר אני יוכל להימנע מתשלומי דיבידנד של הקרן ואז אולי בכלל לעשות דוח שנתי קבוע כי אין לי רווחים על הנייר לא?
* כמה מס אשלם על המכירה של קרן אירית?

תודה רבה רבה

למה שאני אי פעם ארצה ללכת לסניף פיסי של נותן שירות?
כישראלי שיש לו רק חשבון השקעות ב-IB אתה לא צריך להגיד דוח בארהב. אם אתה מסיבה כלשהי כן צריך להגיש דוח בארהב (למשל אם יש לך הכנסות מנדלן שם) אז בהחלט ובוודאי וללא ספק היעזר ברו״ח.
לא יודע מה זה דוח שנתי קבוע, אבל במידה ואתה חייב (או רוצה) להגיש דוח, אתה חייב לדווח על כל ההכנסות, גם פה רצוי להיעזר ברו״ח ישראלי. תשאל את הרו״ח גם לגבי אם אתה חייב או לא חייב להגיש דוח, יש כל מני תנאים וסייגים (אתה יכול לקרוא גם בחוברת דע את חובותיך וזכויותיך של מס הכנסה).
רווח הון בישראל על כל ני״ע זה 25%.

 

[flower]

למה שאני אי פעם ארצה ללכת לסניף פיסי של נותן שירות?
כישראלי שיש לו רק חשבון השקעות ב-IB אתה לא צריך להגיד דוח בארהב. אם אתה מסיבה כלשהי כן צריך להגיש דוח בארהב (למשל אם יש לך הכנסות מנדלן שם) אז בהחלט ובוודאי וללא ספק היעזר ברו״ח.
לא יודע מה זה דוח שנתי קבוע, אבל במידה ואתה חייב (או רוצה) להגיש דוח, אתה חייב לדווח על כל ההכנסות, גם פה רצוי להיעזר ברו״ח ישראלי. תשאל את הרו״ח גם לגבי אם אתה חייב או לא חייב להגיש דוח, יש כל מני תנאים וסייגים (אתה יכול לקרוא גם בחוברת דע את חובותיך וזכויותיך של מס הכנסה).
רווח הון בישראל על כל ני״ע זה 25%.

"למה שאני אי פעם ארצה ללכת לסניף פיסי של נותן שירות?"
- אם יהיו בעיות מסויימות ואני לא יודע מה יהיה התהליך בלנהל את תיק ההשקעות שם - ברוקר זר (אין לי ניסיון בזה ולא מכיר) פשוט קצת דואג או חושש,
אם יהיה את האפשרות של לפנות אליהם ישירות תרגיש יותר בטחון מאשר רק בשיחה טלפונית או בצ'אט

"כישראלי שיש לו רק חשבון השקעות ב-IB אתה לא צריך להגיש דוח בארהב.
- בקבלת דיבידנדים ומימוש רווחי הון מניירות ערך אין צורך בדוח אמריקאי אלא רק בדוח לרשויות בישראל?

"לא יודע מה זה דוח שנתי קבוע, אבל במידה ואתה חייב (או רוצה) להגיש דוח, אתה חייב לדווח על כל ההכנסות, גם פה רצוי להיעזר ברו״ח ישראלי."
- אם ההשקעה שלי היא רק השקעה במדדים ולהרוויח רק מדיבידנד ומימוש רווחי הון האם ישנו הסבר למה אצטרך דוח לרשויות ארהב?

וכן אני לא מבקש ייעוץ אלא רק שואל מנסיונך בהתנהלות התהליך הזה
תודה!

 

[FIYaacov]

אם יהיו בעיות מסויימות ואני לא יודע מה יהיה התהליך בלנהל את תיק ההשקעות שם - ברוקר זר (אין לי ניסיון בזה ולא מכיר) פשוט קצת דואג או חושש,
אם יהיה את האפשרות של לפנות אליהם ישירות תרגיש יותר בטחון מאשר רק בשיחה טלפונית או בצ'אט

לבית השקעות בארץ תלך ותדפוק להם בדלת? באיזה מקרה?

בקבלת דיבידנדים ומימוש רווחי הון מניירות ערך אין צורך בדוח אמריקאי אלא רק בדוח לרשויות בישראל?

כל עוד אתה לא אמריקאי זה נכון.
(אם יש לך הכנסות אחרות מארה"ב, זה כבר סיפור אחר).

 

[adamshalev]

אם יהיה את האפשרות של לפנות אליהם ישירות תרגיש יותר בטחון מאשר רק בשיחה טלפונית או בצ'אט

תחושת הבטחון שלי לא נגזרת מהאפשרות לגשת לסניף בנוחות אלא מעבודה עם הגוף הנכון.
בלי קשר, אעשה כל מה שביכולתי כדי להמנע מלגשת לסניף של כל חברה, מיילים צ’אט וטלפון (ופקס מזדמן) הם עדיפים על פני לגרור את עצמי וחצי טונה של ברזל על גלגלים בשביל לעמוד בתור ולדבר עם אדם.

 

[flower]

לבית השקעות בארץ תלך ותדפוק להם בדלת? באיזה מקרה?
כל עוד אתה לא אמריקאי זה נכון.
(אם יש לך הכנסות אחרות מארה"ב, זה כבר סיפור אחר).

- אם פתאום נעלמים הכספים בגלל בעיה טכנית מסוימת או שהוקפאו הכספים ע"י ה-IRS מטעות כלשהי בגלל טעויות בדוח השנתי
או במקרה שIB פושט רגל מה קורה?

- אם תוכל להפנות אותי לרואה חשבון שמבין ומכיר את התהליך הזה אשמח מאוד להפנייה בפרטי.

תחושת הבטחון שלי לא נגזרת מהאפשרות לגשת לסניף בנוחות אלא מעבודה עם הגוף הנכון.
בלי קשר, אעשה כל מה שביכולתי כדי להמנע מלגשת לסניף של כל חברה, מיילים צ’אט וטלפון (ופקס מזדמן) הם עדיפים על פני לגרור את עצמי וחצי טונה של ברזל על גלגלים בשביל לעמוד בתור ולדבר עם אדם.

אשמח אם תוכל להפנות אותי לרואה חשבון אם תוכל אדם, בפרטי כמובן.

תודה רבה רבה לשניכם

 

[FIYaacov]

אם פתאום נעלמים הכספים בגלל בעיה טכנית מסוימת או שהוקפאו הכספים ע"י ה-IRS מטעות כלשהי בגלל טעויות בדוח השנתי

איזה דוח שנתי? סיכמנו שאתה לא צריך להגיש לאמריקאים דוח שנתי.

או במקרה שIB פושט רגל מה קורה?

הנכסים רשומים על שמך בבורסה הרלוונטית. יקח קצת זמן אבל אתה תקבל את הנכסים שלך לברוקר אחר.
אגב הסיכוי לבית השקעות ישראלי שיפשוט רגל הוא גבוה עשרת מונים מאשר IB.

- אם תוכל להפנות אותי לרואה חשבון שמבין ומכיר את התהליך הזה אשמח מאוד להפנייה בפרטי.

תהליך של חילוץ נכסים במקרה של פשיטת רגל של ברוקר?

 

[totoguy]

אם פתאום נעלמים הכספים בגלל בעיה טכנית מסוימת

אם קורה משהו כזה בבית השקעות ישראלי, מה ייתן לך להגיע למשרדים שלהם פיזית לעומת ליצור קשר בטלפון/פקס/מייל? לבעוט בשרת שלהם?

 

[אורי ג.]

- אין לך חשש מסוים שאין לך אפשרות ללכת לסניף שלהם? יש להם סניף רק בבריטניה ראיתי

אני בספק שהם מקבלים קהל בסניפים שלהם.

 

[Ofek]

מעדכן שלשכות ההדרכה של רשות המיסים נפתחו לשבועיים הקרובים.
אתמול ב 17:00 ביקרתי בסניף בחיפה. הייתי לבד שם.

מצטט מתוך עמוד הפייסבוק של רשות המיסים:

שימו לב לעדכון לגבי קבלת קהל בלשכות הדרכה:
• בכל חלקי הארץ: מיום ראשון 17.5.2020 ועד יום חמישי 9.7.2020, בימים ראשון עד חמישי בשעות 13:00 ועד 18:00.
• באילת: מיום שני 18.5.2020 ועד יום רביעי 8.7.2020 בימים שני ורביעי בשעות 13:00 ועד 18:00.
• באזור תל אביב, בבניין "שפע טל": מיום ראשון 17.5.2020 ועד יום חמישי 29.7.2020, בימים ראשון עד חמישי בשעות 13:00 -18:00.
• במרכזי השירות בראשון לציון ובאשדוד: מיום שלישי 19.5.2020 ועד יום חמישי 9.7.2020 בימים שלישי וחמישי בשעות 14:00 – 18:00
ב-28.5.20 ערב חג השבועות, לשכות ההדרכה סגורות.

 

[Yuval328]

האמת שמאז כבר הוספתי גם את המילוי של הדוח הראשי 1301 באמצעות טפסי 106 וטפסים אחרים.
לינק

זהירות, תהיו חשופים להכנסות המשפחתיות שלנו מ2017.

היי קודם כל תודה רבה על המדריך.
אבל יש שם משהו שהתבלבלת בו, כשהסברת "בהפסד" את "1+שיעור עליית המדד" רשמת שמחלקים את שער החוץ ביום הקנייה בשער החוץ ביום המכירה
אבל בחישובים שעשית חילקת את השער ביום המכירה, בשער ביום הקנייה.
אז איך נכון לפעול? לפי החישובים שעשית או לפי ההוראה שרשמת?

 

[FIYaacov]

אז איך נכון לפעול?

האמת שזה קצת יותר מסובך.
אם הייתה עלייה של המניה לפי המט"ח, אז את הגבוה מבין:
א. 1,
ב. שער ביום המכירה לחלק לשער ביום הקנייה.
אם הייתה ירידה של המניה לפי המט"ח, אז הנמוך מבין:
א. 1,
ב. שער יום המכירה לחלק לשער יום הקנייה.