הלמן אלדובי קרן השתלמות SP500

[פיצה מתוך מגנט]

היי,
אני רואה שמסלול מחקה מדד SP500 קיים בהלמן אלדובי ובמור,
בהלמן, הסתכלתי באתר שלהם על מרכיבי התשואה ואני פתאום רואה ש50 אחוז מהתיק מושקע באגח ממשלתי..
50 אחוז נותרים בSP500..
איך זה מתיישב עם זה שהמסלול מחקה מדד?
הוא מחכה את המדד רק ב50 אחוז מהתיק..ואיך מסתדר שהרווח הוא 10%?

 

[Solid seat]

למה הקרן המחקה שלי מחזיקה מק"מ?! - הסולידית

מטרת העל של המשקיע הפסיבי היא להשיג את תשואת השוק הממוצעת – לא יותר ולא פחות – ולעשות זאת באופן היעיל ביותר ובעלות הנמוכה ביותר. בעולם הפיננסי, "השוק" מיוצג באמצעות מדדי מניות. מדד מניות הוא חישוב סטטיסטי המשקף את הערך המצטבר של קבוצת מניות נבחרות. כך, למשל, מקובל לראות במדד ת"א 25, המשקף את...

www.hasolidit.com

יכול להיות שזו הסיבה?

 

[roneng]

למה הקרן המחקה שלי מחזיקה מק"מ?! - הסולידית

מטרת העל של המשקיע הפסיבי היא להשיג את תשואת השוק הממוצעת – לא יותר ולא פחות – ולעשות זאת באופן היעיל ביותר ובעלות הנמוכה ביותר. בעולם הפיננסי, "השוק" מיוצג באמצעות מדדי מניות. מדד מניות הוא חישוב סטטיסטי המשקף את הערך המצטבר של קבוצת מניות נבחרות. כך, למשל, מקובל לראות במדד ת"א 25, המשקף את...

www.hasolidit.com

חוץ מזה שהלמן כבר לא באמת קיימים כחברה עצמאית. נמכרו לפניקס.

יש לך בנוסף את מיטב דש שיש להם מסלול סנופי, ולדעתי עוד כמה חברות נוספות שפספסת.

 

[פיצה מתוך מגנט]

המון תודה לשניכם ותודה לסולידית! למדתי ולומדת המון

 

[HHH]

הקרן של הלמן עברה למיטב דש

 

[roneng]

הקרן של הלמן עברה למיטב דש

לפניקס.
אתה מתבלבל עם קרן הפנסיה שלהם.

 

[Red Heat]

היי אני החזקתי קרן השתלמות בהלמן אלדובי מסלול מחקה מדד s&p500 .
בעקבות המיזוג עם פניקס - נכנסתי היום לחשבון שלי בפניקס ורואה שכל הסכומים הועברו והוכנסו בצורה תמוהה ביותר למסלול "הפניקס השתלמות לטווח הקצר"

???!

???????!

WTF ?

​

 

[adamshalev]

היי אני החזקתי קרן השתלמות בהלמן אלדובי מסלול מחקה מדד s&p500 .
בעקבות המיזוג עם פניקס - נכנסתי היום לחשבון שלי בפניקס ורואה שכל הסכומים הועברו והוכנסו בצורה תמוהה ביותר למסלול "הפניקס השתלמות לטווח הקצר"

???!

???????!

WTF ?

​

נפלאות הביורוקרטיה.
תלמד את הלקח, ותשכח משאיפות לקבל ״פיצוי״.

 

[Red Heat]

נפלאות הביורוקרטיה.
תלמד את הלקח, ותשכח משאיפות לקבל ״פיצוי״.

למה לחברה מסובך להעביר את הכסף ל קרן "פניקס מחקה s$p 500 " כפי שהתחייבו במסמכי מיזוג ולפי תאריך מקורי של המיזוג ?
זה המינימום שהייתי מצפה ....

 

[איש ירח]

הועברו והוכנסו בצורה תמוהה ביותר

תלונה לממונה על שוק ההון אבל קודם, טופס בקשת העברה דחוף לחברה אחרת. גם אם אתה לא באמת מתכוון להעביר, זו הדרך המהירה לנציג שירות ויש סיכוי הרבה יותר גדול שאכן יטפלו בבעיה שלך.

 

[adamshalev]

טופס בקשת העברה דחוף לחברה אחרת

ומתכון לעוד צרות בגלל רשלנות ביורוקרטית בחברה שעוזבים והחברה שנכנסים.
הדבר הכי טוב שעשיתי בקרנות הפנסיה/גמל/השתלמות השונות היה להפסיק לגעת בהן.

 

[קפיצת הדרך]

היי אני החזקתי קרן השתלמות בהלמן אלדובי מסלול מחקה מדד s&p500 .
בעקבות המיזוג עם פניקס - נכנסתי היום לחשבון שלי בפניקס ורואה שכל הסכומים הועברו והוכנסו בצורה תמוהה ביותר למסלול "הפניקס השתלמות לטווח הקצר"

???!

???????!

WTF ?

​

גם אצלנו זה ככה…

ומתכון לעוד צרות בגלל רשלנות ביורוקרטית בחברה שעוזבים והחברה שנכנסים.
הדבר הכי טוב שעשיתי בקרנות הפנסיה/גמל/השתלמות השונות היה להפסיק לגעת בהן.

לא נגענו.
נגעו בשבילנו. זו הייתה העברה כפויה.

 

[איש ירח]

הדבר הכי טוב שעשיתי בקרנות הפנסיה/גמל/השתלמות השונות היה להפסיק לגעת בהן.

לא נגענו.
נגעו בשבילנו. זו הייתה העברה כפויה.

העבירו למסלול שהוא לא בחר בו. אגב אצלי, כשפתחתי את ה- IRA בהלמן (לפני המעבר לפניקס) היה מעבר חלק מאד גם של הכספים וגם של הפקדות המעביד.

 

[Red Heat]

גם אצלנו זה ככה…



לא נגענו.
נגעו בשבילנו. זו הייתה העברה כפויה.

אולי זה רישום זמני , טכני .
אתקשר מחר לברר
נסתרות דרכי חברות ביטוח וגמל.

 

[הקלקלן]

גם אצלי אותה הבעיה, הועברתי למסלול "הפניקס השתלמות לטווח הקצר".
יכול להיות שזה באג, כי היה כתוב לי S&P500 לפני כמה ימים.
היו להם מלא בעיות טכניות עם המעבר, מאוד מוזר.

 

[Generics]

היי אני החזקתי קרן השתלמות בהלמן אלדובי מסלול מחקה מדד s&p500 .
בעקבות המיזוג עם פניקס - נכנסתי היום לחשבון שלי בפניקס ורואה שכל הסכומים הועברו והוכנסו בצורה תמוהה ביותר למסלול "הפניקס השתלמות לטווח הקצר"

???!

???????!

WTF ?

​

אצלי גם.

@adamshalev צודק במאה אחוז, כמה שפחות לגעת בכל מה שקשור לגופים הפיננסיים המקרטעים האלו, כל אינטרקציה איתם יכולה לגרום לנזק בנסיבות מסויימות, כל שינוי ובדיקה של השינוי זה תהליך של חודשים...

@Red Heat אשמח אם תעדכן כאן אחרי השיחה איתם נראה שיש מקבץ של אנשים באותה הבעיה

 

[איש ירח]

כמה שפחות לגעת

שים לב כתבתי ש

זו הדרך המהירה לנציג שירות ויש סיכוי הרבה יותר גדול שאכן יטפלו בבעיה שלך.

לא צריך לעשות מעברים תכופים אבל גם לא צריך, לדעתי, להירתע מביצוע מעברים כשיש לכך סיבה טובה.
סיבה טובה זה בעיניי המשתמש כמובן. אנשים שונים יגדירו סיבות טובות באופן שונה.

 

[מנסה_להבין]

גם אצלי אותו מצב, נראה לי שזה קרה לכולם.
אגב לא רק בקרן השתלמות

 

[קפיצת הדרך]

היי אני החזקתי קרן השתלמות בהלמן אלדובי מסלול מחקה מדד s&p500 .
בעקבות המיזוג עם פניקס - נכנסתי היום לחשבון שלי בפניקס ורואה שכל הסכומים הועברו והוכנסו בצורה תמוהה ביותר למסלול "הפניקס השתלמות לטווח הקצר"

???!

???????!

WTF ?

​

גם אצלנו זה ככה…

דיברתי היום עם נציג שירות של אקסלנס הפניקס.
כל הקופות (גמל והשתלמות), שעברו מהלמן אלדובי, כולם במסלול מחקה מדד S&P500.
כך היה מהמעבר ועד היום.

בדקתי גם עבורי וגם עבור בן הזוג וזה נכון לשנינו (בלי שהייתי צריכה לבצע העברות או משהו כזה).
כנראה מה שהוצג/מוצג באתר שגוי.

מקווה שאכן זה כך, וגם באתר זה יעודכן כראוי.

 

[Red Heat]

אצלי גם.

@adamshalev צודק במאה אחוז, כמה שפחות לגעת בכל מה שקשור לגופים הפיננסיים המקרטעים האלו, כל אינטרקציה איתם יכולה לגרום לנזק בנסיבות מסויימות, כל שינוי ובדיקה של השינוי זה תהליך של חודשים...

@Red Heat אשמח אם תעדכן כאן אחרי השיחה איתם נראה שיש מקבץ של אנשים באותה הבעיה

אכן , במוקד אמרו לי שמודעים לבעיה ו"שמדובר בבאג באתר"

בכל אופן הנציג וידא שברישום שלהם הקרן משוייכת למחקה מדד s&p500 של פניקס-אקסלנס.