• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

הלמן אלדובי - קרן השתלמות פאסיבית מניות חול

seddied

משתמש סולידי
הצטרף ב
12/5/18
הודעות
21
דירוג
6
צהריים טובים,
אני מתלבט האם לנייד את קרן ההשתלמות שלי להלמן אלדובי למסלול הפאסיבי העוקב אחרי מניות חו״ל. בגלל מרכיב החוזים העתידיים אני מנסה ללא הצלחה להבין את האחוז של הקרן שמושקע בכל מדד. מישהו יודע להגיד מה התפלגות ההשקעות של הקרן או לחלופין יודע להסביר איך מבינים אותה לבד?

לינק לקובץ שממנו ניסיתי לדלות את הנתונים - https://www.hag.co.il/wp-content/uploads/2020/08/רשימת-נכסים-2020-Q2-16.xlsx

תודה
 

דור דורים

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/1/18
הודעות
1,882
דירוג
1,681
בגלל מרכיב החוזים העתידיים אני מנסה ללא הצלחה להבין את האחוז של הקרן שמושקע בכל מדד. מישהו יודע להגיד מה התפלגות ההשקעות של הקרן או לחלופין יודע להסביר איך מבינים אותה לבד?
המסמך שיעזור לך הוא מסמך מדיניות ההשקעה.
תוכל להיכנס לכאן, בצד ימין תחת "מדיניות השקעה" יש מסמכים שונים להוריד. אתה יכול להוריד את העדכני ביותר, ללכת שם לכרטיסיה של "השתלמות מתמחים", ושם הם מצהירים מה מדדי הייחוס של המסלול.
 

M.B

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/6/20
הודעות
191
דירוג
75
דוקא הרשימת נכסים בקובץ שהבאת היא מה שאתה צריך
מדד ייחוס לא אומר בהכרח לגבי ההשקעות בפועל שלהם , זה מה שהם מנסים לשבור
תסתכל באקסל למטה בגיליונות , לך לקרנות סל , תוכל לראות במה הם משקיעים בעיקר (60%) , תדפדף בין כולם תוכל למצוא את השאר גם
זה לא נכון שהם משקיעים הכל בחוזים
 

nibu

משתמש סולידי
הצטרף ב
15/9/18
הודעות
72
דירוג
18
50% s&p500
30% stoxx600
13% EM
7% יפן
 

דור דורים

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/1/18
הודעות
1,882
דירוג
1,681
זה לא נכון שהם משקיעים הכל בחוזים
זה לא משנה שזה לא הכול, ברגע שיש כמות נכבדה בחוזים, זה משהו שקשה להבין את האחוזים.

תסתכל באקסל למטה בגיליונות , לך לקרנות סל , תוכל לראות במה הם משקיעים בעיקר (60%) , תדפדף בין כולם תוכל למצוא את השאר גם
מתוך ה60% האלו:
כ34.81% בS&P 500
כ12.03% באירו סטוקס
כ1.01% בMSCI EM
וכ0.22% בNIKKEI

עכשיו תגיד לי אם זה מציג לך באמת את רמת החשיפה לכל מדד.
אני מניח שלשניים האחרונים עיקר החשיפה היא דרך חוזים, ולא באופן ישיר.

תוכל לראות במה הם משקיעים בעיקר
בלי להבין כמה חשיפה יוצרים החוזים העתידיים, קשה מאוד להבין את המסלול דרך הנכסים.
זה כן יכול להצביע על שיטת העקיבה, אבל קשה מאוד להבין אלו מדדים ובאלו אחוזים הם מושקעים משם.
אם אתה יודע לפענח את זה, אשמח ללמוד.

מדד ייחוס לא אומר בהכרח לגבי ההשקעות בפועל שלהם , זה מה שהם מנסים לשבור
לא נכון, במסלול פאסיבי מחקה מדדים, הם לא מנסים לשבור את המדד, ושם למדדי הייחוס יש הרבה יותר משמעות.

דוקא הרשימת נכסים בקובץ שהבאת היא מה שאתה צריך
רשימת הנכסים דווקא מעידה על מה שהם השקיעו בו בעבר.
היא לא מעידה בהכרח על מה הם ישקיעו בעתיד.

מדיניות ההשקעה היא מסמך שמתייחס לעתיד, וככזה – הוא יותר משמעותי.
 

M.B

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/6/20
הודעות
191
דירוג
75
זה לא משנה שזה לא הכול, ברגע שיש כמות נכבדה בחוזים, זה משהו שקשה להבין את האחוזים.
איזה כמות נכבדת ? הסתכלת בכלל ?
פחות מאחוז
תסתכל על הנכסים אתה יכול לראות בדיוק איפה מושקע נכון לרגע כתיבת הדוח
הרוב קרנות סל , אג"ח ומזומנים
 

דור דורים

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/1/18
הודעות
1,882
דירוג
1,681
איזה כמות נכבדת ? הסתכלת בכלל ?
פחות מאחוז
מה שמעניין אותי זה רמת החשיפה המנייתית לכל אחד מהמדדים.
חוזים עתידיים שנראים כמו אחוז קטן מאוד, יכולים ליצור בפועל חשיפה מנייתית גבוהה מאוד.
יכולה לקרות בעקבות החוזים MC, והתיק יכול לרדת בעקבותיהם הרבה יותר מהאחוז שכתוב שהם מחזיקים בו.

כדי להבין יותר איך זה עובד, כדאי שבאמת תקרא את הפוסט הזה:

בהצלחה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
פ הלמן אלדובי קרן השתלמות SP500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
S קרן P2P של הלמן אלדובי השקעות אלטרנטיביות 1
V קרן השתלמות IRA הלמן אלדובי בפלטפורמה של מזרחי טפחות - ניתן לקנות ניירות בבורסה האמריקאית? פוסטים מאיכות נמוכה 0
twister קרן השתלמות מחקה מדדי מניות חו”ל (?) - הלמן אלדובי שוק ההון 14
J השלמת כיסוי עולמי בתיק הפנסיוני -קרן הפנסיה החדשה של הלמן אלדובי שוק ההון 2
A הלמן אלדובי P2P קרן השקעות השקעות אלטרנטיביות 33
T מיזוג פנסיה הלמן אלדובי S&P 500 -> מיטב דש -> איילון מיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S צבירה לא מעודכנת בפנסיה מקיפה S&P500 מיטב דש (לשעבר הלמן אלדובי) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
twister לאחר סגירת הלמן אלדובי, לאן העברתם את הפנסיה שלכם? שוק ההון 21
T ניצול סיטואציה של הסגירה של הלמן אלדובי לטובת שיפור תנאים בניוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ד פתיחת קרנות פנסיה והשתלמות בפעם הראשונה - הלמן אלדובי או מיטב ד"ש? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
flower הלמן אלדובי - אין תקשורת אוף טופיק 1
G העתיד של הלמן אלדובי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
flower חקר ההשקעות של מסלול פנסיה s&p ברירת מחדל של הלמן אלדובי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
א מחזור הלוואה ע" חשבון גמל/התשלמות נזילים. הלמן אלדובי צרכנות פיננסית 0
Libertad הפניקס רוכשת את הלמן אלדובי צרכנות פיננסית 3
D סיבה לא לשים פנסיה לא פעיל בקרן המחקה של הלמן אלדובי? צרכנות פיננסית 1
שמנת חמוצה בנוגע לקרן פנסיה מחקה מדד של הלמן אלדובי צרכנות פיננסית 3
J האם פנסיה עוקב מדד s & p 500 של הלמן אלדובי עדיף על מסלול מנייתי של הראל? צרכנות פיננסית 10
A אלטשולר שחם מבקש לרכוש את הלמן אלדובי צרכנות פיננסית 12
נ הלמן אלדובי - גמל מחקה מדד sp500 שוק ההון 8
1 הלמן אלדובי | פנסיה מקיפה מחקה מדד צרכנות פיננסית 11
1 S&P 500 הלמן אלדובי שוק ההון 70
S דמי ניהול בקופת גמל הלמן אלדובי צרכנות פיננסית 31
Liron2035 קה"ש IRA הלמן-אלדובי, רכישת IWDA: השוואת עלויות ברוקר שוק ההון 9
M הלמן אלדובי השתלמות פאסיבי – מדדי מניות חו”ל שוק ההון 1
G הלמן אלדובי החליטו להעלות לי דמי ניהול בקופת גמל מה ניתן לעשות? צרכנות פיננסית 214
yanosh34 בעיה בתשואת ינואר של הלמן אלדובי מחקה S&P500 שוק ההון 10
A ברכות לסמנכ״ל החדש של הלמן אלדובי .... אוף טופיק 90
E הפקדות לקרן השתלמות לא מופיעות בחשבון (הלמן אלדובי ו-ibi) שוק ההון 8
ב סיפור שאינו נגמר עם אי.בי.אי - הלמן אלדובי צרכנות פיננסית 9
oz1987 הלמן אלדובי קונה את (/מתמזגת עם) בית השקעות IBI שוק ההון 138
ERE בלי ה E הלמן אלדובי שירות איום. צרכנות פיננסית 8
גרהם הלמן אלדובי - מישהו הצליח לקבל מהם שירות? צרכנות פיננסית 17
adamshalev בעלי IRA של הלמן אלדובי יכולים לראות עכשיו דוחות באתר צרכנות פיננסית 12
Yos IRA הלמן - שינוי תנאים וחיפוש חלופה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 47
T חוות דעת IRA - הלמן מול הפניקס/אקסלנס שוק ההון 18
F אלטשולר קונה את הלמן? צרכנות פיננסית 1
Oracle ניסיון מיקוח לא מוצלח מול הלמן והצעה עדכנית ממיטב שוק ההון 0
נ התלבטות בין קופת גמל של הלמן לקל גמל שוק ההון 7
L קרן השתלמות הלמן מחקה מדד SP500 שוק ההון 2
A הפניקס הולכים כנראה לרכוש את הלמן (גמל&פנסיה) ): צרכנות פיננסית 6
Oyi קופת גמל להשקעה- עוקב S&P הלמן מול אינטרגמל שוק ההון 46
B קרן מחקה סנופי (S&P500) של IBI-הלמן נסגרה למצטרפים חדשים שוק ההון 42
S הערכת תשואה בהלמן אלדובי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ח הבדלים בקרן השתלמות בין מור גמל להלמן אלדובי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
1 מעבר לפנסיה של אלדובי מחקת סנופי בזמן ריסק צרכנות פיננסית 0
E מסלול מחקה S&P באלמן אלדובי צרכנות פיננסית 5
M שיחת הפחדה ממנורה עקב בקשת מעבר להלמן אלדובי צרכנות פיננסית 31
H קרן פנסיה פניקס מסלול מחקה מדדי חול או הלמון אלדובי מסלול s&p500 צרכנות פיננסית 109

נושאים דומים

למעלה