חקר ההשקעות של מסלול פנסיה s&p ברירת מחדל של הלמן אלדובי

flower

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/2/18
הודעות
243
דירוג
74
שלום חברים
נתקלתי בעניין מוזר בפנסיה נט כאשר הסתכלתי על טבלת האחזקת ההשקעות במסלול s&p בהלמן אלדובי.

בתור הקדמה,
לפי הטבלה אפשר לראות שיש נתונים מיוני 2020 והמסלול הוצע לציבור ב- יולי 2020.
לפי מה שאני רואה, כאשר המסלול הוצע לציבור הוא כמעט ללא אג"ח מיועדות 3.81% ביולי 2020 אך אט אט הרכישות עולות עד ל 21%.

בנוסף,
רואים התנהגות מוזרה ולא עקבית ברכישות של אגחות חוב ממשלתיות וגם במניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות.

אני שואל מדוע קונים ומוכרים את נכסי הקרן? וגם מדוע אין אחידות ויציבות בתמהיל המסלול?
* במסלולי השקעות אחרים אני רואה יציבות ואחידות במשך שנים

10069314.jpg
 

flower

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/2/18
הודעות
243
דירוג
74
זה לא מדאיג אתכם?
 

grimble grumble

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/6/16
הודעות
338
דירוג
412
זה לא מדאיג אתכם?
אותי באופן אישי, בתור לקוח, לא.
אני תופס את החברה כאמינה ובכלל זה תחום תחת המון רגולציה.

כל הלוליינות הפיננסית שמתרחשת מאחורי הקלעים לא מטרידה אותי. מעניין אותי שבסוף השנה הקרן תעשה מה שהסנופי עשה (גם יותר יהיה נחמד כמובן)
אתה תצטרך להשקיע לא מעט מאמץ ולמידה כדי להבין איך הקרן באמת עוקבת אחרי המדד.

מה בעצם מדאיג אותך? שהקרן תשיא פחות מהקרנות עוקבות סנופי האחרות?
אולי מטעמי כיסתו"ח עצמי יש הגיון מסוים לחכות לשנה הבאה כיוון שזה מסלול חדש, ורק אז להחליט.

כדאי לך לפנות לקופה עם השאלה, ויהיה נחמד אם תפרסם פה את התשובה.
אני משער שלשירות הלקוחות לא יהיה מושג והם ינפנפו אותך עם איזו תשובה גנרית.
 

ariel15

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/9/18
הודעות
87
דירוג
50
לאור זה שכל המעקב מתבצע בצורה יצירתית ואקזוטית למדי, אתה צריך להסתכל על טבלה אחת מתחת עם הכותרת "חשיפה במונחי דלתא".
זה מראה מה החשיפה שלך "בתכלס", ואתה יכול לראות שם שהחשיפה למניות (שזו למעשה החשיפה לs&p כי לשם זה התכנסנו) נעה סביב ה100%, כמובטח עם כל עניין המינוף שהם עושים שם. לגבי האג"ח המיועדות אל דאגה, הן שם גם אם תרצה וגם אם לא כי זה כבר עניין רגולטורי.
ובלי קשר מצטרף למה שאמרנו לפניי, זה מסלול חדש שכל חודש זורמים אליו סכומי כסף משמעותיים, מה שמצריך את המנהלים של המסלול לבצע קניות ומכירות תכופות כדי לאזן את המערכת בהתאם לאסטרטגיה שלהם. ייקח קצת זמן עד שזה יתייצב.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
י חקר שוק עבור דירה להשקעה נדל"ן 9
יבגני_ל שאלת היתכנות מימון משכנתא אגרסיבי תוך העמדת תיק ההשקעות בשוק ההון כביטחונות נדל"ן 6
ת שיקולים בהשקעה במדד ממונף במסגרת תיק ההשקעות שוק ההון 6
ח שאלה בסיסית על תיק ההשקעות פוסטים מאיכות נמוכה 4
Y תיק ההשקעות הראשון שלי שוק ההון 10
M שאלה לגבי חישוב מצבי בתיק ההשקעות. שוק ההון 3
ר שאלת תם - גיליתי שבחשבון ההשקעות בבנק לקחו 600 שקל עמלה לרבעון שוק ההון 9
B השקעה בשעונים בתור חלק מייצב בתיק ההשקעות שוק ההון 15
B עזרה לפני כניסה ראשונה לשוק ההשקעות שוק ההון 21
RICOnERT מה עושים עם תיק ההשקעות הסולידי אחרי המוות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 21
O ויזואליזציה של תיק ההשקעות שוק ההון 1
E תיק ההשקעות שלי(העתידי) שוק ההון 5
O תיק ההשקעות גדל ואיתו מחשבה על שינוי שוק ההון 11
ר כניסת רגל לעולם ההשקעות - כאזרח אמריקאי שוק ההון 2
מ שינוי בתיק ההשקעות בהתאם לגיל שוק ההון 1
S אג"ח לתיק ההשקעות שוק ההון 8
E השפעת מט"ח על תיק ההשקעות שוק ההון 1
M תיק ההשקעות שלי שוק ההון 3
O דיבידנדים בתיק ההשקעות שוק ההון 5
מ אווף יש מישהו שמוכן ללוות אותי בצדדים הטכניים של ההשקעות שוק ההון 6
O מעקב הפקדות בתיק ההשקעות שוק ההון 27
S הוספת מדדים ספקולטיבים לתיק ההשקעות שוק ההון 42
א האם יש מקום לקרן הסינית של בלאקרוק בתיק ההשקעות? שוק ההון 4
E חוות דעת והצעות לשיפור ההשקעות לחסוך מתחיל וצעיר שוק ההון 9
P חדש לעולם ההשקעות - מחפש עצות שוק ההון 5
K קימוץ עמלות המרת מט"ח ע"י שימוש במט"ח שנמצא בחשבון ההשקעות צרכנות פיננסית 2
M כניסה לתחום ההשקעות, בן 25,מתחיל לגמרי שוק ההון 2
מרק סרפדים ריוויזיה על תיק ההשקעות שוק ההון 0
Y תיק ההשקעות של משקיע בתחילת דרכו - אשמח לכל ביקורת שהיא! שוק ההון 12
ס יתרונות חסרונות בלקיחת משכנתא אם תיק ההשקעות שלי לא 100% מניות נדל"ן 6
2028_שנת_פרישה הגנה מפני פריצות סייבר לחשבון ההשקעות IB שוק ההון 0
D ניהול כלל תיק ההשקעות בקרן השתלמות שוק ההון 1
S מה דעתכם על ההקצאה בתיקי ההשקעות המומלצים של דיסקונט? שוק ההון 1
D מבקש לקבל חו"ד בבניית תיק ההשקעות והפנסיה שלי (מעט מורכב) שוק ההון 10
ג דעתכם על תיק ההשקעות שוק ההון 2
S פיזור סיכונים - האם יש טעם לפזר את תיק ההשקעות בבתי השקעות שונים? שוק ההון 4
T תיק ההשקעות הראשון שלי- שינוי קטן לשנה החדשה :) שוק ההון 11
י תיק ההשקעות שלי | פידבקים, ומה לעשות בעתיד? שוק ההון 13
י תיק ההשקעות שלי | אשמח לפידבק ולהמלצות בהמשך נדל"ן 1
ס תיק ההשקעות שלי שוק ההון 108
ס מהו תיק ההשקעות האחד + השקעה בקרקע שוק ההון 2
N שילוב נדלן בחו"ל בתיק ההשקעות נדל"ן 47
Shadows מה אתם עושים עם עודף בחשבון ההשקעות שלכם? שוק ההון 5
D התייעצות בפילוח החלק המנייתי בתיק ההשקעות שוק ההון 28
י התלבטות ביישום תיק ההשקעות שלי לעצמאות כלכלית שוק ההון 21
A דירה להשקעה כחלק הדפנסיבי של תיק ההשקעות שוק ההון 42
O האם/איך לעזור לקרוב מבוגר עם תיק ההשקעות שוק ההון 14
א האם בתי ההשקעות יכולים לתזמן את תאריכי מעבר המסלולים? שוק ההון 11
Yuval328 תיק ההשקעות הראשון שלי שוק ההון 59
ל הכנסת סכום כסף גדול לתיק ההשקעות שוק ההון 14

נושאים דומים

למעלה