צבירה לא מעודכנת בפנסיה מקיפה S&P500 מיטב דש (לשעבר הלמן אלדובי)

  • פותח הנושא SPX
  • פורסם בתאריך

SPX

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/7/20
הודעות
23
דירוג
21
אני בקרן הפנסיה עוקבת המדד המפורסמת של הלמן שעברה לאחרונה למיטב דש.

שמתי לב שנתוני הקרן עודכנו אתמול באתר של מיטב לחודש יוני, אבל הצבירה נותרה ללא שינוי - ללא עדכון התשואה החודשית של יוני שהיתה בערך 2.4% (שקלי).

ניסיתי לתפוס את שירות הלקוחות ללא הצלחה.
לעוד מישהו זה לא התעדכן?
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,596
דירוג
12,065
תשלח מייל או שתמתין בסבלנות על הקו כמו שאני עושה.
לא קונה את הטיעון שלא הצלחת לתפוס את שירות לקוחות.
 

IBM

משתמש סולידי
הצטרף ב
29/8/18
הודעות
44
דירוג
58
Yossik זה אמנם לא פורום תמיכה במיטב דש אבל יכול לאמת את דבריו, שבוע מתקשר יום יום וממתין שעות ורק היום הצלחתי להשיג נציג שהיה מוכן לענות ללקוח הלמן לשעבר
האתר לא עובד כמו שצריך כרגע, גם אני שמתי לב, וידאתי איתם והצבירה אצלם מעודכנת ונכונה.
אמור להיות מתוקן מתישהו.
יש שם ברדק לא נורמלי אבל ככה זה גופים פיננסיים בישראל.
שאלה יהיו הצרות שלך איתם
 

A42

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/12/19
הודעות
1,046
דירוג
887
שנת 2021....
תשלחו מייל
קצת חיפוש בגוגל ויש מייל שירות לקוחות של הלמן
2 מיילים ונציג חזר אלי אחרי כמה ימים
הכל עבר תקין, האתר מעודכן בערך חודש אחורה
אמור להיפטר...

דרך אגב ניסיתי גם את ההתכתבות בוואסאפ - מענה מהיר, אבל לא מטפלים שם בלקוחות הלמן....
 

גל נ

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/2/15
הודעות
65
דירוג
54
נמצא באותו מצב, לא היה לי כוח לפנות לתמיכה שלהם.
אתן להם זמן חסד של חודש אחד בתקווה שעד חודש הבא זה יתעדכן.
לי בכלל יש תיאוריה (לא מבוססת על גבול הקונספירציה) שהם סתם עדכנו באתר את התאריך של נתוני הקרן כי לפי מה שידוע לי הם חייבים מבחינת החוק לעדכן את הנתונים עד ה 20 לאותו חודש...מוזר שבמקרה(?) תאריך העדכון השתנה בדיוק ב 20 לחודש
ואני עברתי לממיטב דש להלמן לפני שנה ועכשיו החזירו אותי שוב. חבל שלא ידעתי על זה לפני הייתי חוסך את הבירוקרטיה.
 

SPX

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/7/20
הודעות
23
דירוג
21
מעדכן שהצבירה התעדכנה אצלי היום 30/7 (שערוך ל 30/6)
 

SirL

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/8/20
הודעות
183
דירוג
130
גם אצלי - הבוקר הסכום התעדכן.
 

alon700

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/4/15
הודעות
233
דירוג
112
אצלי בכלל הפנסיה לא מופיעה באתר של מיטב דש... פניתי לשירות לקוחות במייל.
כנ"ל העברתי ממיטב להלמן לפני פחות משנה וכעת החזירו...
 

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
4,016
דירוג
4,788
אצלי בכלל הפנסיה לא מופיעה באתר של מיטב דש... פניתי לשירות לקוחות במייל.
כנ"ל העברתי ממיטב להלמן לפני פחות משנה וכעת החזירו...
אתה מתחבר דרך הקישור ללקוחות הלמן או הרגיל? יש באתר קישור ייעודי ללקוחות הלמן.
 

SPX

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/7/20
הודעות
23
דירוג
21
השערוך התעדכן לחודש אוקטובר.
התשואה השקלית של S&P היתה בערך 4.64% באוקטובר, והנתונים בקופה שלי מראים תשואה של 2.6% בלבד.
להבנתי התשואה אמורה להיות 0.7 * 4.64 + 1/12 * 4.8 = 3.648% (70 אחוז מדד, 30 אחוז אגח מיועדות)

עוד מישהו עם נתונים דומים?
 

איניגו מונטויה

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/7/21
הודעות
508
דירוג
877
להבנתי התשואה אמורה להיות 0.7 * 4.64 + 1/12 * 4.8 = 3.648%
שכחת להכפיל את רכיב המיועדות ב0.3.
(וגם התשואה על המיועדות צריכה להיות עם שורש 12 ולא חלקי 12, אבל זה פחות קריטי).
בהתאם, התשואה הצפויה שלך היא כ-3.25 (בהנחה שאכן תשואת אוקטובר היא 4.64% - לא בדקתי).

אם תיקח בחשבון גם אי יעילות מזומן, זה יהיה אפילו פחות.
נניח אם יש כ8% מזומן בקופה (זה סדר הגודל שראיתי בזמנו בקופות), כבר תגיע לאיזור תשואה צפויה של 2.96%.
תוריד מזה את דמי הניהול שלך והוצאות ניהול השקעות, ותראה אם מסתדר.

עריכה: אי דיוק נוסף (לכיוון השני) בחישוב הוא שאאל"ט רכיב המיועדות הוא פחות מ-30%.
המספר המדויק תלוי בקופה.
 
נערך לאחרונה ב:
  • אהבתי
Reactions: SPX

Ron.B

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/11/19
הודעות
341
דירוג
455
עוד מישהו עם נתונים דומים?
כדי לראות מה עשה הסנופי אני מסתכל על הקרן הישראלית (IS.FF702) לא יודע עד כמה זה מדויק.
בכל אופן אני רואה על התקופה מסוף ספטמבר עד סוף אוקטובר שאמורה להיות תשואה של בערך 3%
מה שכן- קרן הפנסיה שלי הצליחה לאבד בתקופה הזאת 3.5%.. סיבה טובה להתקשר
עריכה: בקרן השתלמות שנמצאת גם במיטב דש מסלול SP500 התשואה נראית הגיונית.
 
נערך לאחרונה ב:

אחד שלא יודע

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/4/19
הודעות
722
דירוג
858
כדי לראות מה עשה הסנופי אני מסתכל על הקרן הישראלית (IS.FF702) לא יודע עד כמה זה מדויק.
בכל אופן אני רואה על התקופה מסוף ספטמבר עד סוף אוקטובר שאמורה להיות תשואה של בערך 3%
מה שכן- קרן הפנסיה שלי הצליחה לאבד בתקופה הזאת 3.5%.. סיבה טובה להתקשר
עריכה: בקרן השתלמות שנמצאת גם במיטב דש מסלול SP500 התשואה נראית הגיונית.
קרן הפנסיה לא יכולה לחקות את המדד במדויק כי בערך 30% ממנה לא מושקע בו.
 

Ron.B

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/11/19
הודעות
341
דירוג
455
קרן הפנסיה לא יכולה לחקות את המדד במדויק כי בערך 30% ממנה לא מושקע בו.
אין בעיה, אבל אני מתייחס ל-SSAC בשקלים בשביל לדעת כמה הרכיב של ה-70% היה אמור להשיג.
במקרה שלי הקרן ירדה (בסכומים אבסולטיים), לא מבין איך זה יכול לקרות כשיש הפקדה+ מיועדות נותנות תשואה חיובית+SSAC שקלי לא היה שלילי בכלל..
דמי ניהול לא יכולים להצדיק את זה. מאוד יכול להיות שאני טועה איפשהו בהבנת הנתונים באתר, ייבדק.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ב העברת צבירה מפנסיה משלימה לפנסיה מקיפה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S כמה עמלה מהפקדה/צבירה נחשבת לקרן פנסיה טובה? צרכנות פיננסית 5
E הגבלות לתאורה פס צבירה אוף טופיק 3
H לאן לנייד צבירה בביטוח מנהלים ? צרכנות פיננסית 25
מ פנסיה - משמעות דמי ניהול צבירה לאורך זמן צרכנות פיננסית 1
F העברת צבירה בקרן פנסיה ל IRA צרכנות פיננסית 90
ranv הפקדות לקהש רגילה וההעברת צבירה פעם ב ל ira או קניה חודשית (+סיפור ) צרכנות פיננסית 1
י שיקולים במשיכת קופ"ג עם צבירה נמוכה בפטור ממס שוק ההון 27
ס קופת גמל IRA לשכירים עם צבירה של מעל מליון ש"ח צרכנות פיננסית 2
I להתחיל בקופת גמל ולעבור לקרן פנסיה לפי יחס עמלות הפקדה/צבירה. צרכנות פיננסית 2
ק ייבוא ריבית פריים מעודכנת לאקסל אוף טופיק 3
B האם יש טבלה מעודכנת ל200K-300K איפשהו ברשת? שוק ההון 1
flower חוק ההסדרים - שינוי מדיניות בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 70
G דמי ניהול סבירים מצבירה והפקדה בפנסיה שוק ההון 3
א צפייה בפנסיה וחסכונות צרכנות פיננסית 10
פ חישוב תשואה בפנסיה וקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Y מה נחשב לדמי ניהול טובים בפנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
י אי עמידה בהסכם דמי ניהול בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
C השוואת תנאים בפנסיה והשתלמות עבור מחקי מדד/IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
V עושה סדר בפנסיה (והאם יש איך להתכונן לקראת פגישה עם יועץ פנסיוני?) - התייעצות. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
R מה הדמי ניהול הנמוכים ביותר שאפשר לקבל בפנסיה ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
M האם הקרן בפנסיה "נגמרת" ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 29
Y מנסה להבין על המלכודות שיש בפנסיה.... פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 130
S ביטוח נכות בפנסיה לשכיר המפקיד עצמאית פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
א כפל ביטוחי בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
Y התחשבות בפנסיה בפרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 9
I מסלול מניות בפנסיה שוק ההון 7
A עזרה בניצול ומקסום הטבות מס בפנסיה מקיפה צרכנות פיננסית 1
T הפקדה חודשית מעבר לתקרה בפנסיה צרכנות פיננסית 3
מומו הברווז ***** הפרשה לקה"ש + התחייבות לדמי ניהול בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
מ השוואת מסלולי השקעה בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
JG1 4.86% תשואה ברכיב אגח ממשלתי בפנסיה צרכנות פיננסית 64
Yuval328 הפחתת דמי ניהול בפנסיה צרכנות פיננסית 6
E מסלול מניות בפנסיה צרכנות פיננסית 2
sigler05 האם יש טעם לעבור מסלול בפנסיה? צרכנות פיננסית 13
ו ביטוח שארים בפנסיה כשהחתונה לא רשמית שוק ההון 1
ו שאלה לגבי איזון תקופי בפנסיה שוק ההון 1
ו ביטול אגרות חוב המיועדות בפנסיה שוק ההון 2
O משיכת כסף מתיק פטור מול משיכה מתיק ממוסה, בפנסיה שוק ההון 2
C להפקיד בפנסיה המקיפה 6% או 7% צרכנות פיננסית 1
S עלות הביטוח לסיכוני נכות בפנסיה קפצה פי 2 בשנה צרכנות פיננסית 3
פשוט מסלול מניות בפנסיה - אג"ח מיועדות צרכנות פיננסית 7
ה חלופות לביטוחים בפנסיה לפני מעבר לקופת גמל צרכנות פיננסית 4
A אי שיוך כספים בפנסיה צרכנות פיננסית 2
E מעדיפים כרטיס טיסה ולא הנחה בדמי הניהול בפנסיה צרכנות פיננסית 8
flower ביצוע רק הפרשת מעביד בפנסיה שוק ההון 20
O האם אני משלם על ביטוח מיותר בפנסיה? צרכנות פיננסית 1
G אג"ח מיועדות אם ביקשתי 100% מניות בפנסיה צרכנות פיננסית 13
Y השקעה במניות ערך קטנות בפנסיה IRA שוק ההון 23
bobby תיק השקעות (כולל התחשבות בפנסיה ובקרה"ש) שוק ההון 16

נושאים דומים

למעלה