הבדלים בקרן השתלמות בין מור גמל להלמן אלדובי

[חיים בכבוד]

היכן עדיף להניח את קרן השתלמות במור גמל מחקה S&P 500 או בהלמן אלדובי מחקה S&P 500?
לא בגלל הדמי ניהול שזה גם שיקול, אלא על הבדלי סוגי הקרנות מה עוקב יותר טוב ולמה?
תודה רבה
לא בתור יעוץ אלא להבין את הבדל

 

[Oraz]

המסלול של הלמן אלדובי למיטב ידיעתי היחידי היום שנותן 100% חשיפה מנייתית בעזרת מינוף.

 

[roneng]

המסלול של הלמן אלדובי למיטב ידיעתי היחידי היום שנותן 100% חשיפה מנייתית בעזרת מינוף.

גם מיטב דש

 

[Oraz]

גם מיטב דש

שדיברתי איתם לפני חודשיים בערך הבנתי שזה בתהליכים, אם כבר יצא לפועל בכלל נפלא.

עוד דבר ששווה לשים לב אליו זה הגירעון האקטוארי, כרגע בהלמן הוא חיובי אבל הבנתי שבקרוב נגמרת להם
התקופה אכשרה ויש סיכוי שזה ישפיע על העניין. (לא בטוח אבל זה משהו ששווה בדיקה)

אולי @roneng ידע יותר על הנושא.

 

[roneng]

אולי @roneng ידע יותר על הנושא

לי אין מושג, אני אני בטוח ש @נדב ידע.

 

[ThemaN]

עוד דבר ששווה לשים לב אליו זה הגירעון האקטוארי,

אתם מדברים על קרן פנסיה, ופותח השרשור שאל על קרן השתלמות.

בקרן השתלמות אין גירעון אקטוארי.

 

[Oraz]

אתם מדברים על קרן פנסיה, ופותח השרשור שאל על קרן השתלמות.

בקרן השתלמות אין גירעון אקטוארי.

רק עכשיו ראיתי שהוא דיבר על קרן השתלמות

תשכח מהגירעון האקטוארי, בכל זאת אבל מעניין אם מישהו יודע על העניין של הלמן עם התקופת אכשרה.

 

[חיים בכבוד]

לפי גמל נט מתאריך 12/2017 ל11/2020
להלמן היה רווח מצטבר מתחילת הדו"ח 36.42 ולמור היה33.01
בשנה אחרונה להלמן 10.89 ולמור 9.98
אם הבדל זה באחוזי החשיפה? או בסוג עקיבה?

 

[נדב]

לדעתי הפערים הולכים ומצטמצמים כנראה שבהלמן יש יתרון לגודל שמאפשר עקיבה יותר איכותית. ההשפעה של הכסף שנמצא במזומן יותר קטנה על התשואה הכוללת.
לא נכנסתי לזה לעומק כדי לבדוק איך הם בפועל מבצעים את העקיבה. (אפשר להיכנס לדוח הרכב נכסים של רבעון שלישי של שתי החברות ולנתח)

סתם הערה, המסלול מחקה המדד הוא ירושה של אינטרגמל (יש לי שם גם כמה שקלים מאז) אני לא יודע עד כמה הוא בתשומת הלב של מור כיום.

 

[Oraz]

לפי גמל נט מתאריך 12/2017 ל11/2020
להלמן היה רווח מצטבר מתחילת הדו"ח 36.42 ולמור היה33.01
בשנה אחרונה להלמן 10.89 ולמור 9.98
אם הבדל זה באחוזי החשיפה? או בסוג עקיבה?

אחוזי חשיפה לדעתי, אתה יכול להיכנס לכל אחת מהן ולראות מה ההבדלים.

@נדב

יכול לתת איזו מילה על הגירעון אקטוארי עם התקופת אכשרה אם יש לך מידע?
תודה

 

[Shlomi Z]

לדעתי הפערים הולכים ומצטמצמים כנראה שבהלמן יש יתרון לגודל שמאפשר עקיבה יותר איכותית. ההשפעה של הכסף שנמצא במזומן יותר קטנה על התשואה הכוללת.
לא נכנסתי לזה לעומק כדי לבדוק איך הם בפועל מבצעים את העקיבה. (אפשר להיכנס לדוח הרכב נכסים של רבעון שלישי של שתי החברות ולנתח)

סתם הערה, המסלול מחקה המדד הוא ירושה של אינטרגמל (יש לי שם גם כמה שקלים מאז) אני לא יודע עד כמה הוא בתשומת הלב של מור כיום.

סתם הערה,
אם אתה תפתח בית השקעות ותקח דמי ניהול כפולים או משולשים
אני חד משמעית אנייד עצמי אליך ואת כל מי שאני מכיר. (ואומר לך את זה תימני-פרענקלך/קמצן/סולידי)

תודה על העזרה!

 

[נדב]

אם אתה תפתח בית השקעות ותקח דמי ניהול כפולים או משולשים
אני חד משמעית אנייד עצמי אליך ואת כל מי שאני מכיר. (ואומר לך את זה תימני-פרענקלך/קמצן/סולידי)

אני אקח את זה בחשבון