ברשותי קופת גמל וקרן השתלמות IRA שנפתחו בחברה A. במהלך השנה, נקנתה חברה A ע״י חברה B וקופות הגמל וההשתלמות עברו לניהולה, תוך התחייבות לא לפגוע בלקוחות קיימים.
חברה B כנראה לא מתלהבת מ-IRA ולא מאפשרת לפתוח קופות IRA חדשות. חבל אבל חוקי, אני מניח.
לאחרונה החלפתי מעסיק וביקשתי לעדכן את פרטי הקופות הפעילות שלי על מנת לבצע הפקדות מהמעסיק החדש.
לא הייתה בעיה לעשות זאת בעבר בחברה A אך כעת חברה B טוענים כי החלפת מעסיק דורשת פתיחת קופות חדשות ומכיוון שהחברה לא מאפשרת זאת, אין לה אפשרות לאפשר הפקדות מהמעסיק החדש.
האם זה אפשרי וחוקי למנוע עדכון פרטי מעסיק לקופה פעילה?
האם באמת חייבים לפתוח קופה חדשה בכל החלפת מעסיק? אני יודע שכך זה נעשה לרוב אבל אולי סתם כי זה יותר נוח?
אגב, גם לנייד כספים לתוך הקופות הנ״ל לא מאפשרים.
@נדב
חברה B כנראה לא מתלהבת מ-IRA ולא מאפשרת לפתוח קופות IRA חדשות. חבל אבל חוקי, אני מניח.
לאחרונה החלפתי מעסיק וביקשתי לעדכן את פרטי הקופות הפעילות שלי על מנת לבצע הפקדות מהמעסיק החדש.
לא הייתה בעיה לעשות זאת בעבר בחברה A אך כעת חברה B טוענים כי החלפת מעסיק דורשת פתיחת קופות חדשות ומכיוון שהחברה לא מאפשרת זאת, אין לה אפשרות לאפשר הפקדות מהמעסיק החדש.
האם זה אפשרי וחוקי למנוע עדכון פרטי מעסיק לקופה פעילה?
האם באמת חייבים לפתוח קופה חדשה בכל החלפת מעסיק? אני יודע שכך זה נעשה לרוב אבל אולי סתם כי זה יותר נוח?
אגב, גם לנייד כספים לתוך הקופות הנ״ל לא מאפשרים.
@נדב
