קרן השתלמות

אהלן רוצה לעשות צעדים ראשונים בשוק ההון וצריך קצת עזרה ביישום: בן 21 יש לי סכום כסף שאני מעוניין לנהל בעצמי. בעיקרון מתכנן לשים במוצרים מחקי מדדים. אני מתכנן להשקיע לטווח ארוך. אין לי קרן השתלמות (נפתחת עכשיו עם תחילת עבודה) או קופת גמל. אילו אפשרויות עומדות בפני? לפי הבנתי, קרנות השתלמות וגמל...

שלום לפורום הנכבד. צדה את עיניי ידיעה באתר כלכליסט, המדברת על מהלך שמבצעים במוסדות פיננסים בנוגע להלוואות דרך קרנות ההשתלמות והפנסיות. על פי הידיעה, אם היתרה בקרן ההשתלמות יורדת אל מתחת לסכום ההלוואה, החברה עלולה לסגור את החיסכון על מנת לפדות מיידית את ההלוואה. כיוון שהסכום ההתחלתי מוגבל ל80%...

היי חבר'ה מתלבט אם להשאיר את הקה"ש שלי באלטשולר מסלול כללי ב' 50% מניות (שם כ4-5 שנים) בדמי ניהול 0.8 מצבירה, או לחילופין לממש זכאות עמית "חבר" ולהעביר להראל למסלול קחצ"ק הראל (מסלול ייעודי לחבר) בדמי ניהול של 0.25%. הביצועים לאורך ה-5 שנים האחרונות לטובת אלטשולר בכ-5%. בחישוב מתמטי שאיני יודע...

שואל בשביל קרוב משפחה, הוא קרוב לגיל 60, ללא עבודה, חי מהחסכונות ו1500 שקל שנכנסים מדירה להשקעה. יש לו קרן השתלמות שמחולקת לפי 40% מנייתי ו-60% אג״חי. בעקבות הנפילות בשוק המניות הוא שוקל לעבור למסלול יותר סולידי בקרן השתלמות. בשיחה עם נציג שירות נאמר לו שהוא יכול לעבור למסלול השקעה שקלי. האם יש...

אני לא מאמין. לא רק שאני סטודנט תפרן שבנס מצליח לחסוך את ההכנסה שלו לטובת יצירת סוג של "הון" עלוב, מאז שהתחלתי לקרוא את התוכן של הסולידית הבנתי שחברת הביטוח שלי לקחה לי 0.8% דמי ניהול על קרנות ההשתלמות שלי. עברו שנתיים מאז שפתחתי אותן. יש קרנות השתלמות לעובדי מדינה שאני יכול להצטרף אליהן...

יש לי סכום של 100 אלף שח להשקעה, ואני רוצה להשקיע אותו דרך קרן השתלמות עד המקסימום שפטור ממס לשנה. אבל כדי לא להפסיד את התשואה בשנים האלו, חשבתי על שתי אפשרויות : 1. קופ"ג להשקעה במור -0.85% דמי ניהול לשנה 2. קנית תעודה בבנק, ומכירה כל שנה של 18,600 אלף. כמובן שהכסף יעקוב אחר אותו המדד, כך שלא...

אהלן, לאחרונה קיבלתי ממיטב דש הצעה לעבור לIRA בקרן ההשתלמות. לפני שאני חוזר אליהם עם תשובה, היה לי חשוב להבין את הצעד ומה אני אעשה אחרי שאעבור. מיטב דש הציעו לי IRA עם דמי ניהול של 0.2% מצבירה במקום ה0.6% שיש לי היום. 1. כרגע יש לי בקרן השתלמות כ80k. כל חודש יש לי הפקדה של 3600. האם לדעתכם שווה...

היי, גיליתי את הבלוג הזה לפני שלושה שבועות ולא יכולתי לבקש משהו טוב יותר, הייתי רואה סרטונים ביוטיוב בעיקר על השוק בארצות הברית ותהיתי האם יש מקום שמרכז מידע גם על ישראל, המשאלה התגשמה :) תודה לסולידית! אחרי קריאה של לא מעט מאמרים בבלוג אני רוצה לקחת פעולה ולהתקדם חלק אחרי חלק בעולם הפיננסי...

שלום לחברי הפורום, יש לי מספר קרנות השתלמות השתלמות, כרגע כולן נמצאות בהראל. הסכום ביחד של כל הקרנות זה 120K ודמי ניהול 0.5. ביום חמישי האחרון קבעתי עם סוכן של אלטשולר סתם כדי לשמוע ממנו מה יש לאטשולר להציע וכו', לא רק מבחינת קרן השתלמות. ואחרי חילופי דברים איתו החלטתי לעשות מעבר לאטשולר לקרן...

שלום חברים, אני יודע שיש הרבה מידע בפורום לגבי איריות באופן כללי, אבל לא הצלחתי למצוא מידע שיעזור לי להבין נקודתית את הכדאיות (או לא) שבמעבר מETF אמריקאי לETF אירי. כרגע, יש לי כבר באחזקה תחת מעטפת קרנה"ש IRA יחידות קיימות שרכשתי בעבר של IVV (סנופי) ו-VGT (שזה על חברות IT אמריקאי) ואני שוקל...

שלום, אם יש לי קרן השתלמות ואני רוצה לחקות בה את מדד S&P500 בלבד, האם עדיף לי לבחור מסלול מחקה מדד שמציעה הקרן (לדוגמה המסלול בהלמן-אלדובי) או שעדיף ללכת על מסלול IRA ולקנות בו את הקרן המחקה של בלאקרוק? בשני המסלולים (מחקה מדד או IRA) מוצעים דמי ניהול זהים. פשוט להבנתי ב-IRA אשלם גם דמי ניהול...

יש לי קרן השתלמות IRA במעמד עצמאי בשלוש השנים האחרונות ואני גם שכיר. באמצע 2019 סגרתי את העסק כי העלתי אחוזי משרה בתור שכיר והפסקתי לעבוד בתור עצמאי. האם אני עדיין יכול להפקיד לקרן וליהנות מההטבות למרות שסגרתי את העסק העצמאי? או שאם אני רוצה להמשיך לקבל אותן עליי לפתוח עוסק מורשה מחדש? תודה!

אני שכירה, ויש לי קרן השתלמות ממעסיק שעבדתי לפני מספר שנים, ועכשיו הייתי רוצה להפקיד לקרן השתלמות, האם יש לי אפשרות להפקיד לקרן הזאת באופן עצמאי?

https://www.hasolidit.com/kehila/threads/%D7%A4%D7%AA%D7%99%D7%97%D7%AA-%D7%A2%D7%95%D7%A1%D7%A7-%D7%9E%D7%95%D7%A8%D7%A9%D7%94-%D7%91%D7%A9%D7%91%D7%99%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%9F-%D7%94%D7%A9%D7%AA%D7%9C%D7%9E%D7%95%D7%AA-%D7%A9%D7%9C-%D7%A2%D7%A6%D7%9E%D7%90%D7%99.11343/ @yossik נראה לי אפשר לנייד

שלום. אני מעוניין לנהל את קרן ההשתלמות שלי ב-IRA. אני תוהה לגבי הפרקטיקה. נניח שארצה להשקיע בקרן מחקה מדד. איך זה עובד? האם הכסף שמופקד כל חודש על ידי המעסיק נכנס כמזומן ואני צריך לבצע פעולה אקטיבית כדי לרכוש את הקרן? ואז יש לי עמלות קנייה בנוסף לדמי הניהול? ואם ארצה להשקיע ב-IWDA? אצטרך להמיר...

שלום לכולם! אני חדש בפורום וחדש בחיים (חייל משוחרר ובעל עסק טרי). ;) מכל מה שקראתי הגעתי למסקנה שעלי לפתוח קרן פנסיה "ברירת מחדל" וקרן השתלמות. ניסיתי למצוא תשובות לשאלות הללו ולא הצלחתי, לכן אני פונה אליכם: 1. האם יש פנסיה "ברירת מחדל" שהיא מחקת מדד S&P500 או מדד דומה? אם יש כמה, מה הזולה...

מתנצל מראש אם מתפרץ לדלת פתוחה, פשוט נברתי כאן וברחבי www לה ישראל ולא מצאתי לעצמי תשובה ברורה. שאלתי היא כזו: קרנות השתלמות לעצמאי - התקנות בחוק מדברות על תקרת הפקדות שנתית שמוכרת כהוצאה מוכרת לצורך הטבות במס הכנסה (נכון ל-2019 עד 4.5% מההכנסה החייבת ועד 11880 בשנה) ועל פטור ממס רווח הון על...

לפני בערך חודשיים וחצי ניידתי את קופות גמל וקרנות השתלמות שהיו לי ל-IRA במיטב דש מתוך כוונה להשקיע בקרנות של ISHARES. הקרנות השתלמות עברו בסדר אבל בגלל כל מני תקלות במיטב דש עדיין הקופת גמל לא עברה והם עדיין מתבחבשים עם זה. אני הבנתי שיש מגבלות רגולטוריות על הזמן שלוקח לנייד קופות גמל ושהם...

היי כולם היום הגעתי להלמן אלדובי בכוונה לפתוח קרן השתלמות עד תקרת המס (בגובה 18,480 שח) בקרן המנוהלת שלהם (מחקה S&P סינטטית) ובנוסף להשקיע עוד 100K בחשבון IRA. הנציג שדיברתי איתו אמר (להפתעתי) שאת חשבון הIRA אני יכול לפתוח רק בשתי דרכים: 1. באמצעות קופת גמל (ואז למשוך את הכסף בגיל הפנסיה...

היי כולם. אני רוצה להשקיע בקרן השתלמות עד לתקרת המס במדד פאסיבי מנייתי (בעוד 3 שנים מתכוון לנייד לIRA). לצערי היום אני לא מוצא קרן השתלמות פאסיבית מנייתית בדמי ניהול סבירים. כמובן שקראתי את הפוסט של הסולידית בנושא בחירת קרנות ההשתלמות, בו נכתב שלבחור מדד פאסיבי שגובה מעל 0.5% דמי ניהול זאת פשוט...