קרן השתלמות

שאלה למבינים בנושא: ע"פ אתר כל זכות, קרן השתלמות והפטור ממס הרווחי הון בקרן, מיועדים אך לשכירים או עצמאיים. שאלתי היא האם בגיר מעל גיל 18 שאינו עובד (מובטל, פנסיונר, וכדו') יכול להנות מפטור ממס רווחי הון בהשקעה בקרן השתלמות (לדוגמה: פתיחת קרן השתלמות בIRA, והפקדת הכספים עד לגובה תקרת המס מידי...

שלום, לאחרונה אני מתלבט אם להעביר את קרן ההשתלמות וקופת הגמל לניהול אישי (IRA) או לא. השיקולים שלי הם: IRA: דמי ניהול נמוכים יותר (0.4% על הצבירה, עד שאמצא קבוצת רכישה כלשהי) וחופש בחירה קצת גדול יותר, תחת המגבלות הקיימות על הפיזור בתיק. יחד עם זאת צריך לזכור שמשלמים גם על ביצוע פעולות ולכן...

שלום שאלה לגבי קרן השתלמות, יש לי 2 קרנות השתלמות , החלטתי, איזה חלק אני רוצה במניות כדי לישון טוב בלילה שני הכיוונים שחשבתי עליהם : כיוון אחד לשים קרן השתלמות אחת 50K ב IRA לקנות vt קרן השתלמות שנייה 250K לשים במסלול כללי של קרן השתלמות לגבי קרן השתלמות שנייה, באלטשולר אני יכול לקבל...

היי יש לי קרן השתלמות כעצמאי (וגם קופת גמל להשקעה) ותהיתי איך אני יכול לבדוק את ה"חוסן" של הגוף הפיננסי שנותן לי את השירותים הללו יהיה מאוד לא נעים לגלות עוד 7 או 8 שנים כשארצה למשוך את הכסף שהחברה בחובות או משהו שעלול להשפיע על כספי במידה ומשהו קורה לחברה שבה מונח כספי האם יש לו כיסוי כזה או...

אני מחשב את החשיפה הכוללת של התיק שלי למניות. אגחים בממוסה, מניות בקרנות השתלמות וגמל. גלשתי לאתר חברת קופת ההשתלמות, (לא משנה החברה, זה דומה אצל כולם) נכנס למסלול מניות שאני רשום אליו ורואה נתונים סותרים. 1) הגדרת המסלול: 2) תיאור המצב: 3) אבל לפי התמונה למטה, הרכב ההשקעות הוא מניות בארץ...

היי, תהיתי, האם כדאי לי להפקיד סכום של 45 א"ש (כאמור מתנות מהחתונה) לקרן השתלמות שיש לזוגתי העצמאית והיא בעלת עסק חדש יחסית ללא הרבה רווחים ומפקידה את המינימום כל חודש לקרן השתלמות שלה, הסיבה שאני לא חושב להפקיד לקרן שלי היא כי אני גם ככה מפקיד מעל היתרה (אני שכיר) האם זה בכלל חוקי להעביר לה את...

שלום רב, האם אפשר לאחד את הקרן ההשתלמות הישנה שלי (שיש בה תנאים פחות טובים) עם הקרן השתלמות החדשה שלי ולא לאבד את הרציפות של התאריך פתיחה של הקרן הישנה, כמו כן האם מעבר כספים כזה הוא בעל חסרון כלשהו (ספציפית אצלי דמי הניהול והקרן שאני מעוניין לאחד אלייה עם ביצועים יותר טובים כרגע)? תודה

אני שכיר שצבר קרן השתמלות של כ17,000 ש"ח שכרגע מנוהל במגדל. לפי מגדל אינני יכול לנהל עצמאי דרכם ובקריאת הבלוג\פורום עולה שאני דרוש להגיע לקרן השתלמות בשווי של לפחות 50,000 (או יותר, תלוי בבית השקעות) כדי לפתוח ניהול עצמאי. האם לא נותר לי דבר לעשות מלבד לחכות עד שיצטבר יותר? ואם זה אכן המצב...

שלום לכולם, אז לאחר שקראתי את הבלוג של הסולידית (יותר מפעם אחת!) אני מרגיש שהגיע הזמן עבורי לפתוח תיק השקעות. ברצוני להשקיע באפיק של קרנות סל אמריקאיות+אג"ח ממשלתי ישראלי (עדיין לא החלטתי כמה אחוזים יתפוס כל אפיק). לצערי, לא הצלחתי להבין עד הסוף מספר סוגיות (גם לאחר שניסיתי לחפש מידע רלוונטי...

שלום לכולם, אני מחזיק בקרן השתלמות IRA באקסלנס. בקרן הזאת אני מחזיק כתבי אפוציה של 2 חברות, בכל חברה מושקעים כ- 4% מסך הנכסים. להבנתי, כל עוד אני ברף של מתחת ל- 5% "פר חברה" - אני עומד בתקנות ההשקעה. להבנת אקסלנס, הם מחברים של סך שווי כל כתבי האופציה בקרן, מגיעים ל- 8% ואז מבחינתי מדובר בחריגה...

השנה התחלתי לעבוד כעצמאי (עוסק מורשה) - לא לגמרי מרצוני, כך שלא תכננתי הכל מראש. התחלתי את עבודתי כעצמאי בספטמבר, אך מסיבות שונות - עדיין לא הצטרפתי לקרן השתלמות ולקרן פנסיה; אני עושה זאת כעת. בדפים וטורים שונים באינטרנט אני מוצא שלל עצות ומספרים לגבי הסכומים אשר אני חייב ואשר אני רשאי להפקיד...

היי, משום מה הפכתי בקרב כמה מחבריי לכתובת להתייעצויות כלכליות ופיננסיות, אך למען האמת אני רחוק מלהיות מומחה בתחום ובדרך כלל מפנה אותם לפורום הזה... לאחרונה חבר שאל אותי שאלה שלא הייתי בטוח לגבי התשובה שהשבתי לו והיא המשיכה להעסיק אותי מאז. אשמח לשמוע מה דעתכם: במידה ותנאי העסקה במשרה כלשהי לא...

שלום, עד עכשיו מסלולי הפנסיה וההשתלמות שלי התנהלו בדרך הקונבנציונלית שאפשר לסכמה בבחר את אחת מהקרנות שעובדות עם המעסיק ובתוכה בחר את המסלול הכללי. עשיתי זאת בעיקר בשל חוסר ידע וחוסר רצון להשקיע אנרגיה בללמוד את הנושא. לאחרונה בעקבות חשיפה לבלוג הגעתי למסקנה שעלי לקחת יותר אחריות. ברצוני להתחיל...

אמנם שני נושאים שאינם קשורים אבל לא רציתי לפתוח שני שירשורים. אז לנושא הראשון: התחלתי לבדוק עכשיו את הנושא של קה"ש IRA, הגיעה הזמן שאתחיל לקבל קרן השתלמות בעבודה אז התחלתי לפנות לגופים שנותנים קה"ש IRA, דיברתי עם מיטב דש- עוד לפני שבכלל הגענו לדיבור על דמי ניהול אמרו לי דבר כזה שאני חייב לפחות...

אהלן חבר'ה, אני מתחיל את הדרך להבנה פיננסית ורוצה לשאול כמה שאלות, ואשמח אם תוכלו לעזור/לכוון/להסביר. בחור צעיר בשנות ה20 המוקדמות לחיי, נכון להיום נצבר סכום כסף לא גדול שמסתכם בכמה עשרות אלפי שקלים בודדים. -אני רוצה לדעת אם השקעה בקרן נאמנות מתאימה יותר לפרופיל שלי(גיל וסכום כספי) מאשר גמל...

אהלן, הייתי עצמאי ב-3 השנים האחרונות כשבדצמבר 2017 פתחתי קרן השתלמות כעצמאי. החל מהחודש הבא אהפוך לשכיר. מה דין קרן ההשתלמות? האם ניתן להמשיך ולהפריש אליה סכומים עד התקרה כל שנה קלנדרית? האם ניתן להפריש בכלל בתור שכיר לקופה שפתחתי כעצמאי? האם היא יכולה להתקיים לעד כל עוד היא נפתחה במעמד עצמאי...

נגיד והגעתי לסכום כסף שהתשואות מהכסף שלי יכול לממן לי את המחיה מעתה והלאה ואני מחליט "ללחוץ על ההדק" ולחיות רק על חשבון הכסף הצבור. והכסף נמצא חלקו בקרן השתלמות (פטורה ממס רווחי הון) וחלקו האחר בפוליסת חיסכון. לא עדיף במקרה כזה למשוך את הכסף מידי חודש\שנה מהקרן השתלמות כדי לממן את המחיה ולא...

שלום לכולם, ב2015 פתחתי קרן השתלמות במיטב דש, אחרי שאלה יצאו במבצע עם דמי ניהול נמוכים עבור עוסקים פטורים. כמובן שאחרי כשנה הם שינו את התנאים, וכיום דמי הניהול הם 0.67, מה שלחלוטין ייתר את כל המהלך כי היא גם לא נשאה מי יודע מה תשואה. אחרי שקראתי כ5 פעמים את הפוסט של הסולידית בנושא קרן ההשתלמות...

האם למישהו יש נסיון כזה? אני רוצה לקחת הלוואה על הסכום שיש לי בקרן השתלמות מחקה סנופי ב-IBI. מישהו יודע מה קורה אם מניידים את הקרן אחרי לקיחת הלוואה? דרישה מיידית לפרעון? או שכל עוד מחזירים בנחת לא מרימים גבה? תודה מראש על התשובות

שלום לכולם! אני עוקב אחרי הבלוג והפורום כבר שנתיים, וקראתי את המלצות הקריאה המרכזיות (הכסף או החיים, המיליונר בדלת ממול, הליכת אקראי בוול סטריט). אשתי ואני בני 24, עם משכנתא צנועה, ילד אחד ובעז"ה יהיו כמה אחריו. הבנתי שמה שמונע ממני להתקדם בצעדים נוספים בדרך לביטחון כלכלי רב יותר הוא כמה שאלות...