קרן השתלמות

שלום לכולם, אני מחזיק בקרן השתלמות IRA באקסלנס. בקרן הזאת אני מחזיק כתבי אפוציה של 2 חברות, בכל חברה מושקעים כ- 4% מסך הנכסים. להבנתי, כל עוד אני ברף של מתחת ל- 5% "פר חברה" - אני עומד בתקנות ההשקעה. להבנת אקסלנס, הם מחברים של סך שווי כל כתבי האופציה בקרן, מגיעים ל- 8% ואז מבחינתי מדובר בחריגה...

השנה התחלתי לעבוד כעצמאי (עוסק מורשה) - לא לגמרי מרצוני, כך שלא תכננתי הכל מראש. התחלתי את עבודתי כעצמאי בספטמבר, אך מסיבות שונות - עדיין לא הצטרפתי לקרן השתלמות ולקרן פנסיה; אני עושה זאת כעת. בדפים וטורים שונים באינטרנט אני מוצא שלל עצות ומספרים לגבי הסכומים אשר אני חייב ואשר אני רשאי להפקיד...

היי, משום מה הפכתי בקרב כמה מחבריי לכתובת להתייעצויות כלכליות ופיננסיות, אך למען האמת אני רחוק מלהיות מומחה בתחום ובדרך כלל מפנה אותם לפורום הזה... לאחרונה חבר שאל אותי שאלה שלא הייתי בטוח לגבי התשובה שהשבתי לו והיא המשיכה להעסיק אותי מאז. אשמח לשמוע מה דעתכם: במידה ותנאי העסקה במשרה כלשהי לא...

שלום, עד עכשיו מסלולי הפנסיה וההשתלמות שלי התנהלו בדרך הקונבנציונלית שאפשר לסכמה בבחר את אחת מהקרנות שעובדות עם המעסיק ובתוכה בחר את המסלול הכללי. עשיתי זאת בעיקר בשל חוסר ידע וחוסר רצון להשקיע אנרגיה בללמוד את הנושא. לאחרונה בעקבות חשיפה לבלוג הגעתי למסקנה שעלי לקחת יותר אחריות. ברצוני להתחיל...

אמנם שני נושאים שאינם קשורים אבל לא רציתי לפתוח שני שירשורים. אז לנושא הראשון: התחלתי לבדוק עכשיו את הנושא של קה"ש IRA, הגיעה הזמן שאתחיל לקבל קרן השתלמות בעבודה אז התחלתי לפנות לגופים שנותנים קה"ש IRA, דיברתי עם מיטב דש- עוד לפני שבכלל הגענו לדיבור על דמי ניהול אמרו לי דבר כזה שאני חייב לפחות...

אהלן חבר'ה, אני מתחיל את הדרך להבנה פיננסית ורוצה לשאול כמה שאלות, ואשמח אם תוכלו לעזור/לכוון/להסביר. בחור צעיר בשנות ה20 המוקדמות לחיי, נכון להיום נצבר סכום כסף לא גדול שמסתכם בכמה עשרות אלפי שקלים בודדים. -אני רוצה לדעת אם השקעה בקרן נאמנות מתאימה יותר לפרופיל שלי(גיל וסכום כספי) מאשר גמל...

אהלן, הייתי עצמאי ב-3 השנים האחרונות כשבדצמבר 2017 פתחתי קרן השתלמות כעצמאי. החל מהחודש הבא אהפוך לשכיר. מה דין קרן ההשתלמות? האם ניתן להמשיך ולהפריש אליה סכומים עד התקרה כל שנה קלנדרית? האם ניתן להפריש בכלל בתור שכיר לקופה שפתחתי כעצמאי? האם היא יכולה להתקיים לעד כל עוד היא נפתחה במעמד עצמאי...

נגיד והגעתי לסכום כסף שהתשואות מהכסף שלי יכול לממן לי את המחיה מעתה והלאה ואני מחליט "ללחוץ על ההדק" ולחיות רק על חשבון הכסף הצבור. והכסף נמצא חלקו בקרן השתלמות (פטורה ממס רווחי הון) וחלקו האחר בפוליסת חיסכון. לא עדיף במקרה כזה למשוך את הכסף מידי חודש\שנה מהקרן השתלמות כדי לממן את המחיה ולא...

שלום לכולם, ב2015 פתחתי קרן השתלמות במיטב דש, אחרי שאלה יצאו במבצע עם דמי ניהול נמוכים עבור עוסקים פטורים. כמובן שאחרי כשנה הם שינו את התנאים, וכיום דמי הניהול הם 0.67, מה שלחלוטין ייתר את כל המהלך כי היא גם לא נשאה מי יודע מה תשואה. אחרי שקראתי כ5 פעמים את הפוסט של הסולידית בנושא קרן ההשתלמות...

האם למישהו יש נסיון כזה? אני רוצה לקחת הלוואה על הסכום שיש לי בקרן השתלמות מחקה סנופי ב-IBI. מישהו יודע מה קורה אם מניידים את הקרן אחרי לקיחת הלוואה? דרישה מיידית לפרעון? או שכל עוד מחזירים בנחת לא מרימים גבה? תודה מראש על התשובות

שלום לכולם! אני עוקב אחרי הבלוג והפורום כבר שנתיים, וקראתי את המלצות הקריאה המרכזיות (הכסף או החיים, המיליונר בדלת ממול, הליכת אקראי בוול סטריט). אשתי ואני בני 24, עם משכנתא צנועה, ילד אחד ובעז"ה יהיו כמה אחריו. הבנתי שמה שמונע ממני להתקדם בצעדים נוספים בדרך לביטחון כלכלי רב יותר הוא כמה שאלות...