דעתכם לגבי קרן השתלמות, מעבר מהראל לאטשולר

undertaker

משתמש ותיק
הצטרף ב
19/8/19
הודעות
132
דירוג
69
שלום לחברי הפורום,

יש לי מספר קרנות השתלמות השתלמות, כרגע כולן נמצאות בהראל. הסכום ביחד של כל הקרנות זה 120K ודמי ניהול 0.5.
ביום חמישי האחרון קבעתי עם סוכן של אלטשולר סתם כדי לשמוע ממנו מה יש לאטשולר להציע וכו', לא רק מבחינת קרן השתלמות. ואחרי חילופי דברים איתו החלטתי לעשות מעבר לאטשולר לקרן השתלמות, כאשר הדמי ניהול הם 0.8.

ברצוני להגיד שני דברים בכללי שבין השאר קשורים להתלבטות שלי:
1. לפי הבנתי מבחינת מסלולים זה לא משנה מה המיתוג של קרן ההשתלמות, כל עוד הקרנות על אותו מסלול, לכן כביכול לטווח ארוך אם יש לי מסלול מניות, זה לא אמור לשנות מהי הקרן. אבל נראה לי שבמקרה הזה זה כן משנה כי אין לי קרן השתלמות מחקה מדד או משהו כזה (לא יודע אם יש כזה דבר) לכן כן אמורים להתייחס לביצועי הקרן היסטורית בכל זאת?
2. יש מדד שארפ שלפיו אלטשולר נמצאת במצב יותר טוב מהראל שמראה מדד בין סיכון לתשואה, אז זה כן משהו שצריך להתייחס אליו.

בסופו של יום גם אם לא אעבור אז אולי שימור לקוחות יסכימו להוריד דמי ניהול, אז בכל מקרה ארוויח, וגם אז נשראלת השאלה אם זה יירד אפילו ל0.3, למרות שהסיכוי של זה נמוך. האם כדאי לי לעבור?.

תודה!
 

נעם בלה בלה

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/10/18
הודעות
1,980
דירוג
2,066
נמצאה

1. לפי הבנתי מבחינת מסלולים זה לא משנה מה המיתוג של קרן ההשתלמות, כל עוד הקרנות על אותו מסלול, לכן כביכול לטווח ארוך אם יש לי מסלול מניות, זה לא אמור לשנות מהי הקרן. אבל נראה לי שבמקרה הזה זה כן משנה כי אין לי קרן השתלמות מחקה מדד או משהו כזה (לא יודע אם יש כזה דבר) לכן כן אמורים להתייחס לביצועי הקרן היסטורית בכל זאת?
בקרנות פסיביות המיתוג לא משנה. בקרנות אקטיביות אין שום משמעות למסלול, רק למנהל. (אוקיי, זו הגזמה. אבל היא מעבירה את הנקודה)
מנהל א' של מסלול מנייתי היה יכול לבחור את מניןת טבע וסלקום
מנהל ב' היה יכול לבחור את מניות אמזון וטסלה.
ברור לך שהתוצאות שונות נכון?

תשואות עבר לא מעידות על תשואות עתיד. אבל אלטשולר עקביים יחסית, מה שגורם לי להאמין שמעבר למזל שבטוח היה להם, אולי משהו שם נעשה נכון יותר.

יש קרנות השתלמות מחקות מדד. ספציפית, אני יודע שלהלמן אלדובי יש. ייתכן ויש עוד, לא יודע. תשקול את זה.

עוד אפשרות זה ניהול אישי של הקרן (IRA), ואז תוכל לרכוש קרנות מחקות בעצמך.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
C דעתכם לגבי שינוי מסלול עבור קרן השתלמות שוק ההון 4
O דעתכם על תיק השקעות ראשון + שאלות לגבי חלקו הסולידי + שיקולי ברוקר,IRA שוק ההון 2
ו רוצה לשמוע את דעתכם לגבי תיק ההשקעות שוק ההון 28
FOUAD דעתכם לגבי תיק השקעות שוק ההון 58
bobby דעתכם לגבי כניסה לשוק - בבת אחת או בשלבים? שוק ההון 21
R אז מה דעתכם לגבי אג"ח בימים אלו? שוק ההון 24
ayeletavr חוות דעתכם לגבי תיק השקעות שוק ההון 10
ה סקרן לגבי דעתכם על הרפורמה בדיור אוף טופיק 5
Delta דעתכם לגבי eToro? שוק ההון 6
א תמהיל משכנתא - אודה לחוות דעתכם נדל"ן 4
aminadav מה דעתכם על מנת לחסוך בדמי ניהול לקנות ישירות את המניות ולא דרך קרנות מחקות? שוק ההון 3
W דעתכם על תואר בהנדסת תעשייה וניהול התפתחות אישית 3
I דעתכם על תמהילי המשכנתא הבאים נדל"ן 9
deussex חוות דעתכם בבקשה - תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
לעניות דעתי חוות דעתכם המלומדת- תמהיל, ריביות ופריסה נדל"ן 26
Tsachi01 מה דעתכם על אורח החיים הסולדי בחברה החרדית? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 172
Shaz דעתכם הכלכלית היא? בין 1 ל 10. אוף טופיק 5
T דעתכם על תיק השקעה + התייעצות שוק ההון 19
כ התבקשתי להחליט האם להצטרף לפוליסה כלשהי ולא הבנתי כלום. אשמח לשמוע את דעתכם צרכנות פיננסית 11
S מה דעתכם על ההקצאה בתיקי ההשקעות המומלצים של דיסקונט? שוק ההון 1
ג דעתכם על תיק ההשקעות שוק ההון 2
Y מה דעתכם על לקיחת הלוואה לצורך השקעה? שוק ההון 2
Y מה דעתכם על השקעה בקרנות אגח לפדיון? שוק ההון 4
ל מה דעתכם על מנהל תיקים שוק ההון 166
W מה דעתכם על השקעה בנדל"ן דיגיטלי? שוק ההון 0
Y מה דעתכם על השקעה בקרן אשראי צרכני ? שוק ההון 8
נ דיונים בפורומים, איזה כותב משפיע על דעתכם יותר? אוף טופיק 38
N מה דעתכם על מקצוע ראיית חשבון אוף טופיק 13
R מדעים להייטק, דעתכם התפתחות אישית 5
O דעתכם על הטייה של small & value? שוק ההון 28
נ השפעת המגפה בעולם על דור הY והZ, דעתכם בנושא? אוף טופיק 47
Ron.B #לא_קונים_מסחטנים | דעתכם? אוף טופיק 83
I דולר/שקל - דעתכם שוק ההון 60
T לקראת פתיחת תיק השקעות - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 12
S תיק השקעות ראשון - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 6
OiNK מה דעתכם על קרנות האג״ח של BlackRock? שוק ההון 34
B האם המשבר הנוכחי שינה את דעתכם על קרנות החירום? שוק ההון 248
M מה דעתכם\ן הקורונה גורם לבזבז יותר כסף או פחות אוף טופיק 12
O משקיע מתחיל - עשיתי את שיעורי הבית שלי אשמח לשמוע את דעתכם שוק ההון 16
ג חופשה לאוגוסט, דעתכם על הזמנה כעת, והיכן המחירים הטובים? אוף טופיק 10
O אחרי פגישה עם יועץ פנסיוני עלתה אפשרות להשקעה בפוליסות פיננסית, דעתכם שוק ההון 51
דראן_קן חוות דעתכם/ן על תיק מניות פאסיבי ראשון שוק ההון 41
T דעתכם על התכנון שלי לפלח המנייתי? שוק ההון 48
ל פיפלביז והשקעות בהייטק-מה דעתכם? שוק ההון 1
Y ... - קרן ... נפתחת בחמישי, מה דעתכם? נדל"ן 6
ע דעתכם בנוגע לאסטרטגיה שאני רוצה לבנות שוק ההון 63
T דעתכם על התיק שניסחתי שוק ההון 13
R דעתכם על הזדמנויות נדל"ן בחו׳׳ל נדל"ן 34
הק995 שתי דעות מנוגדות עם השלכות עצומות. מה דעתכם? שוק ההון 18
כ דעתכם על תשואת תיק השקעות שוק ההון 1

נושאים דומים

למעלה