תכלית TTF סל מניות חו"ל

[yossik]

אם אני מחזיק דרך הקרן הזאת (ובכלל), איך אני יודע שדמי הניהול השתנו? האם יש דרך יידוע מסודרת?

באתר הבורסה מאיה.
למשל תכלית:
אין דמי ניהול ויש 0.03% נאמנות

 

[MSS]

באתר הבורסה מאיה.
למשל תכלית:
אין דמי ניהול ויש 0.03% נאמנות

אבל האחריות לבדוק לגבי השינוי היא עליי? אחת לכמה זמן אני פשוט צריך לבדוק שלא התבצע שינוי בכמות הכסף שהם גובים ממני?

 

[daat99]

אם אני מחזיק דרך הקרן הזאת (ובכלל), איך אני יודע שדמי הניהול השתנו? האם יש דרך יידוע מסודרת?

אני לא מכיר דרך לקבל עדכון אוטומטי כשדמי הניהול משתנים.
יש לי חבר שיש לו חשבון במיטב והוא טוען שהוא קיבל אימייל כאשר דמי ניהול השתנו אבל הוא לא זוכר עבור איזה נייר כך שיכול להיות שזה גם לא לכל הניירות ואולי זה שירות ספציפי עבורו (הוא שכן של אחד המנהלים הבכירים).

 

[Sinister]

תעבדו עם כלי ניהול התיק של @עומר

 

[Deleted member 887]

קצת התבלבלתי מכל הפרסומים על הקרנות האיריות. יש להן יתרון כלשהו על פני האמריקאיות, גם כאשר מדובר על עקיבה אחרי מדדים לא אמריקאים (נגיד אירופה או יפן)?

 

[yossik]

אבל האחריות לבדוק לגבי השינוי היא עליי? אחת לכמה זמן אני פשוט צריך לבדוק שלא התבצע שינוי בכמות הכסף שהם גובים ממני?

האם אתה בודק את חשבון הבנק, כרטיס אשראי, קבלה מהסופר?
אותו דבר תעשה בתיק ההשקעות שלך - תבדוק.

 

[yossik]

תעבדו עם כלי ניהול התיק של @עומר

לינק לכלי ניהול תיק של עומר?

 

[Jane Doe]

@yossik
http://www.hasolidit.com/kehila/threads/תבנית-לניהול-תיק-השקעות.438/

 

[MSS]

האם אתה בודק את חשבון הבנק, כרטיס אשראי, קבלה מהסופר?
אותו דבר תעשה בתיק ההשקעות שלך - תבדוק.

זה די ברור..


השאלה היתה אחרת,

האם זו נורמה, ולמה אני צריך להשלים עם זה שמנהלי קרן יכולים להכניס את היד עמוק יותר לתוך הכיס שלי, ולכשאברר מולם למה הם עשו את זה, אז התשובה שלהם לפי השיטה הזאת היא: "כי לא הסתכלת..."

הנורמה הבסיסית (בכל אחד מהדברים שציינת) היא שזה אחריותם והחשבון שלך הוא לא הפקר.
לא רואה סיבה שזה לא יהיה המצב גם במקרה הזה.

 

[Yevgeny]

המחויבות של מנהלי הקרנות היא לדווח לבורסה מראש על השינויים, וזה אכן מתבצע (כתוב גם בתשקיף לדעתי כמה ימים מראש הם מחויבים לתת התראה).
כלומר המנגנון הרשמי לעקוב אחר הודעות כאלה הוא דרך האתר של הבורסה.

 

[יערה]

@yossik ושאר אנשי הפורום הנפלאים-בוקר טוב!

אני מנסה בכל כוחי לצאת לשופינג של קרנות נאמנות , ניסיתי לבדוק את זו של תכלית , ולהפתעתי גיליתי שאף ששמה ״מניות חו״ל״, הפורטפוליו הוא:

תחום השקעה/נכסים אחוז
אג"ח בחו"ל 62.06
מניות ואופציות זרות 21.93
מט"ח 16.03
נזילות -0.02

1. מה ״מניות״ בתיק שהוא 62% אג״ח?
2. כספי מנוהלים במיטב ד(אע)ש- האמנם משתלם לי יותר לחפור בוורסיות השונות של תכלית מאשר לחפש קרנות מחקות בעלות ביצועים טובים יותר? ב״מאיה״ נראה שהיא די מדשדשת ביחס לקרנות חו״ל אחרות.

 

[Sinister]

היי, כיסינו את זה אלף פעם (-: חפשי 'חוזים עתידיים'

 

[Yevgeny]

@יערה יש אפילו פוסט בבלוג במיוחד בשבילך:
http://www.hasolidit.com/למה-הקרן-המחקה-שלי-מחזיקה-מקמ

 

[יערה]

@Sinister @Yevgeny
תודה , פספסתי את זה.
אכן אין לי מושג מה זה מקמ או חוזים עתידיים, אולי בגלל זה לא ידעתי שזה מה שאני מחפשת.

 

[Yevgeny]

אולי בגלל זה לא ידעתי שזה מה שאני מחפשת.

@יערה לחלקינו יש פה איזה הנחה (לא מאוד) חבויה שמצופה מכל חברי הפורום לקרוא את כל הפוסטים בבלוג של הסולידית (לפחות פעם אחת...) - הם מכילים תשובות לחלק ניכר מאוד מהשאלות שנשאלות פה.

 

[daat99]

לחלקינו יש פה איזה הנחה (לא מאוד) חבויה שמצופה מכל חברי הפורום לקרוא את כל הפוסטים בבלוג של הסולידית

אבל לחלקינו אין

הם מכילים תשובות לחלק ניכר מאוד מהשאלות שנשאלות פה.

+1

 

[יערה]

@Yevgeny אתה לגמרי צודק-
רק שאני יכולה לומר לך שאת רוב הפוסטים קראתי לפחות פעמיים, במיוחד בימים האחרונים, ועושה זאת עם מחברת , עט ומרקר.
מה לעשות, כשזו לא הטרמינולוגיה שבקיאים בה ויש המון מונחים חדשים להכיר- לא הכל מצטלב, יש מונחים שמתפספסים.
לפעמים גם הטריוויאליים שבהם.
תודה על הקישור, הולכת לקרוא אותו.

 

[יערה]

ובכן.
מכירים את זה שככל שקוראים יותר מתבלבלים יותר? אז כזה.
אשמח אם מישהו יוכל לעשות לי קצת סדר במה שקראתי, ואני באמת ובכנות מקווה שלא אייגע כאן אף אחד:

1. בפוסט ״למה הקרן שלי מחזיקה מק״מ״ נכתב כי :״ הקרנות המחקות בישראל מחזיקות רובן ככולן חוזים עתידיים על מדדי חו"ל בגרסאות NTR. זאת אומרת שכמשקיעים, אתם מקבלים את הדיבידנדים, שמגולם כבר במחיר החוזה, אבל משלמים עליו מס במקורהמשמעות היא שכדאי לחשוב פעמיים לפני שמחזיקים קרנות מחקות ישראליות על מדדי חו"ל במסגרת חשבונות שנהנים מפטור ממס רווח הון (כמו קרן השתלמות).״
מאידך , השורה התחתונה בפוסט ״איך לבחור קרן השתלמות״ מתבצעת אלימינציה מהממת ובסופה אנחנו נותרים עם קרן מחקה סנופי בחוזים עתידיים, מבית IBI.
אשמח אם מישהו יוכל ליישב את הסתירה הזו.

2. את חשבון ה IRA שלי פתחתי במיטב דש. האם אני יכולה ובכלל משתלם לי לחקות את הסנופי דרך הקרן של ibi?

3. באחד הפוסטים על קרנות נאמנות נאמר שמומלץ לעבוד עם קרןשל בית ההשקעות בו אני מושקעת על מנת לחסוך עמלות קנייה ומכירה.
היות ואני בדש, הלכתי לתכלית. גם באתר שלהם וגם ב Funder, משום מה זה נראה שכל המוצרים שלהם הם בסטטוס של ״תעודות סל״, שהן הלא השטן. אני מחפשת קרן סל. מה אני מפספסת?

תודה מקרב לב, סליחה מראש, יום טוב.
יערה

 

[yanosh34]

ובכן.
מכירים את זה שככל שקוראים יותר מתבלבלים יותר? אז כזה.
אשמח אם מישהו יוכל לעשות לי קצת סדר במה שקראתי, ואני באמת ובכנות מקווה שלא אייגע כאן אף אחד:

1. בפוסט ״למה הקרן שלי מחזיקה מק״מ״ נכתב כי :״ הקרנות המחקות בישראל מחזיקות רובן ככולן חוזים עתידיים על מדדי חו"ל בגרסאות NTR. זאת אומרת שכמשקיעים, אתם מקבלים את הדיבידנדים, שמגולם כבר במחיר החוזה, אבל משלמים עליו מס במקורהמשמעות היא שכדאי לחשוב פעמיים לפני שמחזיקים קרנות מחקות ישראליות על מדדי חו"ל במסגרת חשבונות שנהנים מפטור ממס רווח הון (כמו קרן השתלמות).״
מאידך , השורה התחתונה בפוסט ״איך לבחור קרן השתלמות״ מתבצעת אלימינציה מהממת ובסופה אנחנו נותרים עם קרן מחקה סנופי בחוזים עתידיים, מבית IBI.
אשמח אם מישהו יוכל ליישב את הסתירה הזו.

2. את חשבון ה IRA שלי פתחתי במיטב דש. האם אני יכולה ובכלל משתלם לי לחקות את הסנופי דרך הקרן של ibi?

3. באחד הפוסטים על קרנות נאמנות נאמר שמומלץ לעבוד עם קרןשל בית ההשקעות בו אני מושקעת על מנת לחסוך עמלות קנייה ומכירה.
היות ואני בדש, הלכתי לתכלית. גם באתר שלהם וגם ב Funder, משום מה זה נראה שכל המוצרים שלהם הם בסטטוס של ״תעודות סל״, שהן הלא השטן. אני מחפשת קרן סל. מה אני מפספסת?

תודה מקרב לב, סליחה מראש, יום טוב.
יערה

1. השורה התחתונה בפוסט היא שהפיתרון האופטימלי הוא IRA, ושאם מכל סיבה שלא תהיה IRA לא רלוונטי, אז הפיתרון הכי אופטימלי אחריו הוא הקרן של IBI. הסיבה שהפתרון השני הכי אופטימלי הוא פתרון של חוזים עתידיים היא שכל קרנות ההשתלמות המחקות בארץ עושות את זה באמצעות חוזים עתידיים.

2. שוב, IRA זה קרן מסוג אחד והמחקה של IBI זאת קרן אחרת. אם פתחת IRA את צריכה לבחור בעצמך ניירות ערך ספציפיים ולרכוש אותם. את יכולה גם לרכוש קרן נאמנות בתוך הIRA. אבל אין כזה דבר יותר לרכוש קרן השתלמות - את כבר בתוך אחת (אולי זה המקור לבלבול).

3. אני לא בטוח שהשיקול שציינת עדיין רלוונטי היום, וגם אם כן זה שיקול דיי זניח. בכל מקרה, מה שאת מחפשת זה קרן נאמנות (קרן סל זה סוג מוצר שעדיין לא קיים בארץ).

 

[איליה]

היות ואני בדש, הלכתי לתכלית. גם באתר שלהם וגם ב Funder, משום מה זה נראה שכל המוצרים שלהם הם בסטטוס של ״תעודות סל״, שהן הלא השטן. אני מחפשת קרן סל. מה אני מפספסת?

שבארץ בהרבה מקומות קוראים לכל מוצר מחקה מדד בשם "תעודת סל".

1. בפוסט ״למה הקרן שלי מחזיקה מק״מ״ נכתב כי :״ הקרנות המחקות בישראל מחזיקות רובן ככולן חוזים עתידיים על מדדי חו"ל בגרסאות NTR. זאת אומרת שכמשקיעים, אתם מקבלים את הדיבידנדים, שמגולם כבר במחיר החוזה, אבל משלמים עליו מס במקורהמשמעות היא שכדאי לחשוב פעמיים לפני שמחזיקים קרנות מחקות ישראליות על מדדי חו"ל במסגרת חשבונות שנהנים מפטור ממס רווח הון (כמו קרן השתלמות).״
מאידך , השורה התחתונה בפוסט ״איך לבחור קרן השתלמות״ מתבצעת אלימינציה מהממת ובסופה אנחנו נותרים עם קרן מחקה סנופי בחוזים עתידיים, מבית IBI.
אשמח אם מישהו יוכל ליישב את הסתירה הזו.

כפי ש @Yevgeny ציין - כבר תחנו את הנושא הזה מכל כיוון אפשרי בפורום. וכבר הועלו חלופות אחרות (חפשי קרנות איריות).
בסיכום פשוט - בקרן צוברת העוקבת אחרי מדד NTR תשלמי על החלק של דיבידנד גם מס דיבידנדים וגם מס רווחי הון. בIRA זה לא מעניין אותך ובחשבון ממוסה זה כן מעניין אותך.