המרת קרן סל ישראלית/אירית לקרן אמריקאית - אפשרי?

[nettek]

קודם כל אציין שחיפשתי שרשורים קודמים, הייתי בטוח שאמצא את השאלה הזו אבל לא הצלחתי.

יש לי חשבון ב-IBI עם שני קרנות איריות וגם חשבון ב-Interactive ואני רוצה כבר מזמן לסגור את החשבון ב-IBI. כרגע הפתרון היחידי שאני רואה זה לבצע מכירה לקרנות ב-IBI ולהעביר משם לבנק, מהבנק ל-Interactive ואז לקנות קרנות אמריקאיות.
לצערי התהליך הזה מלווה במס גבוה וגם יש גבול על כמה כסף ניתן להעביר מהבנק בחודש.

אציין גם שאני אזרח אמריקאי במידה וזה משנה, ואני מודע לכך שקרנות סל ישראלית/איריות זה לא בריא לאמריקאים (לצערי רק לאחר הקנייה), אז עוד סיבה לבצע את ההמרה הזו.

כדי להתמודד עם זה, ניתן בכלל לבצע המרה מקרן סל ישראלית לכזו אמריקאית שקולה?

 

[חתול לילה]

וגם יש גבול על כמה כסף ניתן להעביר מהבנק בחודש.

מה זה???

כדי להתמודד עם זה, ניתן בכלל לבצע המרה מקרן סל ישראלית לכזו אמריקאית שקולה?

עד כמה שידוע לי, לא.

 

[FIYaacov]

כדי להתמודד עם זה, ניתן בכלל לבצע המרה מקרן סל ישראלית לכזו אמריקאית שקולה?

לא ניתן.

 

[roneng]

יש לי חשבון ב-IBI עם שני קרנות איריות וגם חשבון ב-Interactive ואני רוצה כבר מזמן לסגור את החשבון ב-IBI. כרגע הפתרון היחידי שאני רואה זה לבצע מכירה לקרנות ב-IBI ולהעביר משם לבנק, מהבנק ל-Interactive ואז לקנות קרנות אמריקאיות.

אין שום בעיה להעביר קרנות איריות ל IB. לא צריך למכור בשביל זה.

אציין גם שאני אזרח אמריקאי במידה וזה משנה

זה משנה מאוד.
במקרה כזה אכן אין ברירה אלא למכור כי קרנות איריות זה PFIC.

 

[nettek]

מה זה???

כן, אני אדייק, עד סכום מסוים ניתן להעביר עצמאית, אחריו חובה לפנות לבנק ולשלם עמלת פקיד (אני באוצר החייל).

אין שום בעיה להעביר קרנות איריות ל IB. לא צריך למכור בשביל זה.

זאת למעשה ההמרה ששאלתי עליה.
אצלי למשל יש את נייר 1159250 שזה הקרן סל של ה-SNP500, והיא למעשה:

iShares Core S&P 500 UCITS ETF | 1159250

The Fund seeks to track the performance of an index composed of 500 large cap U.S. companies.

www.blackrock.com

אז אפשר לבקש להעביר ל-Interactive לקרן סל הנ"ל? כמה העמלה על כזו פעולה?

זה משנה מאוד.
במקרה כזה אכן אין ברירה אלא למכור כי קרנות איריות זה PFIC.

אני בטוח שזה הרבה יותר מסובך מכך כי אני כבר ברווח, והחברה שאני מדווח דרכה מיסים לארה"ב מעולם לא הצהירה על PFIC כלשהו (שיקפתי להם שאני מחזיק בקרן אירית).

 

[FIYaacov]

אני בטוח שזה הרבה יותר מסובך מכך כי אני כבר ברווח, והחברה שאני מדווח דרכה מיסים לארה"ב מעולם לא הצהירה על PFIC כלשהו (שיקפתי להם שאני מחזיק בקרן אירית).

כך או כך אין משהו שהמתנה יכולה לעזור בזה.
אם יש PFIC מובהק, מוכרים ומדווחים על הרווח, ואם יש מס משלמים. דווקא הירידות האחרונות אולי "עזרו" במעט.

 

[roneng]

זאת למעשה ההמרה ששאלתי עליה.
אצלי למשל יש את נייר 1159250 שזה הקרן סל של ה-SNP500, והיא למעשה:

iShares Core S&P 500 UCITS ETF | 1159250

The Fund seeks to track the performance of an index composed of 500 large cap U.S. companies.

www.blackrock.com

אז אפשר לבקש להעביר ל-Interactive לקרן סל הנ"ל? כמה העמלה על כזו פעולה?

צריך להמיר לגרסה של הנייר שאינה ישראלים (בריטית או אחת האירופאיות) ואז אפשר לנייד.
עלות ההמרה תלויה בברוקר שבו אתה ממיר, ממה שאני זוכר מדיווחים של אנשים בפורום זה אזור ה60 דולר בברוקר ישראלי.
ואז יש עמלת העברה רגילה של ניירות ערך זרים, שגם זה תלוי בברוקר שלך.

אבל בכל מקרה, נראה לי שכל זה לא באמת רלונטי אליך כי PFIC