השקעה בקרנות סל של מניות דיבידנד, ללא גידור מטח, מישראל בשקלים

[jazzman]

שלום,

אני משקיע בעל ידע בסיסי (ספרים ופורומים), משקיע כבר שנים דרך אינטראקטיב. בעיקר דרך ETFים.

חבר מעל גיל 70 עם מעט מאד ידע בשוק ההון, פנה אלי לעזרה. ניסיתי לחפש לו אלטרנטיבות השקעה ולא הצלחתי.
הוא רוצה להשקיע השקעה דולרית ללא שימוש בברוקר אמריקאי. מטרת ההשקעה - קבלת דיבידנדים לפחות פעם ברבעון. איזור של 3%-4% בשנה. זה די רחב. יש לציין שבניגוד למשקיע דיבידנד סטנדרטי הוא אינו מוטרד מתזרים לא קבוע של דיבידנדים. זאת מאחר שהדיבידנדים מהווים מקור הכנסה משני עבורו. מאחר והחבר לא רוצה לבחור מניות דיבידנד זאת אופציה שנפסלת. נשאר לחפש קרנות סל.

חפשתי קרנות של בלאקרוק וגם אינבסקו שמתמחות בדיבידנדים ולא מצאתי. למשל כאן: https://www.funder.co.il/etflist/c/5
מצאתי כמה מדדים מבוססי סנופי וחפשתי קרנות סל ישראליות שעוקבות אחרי המדדים.
ראשית יש לומר שרוב מוחלט של קרנות הסל (מבוססות מדד או לא) שמצאתי מגודרות מטח - אלו כאמור לא מתאימות כי המטרה היא חשיפה לדולר.
לא תמיד הצלחתי להבין איך הם בוחרים את המניות ואלו שבדקתי את תוכנן השאיר אותי מודאג לגבי השקיפות של הקרן והיכולת לבחור מניות באופן נכון.
לכן התמקדתי רק בקרנות מחקות. אבל לא מצאתי כאילו כמעט בכלל. גם מה שמצאתי לא מחלקות דיבידנדים אלא צוברות אותם.

האם תוכלו לתת דוגמאות לקרנות שכן מחלקות דיבידנדים, שיקליות, לא מגודרות, שההשקעות שלהן הן חברות בחו"ל?
מה הכלים כדי לחפש כאילו קרנות בעצמי?
איך מקבלים דיבידנד? בשקלים? בדולרים? ישר לחשבון? איך יודעים את עלות ההמרה אם זה בשקלים?
איך יודעים מה היסטוריית הדיבידנדים? למניות באה"ב זה קל. יש הרבה אתרים. לישראליות לא מצאתי. רציתי להשוות לארה"ב או אולי למדד עצמו.

אם אין, אני חושב להציע לו להשקיע פשוט בקרן סנופי רגילה (לא של דיבידנדים) שמחלקת (כניראה פחות מ 2% בשנה). יש כזאת? תוכלו לתת דוגמאות.

תודה
Jazzman

 

[צדיק]

זה קראת?

אל תדברי על ביטקוין, אל תכתבי על דיבידנדים - הסולידית

מאות שנים אחרי שתזאוס גיבורה המיתולוגי של אתונה הלך לעולם שכולו טוב, ספינתו המקודשת נותרה לעגון בנמל העיר כאנדרטה לזכרו. בהדרגה, פגעי הזמן החלו נותנים אותותיהם בכלי השיט העתיק. תושבי אתונה החליפו את קורות העץ המרקיבות, שיקמו את הירכתיים ותפרו מפרשים חדשים. השיפוץ המתמשך הוביל לשאלה פילוסופית...

www.hasolidit.com

 

[NightStyle]

יש לך קרנות אמריקאיות כמו schd+schy

קרנות אירופאיות יקרות יותר בדמי ניהול וגם לא איכותיות באותה מידה מבחינת קצב גדילת הדיבידנד הממוצע.

היחיד שמצאתי שנותן בין 3-4% תשואת דיבידנד זה TDIV אבל שים לב שזאת קרן הולנדית ולא אירית, ורובה מושקעת באירופה. דמי ניהול 0.38%

קרן אירופאית נוספת, עם קצב גדילת דיבידנד של 12% מאז שהונפקה, אבל תשואת דיבידנד של 2% וגם הולנדית ולא אירית זה TSWE כשליש ממנה מניות אמריקאיות. דמי ניהול 0.2%

קרן אירית שנותנת 2% תשואת דיבידנד, עם פיזור עולמי יותר הגיוני הינה FGQI, קצב גדילת הדיבידנד מאז שהונפקה 6%. דמי ניהול 0.4%

בקיצור אין מבחר כל כך באירופאיות והן נוטות להיות יקרות יותר בדמי ניהול. ובקרנות האמריקאיות אתה חשוף למס ירושה.

לצורך השוואה קרן מניות עולמית מפותחות ומתפתחות נותנת 1.5% תשואת דיבידנד וקצב גדילת דיבידנד של כ-5%. גם זולה יותר בדמי ניהול.( מדובר על vwrd מאז שהונפקה)

נתון מעניין: הקרן HMWD מניות עולמית רק מפותחות, חתכה את הדיבידנד שלה (ב-12%) רק פעם אחת מאז שהונפקה ב-2011. תשואת הדיבידנד שלה 1.3% וקצב גדילת הדיבידנד מאז שהונפקה 5.5%

אתר טוב להשוואת קרנות אירופאיות הינו justetf

 

[jazzman]

זה קראת?

אל תדברי על ביטקוין, אל תכתבי על דיבידנדים - הסולידית

מאות שנים אחרי שתזאוס גיבורה המיתולוגי של אתונה הלך לעולם שכולו טוב, ספינתו המקודשת נותרה לעגון בנמל העיר כאנדרטה לזכרו. בהדרגה, פגעי הזמן החלו נותנים אותותיהם בכלי השיט העתיק. תושבי אתונה החליפו את קורות העץ המרקיבות, שיקמו את הירכתיים ותפרו מפרשים חדשים. השיפוץ המתמשך הוביל לשאלה פילוסופית...

www.hasolidit.com

כן קראתי. אני קורא את כל הכתבות של הסולידית.

אני רוצה לחדד משהו שלא היה ברור מהפוסט שלי. החבר שלי רוצה לקנות נייר ערך בשקלים לא בדולרים. הוא לא רוצה לעסוק בהמרות מט"ח.
כלומר, יחסית קל למצא קרנות שנסחרות בדולרים. יש מבחר רב. אני מחפש קרנות שנסחרות בשקלים, לא מגודרות מט"ח. קרנות שמשקיעות בחברות בחו"ל בדולרים. מקווה שעכשיו ברור יותר למה זה היה לי קשה למצא.

לדוגמה כאן יש קרנות דומות: https://www.funder.co.il/etflist/c/5. אבל כולן קרנות אג"ח. נרצה להשקיע בקרנות שמשקיעות במניות.
עוד דבר חשוב - קרנות מחלקות ולא צוברות. כשכבר מצאתי קרנות מתאימות שמשקיעות בחברות דיבידנד, כולן היו צוברות.

יש לך קרנות אמריקאיות כמו schd+schy

קרנות אירופאיות יקרות יותר בדמי ניהול וגם לא איכותיות באותה מידה מבחינת קצב גדילת הדיבידנד הממוצע.

היחיד שמצאתי שנותן בין 3-4% תשואת דיבידנד זה TDIV אבל שים לב שזאת קרן הולנדית ולא אירית, ורובה מושקעת באירופה. דמי ניהול 0.38%

קרן אירופאית נוספת, עם קצב גדילת דיבידנד של 12% מאז שהונפקה, אבל תשואת דיבידנד של 2% וגם הולנדית ולא אירית זה TSWE כשליש ממנה מניות אמריקאיות. דמי ניהול 0.2%

קרן אירית שנותנת 2% תשואת דיבידנד, עם פיזור עולמי יותר הגיוני הינה FGQI, קצב גדילת הדיבידנד מאז שהונפקה 6%. דמי ניהול 0.4%

בקיצור אין מבחר כל כך באירופאיות והן נוטות להיות יקרות יותר בדמי ניהול. ובקרנות האמריקאיות אתה חשוף למס ירושה.

לצורך השוואה קרן מניות עולמית מפותחות ומתפתחות נותנת 1.5% תשואת דיבידנד וקצב גדילת דיבידנד של כ-5%. גם זולה יותר בדמי ניהול.( מדובר על vwrd מאז שהונפקה)

נתון מעניין: הקרן HMWD מניות עולמית רק מפותחות, חתכה את הדיבידנד שלה (ב-12%) רק פעם אחת מאז שהונפקה ב-2011. תשואת הדיבידנד שלה 1.3% וקצב גדילת הדיבידנד מאז שהונפקה 5.5%

אתר טוב להשוואת קרנות אירופאיות הינו justetf

תודה רבה על התשובה! האם יש כאלו שנסחרות בשקלים?

תודה בה לכל העונים,
Jazzman

 

[NightStyle]

כן קראתי. אני קורא את כל הכתבות של הסולידית.

אני רוצה לחדד משהו שלא היה ברור מהפוסט שלי. החבר שלי רוצה לקנות נייר ערך בשקלים לא בדולרים. הוא לא רוצה לעסוק בהמרות מט"ח.
כלומר, יחסית קל למצא קרנות שנסחרות בדולרים. יש מבחר רב. אני מחפש קרנות שנסחרות בשקלים, לא מגודרות מט"ח. קרנות שמשקיעות בחברות בחו"ל בדולרים. מקווה שעכשיו ברור יותר למה זה היה לי קשה למצא.

לדוגמה כאן יש קרנות דומות: https://www.funder.co.il/etflist/c/5. אבל כולן קרנות אג"ח. נרצה להשקיע בקרנות שמשקיעות במניות.
עוד דבר חשוב - קרנות מחלקות ולא צוברות. כשכבר מצאתי קרנות מתאימות שמשקיעות בחברות דיבידנד, כולן היו צוברות.


תודה רבה על התשובה! האם יש כאלו שנסחרות בשקלים?

תודה בה לכל העונים,
Jazzman

רוב (המוחלט) של הקרנות בישראל מכל סוג שהוא (למעט מס' קרנות כספיות בודדות) הינן קרנות צוברות, בנוסף קרנות דיבידנד בישראל הן לא מפוזרות מספיק גלובאלית, עם קצב שיעור גדילת דיבידנד נמוך ודמי ניהול גבוהים. מה גם שהן מפגרות בתשואה אחרי מדד מניות עולמי

 

[קפיצת הדרך]

החבר שלי רוצה לקנות נייר ערך בשקלים לא בדולרים. הוא לא רוצה לעסוק בהמרות מט"ח.

למה זה חשוב לו?
הוא יודע שהוא יכול פשוט להגדיר לקחת מחשבון השקלים שלו את הכסף?
אז הוא לא ממש ״מתעסק״ עם ההמרה עצמה (בקניה).
עריכה - זה נכון שהדיבידנדים יכנסו בדולרים. אז פה כן תהיה לו המרה שהוא יצטרך לעשות בעצמו אם ירצה את הכסף בשקלים…

עריכה 2 - מחקתי

 

[אורי ג.]

(ומן נסתם לא מחלקת הרבה, אלא פחות או יותר לפי ה- S&P500)

היא לא מחלקת בכלל.

 

[קפיצת הדרך]

היא לא מחלקת בכלל.

אופס צודק.
תיקנתי.