פורטפוליו לתנודתיות מקסימלית של 20 אחוז

[Mau]

לא רלוונטי לכלום.

תיק של 50:50 עם שני ETF, האחד עוקב אחרי הכלכלה העולמית והשני אגרות-חוב יענה על הדרישה שהצבת בסבירות גבוהה מאד, במקום להסתבך עם אסופה של כל מני ניירות אקזוטיים.
שמור על הדברים פשוטים.

לא בדיוק אבל תודה בכל זאת

 

[Mr. Bigglesworth]

חוץ מהשפל הגדול.

נכון אבל רק השפל הגדול.

https://seekingalpha.com/article/4348894-profiling-s-and-p-500-drawdowns-since-1871

 

[dani91]

נכון אבל רק השפל הגדול.

https://seekingalpha.com/article/4348894-profiling-s-and-p-500-drawdowns-since-1871

73-74 הייתה גם חתיכת אינפלציה

 

[Mr. Bigglesworth]

73-74 הייתה גם חתיכת אינפלציה

כן אבל גם הרבה דיווידנדים.
מי שנכנס בשיא - דצמבר 72, השקעתו ירדה במשך שנה וחצי לשפל של 60% (ואולי קצת יותר גרוע כי יש לי נתונים ברזולוציה חודשית כאן.

S&P 500 Returns since 1900

$100 invested in the S&P 500 in 1900 compares with $18,734,407.38 in 2026.

www.officialdata.org

 

[dani91]

כן אבל גם הרבה דיווידנדים.
מי שנכנס בשיא - דצמבר 72, השקעתו ירדה במשך שנה וחצי לשפל של 60% (ואולי קצת יותר גרוע כי יש לי נתונים ברזולוציה חודשית כאן.

S&P 500 Returns since 1900

$100 invested in the S&P 500 in 1900 compares with $18,734,407.38 in 2026.

www.officialdata.org

גם מי שלא נכנס בשיא

 

[Mr. Bigglesworth]

גם מי שלא נכנס בשיא

חחח בשבילם זה הפסד על הנייר.
מי שאשכרה השקיע בשיא באמת הפסיד אם יצא בשפל.
אם לא מכרת לא הפסדת (בהנחה שיש ערך למה שאתה מחזיק עדיין)

אבל מכיוון שאנחנו בשרשור על תנודיתיות (או ליתר דיוק drawdown) אתה כמובן צודק.

 

[doc29]

חוץ מהשפל הגדול.

לא רע בשביל כלל אצבע.
זה כולל דיבידנדים?
מה הייתה התשואה של אגחים קצרים באותה תקופה? מניח שביטל חלק קטן מהירידה

 

[dani91]

כולל דיבידנדים?

כולל, גם כולל דפלציה.

מה הייתה התשואה של אגחים קצרים באותה תקופה? מניח שביטל חלק קטן מהירידה

סביב 4%, ירד ל0.5%. בתוספת דפלציה ביצועים טובים.

 

[כימאי]

לא בדיוק אבל תודה בכל זאת

אז 40:60, את העקרון הבנת. כל התחכמות אחרת רק תעלה את רמת הסיכון ושום בקטסט לא יעזור.

 

[stamEhad]

ואז כבר עדיף מזומן במצב של היום

למה עדיף מזומן?
האם זה סביר מאד שאגח ממשלתית לטווח קצר שצמודה למדד תרד ריאלית יותר מהאינפלציה (=החזקת מזומן) ברמה של נניח שנים בודדות קדימה?

 

[Mr. Bigglesworth]

למה עדיף מזומן?
האם זה סביר מאד שאגח ממשלתית לטווח קצר שצמודה למדד תרד ריאלית יותר מהאינפלציה (=החזקת מזומן) ברמה של נניח שנים בודדות קדימה?

קשה לומר אבל לדעתי כן.
אתה משלם על ה"ביטוח אינפלציה" פרמיה.