מסחר דרך אקסלנס (מגן מס)

[חדש בשוק]

שלום,
יש לי שאלה לגבי המסחר באקסלנס:
קניתי קרן אג"חית שברצוני למכור בהפסד.
איך המגן מס נוצר? האם אני חייב לממש באותו החודש את המגן, או שניתן לממש אותו לאורך כל השנה (ואף להעביר אותו לשנים הבאות דרך מס הכנסה)?
האם אני צריך ליידע את אקסלנס?
מה הפרוצדורה?

תודה רבה.

 

[shibel carmel]

משיחה שלי עם רו"ח:
מגן המס נוצר בעת כאשר מכרת נייר בהפסד, והתנאי הוא שמילאת דו"ח שנתי על השנה המפסידה. בעבר הייתה מגבלה של 7 שנים "לסחיבה" של מגן המס קדימה, אך היא בוטלה.
בכל מקרה לא הייתי שומר היסטוריה כ"כ הרבה שנים קדימה, הפסדת ויש רווח ממש במועד מתאים קזז את ההפסד בדוח.
אם יעברו שנים רבות מדי חלק מהאינפורמציה לא נשמרת ברשויות המס ותיקים הולכים לגניזה והשמדה אחרי 10 שנים פלוס מינוס.
גם אם יופיעו נתוני ההפסד במחשב לפעמים יערימו קשיים במועד הקיזוז ורק אז ילכו לבדוק ממה נבע ההפסד..

תבדוק את העניין עם רו"ח ואל תסתמך על מה שאני כותב.

 

[חדש בשוק]

משיחה שלי עם רו"ח:
מגן המס נוצר בעת כאשר מכרת נייר בהפסד, והתנאי הוא שמילאת דו"ח שנתי על השנה המפסידה. בעבר הייתה מגבלה של 7 שנים "לסחיבה" של מגן המס קדימה, אך היא בוטלה.
בכל מקרה לא הייתי שומר היסטוריה כ"כ הרבה שנים קדימה, הפסדת ויש רווח ממש במועד מתאים קזז את ההפסד בדוח.
אם יעברו שנים רבות מדי חלק מהאינפורמציה לא נשמרת ברשויות המס ותיקים הולכים לגניזה והשמדה אחרי 10 שנים פלוס מינוס.
גם אם יופיעו נתוני ההפסד במחשב לפעמים יערימו קשיים במועד הקיזוז ורק אז ילכו לבדוק ממה נבע ההפסד..

תבדוק את העניין עם רו"ח ואל תסתמך על מה שאני כותב.

תודה,
יותר מעניין אותי אבל מה קורה באותה השנה..

 

[shibel carmel]

הפסדת ויש רווח ממש במועד מתאים קזז את ההפסד בדוח.

בסוף השנה, אם שילמת מס רווח הון אתה יכול לקזז אל מול ההפסד.

 

[Glazgo]

מניח שכל עוד המכירה בהפסד קודמת, לא תשלם מס על הרווח המאוחר אותה שנה.
מגן המס מופיע אוטומטית באחזקות שלך אחרי מכירה בהפסד.

 

[Deleted member 887]

מניח שכל עוד המכירה בהפסד קודמת, לא תשלם מס על הרווח המאוחר אותה שנה.
מגוון המס מופיע אוטומטית באחזקות שלך אחרי מכירה בהפסד.

נכון. ואם הרווח קודם להפסד (באותה השנה) מקבלים החזר מס אוטומטי דרך בית ההשקעות. רק שאז לא קוראים לזה ״מגן מס״.

 

[קפה שחור]

בעקרון אותו בית השקעות יזכה אותך במס אם ההפסד יבוא קודם, אם ההיפך כנראה שתצטרך לעדכן אותו
אם ההפסד קורה בבית השקעות אחד והרווח נניח בבנק אז הם לא מדברים אחד עם השני, תצטרך להגיש דוח כדי ליצור התקזזות

 

[חדש בשוק]

אם הרווח קודם להפסד (באותה השנה) מקבלים החזר מס אוטומטי דרך בית ההשקעות.

עזרת לי כרגע לחסוך הרבה כסף. תודה!

 

[Deleted member 887]

עזרת לי כרגע לחסוך הרבה כסף. תודה!

תוודא עם שירות הלקוחות שלהם, אל תסמוך על זרים באינטרנט

 

[חדש בשוק]

תוודא עם שירות הלקוחות שלהם, אל תסמוך על זרים באינטרנט

ברור, ביררתי כבר, אישרו את מה שאמרת