• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שאלות לפני שאנחנו קופצים למים - מסחר דרך IB

  • פותח הנושא Ofek
  • פורסם בתאריך

Ofek

משתמש סולידי
הצטרף ב
2/11/18
הודעות
34
דירוג
12
שלום,

לאחר קריאה מרובה בבלוג ובפורום, אני חושב שהגיע הזמן לקפוץ למים - יש גבול למה שאפשר ללמוד בתיאוריה. אנחנו זוג בני 30 שמעוניינים להתחיל לצבור חסכונות בדמות קרנות עוקבות (ואולי אולי מניות דיבידנד בעתיד). כרגע מדובר על 50,000 ש"ח ותכנון להפריש עוד 6,000 מידי חודש.
בעוד 5 שנים נידרש להוצאה גדולה, כאשר התכנון הוא לא להיות תלויים בחלק המנייתי עבורה. לכן, ההקצאה שנבחרה היא 40% מניות ו 60% סולידי (פקדונות/אג"ח) - כדי שלא נהיה חייבים לממש את הפלח המנייתי במקרה של משבר.

לפני שנוכל להשקיע, אודה לכם מאוד אם תוכלו לסייע לנו במספר שאלות:

1. הבנתי שלא ניתן לרכוש דרך IB ניירות ישראלים. האם זה אומר שאתם מחזיקים תיק השקעות מקומי נוסף?
בניתי על אג"ח ישראלי לחלק הסולידי בתיק - בסופו של דבר, כשאצטרך לממש עוד 5 שנים, זה יהיה בשקלים.
כיצד אתם משקיעים את הפלח הסולידי שבתיק ההשקעות שלכם - אג"ח זר? פקדונות בארץ?

2. האם ל IB יש יתרון גם במידה ואחליט לרכוש ניירות אירים?

3. במה בדיוק כרוכה "האי-נוחות" שבעבודה מול ברוקר זר?
ממה שהבנתי, מדובר במילוי טופס 1301 אחת לשנה, האם אני צודק?
ראיתי שרואי חשבון לוקחים על דוח שנתי לשכיר באזור ה 1500 ש"ח. לחילופין, במידה ואחליט למלא לבד, מצאתי מדריך למילוי הטופס מאת רשות המיסים, רק 114 עמודים. אני רוצה לוודא שאני מבין למה אני נכנס ולהבין אם ברוקר זר שווה את ההתעסקות בסכומים שציינתי.

אני מעריך כל עזרה שניתנת,
תודה רבה.
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,115
האם זה אומר שאתם מחזיקים תיק השקעות מקומי נוסף?
חלקינו, כן.
אחרים משקיעים באג"ח זרות, בוטחים בבנקים, או מוותרים על הפלח לחלוטין.

האם ל IB יש יתרון גם במידה ואחליט לרכוש ניירות אירים?
כן. העמלות נמוכות מאוד.

מדובר במילוי טופס 1301 אחת לשנה, האם אני צודק?
כן. מילוי ושידור.


ג"נ: החשבון שלי אצל ברוקר זר אחר.
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
9,981
במה בדיוק כרוכה "האי-נוחות" שבעבודה מול ברוקר זר?
עבור קניות בלבד , גם הגשת הדוח מוטלת בספק
במידה ואין לך סיבות אחרות להגיש דוח, לא תידרש לכך
בניתי על אג"ח ישראלי לחלק הסולידי בתיק
כרגע זה לא אפשרי דרך IB (אולי בעתיד הקרוב), אבל ניתן להחזיק בבנק את הפקדון או האג"ח, לוודא שלא משלמים יותר מדי ופשוט מחזיקים עד לזמן שצריך אותו
נכתב כאן על פיקדונות של בנק ירושלים ומזרחי, בכל מקרה יש אפשרויות רבות, כמו פפר של לאומי (עד 30K בשנה אאל"ט)
. האם ל IB יש יתרון גם במידה ואחליט לרכוש ניירות אירים?
כן
רק שים לב שיש מספר בורסאות שיש בהן מסחר (לונדון, פרנקפורט...) , אז שים לב למחירון של העלויות המתאימות
 

נעם בלה בלה

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/10/18
הודעות
1,993
דירוג
2,087
עבור קניות בלבד , גם הגשת הדוח מוטלת בספק
במידה ואין לך סיבות אחרות להגיש דוח, לא תידרש לכך
אלא אם
1. לא מנכים לו מס דיווידנדים במקור (למשל אזרח אמריקאי)
2. ריבית על היתרת מזומן אם קיימת, לא מנוכה ממנה מס במקור ולכן חייבת בדיווח.
3. מוסה במקור בשיעור פחות משיעור המס הישראלי ונדרש להשלים (להבנתי לא כל סוגי הדיווידנדים ולא כל סוגי הקרנות חייבים ב25% מס אמריקאי).

דיסקליימר: לא רואה חשבון, לא ממליץ, לא מייעץ, לא שומע, לא רואה, ובדרך כלל טועה
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
9,981
הכל נכון, אבל מה קשור לשאלת השירשור
פות"ש מחפש להרגיע את עצמו על הקושי
אנחנו יודעים שיש הרבה סיבות להגיש דוח, אבל ישנה גם אפשרות שאין צורך
תגובתי היה להראות שלפי הנתונים שלהם , יתכן שהקושי בכלל לא נמצא
 

Ofek

משתמש סולידי
הצטרף ב
2/11/18
הודעות
34
דירוג
12
תודה על התגובות.
אני לא אזרח ארה"ב.

ממה שאני מבין יש סיכוי טוב שאדרש להגיש דו"ח, לכן בכל מקרה אקח זאת בחשבון.
לאור זאת וכיוון ואין לי שום ניסיון בשוק ההון, אני שוקל להתחיל בבנק/ברוקר מקומי ולראות בכך "שכר לימוד".

1. האם בהמשך, במידה וארצה לעבור ל IB, יועברו רק המניות, או גם היסטוריית הרכישה?
אני שואל כדי לשמור לעצמי על האפשרות לבחור את סדר המכירה.
2. הבנתי שיש בנקים/ בתי השקעות שמאפשרים העברה ויש כאלו שלא (מטעמי רישום בעל המניות). למישהו יש המלצות/אזהרות?

אמנם לא מצאתי לכך תשובה בפורום, אבל מצאתי שיש פה חברים עם ניסיון בהעברה כזאת ואולי יוכלו לסייע:
@אורי ג. , @חלכאי , @שמוליק קיפוד , @מייקל

שוב, רב תודות.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,205
דירוג
22,095
1. האם בהמשך, במידה וארצה לעבור ל IB, יועברו רק המניות, או גם היסטוריית הרכישה?
אני שואל כדי לשמור לעצמי על האפשרות לבחור את סדר המכירה.
גם ההיסטוריה, לפעמים זה לא עובר וצריך להעביר "ידנית" כלומר לקבל מסמך באנגלית עם השכבות רכישה מהברוקר ולהעביר לIB.
2. הבנתי שיש בנקים/ בתי השקעות שמאפשרים העברה ויש כאלו שלא (מטעמי רישום בעל המניות). למישהו יש המלצות/אזהרות?
מיטב לא מאפשרים.
 

נעם בלה בלה

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/10/18
הודעות
1,993
דירוג
2,087
מה קשור לשאלת השירשור
פות"ש מחפש להרגיע את עצמו על הקושי
1. הוא לא ציין בפוסט הפותח אם יש לו דרכון אמריקאי או לא.
2. לא בלתי סביר בעיניי שיקבל ריבית על היתרה שלו שם.
3. בעיניי כל מי שפותח חשבון בIB צריך לקחת בחשבון דיווח חצי שנתי, ומקסימום להיות מופתע לטובה אם אין צורך.
 

Yevgeny

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/2/15
הודעות
3,222
דירוג
7,042
1. האם בהמשך, במידה וארצה לעבור ל IB, יועברו רק המניות, או גם היסטוריית הרכישה?
גם ההיסטוריה, לפעמים זה לא עובר וצריך להעביר "ידנית" כלומר לקבל מסמך באנגלית עם השכבות רכישה מהברוקר ולהעביר לIB.
הניסיון שלי היה קצת שונה: העברתי ניע"ז בשתי הזדמנויות מאיביאי ל-IB, ובשני המקרים פירוט השכבות לא עבר ומצד IB הייתי צריך להזין ידנית דרך האתר (יש להם ממשק ייעודי לכך, עבור אחזקות מועברות) את הפירוט של האחזקה לשכבות ועלות הקניה של כל שכבה.
את הפירוט הזה אפשר לקבל מהבנק/בית השקעות ישראלי ע"י פניה לשירות הלקוחות.
 

מייקל

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/3/15
הודעות
638
דירוג
436
הניסיון שלי היה קצת שונה: העברתי ניע"ז בשתי הזדמנויות מאיביאי ל-IB, ובשני המקרים פירוט השכבות לא עבר ומצד IB הייתי צריך להזין ידנית דרך האתר (יש להם ממשק ייעודי לכך, עבור אחזקות מועברות) את הפירוט של האחזקה לשכבות ועלות הקניה של כל שכבה.
את הפירוט הזה אפשר לקבל מהבנק/בית השקעות ישראלי ע"י פניה לשירות הלקוחות.
זה גם מה שקרה אצלי (פשוט הקלדתי ידנית באתר של IB)
 
  • אהבתי
Reactions: ITS

מייקל

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/3/15
הודעות
638
דירוג
436
3. בעיניי כל מי שפותח חשבון בIB צריך לקחת בחשבון דיווח חצי שנתי, ומקסימום להיות מופתע לטובה אם אין צורך.
למה? אם הוא לא מוכר אלא רק מקבל דיבידנדים ומשלם עליהם מס במקור. למה צריך דיווח חצי שנתי?
 

חלכאי

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/2/15
הודעות
838
דירוג
791
זה גם מה שקרה אצלי (פשוט הקלדתי ידנית באתר של IB)
כנ"ל - הזנתי ידנית את מחירי הרכישה של השכבות המועברות. אפשר לבקש לפני העברה מהברוקר הישראלי טופס "שאילתת מס" בו מופיעים מחירים העלות של השכבות. המחירים בשאילתה מתורגמים לש"ח לכן צריך לכל שכבה להמיר חזרה לדולרים בהתאם לשער הדולר ביום הרכישה.
 

נעם בלה בלה

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/10/18
הודעות
1,993
דירוג
2,087
למה? אם הוא לא מוכר אלא רק מקבל דיבידנדים ומשלם עליהם מס במקור. למה צריך דיווח חצי שנתי?
כי
1.
2. לא בלתי סביר בעיניי שיקבל ריבית על היתרה שלו שם.
כמו כן, לא כולם משקיעים רק בvti+vxus, ו
א
3. מוסה במקור בשיעור פחות משיעור המס הישראלי ונדרש להשלים (להבנתי לא כל סוגי הדיווידנדים ולא כל סוגי הקרנות חייבים ב25% מס אמריקאי).

דיסקליימר: לא רואה חשבון, לא ממליץ, לא מייעץ, לא שומע, לא רואה, ובדרך כלל טועה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
O יציאה לפנסיה לפני גיל 67 - מספר שאלות מטופשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
Y שאלות לפני שאני שם את הכסף בבית השקעות שוק ההון 4
תפוזינה ייעוץ משכנתאות ועוד כמה שאלות לפני משכנתא נדל"ן 19
ס כמה שאלות רגע לפני פתיחת חשבון שוק ההון 16
T שאלות טכניות לפני קנייה שוק ההון 11
O שאלות לפני השקעה בנדל"ן בחו"ל נדל"ן 14
yuvalnsn שאלות אחרונות לפני פתיחת קרן השתלמות ראשונה בחיי שוק ההון 18
O בקשת עזרה - שאלות לפני התחלת השקעה שוק ההון 2
S כמה שאלות וחששות לפני שאני יוצא לדרך שוק ההון 5
F כמה שאלות לפני שאני יוצא לדרך שוק ההון 56
O מספר שאלות לפני פתיחת חשבון ברוקר TD (ודחיית מס) שוק ההון 10
W שאלות לפני תחילת השקעה שוק ההון 4
D כמה שאלות לפני סגירת התיק. שוק ההון 4
S כמה שאלות על קרן השתלמות IRA בסלייס (קל גמל לשעבר) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
פ S&P 500 שאלות: חסרונות המדד, משמעות המדד, פיזור המדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ה חסכון זמין - כיצד מנהלים לצד תיק השקעות? (ועוד כמה שאלות) שוק ההון 8
S שאלות למגישי שובר 351 - דיווח מקוצר על הכנסות חוץ פוסטים מאיכות נמוכה 1
S שאלות למגישי שובר 351 - דיווח מקוצר על הכנסות חוץ פוסטים מאיכות נמוכה 5
C שאלות בנוגע למציאת עבודה בשנה ב במדעי המחשב התפתחות אישית 17
D מספר שאלות על פייפאל אוף טופיק 1
א כמה שאלות בענייני מיסוי דיבידנדים שוק ההון 8
1 שוקל פרישה מוקדמת בגיל 33 - מספר שאלות ותהיות פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 183
Y שאלות בקשר לקופת גמל להשקעה vs מסחר עצמאי פסיבי שוק ההון 9
1 מס' שאלות לגביי טופס 867 עם דיבידנים בחו"ל ובארץ + משיכת כספים מקופ"ג מיסים 33
Y שאלות תם לגבי קרן גמל להשקעה + השקעה ב-S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
T שאלות לגבי מניות SPAC שוק ההון 1
F שאלות למשקיע מתחיל שוק ההון 5
ד שאלות בסיסיות לגבי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
L תיק השקעות ראשון - כמה שאלות שוק ההון 3
א מספר שאלות תם על מסחר דרך הבנק לעומת ברוקר חוץ בנקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
ד תיק השקעות ראשון -כמה שאלות שוק ההון 11
I שאלות בנושא דו"ח מס שנתי לשכיר, וסיכום רווחים/הפסדים בetrade מיסים 3
G פיזור תיק+ מספר שאלות שוק ההון 5
ב שאלות על "החלק הלא ממוסה" בתיק שוק ההון 3
צ 2 שאלות על שוק ההון שוק ההון 5
T העברת קרן השתלמות בין בתי השקעות -שאלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M בקשר למיסים - כמה שאלות בקשר לעבודה עם כמה ברוקרים במקביל ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
א כמה שאלות בשביל דיווח שנתי 1301 מיסים 7
ע כמה שאלות של חדש בתחום נדל"ן 0
A תיק השקעות ראשון- כמה שאלות שוק ההון 6
ת שאלות בנושא משכנתא נדל"ן 7
א שאלות על השקעה באג"ח שוק ההון 13
כ 2 שאלות של משקיע חדש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
נגב שאלות שכדאי לשאול את מי שמציע ליווי לרכישת בוננזה בישראל נדל"ן 24
B מספר שאלות על אג"ח שוק ההון 2
maverick שאלות על מט״ח בהשקעה שקלית בקרנות חוץ iShares שוק ההון 10
ת שאלות כלליות שוק ההון 1
F צומת דרכים בגיל 34 -שאלות אחרי עשיית שיעורי בית התפתחות אישית 4
רוטב פיצה פיצויים אחרי הוצאה לחלת- כמה שאלות אוף טופיק 4
M שאלות על סיכון של מניות בודדות אל מול מדד עולמי שוק ההון 12

נושאים דומים

למעלה