1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

שאלות לפני שאנחנו קופצים למים - מסחר דרך IB

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י Ofek, ‏5/2/19.

  1. Ofek

    Ofek משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏2/11/18
    הודעות:
    14
    לייקים שהתקבלו:
    5
    שלום,

    לאחר קריאה מרובה בבלוג ובפורום, אני חושב שהגיע הזמן לקפוץ למים - יש גבול למה שאפשר ללמוד בתיאוריה. אנחנו זוג בני 30 שמעוניינים להתחיל לצבור חסכונות בדמות קרנות עוקבות (ואולי אולי מניות דיבידנד בעתיד). כרגע מדובר על 50,000 ש"ח ותכנון להפריש עוד 6,000 מידי חודש.
    בעוד 5 שנים נידרש להוצאה גדולה, כאשר התכנון הוא לא להיות תלויים בחלק המנייתי עבורה. לכן, ההקצאה שנבחרה היא 40% מניות ו 60% סולידי (פקדונות/אג"ח) - כדי שלא נהיה חייבים לממש את הפלח המנייתי במקרה של משבר.

    לפני שנוכל להשקיע, אודה לכם מאוד אם תוכלו לסייע לנו במספר שאלות:

    1. הבנתי שלא ניתן לרכוש דרך IB ניירות ישראלים. האם זה אומר שאתם מחזיקים תיק השקעות מקומי נוסף?
    בניתי על אג"ח ישראלי לחלק הסולידי בתיק - בסופו של דבר, כשאצטרך לממש עוד 5 שנים, זה יהיה בשקלים.
    כיצד אתם משקיעים את הפלח הסולידי שבתיק ההשקעות שלכם - אג"ח זר? פקדונות בארץ?

    2. האם ל IB יש יתרון גם במידה ואחליט לרכוש ניירות אירים?

    3. במה בדיוק כרוכה "האי-נוחות" שבעבודה מול ברוקר זר?
    ממה שהבנתי, מדובר במילוי טופס 1301 אחת לשנה, האם אני צודק?
    ראיתי שרואי חשבון לוקחים על דוח שנתי לשכיר באזור ה 1500 ש"ח. לחילופין, במידה ואחליט למלא לבד, מצאתי מדריך למילוי הטופס מאת רשות המיסים, רק 114 עמודים. אני רוצה לוודא שאני מבין למה אני נכנס ולהבין אם ברוקר זר שווה את ההתעסקות בסכומים שציינתי.

    אני מעריך כל עזרה שניתנת,
    תודה רבה.
     
  2. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,512
    לייקים שהתקבלו:
    7,737
    חלקינו, כן.
    אחרים משקיעים באג"ח זרות, בוטחים בבנקים, או מוותרים על הפלח לחלוטין.

    כן. העמלות נמוכות מאוד.

    כן. מילוי ושידור.


    ג"נ: החשבון שלי אצל ברוקר זר אחר.
     
    Ofek, Body Solid ו-Benjamin Willard אוהבים את זה.
  3. קפה שחור

    קפה שחור משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏2/9/16
    הודעות:
    6,817
    לייקים שהתקבלו:
    5,102
    עבור קניות בלבד , גם הגשת הדוח מוטלת בספק
    במידה ואין לך סיבות אחרות להגיש דוח, לא תידרש לכך
    כרגע זה לא אפשרי דרך IB (אולי בעתיד הקרוב), אבל ניתן להחזיק בבנק את הפקדון או האג"ח, לוודא שלא משלמים יותר מדי ופשוט מחזיקים עד לזמן שצריך אותו
    נכתב כאן על פיקדונות של בנק ירושלים ומזרחי, בכל מקרה יש אפשרויות רבות, כמו פפר של לאומי (עד 30K בשנה אאל"ט)
    כן
    רק שים לב שיש מספר בורסאות שיש בהן מסחר (לונדון, פרנקפורט...) , אז שים לב למחירון של העלויות המתאימות
     
    Ofek אוהב/ת את זה.
  4. Gentlemen

    Gentlemen משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏3/4/16
    הודעות:
    63
    לייקים שהתקבלו:
    79
    עד 10K ב3.15%(פריים+1.4%)
     
    Ofek ו-קפה שחור אוהבים את זה.
  5. נעם בלה בלה

    נעם בלה בלה משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏18/10/18
    הודעות:
    656
    לייקים שהתקבלו:
    471
    אלא אם
    1. לא מנכים לו מס דיווידנדים במקור (למשל אזרח אמריקאי)
    2. ריבית על היתרת מזומן אם קיימת, לא מנוכה ממנה מס במקור ולכן חייבת בדיווח.
    3. מוסה במקור בשיעור פחות משיעור המס הישראלי ונדרש להשלים (להבנתי לא כל סוגי הדיווידנדים ולא כל סוגי הקרנות חייבים ב25% מס אמריקאי).

    דיסקליימר: לא רואה חשבון, לא ממליץ, לא מייעץ, לא שומע, לא רואה, ובדרך כלל טועה
     
    Ofek אוהב/ת את זה.
  6. קפה שחור

    קפה שחור משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏2/9/16
    הודעות:
    6,817
    לייקים שהתקבלו:
    5,102
    הכל נכון, אבל מה קשור לשאלת השירשור
    פות"ש מחפש להרגיע את עצמו על הקושי
    אנחנו יודעים שיש הרבה סיבות להגיש דוח, אבל ישנה גם אפשרות שאין צורך
    תגובתי היה להראות שלפי הנתונים שלהם , יתכן שהקושי בכלל לא נמצא
     
  7. Ofek

    Ofek משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏2/11/18
    הודעות:
    14
    לייקים שהתקבלו:
    5
    תודה על התגובות.
    אני לא אזרח ארה"ב.

    ממה שאני מבין יש סיכוי טוב שאדרש להגיש דו"ח, לכן בכל מקרה אקח זאת בחשבון.
    לאור זאת וכיוון ואין לי שום ניסיון בשוק ההון, אני שוקל להתחיל בבנק/ברוקר מקומי ולראות בכך "שכר לימוד".

    1. האם בהמשך, במידה וארצה לעבור ל IB, יועברו רק המניות, או גם היסטוריית הרכישה?
    אני שואל כדי לשמור לעצמי על האפשרות לבחור את סדר המכירה.
    2. הבנתי שיש בנקים/ בתי השקעות שמאפשרים העברה ויש כאלו שלא (מטעמי רישום בעל המניות). למישהו יש המלצות/אזהרות?

    אמנם לא מצאתי לכך תשובה בפורום, אבל מצאתי שיש פה חברים עם ניסיון בהעברה כזאת ואולי יוכלו לסייע:
    @אורי ג. , @חלכאי , @שמוליק קיפוד , @מייקל

    שוב, רב תודות.
     
  8. אורי ג.

    אורי ג. משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏10/8/15
    הודעות:
    9,650
    לייקים שהתקבלו:
    11,924
    גם ההיסטוריה, לפעמים זה לא עובר וצריך להעביר "ידנית" כלומר לקבל מסמך באנגלית עם השכבות רכישה מהברוקר ולהעביר לIB.
    מיטב לא מאפשרים.
     
    Ofek ו-sogi אוהבים את זה.
  9. נעם בלה בלה

    נעם בלה בלה משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏18/10/18
    הודעות:
    656
    לייקים שהתקבלו:
    471
    1. הוא לא ציין בפוסט הפותח אם יש לו דרכון אמריקאי או לא.
    2. לא בלתי סביר בעיניי שיקבל ריבית על היתרה שלו שם.
    3. בעיניי כל מי שפותח חשבון בIB צריך לקחת בחשבון דיווח חצי שנתי, ומקסימום להיות מופתע לטובה אם אין צורך.
     
  10. Yevgeny

    Yevgeny משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏4/2/15
    הודעות:
    3,025
    לייקים שהתקבלו:
    6,420
    הניסיון שלי היה קצת שונה: העברתי ניע"ז בשתי הזדמנויות מאיביאי ל-IB, ובשני המקרים פירוט השכבות לא עבר ומצד IB הייתי צריך להזין ידנית דרך האתר (יש להם ממשק ייעודי לכך, עבור אחזקות מועברות) את הפירוט של האחזקה לשכבות ועלות הקניה של כל שכבה.
    את הפירוט הזה אפשר לקבל מהבנק/בית השקעות ישראלי ע"י פניה לשירות הלקוחות.
     
    Ofek ו-Yoss אוהבים את זה.
  11. מייקל

    מייקל משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏27/3/15
    הודעות:
    470
    לייקים שהתקבלו:
    333
    זה גם מה שקרה אצלי (פשוט הקלדתי ידנית באתר של IB)
     
  12. מייקל

    מייקל משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏27/3/15
    הודעות:
    470
    לייקים שהתקבלו:
    333
    למה? אם הוא לא מוכר אלא רק מקבל דיבידנדים ומשלם עליהם מס במקור. למה צריך דיווח חצי שנתי?
     
    Nina T אוהב/ת את זה.
  13. חלכאי

    חלכאי משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏10/2/15
    הודעות:
    662
    לייקים שהתקבלו:
    589
    כנ"ל - הזנתי ידנית את מחירי הרכישה של השכבות המועברות. אפשר לבקש לפני העברה מהברוקר הישראלי טופס "שאילתת מס" בו מופיעים מחירים העלות של השכבות. המחירים בשאילתה מתורגמים לש"ח לכן צריך לכל שכבה להמיר חזרה לדולרים בהתאם לשער הדולר ביום הרכישה.
     
    Nina T ו-Ofek אוהבים את זה.
  14. נעם בלה בלה

    נעם בלה בלה משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏18/10/18
    הודעות:
    656
    לייקים שהתקבלו:
    471
    כי
    כמו כן, לא כולם משקיעים רק בvti+vxus, ו
     
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
רגע לפניי פתיחת תיק, כמה שאלות. פינת המשקיעים ‏12/5/19
שאלות אחרונות לפני פתיחת קרן השתלמות ראשונה בחיי פינת המשקיעים ‏23/1/19
בקשת עזרה - שאלות לפני התחלת השקעה פינת המשקיעים ‏3/11/18
כמה שאלות וחששות לפני שאני יוצא לדרך פינת המשקיעים ‏6/10/18
כמה שאלות לפני שאני יוצא לדרך פינת המשקיעים ‏24/9/18
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.