סליחה מראש, זה הולך להיות ארוך...
שלום לכל חברי הפורום,
לאחר מחקר מעמיק (לפחות כך אני סבור) הגעתי למסקנה שעלי לפתוח תיק השקעות פאסיבי ולמטרה זו הרכבתי מספר תיקים אפשריים.
אשמח מאוד אם תביעו את דעתכם על התיקים ועל צורת המחשבה שלי, ובמידה ויש הערות/הארות אתם יותר ממוזמנים לכתוב.
נתונים חשובים :
בן 23
סכום התחלתי של 60k שצפוי לגדול עד סוף שנה ל130k.
טווח השקעה : בינוני ארוך. יכול להיות שהכסף ישמש לרכישת דירה בעתיד אך זה תלוי בהרבה משתנים.
* כרגע משתכר כ7.5k בחודש ומוציא בערך 1k. בשנה הבאה אתחיל לימודים של 3-4 שנים לכן ככל הנראה בתיק לא יושקעו עוד הרבה כספים בזמן הקרוב.
*מעדיף להשקיע דרך ברוקר ישראלי מטעמי נוחות.
- בשל כל הנתונים הנ'ל החלטתי שברצוני להשקיע 70% מנייתי ו30% אג"ח. אני מודע לחסרונות האג"ח אך בכל זאת רואה בו נדבך חשוב למצב שלי.
הרכבי התיקים שחשבתי עליהם : (החלק האגח"י זהה בכולם)
1.
60% - iShares Core S&P 500 UCITS ETF
דמי ניהול : 0.07%
25% - iShares Core MSCI Europe UCITS ETF
דמי ניהול : 0.12%
15% - iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
דמי ניהול : 0.18%
אג"ח -
אפשרויות :
KTF קסם קרן ממשלתי ר. קבועה 2-5 שנים
אג”ח ממשלתי MTF
MTF מחקה משולבת שקליות ר. קבועה ממשלתיות (50%) מדדיות ממשלתיות (50%) חוד
2.
60% - iShares Core S&P 500 UCITS ETF
דמי ניהול : 0.07%
25% - iShares Core MSCI Europe UCITS ETF
דמי ניהול : 0.12%
Global Small-Cap Index Fund - GBP Acc
דמי ניהול : 0.29%
3.
FTSE Developed World UCITS ETF -
(USD) Accumulating (VHVE) - 80%
דמי ניהול : 0.12%
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF - 20%
דמי ניהול : 0.18%
4.
55% - iShares Core S&P 500 UCITS ETF
דמי ניהול : 0.07%
25% - iShares Core MSCI Europe UCITS ETF
דמי ניהול : 0.18%
20% - iShares NASDAQ 100 UCITS ETF
דמי ניהול : 0.33%
או
iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF - 20%
דמי ניהול : 0.15%
* תיק בדגש טכנולוגיה. חשבתי הרבה על האפשרות של הגברת תשואה+סיכון בחלק קטן מהתיק. מניית הטכנולוגיה של ishares נסחרת בישראל וגם דמי הניהול קטנים משמעותית מנאסדק. מבין שהפיזור שלה הוא נטו על טכנולוגיה אבך אשמח לדעת מה אתם חושבים עליה.
עוד סיכון שגורם לי לתהות בעניין הוא השערת הבועה בטכנולוגיה והתמחור הגבוה מאוד של המניות כרגע.
5.
60% - Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
דמי ניהול : 0.03%
40% - Vanguard Total International Stock
ETF (VXUS)
דמי ניהול : 0.08%
* קרנות ארה"ב חשופות למס ירושה. במידה ואני לא חושד מעניין מס הירושה (נהיה אופטימיים), יש עוד סיבה להעדיף את האיריות על פני האמריקאיות?
מכיר את עניין המחלקות מול צוברות, מתקשה להבין מה יהיה עדיף בשבילי.
תודה לכל מי שטורח לקרוא ולהגיב (:
שלום לכל חברי הפורום,
לאחר מחקר מעמיק (לפחות כך אני סבור) הגעתי למסקנה שעלי לפתוח תיק השקעות פאסיבי ולמטרה זו הרכבתי מספר תיקים אפשריים.
אשמח מאוד אם תביעו את דעתכם על התיקים ועל צורת המחשבה שלי, ובמידה ויש הערות/הארות אתם יותר ממוזמנים לכתוב.
נתונים חשובים :
בן 23
סכום התחלתי של 60k שצפוי לגדול עד סוף שנה ל130k.
טווח השקעה : בינוני ארוך. יכול להיות שהכסף ישמש לרכישת דירה בעתיד אך זה תלוי בהרבה משתנים.
* כרגע משתכר כ7.5k בחודש ומוציא בערך 1k. בשנה הבאה אתחיל לימודים של 3-4 שנים לכן ככל הנראה בתיק לא יושקעו עוד הרבה כספים בזמן הקרוב.
*מעדיף להשקיע דרך ברוקר ישראלי מטעמי נוחות.
- בשל כל הנתונים הנ'ל החלטתי שברצוני להשקיע 70% מנייתי ו30% אג"ח. אני מודע לחסרונות האג"ח אך בכל זאת רואה בו נדבך חשוב למצב שלי.
הרכבי התיקים שחשבתי עליהם : (החלק האגח"י זהה בכולם)
1.
60% - iShares Core S&P 500 UCITS ETF
דמי ניהול : 0.07%
25% - iShares Core MSCI Europe UCITS ETF
דמי ניהול : 0.12%
15% - iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
דמי ניהול : 0.18%
אג"ח -
אפשרויות :
KTF קסם קרן ממשלתי ר. קבועה 2-5 שנים
אג”ח ממשלתי MTF
MTF מחקה משולבת שקליות ר. קבועה ממשלתיות (50%) מדדיות ממשלתיות (50%) חוד
2.
60% - iShares Core S&P 500 UCITS ETF
דמי ניהול : 0.07%
25% - iShares Core MSCI Europe UCITS ETF
דמי ניהול : 0.12%
Global Small-Cap Index Fund - GBP Acc
דמי ניהול : 0.29%
3.
FTSE Developed World UCITS ETF -
(USD) Accumulating (VHVE) - 80%
דמי ניהול : 0.12%
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF - 20%
דמי ניהול : 0.18%
4.
55% - iShares Core S&P 500 UCITS ETF
דמי ניהול : 0.07%
25% - iShares Core MSCI Europe UCITS ETF
דמי ניהול : 0.18%
20% - iShares NASDAQ 100 UCITS ETF
דמי ניהול : 0.33%
או
iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF - 20%
דמי ניהול : 0.15%
* תיק בדגש טכנולוגיה. חשבתי הרבה על האפשרות של הגברת תשואה+סיכון בחלק קטן מהתיק. מניית הטכנולוגיה של ishares נסחרת בישראל וגם דמי הניהול קטנים משמעותית מנאסדק. מבין שהפיזור שלה הוא נטו על טכנולוגיה אבך אשמח לדעת מה אתם חושבים עליה.
עוד סיכון שגורם לי לתהות בעניין הוא השערת הבועה בטכנולוגיה והתמחור הגבוה מאוד של המניות כרגע.
5.
60% - Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
דמי ניהול : 0.03%
40% - Vanguard Total International Stock
ETF (VXUS)
דמי ניהול : 0.08%
* קרנות ארה"ב חשופות למס ירושה. במידה ואני לא חושד מעניין מס הירושה (נהיה אופטימיים), יש עוד סיבה להעדיף את האיריות על פני האמריקאיות?
מכיר את עניין המחלקות מול צוברות, מתקשה להבין מה יהיה עדיף בשבילי.
תודה לכל מי שטורח לקרוא ולהגיב (: