תחליף אירי זול יותר ל-IWDA

[מוריארטי]

נתקלתי בקרן חדשה בשם SWRD : אירית, צוברת, MSCI World של SPDR בדמי ניהול של 0.12%
https://ie.spdrs.com/etf/spdr-msci-world-ucits-etf-SPPW-GY

הכנסתי את דמי הניהול של תיק 10-90 עם SWRD ו-EIMI לסימולציה של אמריקאי נגד אירי שפורסמה בזמנו וקיבלתי שזה מוריד את נקודת ההיפוך מ30 ל20 שנים

משהו שתופס לכם את העין שצריך לשים לב אליו?

 

[Penguin]

תופס לכם את העין

זאת אופציה מעניינת, אבל הקרן רק הושקה. אתה לא יודע מה יהיה בפועל טיב העקיבה ומרווח קניה.
כעיקרון יש כמה וכמה קרנות העוקבות אחרי המדד הזה.
https://www.justetf.com/en/find-etf...=ter&index=MSCI+World&assetClass=class-equity

 

[orw]

זאת אופציה מעניינת, אבל הקרן רק הושקה. אתה לא יודע מה יהיה בפועל טיב העקיבה ומרווח קניה.
כעיקרון יש כמה וכמה קרנות העוקבות אחרי המדד הזה.
https://www.justetf.com/en/find-etf.html?groupField=none&tab=overview&rpe=rpeEom&sortOrder=asc&sortField=ter&index=MSCI+World&assetClass=class-equity

שים לב שלא סיננת לפי אירנלד. למשל הקרן השנייה במחיר הזה היא Lyxor שמקורה בלוקסמבורג ולכן המיסוי עליה גבוה יותר (30% על דיבדנדים מארה"ב להבנתי), וגם נראה לי שהיא מחלקת ולא צוברת.

נראת קרן מעולה. אולי תגרום גם לבלקרוק להוריד את המחיר של iwda.
תוכל בבקשה לשתף בתוצאות הסימולציה? גם בתיק לא ממוסה אם אפשר (למרות ששם הייתרון ברור גם בלי סימולציה).

 

[FIYaacov]

וקיבלתי שזה מוריד את נקודת ההיפוך מ30 ל20 שנים

בהנזלה מלאה, נכון?
כלומר רק נייר ספציפי שאתה חושב שתחזיק לפחות ל20 שנים. או בקיצור אם אתה עושה LIFO או Max-Loss במכירות אזי בשנים הראשונות לקנות איריות, ו20 שנים לפני פרישה לעבור לאמריקאיות

 

[Yoss]

בהנזלה מלאה, נכון?
כלומר רק נייר ספציפי שאתה חושב שתחזיק לפחות ל20 שנים. או בקיצור אם אתה עושה LIFO או Max-Loss במכירות אזי בשנים הראשונות לקנות איריות, ו20 שנים לפני פרישה לעבור לאמריקאיות

אם נייר שתחזיק ל20 שנה עדיף אירי, אז לא נכון לעבור לאמריקאי 20 שנה לפני הפרישה, כי יקח זמן עד שתסיים למכור את האמריקאי.
לדוגמה, אם אמריקאיים שנקנו במשך 10 שנים יספיקו ל10 שנים, אז המעבר צריך להיות רק 10 שנים לפני. אפשר לחשב את זה לפי תשואה היסטורית ממוצעת כי בכל מקרה מדובר פה על אופטימיזציית מס, כך שהתוחלת אמורה להיות הקובעת ולא תרחישי סיכון.

 

[FIYaacov]

אופטימיזציית עלויות כוללת

אבל זה לא משנה את התשובה שלך, אכן נכון שיש איזושהי נקודת אופטימום כנראה בין 20 שנים לפרישה ועד הפרישה.

 

[totoguy]

אתה לא יודע מה יהיה בפועל טיב העקיבה ומרווח קניה

מהו הזמן המינימלי שבד"כ נדרש כדי לקבל מושג בסיסי על הדברים האלה, עבור קרן חדשה שכזאת?

 

[adamshalev]

מהו הזמן המינימלי שבד"כ נדרש כדי לקבל מושג בסיסי על הדברים האלה, עבור קרן חדשה שכזאת?

לפחות שנה בשביל לעבור מחזור שלם של שנה וצריך להסתכל על גרף התשואה היחסית בין שתי הקרנות, ולא על מספר בודד. צריך לשים לב גם ל Assets under management ואם הם גדולים מספיק וגדלים עם הזמן בקצב מספק. קרן קטנה סופה להסגר או לסבול מבעיות אחרות.

 

[totoguy]

לפחות שנה בשביל לעבור מחזור שלם של שנה

הנחתי כך, תודה.
אז אהיה סבלני ואצטרף לתקוות ש

אולי תגרום גם לבלקרוק להוריד את המחיר של iwda

 

[Ben Dover]

היי,

נתקלתי היום ב-ETF חדש שיכול להיות תחליף ל- IWDA:
https://www.bloomberg.com/quote/SWRD:LN

מדובר בקרן אירית צוברת הנקובה בדולרים העוקבת אחד MSCI WORLD עם דמי ניהול של 0.12.

מישהו מוצא סיבה לא להחליף את IWDA ב- SWRD?

תודה מראש!

 

[chizhk]

קרן חדשה (כ-6 חודשים) עם 270 מליון צבירה. דמי ניהול 0.12% מול 0.2% של IWDA כאשר כל שאר העמלות זהות (נסחר באותו מטבע ואותה בורסה). מבחינתי, הקנייה הבאה של אינדקס עולמי תהיה דרך הנייר הזה.

 

[דור דורים]

https://www.hasolidit.com/kehila/threads/תחליף-אירי-זול-יותר-ל-iwda.11023/

לא היה מסובך.....

[עריכה: הועבר לכאן משרשור אחר]

 

[adamshalev]

מבדיקה זריזה, העקיבה תואמת לזה של URTH, שזאת קרן אמריקאית על אותו אינדקס.
קצת מוזר שהמידע שקיבלתי מיאהו על הקרן הדולרית היה בפאונד, והייתי צריך להמיר מפאונד לדולר. לא יודע אם זה פאק של המידע ביאהו או שהקרן היא אכן בפאונד.

 

[Yoss]

לא יודע אם זה פאק של המידע ביאהו או שהקרן היא אכן בפאונד.

הפאק ביאהו.
יש גם וגם (ויש עוד). הטיקר SWLD :LN הוא בפאונד, הטיקר SWRD :LN הוא בדולר (ביאהו הוא גם מופיע בדולר עם מחירים נכונים בדולר ב-summary, אבל בנתונים ההיסטוריים -משם אתה מייצא- מופיעים מחירים בפאונד למרות שרשום שזה בדולר).

 

[חלכאי]

היי,

נתקלתי היום ב-ETF חדש שיכול להיות תחליף ל- IWDA:
https://www.bloomberg.com/quote/SWRD:LN

מדובר בקרן אירית צוברת הנקובה בדולרים העוקבת אחד MSCI WORLD עם דמי ניהול של 0.12.

מישהו מוצא סיבה לא להחליף את IWDA ב- SWRD?

תודה מראש!

יש סיבה. סחירות דלילה ביותר בנייר. יש עסקה אחת ביום ויש ימים ללא עסקאות בכלל
המרווח בין קונים ומוכרים אמנם לא גדול 3-5 סנט (יש כנראה עושה שוק)
מי שלא רוצה לקנות/ למכור במחיר MARKET, אז התעודה הנ"ל כרגע פחות מתאימה. יתכן וישתפר בעתיד.

 

[1337justme]

אני כמעט בטוח שהתשובות הן לא, אבל שואל לפני שרוכש בסכום רציני את SWRD

1) האם יש מס מלכה עליה?
2) האם יש מס ירושה עליה?

 

[bobby]

אני כמעט בטוח שהתשובות הן לא, אבל שואל לפני שרוכש בסכום רציני את SWRD

1) האם יש מס מלכה עליה?
2) האם יש מס ירושה עליה?

למרות שהיא מנהלת רק $100M~?

 

[1337justme]

למרות שהיא מנהלת רק $100M~?

בסוף נשארתי עם בלקרוק הישראליות

 

[bobby]

בסוף נשארתי עם בלקרוק הישראליות

איזה? הייתי תחת הרושם שאין משהו דמוי IWDA בבלקרוק הישראליות, ובדמי ניהול סבירים?

 

[1337justme]

איזה? הייתי תחת הרושם שאין משהו דמוי IWDA בבלקרוק הישראליות, ובדמי ניהול סבירים?

אתה יכול להגיע לקירוב מספק לiwda עם cspx+imea שנסחרות גם בארץ, דמי הניהול נמוכים בהרבה מבiwda, במחיר של פספוס חלק מהמדינות המפותחות כנו קנדה ויפן אם אני לא טועה