תחליף אירי זול יותר ל-IWDA

מוריארטי

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/7/16
הודעות
417
דירוג
492

Penguin

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/11/15
הודעות
752
דירוג
657

orw

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/3/17
הודעות
57
דירוג
43
זאת אופציה מעניינת, אבל הקרן רק הושקה. אתה לא יודע מה יהיה בפועל טיב העקיבה ומרווח קניה.
כעיקרון יש כמה וכמה קרנות העוקבות אחרי המדד הזה.
https://www.justetf.com/en/find-etf.html?groupField=none&tab=overview&rpe=rpeEom&sortOrder=asc&sortField=ter&index=MSCI+World&assetClass=class-equity
שים לב שלא סיננת לפי אירנלד. למשל הקרן השנייה במחיר הזה היא Lyxor שמקורה בלוקסמבורג ולכן המיסוי עליה גבוה יותר (30% על דיבדנדים מארה"ב להבנתי), וגם נראה לי שהיא מחלקת ולא צוברת.

נראת קרן מעולה. אולי תגרום גם לבלקרוק להוריד את המחיר של iwda.
תוכל בבקשה לשתף בתוצאות הסימולציה? גם בתיק לא ממוסה אם אפשר (למרות ששם הייתרון ברור גם בלי סימולציה).
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,093
דירוג
14,863
וקיבלתי שזה מוריד את נקודת ההיפוך מ30 ל20 שנים
בהנזלה מלאה, נכון?
כלומר רק נייר ספציפי שאתה חושב שתחזיק לפחות ל20 שנים. או בקיצור אם אתה עושה LIFO או Max-Loss במכירות אזי בשנים הראשונות לקנות איריות, ו20 שנים לפני פרישה לעבור לאמריקאיות
 

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
4,017
דירוג
4,818
בהנזלה מלאה, נכון?
כלומר רק נייר ספציפי שאתה חושב שתחזיק לפחות ל20 שנים. או בקיצור אם אתה עושה LIFO או Max-Loss במכירות אזי בשנים הראשונות לקנות איריות, ו20 שנים לפני פרישה לעבור לאמריקאיות
אם נייר שתחזיק ל20 שנה עדיף אירי, אז לא נכון לעבור לאמריקאי 20 שנה לפני הפרישה, כי יקח זמן עד שתסיים למכור את האמריקאי.
לדוגמה, אם אמריקאיים שנקנו במשך 10 שנים יספיקו ל10 שנים, אז המעבר צריך להיות רק 10 שנים לפני. אפשר לחשב את זה לפי תשואה היסטורית ממוצעת כי בכל מקרה מדובר פה על אופטימיזציית מס, כך שהתוחלת אמורה להיות הקובעת ולא תרחישי סיכון.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,093
דירוג
14,863
אופטימיזציית עלויות כוללת
אבל זה לא משנה את התשובה שלך, אכן נכון שיש איזושהי נקודת אופטימום כנראה בין 20 שנים לפרישה ועד הפרישה.
 

totoguy

משתמש ותיק
הצטרף ב
19/7/18
הודעות
537
דירוג
531
אתה לא יודע מה יהיה בפועל טיב העקיבה ומרווח קניה
מהו הזמן המינימלי שבד"כ נדרש כדי לקבל מושג בסיסי על הדברים האלה, עבור קרן חדשה שכזאת?
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
12,100
דירוג
22,703
מהו הזמן המינימלי שבד"כ נדרש כדי לקבל מושג בסיסי על הדברים האלה, עבור קרן חדשה שכזאת?
לפחות שנה בשביל לעבור מחזור שלם של שנה וצריך להסתכל על גרף התשואה היחסית בין שתי הקרנות, ולא על מספר בודד. צריך לשים לב גם ל Assets under management ואם הם גדולים מספיק וגדלים עם הזמן בקצב מספק. קרן קטנה סופה להסגר או לסבול מבעיות אחרות.
 

Ben Dover

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/7/18
הודעות
513
דירוג
874
היי,

נתקלתי היום ב-ETF חדש שיכול להיות תחליף ל- IWDA:
https://www.bloomberg.com/quote/SWRD:LN

מדובר בקרן אירית צוברת הנקובה בדולרים העוקבת אחד MSCI WORLD עם דמי ניהול של 0.12.

מישהו מוצא סיבה לא להחליף את IWDA ב- SWRD?

תודה מראש!
 
נערך לאחרונה ב:

chizhk

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/3/18
הודעות
158
דירוג
150
קרן חדשה (כ-6 חודשים) עם 270 מליון צבירה. דמי ניהול 0.12% מול 0.2% של IWDA כאשר כל שאר העמלות זהות (נסחר באותו מטבע ואותה בורסה). מבחינתי, הקנייה הבאה של אינדקס עולמי תהיה דרך הנייר הזה.
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
12,100
דירוג
22,703
מבדיקה זריזה, העקיבה תואמת לזה של URTH, שזאת קרן אמריקאית על אותו אינדקס.
קצת מוזר שהמידע שקיבלתי מיאהו על הקרן הדולרית היה בפאונד, והייתי צריך להמיר מפאונד לדולר. לא יודע אם זה פאק של המידע ביאהו או שהקרן היא אכן בפאונד.

V57C5fR.png
 

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
4,017
דירוג
4,818
לא יודע אם זה פאק של המידע ביאהו או שהקרן היא אכן בפאונד.
הפאק ביאהו.
יש גם וגם (ויש עוד). הטיקר SWLD :LN הוא בפאונד, הטיקר SWRD :LN הוא בדולר (ביאהו הוא גם מופיע בדולר עם מחירים נכונים בדולר ב-summary, אבל בנתונים ההיסטוריים -משם אתה מייצא- מופיעים מחירים בפאונד למרות שרשום שזה בדולר).
 

חלכאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/2/15
הודעות
1,024
דירוג
1,094
היי,

נתקלתי היום ב-ETF חדש שיכול להיות תחליף ל- IWDA:
https://www.bloomberg.com/quote/SWRD:LN

מדובר בקרן אירית צוברת הנקובה בדולרים העוקבת אחד MSCI WORLD עם דמי ניהול של 0.12.

מישהו מוצא סיבה לא להחליף את IWDA ב- SWRD?

תודה מראש!
יש סיבה. סחירות דלילה ביותר בנייר. יש עסקה אחת ביום ויש ימים ללא עסקאות בכלל
המרווח בין קונים ומוכרים אמנם לא גדול 3-5 סנט (יש כנראה עושה שוק)
מי שלא רוצה לקנות/ למכור במחיר MARKET, אז התעודה הנ"ל כרגע פחות מתאימה. יתכן וישתפר בעתיד.
 

1337justme

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/10/15
הודעות
2,199
דירוג
876
אני כמעט בטוח שהתשובות הן לא, אבל שואל לפני שרוכש בסכום רציני את SWRD

1) האם יש מס מלכה עליה?
2) האם יש מס ירושה עליה?
 

bobby

משתמש סולידי
הצטרף ב
6/2/18
הודעות
162
דירוג
14
אני כמעט בטוח שהתשובות הן לא, אבל שואל לפני שרוכש בסכום רציני את SWRD

1) האם יש מס מלכה עליה?
2) האם יש מס ירושה עליה?

למרות שהיא מנהלת רק $100M~?
 

1337justme

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/10/15
הודעות
2,199
דירוג
876
איזה? הייתי תחת הרושם שאין משהו דמוי IWDA בבלקרוק הישראליות, ובדמי ניהול סבירים?
אתה יכול להגיע לקירוב מספק לiwda עם cspx+imea שנסחרות גם בארץ, דמי הניהול נמוכים בהרבה מבiwda, במחיר של פספוס חלק מהמדינות המפותחות כנו קנדה ויפן אם אני לא טועה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M תחליף אירי צובר לBIL (תחליף מזומן לחשבון IRA) שוק ההון 18
W תחליף לשכר דירה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 8
ה תחליף חינמי לספוטיפיי לבעלי אייפון צרכנות פיננסית 7
1337justme האם 'קרן מחקת מדד אג"ח ממשלתי כללי 2-5 שנים צמודות' מהווה תחליף מתאים באותה רמת סיכון לפק"מ צמוד ונזיל? שוק ההון 37
V מחפש תחליף לביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
S תחליף לאג"ח בחלק הסולידי של התיק שוק ההון 0
Y קרן סל? תחליף לקופת גמל להשקעה שוק ההון 14
M אינדקס מחקר ופיתוח (תחליף בורסה?) שוק ההון 0
O תחליף לאג"ח ישראלי עבור משקיע עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 3
ה השקעה בvix בתור תחליף לאגח בתיק שוק ההון 20
L מוטב למקרה פטירה בחשבון עו"ש או תחליף ללא סיכון צרכנות פיננסית 26
O SPGM מקצצת בדמי ניהול, תחליף ל-VT? שוק ההון 5
ק קרן-סל תחליף מזומן צרכנות פיננסית 6
C תחליף ל"תכלית סל מניות חו"ל" שוק ההון 44
cypriano de rore תחליף ל-iHerb מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 10
מ האם אג״ח קצר טווח אמריקאי הוא תחליף טוב לפיקדון בבנק? שוק ההון 31
י קופות גמל להשקעה או תחליף לפיקדון בבנק שוק ההון 2
א תחליף למניות שוק ההון 1
אצטרובל תחליף לאג"ח ישראל בתיק פסיבי שוק ההון 66
Y תחליף ישראלי לBND שוק ההון 9
amidar דרוש - תחליף מזגן לחימום חדר שינה אוף טופיק 36
amidar תחליף דומה ככל הניתן ל-5121322 שוק ההון 1
H תחליף לאג"ח בתיק השקעות פאסיבי שוק ההון 11
ERE בלי ה E IBI מסלול מניות חו"ל - האם תחליף ראוי (וזול יותר) ל IRA? שוק ההון 28
נ תחליף לאג"ח ממשלתי בתיק הארי בראון שוק ההון 62
Liron2035 מס על דיבידנד אירי לאזרח ישרלי דרך ברוקר אמריקאי שוק ההון 7
פ קרן השתלמות IRA, האמנם אירי? (יודע שנטחן, משהו ספציפי) שוק ההון 11
flower מס ירושה אירי שוק ההון 3
שמוליק קיפוד ETF אירי שמחלק דיוידנדים לכיסוי עמלות צרכנות פיננסית 19
milx השקעה ב-ETF אירי במט"ח בסכום ניכר והמרת מטבע שוק ההון 17
G פתרון זול למספר טלפון נוסף? צרכנות פיננסית 4
S קניית סלולרי חדש זול מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 12
י היכן הכי זול להפקיד/ לפדות צ׳ק אמריקאי מתוכנית הסיוע האמריקאית? צרכנות פיננסית 3
A כיצד הכי זול להעביר כספים מ Wells Fargo לישראל ברוקרים ופלטפורמות מסחר 9
M איך מוצאים תאריך זול לחופשה? צרכנות פיננסית 8
D סמרטפון זול ולא סיני מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 60
T המלצה לנייד זול לעבודה משרדית מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 12
1337justme מקום זול להזמין ממנו מסכות kn95 מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 4
S איתור אפיק הלוואה זול לצורך השקעה צרכנות פיננסית 11
L אז איפה ככי זול? שוק ההון 8
E איך זה הגיוני שהמקבוק אייר הזה כזה זול? :\ אוף טופיק 36
S האם להצטרף לביטוח מנהלים זול? צרכנות פיננסית 51
unrealx מקום זול להמיר שקל ליורו מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 12
G הבדלים בין שמן זית זול ליקר? אוף טופיק 12
L מחפשת פתרון לפקס (שליחה וקבלה) יש יותר זול מ-50₪ לשנה? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 27
N בושם זול ואכותי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 10
A ביטוח חיים זול צרכנות פיננסית 5
N מחפש מחשב גיימינג זול אוף טופיק 38
R ביגוד תרמי זול-יש דבר כזה? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 8
A IRA זול באקסלנס שוק ההון 3

נושאים דומים

למעלה