• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

פקדון מובנה- בנק לאומי - 10 מניות בחו"ל

אגב, איך מממשים עצמאית עם אופציות משהו דומה?
(אפילו רק שתי מניות, ורוצים להגן מסכום שלילי).
אם את באמת רוצה ללמוד את זה תנסי לשאול את @daat99 (הוא עונה גם בפרטי אבל לא בפורום הזה).
תחפש את השרשורים האחרים שדנים בנושא הזה ואתה תראה איך ניתן להרכיב את הפיקדונות הללו לבד בעלות של כמה דולרים בודדים (עמלות) ובסיכון של כמה מאות דולרים בלבד.
חשוב לציין שאופציות זה דבר מסוכן שיכול לגרום וגורם להפסדי ענק!!!
אל תתקרב לאופציות!
רק לצורך הדוגמה אתה יכולת לקנות אופציית קול על תעודה SPY (מדד SP500) שמקבעת מחיר מניה של 180 דולר עד לדצמבר 2018 (כמעט 3 שנים) בעלות של 29.5 דולר למניה בלבד.

מחיר התעודה עמד בסוף המסחר על 193.65 דולר למניה.
במילים אחרות עם השקעה של 15.23% משווי המניה אתה מקבל השקעה עם התוצאות האפשריות הבאות:
1. הפסד מקסימלי של 29.5 דולר למניה אם בסוף דצמבר 2018 מחיר המניה עומד על פחות מ-180 דולר.
2. אם מחיר המניה עומד בין 209.5 דולר לבין 180 דולר אז ההפסד שלך הוא הפער בין מחיר המניה ל-180 דולר.
3. אם מחיר המניה בסוף דצמבר 2018 הוא מעל 209.5 דולר אז אתה מרוויח את הפער בין מחיר המניה ל-209.5 דולר.

את שאר הכסף שלך (84.77%) אתה יכול להשקיע באג"ח ממשלתי קצר מאוד או אפילו בסתם פיקדון פשוט עם ריבית מינימלית ובכך להקטין את ההפסד המקסימלי ולהגדיל את הרווח הפוטנציאלי.

עכשיו בוא ונבדוק מספרים:
מחיר התעודה בסוף המסחר של יום שישי עמד על 193.65 דולר.
מחיר השיא של התעודה שהושג בחודש מאי האחרון עמד על 213.78 דולר.
המחיר היום מייצג ירידה של 9.4% ממחיר השיא.
ירידה למחיר של 180 דולר תייצג ירידה של 15.8% ממחיר השיא.
גם אם נניח שהשוק יתרסק מחר ב-50% (ובמקרה הזה הפיקדון של הבנק יספק לך 0 תשואה) תזכור שיש לנו עד סוף דצמבר 2018 (עוד כמעט 3 שנים מלאות) להתאושש (והבנק עדיין יספק לך 0 תשואה!).

בשביל להגיע לנקודת האיזון שבה אנחנו לא מרוויחים ולא מפסידים דבר (מחיר מניה של 209.5 דולר בסוף 2018) אנחנו צריכים שמחיר המניה יעלה ב-8.18% בלבד במהלך 3 שנים מלאות (לא 8% בכל שנה - 8% במצטבר! - זה בין 2.5 ל-3% בשנה).

עכשיו תשאל את עצמך את השאלה הבאה:
האם אתה מוכן לנעול כסף לכמה שנים טובות כאשר הסיכוי להרוויח ממנו משהו שואף ל-0 או לסכן 15.23% מהכסף שלך בשביל סיכוי להרוויח סכום בלתי מוגבל אם המדד עולה ביותר מ-2.5% בממוצע בשנה במשך 3 השנים הבאות?

חשוב לציין שאופציות זה דבר מסוכן שיכול לגרום וגורם להפסדי ענק!!!
אל תתקרב לאופציות!
נתון מעניין: מי שרכש את האופציה ש @daat99 דיבר עליה יכל למכור אותה אתמול בסוף המסחר במחיר של 94.86 דולר למניה (9486 דולר לאופציה). הפסד מקסימלי לפי המקרה ש @daat99 תיאר עמד על 2950 דולר בלבד והרווח במציאות מהאופציה עומד היום על 9486 דולר לפני שמתחשבים בריביות על האג"חים. זה מייצג רווח של 45% על ההון המקורי (209.5 דולר למניה כפול 100 מניות) עוד לפני שחישבנו ריביות על האג"חים. רווח מטורף ביחס לפיקדון מובנה, לא?
 
נתון מעניין: מי שרכש את האופציה ש @daat99 דיבר עליה יכל למכור אותה אתמול בסוף המסחר במחיר של 94.86 דולר למניה (9486 דולר לאופציה). הפסד מקסימלי לפי המקרה ש @daat99 תיאר עמד על 2950 דולר בלבד והרווח במציאות מהאופציה עומד היום על 9486 דולר לפני שמתחשבים בריביות על האג"חים. זה מייצג רווח של 45% על ההון המקורי (209.5 דולר למניה כפול 100 מניות) עוד לפני שחישבנו ריביות על האג"חים. רווח מטורף ביחס לפיקדון מובנה, לא?

זה נכון. אבל חסר החלק של הבטחת הקרן (+- 2% מסתבר), שזו בעצם מהות המסלול לפי החישובים שראיתי שנעשו בזמנו.
 
אבל חסר החלק של הבטחת הקרן (+- 2% מסתבר)
תשחק עם המחירים הנקובים על האופציות במקביל להון שמושקע באג"ח ממשלתי ותקבל הבטחת קרן עד כדי חדלות פירעון ממשלתית. לפי המחירים של היום 100 יחידות של SPY עולות 100 אלף שח. בשביל לקבל 100 אלף שח מפיקדון בבנק ירושלים שנותן 1.25% ריבית שנתית אתה צריך להפקיד 97546 שח. זה משאיר לך 2454 שח (כ-67 דולר) בשביל לקנות אופציית קול על איזה מדד שמתחשק לך וקיבלת "אבטחת קרן ללא סיכון" עם "סיכוי לתשואה" (שגבוה יותר מהפיקדונות המובנים). אג"ח ממשלתי (בעיקר אמריקאי) ישאיר לך הון גדול יותר לרכישת אופציות.
 
אני גם הופתעתי לראות את המאמר הזה שם.


אפשר לדעת באיזה מסלול זה? אילו מניות?
כמדומני זה 10 מניות ספציפיות של חברות ענק, לא זוכר כרגע ולא יודע איפה למצוא תיעוד. כאשר יפרע הם שולחים את כל הפירוט ואז אכתוב פה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
adamshalev פקדון מובנה דו מטבעי - דוקו DCD של בנק פועלים שוק ההון 3
A פעם כתבו על פקדון מובנה וטענו שזה לא טוב שוק ההון 1
H תהיה לגבי המוצר המוזר פקדון מובנה צרכנות פיננסית 5
O איך לחשב מה יותר משתלם לאחר ניכוי מס, קרן כספית או פקדון בבנק? מיסים 5
flower פקדון נקוב בדולר, צמוד למדד האינפלציה האמריקאי שוק ההון 15
R פקדון או קרן כספית? שוק ההון 47
A ריבית עבור פקדון דולרי צרכנות פיננסית 6
J פקדון לכל תינוק שוק ההון 12
N אגח או פקדון שוק ההון 15
ב פקדון בנזילות שבועית - ריבית שוק ההון 4
א מיסוי על פקדון בבנק מיסים 11
א כמה זה ריבית טובה על פקדון בבנק צרכנות פיננסית 3
י פקדון והיפר אינפלציה שוק ההון 1
M איך לחשב ריבית על פקדון צמוד מדד? שוק ההון 32
I היכן להשכיב קרן חירום? פקדון נזיל, עו"ש או קרן כספית? פוסטים מאיכות נמוכה 1
ח פק"מ דולרי -ריבית על פקדון בבנקים צרכנות פיננסית 1
א פקדון חודשי שוק ההון 2
מ פקדון לכסף חדש בלבד צרכנות פיננסית 15
Y פקדון בזמן טיול גדול שוק ההון 1
ה פקדון בבנק - האם לחכות? שוק ההון 15
I פקדון בבנק ירושלים צרכנות פיננסית 1
מ פקדון וחסכון שוק ההון 4
Z-Matrix ריבית של 4.2% עבור פקדון דולרי... איך זה יכול להיות? שוק ההון 54
grmp פקדון צמוד מדד מול אגח צמוד מדד שוק ההון 17
T איך מדווחים בדוח השנתי על משיכת פקדון בנקאי עם רווחים פטורים? מיסים 3
Y פקדון תשואה בטוחה אל מול שוק המניות? שוק ההון 3
S פקדון/השקעה סולידי עבור זוג מבוגר לפני גמלאות שוק ההון 1
O פקדון צמוד למדד שוק ההון 1
R מתלבט האם שווה לקחת פקדון "נטול סיכון" בבנק שוק ההון 30
א פקדון צמוד מדד פוסטים מאיכות נמוכה 19
V חסרונות במשיכה מוקדמת של פקדון צבאי צרכנות פיננסית 7
S פקדון במקום אגח במרכיב הסולידי (חו"ל) שוק ההון 13
ג עובר ושב או פקדון כלשהו? אוף טופיק 23
T פקדון של בנק ירושלים אל מול אגח ממשלתי קצר צמוד + לא צמוד שוק ההון 13
I פקדון בנקאי או רכישת אג"ח של הבנק? שוק ההון 14
L איזו ריבית אפשר לקבל על פקדון בבנק? שוק ההון 28
A פקדון צמוד ושקלי לטווח בינוני בריביות גבוהות צרכנות פיננסית 3
B פקדון צבאי שוק ההון 12
ס פקדון דולרי בריבית של % 4.74 לשנתיים או 11.35% במטבע מקומי? שוק ההון 35
C פקדון של בנק מזרחי/ ריבית של 3.75% ל 15 שנים שוק ההון 9
מ פקדון יורו שוק ההון 2
__doubleUnderscore__ פקדון ללא תנועה (?) צרכנות פיננסית 5
ביולוג ירושלמי פקדון בנקאי "סברס" של מזרחי טפחות. צרכנות פיננסית 25
מ קופת גמל להשקעה כפקדון או פקדון בנקאי שוק ההון 13
מ נייר המדמה פקדון בנקאי שוק ההון 11
sigler05 פתיחת תוכנית חסכון/פקדון שוק ההון 2
מ קופת גמל להשקעה במקום פקדון בבנק צרכנות פיננסית 2
מ פקדון עם ריבית מקסימלית שוק ההון 18
M פקדון בבנק או קרן כספית? שוק ההון 40
א פקדון קוקוס לעומת אגח בינוני שוק ההון 43

נושאים דומים

Back
למעלה