• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

פקדון/השקעה סולידי עבור זוג מבוגר לפני גמלאות

Starter

משתמש רשום
הצטרף ב
5/10/18
הודעות
18
דירוג
9
שלום לחברי הפורום,

הורי בני 60-65, מתקרבים לגמלאות.
ברשותם כ500K אותם הם מעריכים כי לא יצטרכו בחמש שנים הקרובות.
בנוסף לכך יש להם דירה בה הם מתגוררים, אך פרט לכך אין להם עוד נכסים ( כן המצב לא אידיאלי).

הם מעוניינים לסגור את הסכום בסיכון נמוך עד אפסי, בעיקר כדי לשמור על כוחו הריאלי ואולי לגרד קצת ריבית.

ניסיתי לברר עם כמה בנקים אפשרויות של פקדונות,
הפקדונות האפשריים בבנק נותנים ריביות אפסיות.
ישנו פקדון צמוד מדד שאני שוקל להמליץ להם עליו, כך לפחות יוכלו לשמר את הערך הריאלי של הכסף.

האם ישנן אפשרויות נוספות היכולות לשמור על ערך הכסף ואולי לגרד טיפה ריבית בסיכון נמוך?

בנוסף שקלתי לפתוח להם קופת גמל להשקעה, אך בגלל שהם לא יבחרו במסלול עם סיכון, אני לא חושב שיש פה כדאיות עם דמי הניהול שהגופים המנהלים גובים.

אשמח לשמוע את דעתכם.
 

yik - financial planner

משתמש בכיר
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
1,050
דירוג
894
תיארת די טוב את המצב היום. אין תשואה במכשירים סולידים.
אם אין להם יכולת או רצון להסתכן אז פיקדון צמוד מדד הוא כנראה הפתרון.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
grmp פקדון צמוד מדד מול אגח צמוד מדד שוק ההון 17
T איך מדווחים בדוח השנתי על משיכת פקדון בנקאי עם רווחים פטורים? מיסים 3
Y פקדון תשואה בטוחה אל מול שוק המניות? שוק ההון 3
O פקדון צמוד למדד שוק ההון 1
R מתלבט האם שווה לקחת פקדון "נטול סיכון" בבנק שוק ההון 30
א פקדון צמוד מדד פוסטים מאיכות נמוכה 19
V חסרונות במשיכה מוקדמת של פקדון צבאי צרכנות פיננסית 7
S פקדון במקום אגח במרכיב הסולידי (חו"ל) שוק ההון 13
ג עובר ושב או פקדון כלשהו? אוף טופיק 23
T פקדון של בנק ירושלים אל מול אגח ממשלתי קצר צמוד + לא צמוד שוק ההון 13
A פעם כתבו על פקדון מובנה וטענו שזה לא טוב שוק ההון 1
I פקדון בנקאי או רכישת אג"ח של הבנק? שוק ההון 14
L איזו ריבית אפשר לקבל על פקדון בבנק? שוק ההון 28
A פקדון צמוד ושקלי לטווח בינוני בריביות גבוהות צרכנות פיננסית 3
B פקדון צבאי שוק ההון 12
ס פקדון דולרי בריבית של % 4.74 לשנתיים או 11.35% במטבע מקומי? שוק ההון 35
C פקדון של בנק מזרחי/ ריבית של 3.75% ל 15 שנים שוק ההון 9
מ פקדון יורו שוק ההון 2
__doubleUnderscore__ פקדון ללא תנועה (?) צרכנות פיננסית 5
ביולוג ירושלמי פקדון בנקאי "סברס" של מזרחי טפחות. צרכנות פיננסית 25
מ קופת גמל להשקעה כפקדון או פקדון בנקאי שוק ההון 13
מ נייר המדמה פקדון בנקאי שוק ההון 11
sigler05 פתיחת תוכנית חסכון/פקדון שוק ההון 2
מ קופת גמל להשקעה במקום פקדון בבנק צרכנות פיננסית 2
מ פקדון עם ריבית מקסימלית שוק ההון 18
adamshalev פקדון מובנה דו מטבעי - דוקו DCD של בנק פועלים שוק ההון 3
M פקדון בבנק או קרן כספית? שוק ההון 40
A פקדון מובנה- בנק לאומי - 10 מניות בחו"ל שוק ההון 63
א פקדון קוקוס לעומת אגח בינוני שוק ההון 43
Sinister פקדון בבנק ירושלים שוק ההון 35
H תהיה לגבי המוצר המוזר פקדון מובנה צרכנות פיננסית 5
A השקעה בקרנות ריט נדל"ן 8
L מינימום השקעה ל-IRA שוק ההון 1
A השקעה בצמודי מדד שוק ההון 4
S שינוי מסלולי השקעה וחשיפה למניות לשם הקטנת הדימום - עצתכם שוק ההון 13
ברבור האם לשנות מסלולי השקעה בקופת גמל בעת משבר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ר שימוש בברוקר בחו״ל עבור השקעה במט״ח והמרות מט״ח בזול - האם ממוסה? מיסים 1
D קושי בבניית אסטרטגיית השקעה יומני מסע אישיים 5
א השקעה בדירה בתל אביב נדל"ן 44
אדריאן מסלול השקעה בסיכון מינימאלי גמל\פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ה השקעה במדידי מניות דיבידנד בשקלים שוק ההון 14
I הבדלי תשואות בין מסלול השקעה מחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
I הבדלי תשואות בין מסלול השקעה מחקה מדד שוק ההון 5
ב השקעה באנגליה נדל"ן 37
ק איך מגדירים מטרת השקעה? שוק ההון 6
Liron2035 אג"ח AGGG ושינוי מדיניות השקעה ארוכת טווח (10 שנים) שוק ההון 19
V קורלציה גבוהה בין אפיקי השקעה שונים - מניות, נדל"ן, קיפטו וכדומה שוק ההון 15
stamEhad קיזוז מס לשכיר על הוצאות השקעה כlimited partner מיסים 0
R השקעה בפיפלביז - דילמה השקעות אלטרנטיביות 2
ד אזרח ארה"ב - השקעה בת"א 125 שוק ההון 2

נושאים דומים

למעלה