מה המח"מ והתשואה לפדיון של אג"ח ממשלתי שקלי?

[Daniel_T]

היי חבר'ה,

איפה אוכל למצוא פרטים כגון מח"מ אפקטיבי ותשואה פנימית אפקטיבית של מדד אג"ח ממשלתי שקלי?

הייתי רוצה לקנות אג"ח אבל אני תוהה אם זה שווה את הטרחה והסיכון.

תודה,
דניאל

 

[אורי ג.]

הייתי רוצה לקנות אג"ח אבל אני תוהה אם זה שווה את הטרחה והסיכון.

בדקת באתר המנפיק?

 

[Daniel_T]

יפ, בדקתי באתר של קסם ושל מגדל, אין זכר למח"מ או לתשואה פנימית \ תשואה לפדיון.

 

[חתול לילה]

יפ, בדקתי באתר של קסם ושל מגדל, אין זכר למח"מ או לתשואה פנימית \ תשואה לפדיון.

ב- bizportal תוכל למצוא רשימת אחזקות של כל קרן.
תסתכל בקרן עוקבת מדד ממשלתי כללי ותקבל קרוב טוב.

ליועצים בבנק יש גם את המידע הזה.

 

[Daniel_T]

ב- bizportal תוכל למצוא רשימת אחזקות של כל קרן.
תסתכל בקרן עוקבת מדד ממשלתי כללי ותקבל קרוב טוב.

ליועצים בבנק יש גם את המידע הזה.

לעשות ממוצע משוקלל (לפי המשקל בקרן) של המח"מ והתשואה הפנימית?

 

[חתול לילה]

לעשות ממוצע משוקלל (לפי המשקל בקרן) של המח"מ והתשואה הפנימית?

כן, זה אמור לעבוד.

 

[Daniel_T]

חשבתי את התוצאות הבאות למדד אג"ח ממשלתי שקלי (ללא האג"ח בריבית משתנה שמהווה 10% מהמדד):
עבור אג"ח בריבית קבועה (90% מהמדד) - תשואה ברוטו 0.52%, מחמ 5.87 שנים.
עבור האג"ח בריבית משתנה (10% מהמדד) - התשואה ברוטו היא 0.02% עם מח"מ ממוצע של 0.56 שנים.

דמי ניהול מגיע לכדי 0.02% בקרן שעוקבת אחר המדד: 5118047, כלומר כמעט 0

הריבית הצפויה לפי בנק ישראל משוק ההון ל5 שנים היא 1.4%:
https://www.boi.org.il/he/DataAndStatistics/Pages/MainPage.aspx?Level=3&Sid=29&SubjectType=2


דיון
============
בעוד 5 שנים המדד צפוי להיות עם הפסד ריאלי - חצי נחמה כי לא משלמים מס.

סיכון העלאת ריבית שנראה די משמעותי. עליה של 1% בריבית אמורה לגרום לירידה של כ6% במדד, ירידה שייקח כעשור להתגבר עליו.

אז בקיצור חבל לבזבז זמן על זה, נכון? נראה לי שעדיף כבר להשאר עם מזומן.