• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מה המח"מ והתשואה לפדיון של אג"ח ממשלתי שקלי?

Daniel_T

משתמש רשום
הצטרף ב
23/7/18
הודעות
29
דירוג
2
היי חבר'ה,

איפה אוכל למצוא פרטים כגון מח"מ אפקטיבי ותשואה פנימית אפקטיבית של מדד אג"ח ממשלתי שקלי?

הייתי רוצה לקנות אג"ח אבל אני תוהה אם זה שווה את הטרחה והסיכון.

תודה,
דניאל
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,587
דירוג
22,701

Daniel_T

משתמש רשום
הצטרף ב
23/7/18
הודעות
29
דירוג
2
יפ, בדקתי באתר של קסם ושל מגדל, אין זכר למח"מ או לתשואה פנימית \ תשואה לפדיון.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,274
דירוג
6,720
יפ, בדקתי באתר של קסם ושל מגדל, אין זכר למח"מ או לתשואה פנימית \ תשואה לפדיון.
ב- bizportal תוכל למצוא רשימת אחזקות של כל קרן.
תסתכל בקרן עוקבת מדד ממשלתי כללי ותקבל קרוב טוב.

ליועצים בבנק יש גם את המידע הזה.
 

Daniel_T

משתמש רשום
הצטרף ב
23/7/18
הודעות
29
דירוג
2
ב- bizportal תוכל למצוא רשימת אחזקות של כל קרן.
תסתכל בקרן עוקבת מדד ממשלתי כללי ותקבל קרוב טוב.

ליועצים בבנק יש גם את המידע הזה.

לעשות ממוצע משוקלל (לפי המשקל בקרן) של המח"מ והתשואה הפנימית?
 

Daniel_T

משתמש רשום
הצטרף ב
23/7/18
הודעות
29
דירוג
2
חשבתי את התוצאות הבאות למדד אג"ח ממשלתי שקלי (ללא האג"ח בריבית משתנה שמהווה 10% מהמדד):
עבור אג"ח בריבית קבועה (90% מהמדד) - תשואה ברוטו 0.52%, מחמ 5.87 שנים.
עבור האג"ח בריבית משתנה (10% מהמדד) - התשואה ברוטו היא 0.02% עם מח"מ ממוצע של 0.56 שנים.

דמי ניהול מגיע לכדי 0.02% בקרן שעוקבת אחר המדד: 5118047, כלומר כמעט 0

הריבית הצפויה לפי בנק ישראל משוק ההון ל5 שנים היא 1.4%:
https://www.boi.org.il/he/DataAndStatistics/Pages/MainPage.aspx?Level=3&Sid=29&SubjectType=2


דיון
============
בעוד 5 שנים המדד צפוי להיות עם הפסד ריאלי - חצי נחמה כי לא משלמים מס.

סיכון העלאת ריבית שנראה די משמעותי. עליה של 1% בריבית אמורה לגרום לירידה של כ6% במדד, ירידה שייקח כעשור להתגבר עליו.

אז בקיצור חבל לבזבז זמן על זה, נכון? נראה לי שעדיף כבר להשאר עם מזומן.
 

נושאים דומים

למעלה