תיק השקעות

היי, אודה לכם אם תעזרו לי לבחור אסטרטגיה לניהול התיק ותובנות להתנהלות שלי. בן 40 נשוי+2 יש לנו דירה שווה כ- 2,000,000 ₪ עם משכנתא של כ- 500,000 ₪. פנסיה – 750,000 ₪ מחולק 60% קרן פנסיה; 40% ביטוח מנהלים. קרנות השתלמות בישראל 160,000 ₪ מנסה להפקיד את המקסימום האפשרי בכל שנה כלומר כ-18,000...

(עוקב כבר כמה שנים ורק עכשיו יצרתי יוזר, תודה על הרעיונות והמידע לאורך הזמן) לקראת אמצע שנות ה30, בתחילת 2020 יצאתי לשנת שבתון. לא זמן אידיאלי לכך כפי שנתגלה בהמשך, אבל לא נורא בכלל מבחינת הוצאות, מצליח לחיות בצמצום וליהנות מזה. החודשים האחרונים כן יצרו אצלי מוטיבציה לעשות סדר בפיננסים. אין לי...

אהלן, בימים אלו אני שוקל להעביר את תיק ההשקעות שלי מייעוץ בבנק לניהול על ידי הראל. מנהל ההשקעות בהראל המליץ להעביר את התיק מבנק דיסקונט לסניף בבנק הפועלים שהם עובדים איתו, ומאחר ולא אכפת לי באיזה סניף זה ינוהל (והעמלות יהיו בערך אותו דבר), הסכמתי. יועץ ההשקעות בבנק דיסקונט אמר שיש "מונה הפסדים"...

אהלן חברים, ראשית אתחיל בהתחנפות ואציין שהבלוג שינה לי את החיים והפורום הוא מכרה זהב וכולכם הכורים. אני בן 30, לקראת ילדים, בעל דירה (בה אני מתגורר, ללא משכנתא) ועובד שכיר. אני נמצא בשלבים הסופיים של הרכבת התיק והייתי שמח להשתמש בחוכמת ההמונים ולגלות האם יש דברים שפספסתי, שלא הבנתי נכון, או...

אני מנהל תיק פסיבי זה 4-5 שנים. יש בתיק כמה מאות אלפי שקלים ולמרות שקראתי לא מעט בנושא אני עדיין לא לגמרי רגוע בנוגע לחלוקת הסיכונים שלי. אני מחפש יועץ השקעות שיכול לעבור על התיק שבניתי ולתת במידת הצורך המלצות (כמובן בתשלום). הייתי שמח לקבל המלצות על יועצים שיציעו שירות כזה - אני מעדיף לשלם את...

אהלן חברים, אני מתחיל בעולם ההשקעות והפיננסים ושוקל את צעדיי הראשונים. ראשית לא מחפש ייעוץ אלא לשמוע מנסיון של אחרים וברור לי שכל מה שתגידו לי ייעוץ וכו'... קצת רקע עליי, אני איש קבע בן 23 כמה התלבטויות כלכליות לגבי העתיד. יש לי הון כולל של כ-400 אש"ח שחלקו חסכתי וחלקו הוריי חסכו לי, מבחינת...

היי, בן 22, חייל משוחרר שמעוניין להשקיע לראשונה בערך כ-20K. אני עדיין בשלב הלמידה ולכן לא ממהר להשקיע, אך יש נקודה שמעט מבלבלת אותי. מקריאה בפורום הבנתי שדמי הניהול והעמלות בבנקים גבוהים משמעותית מאשר בתי השקעות פרטיים. אולם, כאשר ביררתי על פתיחת תיקי השקעות בבתי השקעות נאמר לי שהסכום ההתחלתי...

היי, בן 23, התחלתי לקרוא בפורום מינואר ואני מרגיש שהגיע הזמן להיכנס לשוק. טווח השקעה: 10 שנים 2020/21 - 2030/31 (סיום משוער) מטרה: למידה, ניסיון, צבירת הון ושימור כוח הקנייה אחוז חיסכון: 70-80% הפקדה התחלתית: 100K ש״ח הפקדה חודשית: 12K שקל ממוצע לאחר עשר שנים אחרי חישוב יבש שעשיתי (כרגע מתחיל...

בתקופה האחרונה הגעתי למודעות שכסף צריך להיות מושקע, לכן התחלתי להשקיע. כעבור כמה זמן הבנתי שצריך גם ליצור תיק השקעות מחושב ומסודר ולא לזרוק כסף באוויר על קבוצת מדדים ואגחים ללא אבחנה. אציג כאן תהליך מחשבתי על בניית תיק תוך התייחסות למיסוי. (המקרה המתואר להלן הינו טיאורתי לחלוטין ולא מהווה...

אשמח לדעתכם בניתי תיק מניות ממדדים ואגחים מרכזיים כפי שמופיע בתמונה. השיקולים העיקריים שהיו לי: הקטנת עמלות ככל שאפשר. פיזור רחב מפאת חוסר ידע וזמן רציתי להישאר בקרנות שניתן לקנות בשקל. ברמת העיקרון אני מוכן לקחת על עצמי יותר סיכון ממה שלקחתי כאן וחושב לטווח של 10-15 שנה. אבל לא רציתי להכניס...

היי לכולם, אני אמנם חוסך, ומשקיע את החסכונות, אבל אין לי בהכרח שאיפה לפרוש בקרוב. אני אוהב לעבוד ואוהב את העבודה שלי. נראה לי שהאידיאל מבחינתי הוא להיות מסוגל לפרוש בסביבות 50. לצורך חישוב המרחק שלי מעצמאות כלכלית אני לוקח בחשבון גם את קרן הפנסיה שלי, אפילו שהיא תהיה נזילה רק בגיל 60. ההנחה...

קצת עלי: בן 29 עובד הייטק הכנסה פנויה של בערך 10,000 ש"ח אחרי הוצאות בבנק - 340,000 ש"ח נזיל בעו"ש קרן השתלמות במסלול מנייתי בהראל (0.18% דמי ניהול) - 35,000 ש"ח קופת גמל ישנה, נזילה, במסלול מנייתי באקסלנס (0.95% דמי ניהול) - 72,000 ש"ח עד אוגוסט לא צפויים שינויים, החל מאוגוסט, ההכנסה הפנויה...

שלום לכולם, בשעה טובה, בקרוב אוכל לבחור דירה בפרויקט מחיר למשתכן במודיעין (שכונת מורשת). הקבלן כבר החל עבודות עפר וביסוס לפני כמה חודשים, לאחרונה (לפני כמה שבועות) קיבל היתר בניה מלא והוא יזמין לכנס בחירת דירות ב3-4 שבועות הקרובים. לפני 2 אפשרויות: דירת 3 חדרים דירת 5 חדרים הדירה היא למטרת...

שלום משקיעים, אם אני מנהל תיק בעצמי דרך ברוקר מקומי - האם כל המיסים הרלוונטים נלקחים רק בזמן שאני מושך את הכסף או שאני צריך לעשות משהו בשוטף ?

שלום משקיעים, ראיתי בכמה וכמה מקומות בפורומים פה את המושג ״ איזון תיק ״ - מישהו יכול להסביר למה הכוונה (לא בטוח שאני מבין את זה נכון) וגם למה אנשים אומרים שהם רוצים לעשות זאת על בסיס רבעוני / שנתי. תודה מראה לעונים.

שלום לכולם, אני חדש בתחום ורוצה להרכיב תיק מקרנות נאמנות, סל וקצת מניות - לא בהכרך מהבורסה בארץ ( למשל מחכות מדד ספ500). הבנתי שדרך הבנק אי אשפר להשקיע במדדים מהבורסה האמריקאית - האם זה נכון? מה האופציות האחרות שיש שמעתי כל מיני שמות כמו IB וכאלה אבל לא הצלחתי להבין איך בדיוק פותחים תיק ואיך...

שלום חברים השאלה שלי אליכם נורא פשוטה - איך אני פונה אל הבנק שלי בבקשה להעביר את תיק ההשקעות שנמצא אצלו - לחשבון שפתחתי אצל ברוק זר (במקרה שלי TDAmeritrade, אך בקלות יכול היה להיות IB). אני יודע שלכאורה הנושא דובר לא בפורום כמה וכמה פעמים, אך לא מצאתי שום הסבר איך לעשות את זה בפועל. קצת רקע...

איך אתם מחשבים את החשיפה של החיים שלכם לשוק? כלומר אנחנו חשופים לשוק הרבה יותר מרק תיק ההשקעות שלנו, ומה יקרה ביום היפותטי(כמו המשבר של שנת 2000 או 2008) שבו גם תיק ההשקעות ירד ובמקביל יפטרו אותנו(ויכול להיות ש"נחטוף" גם במקומות אחרים), במצב כזה אנחנו נשאר מובטלים לתקופה ארוכה(מחוסר בעבודות...

היי חברים, תהיתי בנוגע לתיק ההשקעות המפורסם של הארי בראון... לפי המודל מדובר בארבעה נכסי השקעה שכל אחד מהם כשלעצמו הוא די תנודתי או לא מניב במיוחד, אבל מכיוון שכל אחד נועד לפרוח בתקופה כלכלית אחרת, השילוב בניהם אמור לייצר תיק הרבה יותר יציב מכל אחד מחלקיו בנפרד. השאלה שלי היא כזאת, האם ברגע...

שלום לחברי הפורום, בשעה טובה ולאחר תקופה לא מבוטלת של מחשבה ושקילת אפשרויות שונות, החלטתי על תמונת תיק ההשקעות הכולל שלי מנקודה זו ואילך וההקצאות שהחלטתי ליישם בתיק. אני משתף כדי לקבל עליו פידבק, דעות, הערות, הארות, חיזוקים, התנגדויות ומחשבות בכלל לפני יישום סופי. *לא מחפש המלצות ולא אקח דברים...