היי קהילה יקרה,
בת 28, בחודשים האחרונים קראתי רבות את הבלוג הנהדר הזה ובזכותו (יותר נכון - בזכותה!) לקחתי את הצעדים הראשונים להקמת תיק השקעות פאסיבי לטווח ארוך. מטרת ההשקעה כפי שאני רואה אותה היא תשואה על הכסף לאורך שנים שתאפשר לי בעתיד הכנסה פאסיבית / רכישת נכסים מניבים נוספים.
פתחתי חשבון מסחר עצמאי עם סכום התחלתי של 50 אש״ח. מתכננת להפקיד מידי חודש 5,000 ש״ח נוספים. תמהיל התיק שבחרתי בו הוא 70% למניות ו30% למרכיב סולידי.
בחלק המנייתי, כרגע מושקעת בקרנות מחקות של בלאקרוק על S&P 500 ו- Nasdaq (אני מודעת לחפיפה הקיימת בין השניים אך מאמינה מאוד בסקטור הטכנולוגי).
הייתי מעוניינת להרחיב מעט את הפיזור בתיק לשווקים נוספים. חשבתי להוסיף את מדד MSCI EM (שווקים מתעוררים) של בלאקרוק (דמי ניהול 0.18%). אני תוהה האם S&P 500 וה-Nasdaq נותנות כיסוי רחב דיו למדינות מפותחות (ולכן ״מספיק״ לי להוסיף רק שווקים מתעוררים) או שאולי כדאי לי לשקול להוסיף גם את MSCI World לשווקים מפותחים בנוסף (דמי ניהול 0.31%)?
אשמח לשמוע את חוות דעתכם, האם יש מדדים נוספים שכדאי שאשקול לפיזור התיק? משהו שאני מפספסת? איך מחליטים כמה אחוזים מהפלח המנייתי להקצות לכל מדד? האם שווה בשווה בין כולם?
תודה רבה מראש לעונים,
דני
בת 28, בחודשים האחרונים קראתי רבות את הבלוג הנהדר הזה ובזכותו (יותר נכון - בזכותה!) לקחתי את הצעדים הראשונים להקמת תיק השקעות פאסיבי לטווח ארוך. מטרת ההשקעה כפי שאני רואה אותה היא תשואה על הכסף לאורך שנים שתאפשר לי בעתיד הכנסה פאסיבית / רכישת נכסים מניבים נוספים.
פתחתי חשבון מסחר עצמאי עם סכום התחלתי של 50 אש״ח. מתכננת להפקיד מידי חודש 5,000 ש״ח נוספים. תמהיל התיק שבחרתי בו הוא 70% למניות ו30% למרכיב סולידי.
בחלק המנייתי, כרגע מושקעת בקרנות מחקות של בלאקרוק על S&P 500 ו- Nasdaq (אני מודעת לחפיפה הקיימת בין השניים אך מאמינה מאוד בסקטור הטכנולוגי).
הייתי מעוניינת להרחיב מעט את הפיזור בתיק לשווקים נוספים. חשבתי להוסיף את מדד MSCI EM (שווקים מתעוררים) של בלאקרוק (דמי ניהול 0.18%). אני תוהה האם S&P 500 וה-Nasdaq נותנות כיסוי רחב דיו למדינות מפותחות (ולכן ״מספיק״ לי להוסיף רק שווקים מתעוררים) או שאולי כדאי לי לשקול להוסיף גם את MSCI World לשווקים מפותחים בנוסף (דמי ניהול 0.31%)?
אשמח לשמוע את חוות דעתכם, האם יש מדדים נוספים שכדאי שאשקול לפיזור התיק? משהו שאני מפספסת? איך מחליטים כמה אחוזים מהפלח המנייתי להקצות לכל מדד? האם שווה בשווה בין כולם?
תודה רבה מראש לעונים,
דני
נערך לאחרונה ב: