• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

עזרה למשקיעה המתחילה

Dani E

משתמש רשום
הצטרף ב
13/9/20
הודעות
6
דירוג
1
היי קהילה יקרה,
בת 28, בחודשים האחרונים קראתי רבות את הבלוג הנהדר הזה ובזכותו (יותר נכון - בזכותה!) לקחתי את הצעדים הראשונים להקמת תיק השקעות פאסיבי לטווח ארוך. מטרת ההשקעה כפי שאני רואה אותה היא תשואה על הכסף לאורך שנים שתאפשר לי בעתיד הכנסה פאסיבית / רכישת נכסים מניבים נוספים.

פתחתי חשבון מסחר עצמאי עם סכום התחלתי של 50 אש״ח. מתכננת להפקיד מידי חודש 5,000 ש״ח נוספים. תמהיל התיק שבחרתי בו הוא 70% למניות ו30% למרכיב סולידי.
בחלק המנייתי, כרגע מושקעת בקרנות מחקות של בלאקרוק על S&P 500 ו- Nasdaq (אני מודעת לחפיפה הקיימת בין השניים אך מאמינה מאוד בסקטור הטכנולוגי).

הייתי מעוניינת להרחיב מעט את הפיזור בתיק לשווקים נוספים. חשבתי להוסיף את מדד MSCI EM (שווקים מתעוררים) של בלאקרוק (דמי ניהול 0.18%). אני תוהה האם S&P 500 וה-Nasdaq נותנות כיסוי רחב דיו למדינות מפותחות (ולכן ״מספיק״ לי להוסיף רק שווקים מתעוררים) או שאולי כדאי לי לשקול להוסיף גם את MSCI World לשווקים מפותחים בנוסף (דמי ניהול 0.31%)?

אשמח לשמוע את חוות דעתכם, האם יש מדדים נוספים שכדאי שאשקול לפיזור התיק? משהו שאני מפספסת? איך מחליטים כמה אחוזים מהפלח המנייתי להקצות לכל מדד? האם שווה בשווה בין כולם?

תודה רבה מראש לעונים,
דני
 
נערך לאחרונה ב:

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,827
דירוג
1,648
איך מחליטים כמה אחוזים מהפלח המנייתי להקצות לכל מדד? האם שווה בשווה בין כולם?
את יכולה לבדוק למשל בדפי המידע של VT כיצד הפיזור המדינתי/מפותחות/מתפתחות.
 

ShDan

משתמש ותיק
הצטרף ב
30/11/19
הודעות
428
דירוג
357
היי קהילה יקרה,
היי
מדד הMSCI World לשווקים מפותחים (דמי ניהול גבוהים 0.6%).
יש לך בלבול, הדמי ניהול 0.6% הן של הקרן iShares MSCI ACWI UCITS ETF שכוללת גם שווקים מפותחים וגם שווקים מתפחים.
קרן שכוללת רק מפותחות הינה iwda שעולה 0.2% (יש גם של חברות נוספות כמובן ואפילו ביותר זול).
שימי לב שזה יצור לך כפילות נוספת על מה שיש לך כבר...
 

Dani E

משתמש רשום
הצטרף ב
13/9/20
הודעות
6
דירוג
1
תודה על התיקון, אכן טעיתי (ערכתי עכשיו את הפוסט).

אתקן את השאלה המקורית שלי:
האם נכון להניח שS&P 500 וה-Nasdaq הם כיסוי ״מספק״ למדינות המפותחות ולכן אשלים את הפיזור בעזרת השקעה במדד EM של מדינות מפותחות בלבד?

הרבה תודה!
 
נערך לאחרונה ב:

Dani E

משתמש רשום
הצטרף ב
13/9/20
הודעות
6
דירוג
1
בכוונה התעלמת מאירופה?
מאחר והמדדים שציינתי הם עולמיים, לא הייתי בטוחה אם יש צורך להוסיף גם מדד ארופאי בנפרד.
אשמח לשמוע אם לדעתך זאת הנחה שגויה.
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,827
דירוג
1,648
האם נכון להניח שS&P 500 וה-Nasdaq הם כיסוי ״מספק״ למדינות המפותחות
אין נכון ולא נכון, אבל מדוע את מתעלמת מכל מדינות אירופה המפותחות, קנדה, אוסטרליה, יפן?
 

Dani E

משתמש רשום
הצטרף ב
13/9/20
הודעות
6
דירוג
1
אין נכון ולא נכון, אבל מדוע את מתעלמת מכל מדינות אירופה המפותחות, קנדה, אוסטרליה, יפן?
מבינה את כוונתך, תודה.
אם כך, נכון להניח שלשלב בתיק את MSCI EM + MSCI World, ייתן לי את הפיזור המקיף ביותר?
 

ShDan

משתמש ותיק
הצטרף ב
30/11/19
הודעות
428
דירוג
357
לא. יש עוד מדדי נישה שיתנו לך חשיפה מקיפה יותר כמו small cap. השאלה היותר נכונה היא "האם יתן לי את הפיזור המספק עבורי"?
 

nicepo1

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/1/16
הודעות
3,179
דירוג
3,440
האם נכון להניח שS&P 500 וה-Nasdaq הם כיסוי ״מספק״ למדינות המפותחות ולכן אשלים את הפיזור בעזרת השקעה במדד EM של מדינות מפותחות בלבד?
כמו שציינו אין נכון ולא נכון.
גישה טובה לדעתי למשקיע ששואף להיות פסיבי(מבחינת הפיזור)היא להתחיל מפיזור עולמי רחב מאוד כמו למשל של VT שהוזכרה כאן ואז לחשוב האם יש לך סיבה להשקיע אחרת.
במקרה שלך למשל אמרת שאת מאמינה בטכנולוגיה וזאת הסיבה שלך להשקיע במדד מצומצם.
אני למשל נותן משקל יתר לארה"ב כי(בין השאר) רוב המחקרים לטווח ארוך שראיתי בהקשר של השקעה כזאת נעשו על השוק האמריקאי ואין לי מושג מה קרה לתיק של משקיע שהשקיע בשוק הרוסי ב1915 או בשוק הגרמני ב1935 ובכלל אני מאמין יותר בכלכלה האמריקאית.
זה רק דוגמאות וכמובן יכול להיות לך סיבות ושיקולים אחרים לגמרי.
רק כיוון לאיך לגשת לעניין.
 

Dani E

משתמש רשום
הצטרף ב
13/9/20
הודעות
6
דירוג
1
לא. יש עוד מדדי נישה שיתנו לך חשיפה מקיפה יותר כמו small cap. השאלה היותר נכונה היא "האם יתן לי את הפיזור המספק עבורי"?
המניע לפיזור עבורי הוא כדי ״לא לשים את כל הביצים בסל אחד״ (ארה״ב) ולהיות חשופה גם לשווקים בינלאומיים אחרים (שלא תמיד יש ביניהם קורלציה) ושבטווח הרחוק יניבו תשואה טובה.
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,827
דירוג
1,648
ולהיות חשופה גם לשווקים בינלאומיים אחרים
ולכן ניתן לשקול בחירה למשל ב-VT (כלל עולמי), VXUS (שאר העולם ללא ארה"ב) ומקביליהן.

אין לראות בכך המלצה ואינני יודע מה יקרה בעולם ואפילו לא במדינה מסוימת.
 

Glantz

משתמש רשום
הצטרף ב
6/9/17
הודעות
10
דירוג
0
היי, אפשר לשאול איפה פתחת את החשבון מסחר עצמאי שלך?
 

twister

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/4/20
הודעות
201
דירוג
146
היי, אפשר לשאול איפה פתחת את החשבון מסחר עצמאי שלך?

שולחים פקס או יונת דואר, אחרי 17 ימים מקבלים מכתב שהגיע באמצעות שליח על רולר בליידס.
לאחר קבלת המכתב יש להגיע פיזית לבנק הדואר ולהוציא אסמכתא לניהול חשבון, עם האסמכתא יש ללכת לאחד מהברוקרים הקרובים למקום מגוריך ולפתוח את חשבון המסחר.
חשוב - לא לשכוח מסיכה.

** לא המלצה **
 

ShDan

משתמש ותיק
הצטרף ב
30/11/19
הודעות
428
דירוג
357
שולחים פקס או יונת דואר, אחרי 17 ימים מקבלים מכתב שהגיע באמצעות שליח על רולר בליידס.
לאחר קבלת המכתב יש להגיע פיזית לבנק הדואר ולהוציא אסמכתא לניהול חשבון, עם האסמכתא יש ללכת לאחד מהברוקרים הקרובים למקום מגוריך ולפתוח את חשבון המסחר.
חשוב - לא לשכוח מסיכה.

** לא המלצה **
הוא שאל איפה לא איך
 

yahud

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/10/19
הודעות
457
דירוג
364
המניע לפיזור עבורי הוא כדי ״לא לשים את כל הביצים בסל אחד״ (ארה״ב) ולהיות חשופה גם לשווקים בינלאומיים אחרים (שלא תמיד יש ביניהם קורלציה) ושבטווח הרחוק יניבו תשואה טובה.
תקראי עוד קצת בבלוג ותנסי להבין אם את רוצה להשקיע ביותר מסל אחד, או בכל הסלים בפיזור רחב.

השוק באירופה הוא לא השוק בארצות הברית. אם את לא מתייחסת אליו, אתה לא מושקעת בו.
 

ניצן המצוין

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/12/18
הודעות
790
דירוג
528
קראת את הפוסט "פירמידת הצרכים של המשקיע"?
נראה שאתה מתעסקת בדברים הפחות חשובים, בניגוד לידיעה האם התמהיל מתאים לך וכמה תוכלי לחסוך בשנים הקרובות.
בכל מקרה במידה שראית שוק חדש\קרן סל חדשה\שינוי עמלות תמיד אפשר להחליף קרן.
עדיין יותר חשוב לדעת כמה תוכלי לחסוך, איך ההתנהגות שלך במשבר בשוק ,כמה סיכון תוכלי לקחת ומה טווח ההשקעה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
L עזרה ועידוד למשקיעה בתחילת דרכה שוק ההון 10
R עזרה בטיסה לחול אוף טופיק 16
R עזרה בנוגע לחלוקת נכסים בין קרן השתלמות לתיק ממוסה שוק ההון 17
S עזרה בהשוואה בין IB -TD AMERTRADE ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
S עזרה עם credit score צרכנות פיננסית 1
ד עזרה בניהול החשבון של ההורים שוק ההון 8
D.Tanz עזרה טכנית במסחר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
B עזרה בהבנת השקעה ראשונה בקרן נאמנות שוק ההון 7
B עזרה לפני כניסה ראשונה לשוק ההשקעות שוק ההון 21
S עזרה בהפקדה למיטב דש טרייד אוף טופיק 1
S קרן סל מחקה MID/SMALL CAP גלובאליות - צריך עזרה בחיפושים שוק ההון 1
A עזרה בניצול ומקסום הטבות מס בפנסיה מקיפה צרכנות פיננסית 1
קוף שמבין עזרה בהבנה דחופה שוק ההון 9
A עזרה בבניית תיק לזוג המתחיל שוק ההון 14
ה עזרה במילוי מקדמות מיסים 13
מ עזרה בתכנון מס מיסים 14
מישהו12 עזרה לגבי בגרות במחשבים התפתחות אישית 101
R עזרה לגבי איזה קורס ללמוד התפתחות אישית 5
י עזרה מההורים לצורך רכישת דירה נדל"ן 24
W עזרה להורים מבוגרים בהתארגנות כלכלית והשקעה של סכום שניתן לסכנו שוק ההון 1
א עזרה בהגשת טפסים למס הכנסה מיסים 4
א עזרה בנושא ועד בית אוף טופיק 8
B עזרה בשינוי מסלול התפתחות אישית 6
A עזרה איך לקרוא את דו"ח הפנסיה בצורה נכונה יותר צרכנות פיננסית 2
סול בקשת עזרה באיזון התיק עם קרן ההשתלמות שוק ההון 3
מ צריך עזרה בנוגע למס מיסים 5
S עזרה -למידת הערכת שווי חברות שוק ההון 11
ב עזרה בנושא מיסוי - בחשבון אחד הרווחתי, ובשני יש לי מגן מס. מה אני עושה? מיסים 14
S עזרה בבחירת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
ד עזרה במציאת etf מתאים שוק ההון 12
ל עזרה בבחירת תחום לימודים התפתחות אישית 5
A עזרה בתחילת תכנון פיננסי נכון צרכנות פיננסית 2
ה עזרה עם תשלום לשירותי אחסון בלוג אוף טופיק 8
D עזרה- קרנות ריט שוק ההון 17
M עזרה בפיענוח ETF מסויים שוק ההון 8
ל עזרה למתחיל, מונחים בסיסיים בהשקעה. שוק ההון 5
H עזרה בנושא קרנות נאמנות אג"ח שקליות ריבית קבועה ממשלתיות שוק ההון 0
O עזרה בנוגע ללימודים אוף טופיק 1
T עזרה- רוצה להתחיל להשקיע וטובע מרוב חומר שוק ההון 12
D עזרה בנושא פיננסי אוף טופיק 74
amit עזרה/המלצה צמיד כושר גופני אוף טופיק 33
G עזרה לגבי חישוב תשומות בנייה נדל"ן 13
Ron.B עזרה בשינויים קלים לאפליקציית קוד פתוח אוף טופיק 5
S עזרה בהשקעה שוק ההון 8
N עזרה בבניית תיק השקעות שוק ההון 0
ר עזרה בבניית תיק השקעות שוק ההון 9
מ עזרה בפתיחת חשבון בבית השקעות (לא IB) שוק ההון 12
S עזרה בנושאים פרקטיים לפני השקעה שוק ההון 1
A עזרה בפתיחת תיק השקעות 100K לטווח ארוך לא פעיל שוק ההון 6
T עזרה בפתיחת חשבון ובחירת קרנות מחקות שוק ההון 2

נושאים דומים

למעלה