תיק השקעות

אני חושב שסיימתי להרכיב את התיק (וירטואלי, לא מייעצים או ממלצים). אשמח לדעתכם. נגיד ויש 350 אלף להשקעה לעצמאי. 1. קופת גמל קצבתית - 10,428 ש"ח בשנה (המינימום הנדרש, כדי להימנע מקנס). - הלמן אלדובי IRA ב0.25% על קרן אירית צמוד למדד S&P500. 2. קופת גמל להשקעה - לפתוח 3 קופות לילדים, להפקיד...

שלום לכולם! בן 23, משקיע כבר כמה שנים בשוק ההון בלי יותר מדי ידע. בשנה האחרונה קראתי והחכמתי בעיקר מהסולידית, והחלטתי שהגיע הזמן לכמה שינויים. יש בידיי 100 אש״ח מושקעים שלא אצטרך לתקופה של למעלה מ 5 שנים. יש לי מספר שאלות תיאורטיות: 1. נניח ואני משקיע כבר 8 שנים בקרנות נאמנות שונות, שנבחרו בלי...

היי, אני מתעניין כרגע בשני דברים ואשמח לעצות מבעלי ניסיון: 1. אני כרגע מתכנן את הצעדים לקראת בניית תיק השקעות סולידי למדי(לא אתנגד גם ל-1-2% מעל תשואת השוק). דהיינו תיק השקעות בסיסי שמבוסס על שיטת "קנה והחזק", בעיקר אחזיק נפח של קרנות מחקות מדד או תעודות סל(העדפה לקרנות). מנגד אשלב גם אגרות חוב...

היי, העברתי את ההשתלמות ל-IRA ואני צריך לבנות תיק. אני תוהה כיצד להחשיב את הנכסים השונים בתיק (אם בכלל). בגלריית התיקים נראה שלכל היותר מתחשבים בהשתלמות IRA בנוסף לתיק השקעות רגיל. אני בן 38, רווק, ללא ילדים באופק. הקרן נזילה, כ-150K. רכשתי דירה (שומה 1.4) שתמסר לרשותי בקרוב. לקחתי משכנתה...

אשמח לדעתכם על תשואת תיק השקעות מנוהל של אנשים בגיל פנסיה, עם חשיפה של 20% למניות. הביצועים בשנים הקודמות: 2012 (מיולי עד סוף השנה): עלה 5.1% 2013: עלה 6.4% 2014: עלה 3.1% 2015: עלה 1.0% 2016: עלה 1.1% 2017: עלה 4.4% 2018: ירד 3.7% 2019 (מתחילת השנה עד היום): עלה 6% מדובר תשואות נטו (אחרי דמי...

במסגרת מסע החונכות שלי, אני מתקרב לשלבים האחרונים ומנסה לגבש את תמהיל תיק ההשקעות שלי רגע לפני שאני קונה אותו בפועל. אז אחרי ישיבה די ארוכה על רשימת הקרנות שבמאי"ה נראה לי שאחלק את התיק באופן הבא (ומהשיקולים הבאים): 1. 50% - קרן מחקה 1150200 או 5122569 - שתיהן קרנות מחקות MSCI WORLD. רוב...

אז אחרי שעשיתי קצת חושבים, הגעתי למסקנה שלאור מצבי הבריאותי (שהוא פחות טוב מהממוצע) להשקיע בקרנות אמריקאיות פחות משתלם עבורי כי קיים הסתברות גבוהה מהממוצע שלא אהיה פה והמשפחה שלי תאלץ לשלם עליהן מס ירושה, וביטוח חיים שיגן על כך יהיה גם כן גבוה, ולכן עדיף להשקיע בקרנות/תעודות סל ישראליות. בסופו...

בהמשך לפוסט של אתמול, ביליתי את היום בשיחה עם בתי השקעות ובנקים על מנת לראות מה אני יכול לקבל. כמו שציינו פה בעבר, עושה רושם שרוב בתי ההשקעות די ישרו קו ברמת המחירים וכנראה שההבדל העיקרי הוא בשירות ובממשק. כרגע מה שנראה הכי טוב שהצלחתי לקבל זו ההצעה של מיטב דש שמלבד התנאים שדי זהים לאלה...

התשובה של גואטה לגמל להשקעה: ניהול תיקים דיגיטלי עם דחיית מס רווחי הון כבר היום יש מספר קרנות שמתנהגות כמו תיק, לפי פרופיל סיכון, לדוגמא [וממש לא המלצה]: ילין לפידות תיק השקעות מנוהל + 10% מור תיק אג"ח + 10% אניגמה תיק מנוהל 10/90 התחרות לבתי ההשקעות מצד קופ"ג להשקעה ברורה, למי שלא משחק...

אני נמצא בלאומי וממה שבדקתי אין עם מי לדבר על עמלות תיק השקעות (וגם לא על העמלות של החשבון עצמו) שלא לדבר שיועץ השקעות זה רק טלפונית וממש לא בא לי לקבל יעוץ גנרי מאיזה חברת outsourcing. אני יודע שבמזרחי יש אפשרות להיפגש עם יועץ השקעות פנים מול פנים, לא בדקתי עדיין מיקוח על עמלות. בכל מקרה, אני...

שלום לכולם, לאחר מספר חודשי קריאה של הבלוג והפורום, הגעתי להחלטה לפתוח תיק השקעות. ברשותי כ-190 אש"ח בעו"ש ועוד סכום יחסית זעום של כמה אלפי שקלים בקרן הפנסיה. ברצוני בשלב הראשוני להשקיע כ-50 עד 70 אש"ח בלבד, ולא את כל סכום הכסף (למעט קרן חירום של כ-20 אש"ח), וזאת משיקולים פסיכולוגיים גרידא...

שלום חברי הפורום הנכבדים, שאלתי אמנם קונקרטית כי נוגעת לתיק השקעות ספציפי, אבל אני חושב שנוגעת בנקודות שרלוונטיות לכולם. כבר כמה שנים שיש לי תיק השקעות בבנק (דיסקונט), שהורכב על ידי היועץ של הבנק. עשיתי בתיק שינויים מועטים בלבד כדי למנוע אירועי מס ודמי ניהול. בד בבד נחשפתי לבלוג של דורין...

שלום לכולם, אשמח לפידבק לגבי כל נושא שהוא בהודעה. לאחר קריאה של זמן מה על עולם ההשקעות, החלטתי לפתוח תיק השקעות בפסגות (האתר ניהול תיק השקעות שלהם שנקרא ספארק נוראי, חייב לציין). להלן העמלות: מניות - 0.07% אג"ח - 0.06% מק"מ - 0.05% אופציות - 2.5 שקל תעודות סל - 0.07% קרנות נאמנות - 0.07% אני...

שלום רב, יש לי חשבון השקעות ב'פסגות', ואני מעוניין להשקיע באג"ח. תשואות האג"ח בישראל חצו לאחרונה את רף 2%, והייתי רוצה לדעת האם יש מוצר השקעה כלשהו המאפשר לי לעקוב אחרי תשואה זו ללא הסיכון שתשואת האג"ח תרד. כלומר, מוצר אותו אני קונה, אשר יקנה לי תשואה של 2% בשנה (קצת יותר, בהתאם לתשואה בשוק)...