• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעות - אשמח לביקורת

חורש

משתמש רשום
הצטרף ב
21/8/20
הודעות
16
דירוג
8
שלום לכולם, אני המון זמן בפורום ובבלוג ואשמח לצלול למים העמוקים ולפרסם פה את התיק שלי.
אני בן 25, סטודנט.
הון עצמי מוערך : 200K

השקעות:

קופה״ג להשקעה מנייתית אלטשולר שחם, דמי ניהול 0.39 (תנאי חייל קבע) - 110K

תיק בניהול עצמי מיטב דש טרייד -
(כל הקרנות הינן שקליות ישראליות)

ishares s&p 500 - 28K
ishares Emerging markets - 10K
ishares Europe - 15K
LBMA GOLD KESEM ETF - 5K - מנוטרלת מט״ח

פנסיה מנייתית אלטשולר שחם - 55K

קצת הערות:
1) פיזור גלובלי כפי שמומלץ בפורום ובכללי בפילוסופיה הסולידית של פיזור מיטבי בקרנות מחקות
2) השקעה קטנה במחיר הזהב כחלק די זניח בתיק - גם כחלק מאזן וגם בניתוח שלי כי מאורעות הקורונה והמצב הכללי המוניטרי בארה״ב והמשך הסיוע יגרום לעליית ערך חוזרת של הזהב כבריחה מהדולר (אשמח לדעת את דעתכם בנושא)
3) מתלבט האם למשוך את הכסף מקופת הגמל להשקעה ולהעביר לתיק שלי (אשמח לדעת האם זו אופציה ריאלית/כדאית בהתחשב במס שאשלם/כדאיות כללית
4)כרגע מעוניין להשקיע במדד ת״א בנקים עקב השפל במחירי הבנקים (מהלך הגיוני?)

תודה רבה ורק בריאות כמובן :)
 
נערך לאחרונה ב:

twister

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/4/20
הודעות
227
דירוג
180
3) מתלבט האם למשוך את הכסף מקופת הגמל להשקעה ולהעביר לתיק שלי (אשמח לדעת האם זו אופציה ריאלית/כדאית בהתחשב במס שאשלם/כדאיות כללית

כן, גם לי היו דמי ניהול 0.39 באלטשולר שחם כי הייתי בקבע, ועדיין משכתי את הכסף והפקדתי לתיק השקעות שלי.
אתה עוד צעיר ויש לך הרבה שנים שיגבו ממך 0.39% על כל הסכום, חוץ מזה שהרבה יותר כיף לדעת איפה הכסף שלך מושקע מאשר להיות בערפל מוחלט.

סך הכל נראה תיק טוב, עוד אופטימיזציה קטנה שהייתי עושה - להעביר את הפנסיה למחקה מדד s&p500 של הלמן אלדובי.

בהצלחה!
 

חורש

משתמש רשום
הצטרף ב
21/8/20
הודעות
16
דירוג
8
כן, גם לי היו דמי ניהול 0.39 באלטשולר שחם כי הייתי בקבע, ועדיין משכתי את הכסף והפקדתי לתיק השקעות שלי.
אתה עוד צעיר ויש לך הרבה שנים שיגבו ממך 0.39% על כל הסכום, חוץ מזה שהרבה יותר כיף לדעת איפה הכסף שלך מושקע מאשר להיות בערפל מוחלט.

סך הכל נראה תיק טוב, עוד אופטימיזציה קטנה שהייתי עושה - להעביר את הפנסיה למחקה מדד s&p500 של הלמן אלדובי.

בהצלחה!
תודה רבה! אברר על הפנסיה
 

twister

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/4/20
הודעות
227
דירוג
180
למה להיות בערפל? הכל שקוף ומפורסם באתר.

יש המון חלקים בתשקיף שלא ברורים בכלל, גם התשואה מתעדכנת ב 15 כל חודש.
אולי לא ערפל מוחלט, אבל לי זה הרגיש שאני לא בשליטה על הנכסים שאני מחזיק.
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
4,634
דירוג
4,504
האם לדעתך כדאי למשוך ולהעביר לתיק שלי?
אם הכסף מיועד בודאות לתקופת הפנסיה אז אפשר להשאיר את הקופה הזו או לנסות להעביר לקופת גמל (לא להשקעה) בדמי ניהול נמוכים יותר (במידה וזה מסתדר לך עם התקרה השנתית). אם לא אז אפשר לשקול להעביר את הכסף לתיק האישי שלך.
זו לא המלצה אלא רק מחשבות.
 

חורש

משתמש רשום
הצטרף ב
21/8/20
הודעות
16
דירוג
8
אם הכסף מיועד בודאות לתקופת הפנסיה אז אפשר להשאיר את הקופה הזו או לנסות להעביר לקופת גמל (לא להשקעה) בדמי ניהול נמוכים יותר (במידה וזה מסתדר לך עם התקרה השנתית). אם לא אז אפשר לשקול להעביר את הכסף לתיק האישי שלך.
זו לא המלצה אלא רק מחשבות.
לגמרי לא מיועד לפנסיה, תודה רבה על השיתוף :)
 

חורש

משתמש רשום
הצטרף ב
21/8/20
הודעות
16
דירוג
8
יש המון חלקים בתשקיף שלא ברורים בכלל, גם התשואה מתעדכנת ב 15 כל חודש.
אולי לא ערפל מוחלט, אבל לי זה הרגיש שאני לא בשליטה על הנכסים שאני מחזיק.
מסכים לגמרי, אחת הסיבות שאני שוקל זאת ברצינות.
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
4,634
דירוג
4,504

twister

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/4/20
הודעות
227
דירוג
180
מה לא ברור? יש פירוט מדויק מאוד.
ראה לדוגמא כאן.


נכון, כי מנהלים לך את הכסף. אבל הוא מנוהל בשקיפות.

זה נחמד שיש אקסל שמפרט את כל ההחזקות, אבל אי אפשר באמת לעקוב אחרי תשואות בתיק, ואתה מקבל את הסכום העדכני פעם בחודש.
בהצלחה עם לעקוב אחרי כל הניירות שמצוינים שם.
 

Almoni

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/6/20
הודעות
114
דירוג
85
LBMA GOLD KESEM ETF - 5K - מנוטרלת מט״ח
זהב זה לא כוס הקפה שלי (רעיל קצת, לא?), אבל איזה הגיון יש ב"נטרול מט"ח"? (במרכאות, כי אני לא חושב שזה באמת מה שזה עושה)
 

חורש

משתמש רשום
הצטרף ב
21/8/20
הודעות
16
דירוג
8
זהב זה לא כוס הקפה שלי (רעיל קצת, לא?), אבל איזה הגיון יש ב"נטרול מט"ח"? (במרכאות, כי אני לא חושב שזה באמת מה שזה עושה)

הזהב כעיקרון עולה כשיש בריחה מהדולר, כלומר, זהב עולה דולר יורד (בפשטות זוועתית).

כשאני משקיע בזהב, אני לא רוצה שהוא יהיה מושפע מהדולר או מכל מטבע זר, כי זה בעצם מבטל את העליות של עצמו.

אשמח לדעת מה אתה חושב על זה, תודה!
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
4,634
דירוג
4,504
זה נחמד שיש אקסל שמפרט את כל ההחזקות, אבל אי אפשר באמת לעקוב אחרי תשואות בתיק, ואתה מקבל את הסכום העדכני פעם בחודש.
למה חשוב לך לעקוב אחר התשואה יותר מפעם בחודש?
 

Almoni

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/6/20
הודעות
114
דירוג
85
הזהב כעיקרון עולה כשיש בריחה מהדולר, כלומר, זהב עולה דולר יורד (בפשטות זוועתית).

כשאני משקיע בזהב, אני לא רוצה שהוא יהיה מושפע מהדולר או מכל מטבע זר, כי זה בעצם מבטל את העליות של עצמו.

אשמח לדעת מה אתה חושב על זה, תודה!
בגדול, כשאתה קונה זהב אתה מחזיק זהב, אז מה הקשר לשער השקל-דולר ומה יש לגדר?
בנוגע לזהב כאפיק השקעה, אני לא מבין כלום אבל אתה מוזמן למשל לצפות בסרטון של Ben Felix על זהב בשביל להכיר דיעות שליליות על הנושא.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ [תיק השקעות בניהול עצמי] - התיק הראשון שלי - אשמח לביקורת שוק ההון 15
ס אשמח לשמוע דעות לפני פתיחת תיק השקעות, האם זה הדבר הנכון כרגע? שוק ההון 20
J תיק השקעות שבניתי - אשמח לפידבקים שוק ההון 11
T אשמח לחוות דעת וביקורת על תיק השקעות ראשון 70/30 שוק ההון 9
H שגיאה בשם חבר בורסה בעת ניוד תיק השקעות שוק ההון 1
S מינוף חיצוני לצורך פתיחת תיק השקעות צרכנות פיננסית 9
שם משתמש בעייתי כמעט מוכן לפתוח תיק השקעות. מה עוד צריך לדעת? שוק ההון 8
I חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 17
H צומת דרכים - נדל"ן או תיק השקעות? שוק ההון 10
א תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 10
S הלוואה כנגד תיק השקעות - מיטב דש שוק ההון 0
O השקעה באמצעות תיק השקעות עצמאי בסכום נמוך שוק ההון 12
N בחירת בית השקעות - תיק ממוסה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 18
א חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 13
א תיק השקעות מנוהל שוק ההון 7
ב תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 16
stamEhad בניית תמהיל תיק השקעות שכולל הלוואה (שאלה טכנית) שוק ההון 3
S תיק השקעות - מאה אלף שקל - בן 19 לפני גיוס שוק ההון 2
פרח בר חוות דעתכם על תיק השקעות לסטודנט חדש שוק ההון 14
GoldenFace תיק מפוזר ופאסיבי והעברות של ניירות ערך/השקעות שוק ההון 3
א העברת תיק ניירות הערך מהבנק לבית השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
פ תיק השקעות ראשון - מוגן מט"ח או בלאקרוק? שוק ההון 11
ת תוכנה מומלצת לניהול תיק השקעות אוף טופיק 9
M כלי שמאפשר בניית תיק השקעות וירטואלי פוסטים מאיכות נמוכה 1
S גיוון תיק השקעות שוק ההון 3
E ייעוץ לגבי משכנתא מול תיק השקעות נדל"ן 1
ז קפיצה למים - פתיחת תיק השקעות וקופ"ג שוק ההון 21
א פתיחת תיק השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
א פתיחת תיק השקעות ומיסוי ללא תושבות קבועה מיסים 19
GoldenFace תיק השקעות אוטומטי שוק ההון 3
C סגירת משכנתא או תיק השקעות נדל"ן 15
R תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 4
T תיק השקעות מתחיל- סטודנט שוק ההון 19
ת ניהול תיק השקעות פאסיבי לפנסיונרים (70+) שוק ההון 19
ש תיק השקעות 100 אלף שקל שוק ההון 16
י מעבר מIB ל.... תיק השקעות בבנק? שוק ההון 26
E ייצוא תיק השקעות מחשבון בנק שנסגר אוף טופיק 5
כ מינוף כנגד תיק השקעות צרכנות פיננסית 16
S תיק השקעות מנוהל, פוליסת חיסכון או גם וגם? שוק ההון 4
א מינוף תיק השקעות ע"י אשראי שוק ההון 0
ר תיק השקעות, צריכה עזרה שוק ההון 15
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
ה תיק השקעות שוק ההון 2
U תיק השקעות משעמם לטווח ארוך שוק ההון 5
ה בנית תיק השקעות מחקה מדדים וסחורות - מניות בלבד שוק ההון 6
ה חסכון זמין - כיצד מנהלים לצד תיק השקעות? (ועוד כמה שאלות) שוק ההון 8
L תיק השקעות 40\60 עבור אבא שוק ההון 51
מ תיק השקעות ראשוני שוק ההון 9
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
L פוליסה וגמל להשקעה אל מול תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3

נושאים דומים

למעלה