• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעות - אשמח לביקורת

חורש

משתמש רשום
הצטרף ב
21/8/20
הודעות
16
דירוג
8
שלום לכולם, אני המון זמן בפורום ובבלוג ואשמח לצלול למים העמוקים ולפרסם פה את התיק שלי.
אני בן 25, סטודנט.
הון עצמי מוערך : 200K

השקעות:

קופה״ג להשקעה מנייתית אלטשולר שחם, דמי ניהול 0.39 (תנאי חייל קבע) - 110K

תיק בניהול עצמי מיטב דש טרייד -
(כל הקרנות הינן שקליות ישראליות)

ishares s&p 500 - 28K
ishares Emerging markets - 10K
ishares Europe - 15K
LBMA GOLD KESEM ETF - 5K - מנוטרלת מט״ח

פנסיה מנייתית אלטשולר שחם - 55K

קצת הערות:
1) פיזור גלובלי כפי שמומלץ בפורום ובכללי בפילוסופיה הסולידית של פיזור מיטבי בקרנות מחקות
2) השקעה קטנה במחיר הזהב כחלק די זניח בתיק - גם כחלק מאזן וגם בניתוח שלי כי מאורעות הקורונה והמצב הכללי המוניטרי בארה״ב והמשך הסיוע יגרום לעליית ערך חוזרת של הזהב כבריחה מהדולר (אשמח לדעת את דעתכם בנושא)
3) מתלבט האם למשוך את הכסף מקופת הגמל להשקעה ולהעביר לתיק שלי (אשמח לדעת האם זו אופציה ריאלית/כדאית בהתחשב במס שאשלם/כדאיות כללית
4)כרגע מעוניין להשקיע במדד ת״א בנקים עקב השפל במחירי הבנקים (מהלך הגיוני?)

תודה רבה ורק בריאות כמובן :)
 
נערך לאחרונה ב:

twister

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/4/20
הודעות
252
דירוג
192
3) מתלבט האם למשוך את הכסף מקופת הגמל להשקעה ולהעביר לתיק שלי (אשמח לדעת האם זו אופציה ריאלית/כדאית בהתחשב במס שאשלם/כדאיות כללית

כן, גם לי היו דמי ניהול 0.39 באלטשולר שחם כי הייתי בקבע, ועדיין משכתי את הכסף והפקדתי לתיק השקעות שלי.
אתה עוד צעיר ויש לך הרבה שנים שיגבו ממך 0.39% על כל הסכום, חוץ מזה שהרבה יותר כיף לדעת איפה הכסף שלך מושקע מאשר להיות בערפל מוחלט.

סך הכל נראה תיק טוב, עוד אופטימיזציה קטנה שהייתי עושה - להעביר את הפנסיה למחקה מדד s&p500 של הלמן אלדובי.

בהצלחה!
 

חורש

משתמש רשום
הצטרף ב
21/8/20
הודעות
16
דירוג
8
כן, גם לי היו דמי ניהול 0.39 באלטשולר שחם כי הייתי בקבע, ועדיין משכתי את הכסף והפקדתי לתיק השקעות שלי.
אתה עוד צעיר ויש לך הרבה שנים שיגבו ממך 0.39% על כל הסכום, חוץ מזה שהרבה יותר כיף לדעת איפה הכסף שלך מושקע מאשר להיות בערפל מוחלט.

סך הכל נראה תיק טוב, עוד אופטימיזציה קטנה שהייתי עושה - להעביר את הפנסיה למחקה מדד s&p500 של הלמן אלדובי.

בהצלחה!
תודה רבה! אברר על הפנסיה
 

twister

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/4/20
הודעות
252
דירוג
192
למה להיות בערפל? הכל שקוף ומפורסם באתר.

יש המון חלקים בתשקיף שלא ברורים בכלל, גם התשואה מתעדכנת ב 15 כל חודש.
אולי לא ערפל מוחלט, אבל לי זה הרגיש שאני לא בשליטה על הנכסים שאני מחזיק.
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
4,847
דירוג
4,834
האם לדעתך כדאי למשוך ולהעביר לתיק שלי?
אם הכסף מיועד בודאות לתקופת הפנסיה אז אפשר להשאיר את הקופה הזו או לנסות להעביר לקופת גמל (לא להשקעה) בדמי ניהול נמוכים יותר (במידה וזה מסתדר לך עם התקרה השנתית). אם לא אז אפשר לשקול להעביר את הכסף לתיק האישי שלך.
זו לא המלצה אלא רק מחשבות.
 

חורש

משתמש רשום
הצטרף ב
21/8/20
הודעות
16
דירוג
8
אם הכסף מיועד בודאות לתקופת הפנסיה אז אפשר להשאיר את הקופה הזו או לנסות להעביר לקופת גמל (לא להשקעה) בדמי ניהול נמוכים יותר (במידה וזה מסתדר לך עם התקרה השנתית). אם לא אז אפשר לשקול להעביר את הכסף לתיק האישי שלך.
זו לא המלצה אלא רק מחשבות.
לגמרי לא מיועד לפנסיה, תודה רבה על השיתוף :)
 

חורש

משתמש רשום
הצטרף ב
21/8/20
הודעות
16
דירוג
8
יש המון חלקים בתשקיף שלא ברורים בכלל, גם התשואה מתעדכנת ב 15 כל חודש.
אולי לא ערפל מוחלט, אבל לי זה הרגיש שאני לא בשליטה על הנכסים שאני מחזיק.
מסכים לגמרי, אחת הסיבות שאני שוקל זאת ברצינות.
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
4,847
דירוג
4,834

twister

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/4/20
הודעות
252
דירוג
192
מה לא ברור? יש פירוט מדויק מאוד.
ראה לדוגמא כאן.


נכון, כי מנהלים לך את הכסף. אבל הוא מנוהל בשקיפות.

זה נחמד שיש אקסל שמפרט את כל ההחזקות, אבל אי אפשר באמת לעקוב אחרי תשואות בתיק, ואתה מקבל את הסכום העדכני פעם בחודש.
בהצלחה עם לעקוב אחרי כל הניירות שמצוינים שם.
 

Almoni

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/6/20
הודעות
114
דירוג
90
LBMA GOLD KESEM ETF - 5K - מנוטרלת מט״ח
זהב זה לא כוס הקפה שלי (רעיל קצת, לא?), אבל איזה הגיון יש ב"נטרול מט"ח"? (במרכאות, כי אני לא חושב שזה באמת מה שזה עושה)
 

חורש

משתמש רשום
הצטרף ב
21/8/20
הודעות
16
דירוג
8
זהב זה לא כוס הקפה שלי (רעיל קצת, לא?), אבל איזה הגיון יש ב"נטרול מט"ח"? (במרכאות, כי אני לא חושב שזה באמת מה שזה עושה)

הזהב כעיקרון עולה כשיש בריחה מהדולר, כלומר, זהב עולה דולר יורד (בפשטות זוועתית).

כשאני משקיע בזהב, אני לא רוצה שהוא יהיה מושפע מהדולר או מכל מטבע זר, כי זה בעצם מבטל את העליות של עצמו.

אשמח לדעת מה אתה חושב על זה, תודה!
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
4,847
דירוג
4,834
זה נחמד שיש אקסל שמפרט את כל ההחזקות, אבל אי אפשר באמת לעקוב אחרי תשואות בתיק, ואתה מקבל את הסכום העדכני פעם בחודש.
למה חשוב לך לעקוב אחר התשואה יותר מפעם בחודש?
 

Almoni

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/6/20
הודעות
114
דירוג
90
הזהב כעיקרון עולה כשיש בריחה מהדולר, כלומר, זהב עולה דולר יורד (בפשטות זוועתית).

כשאני משקיע בזהב, אני לא רוצה שהוא יהיה מושפע מהדולר או מכל מטבע זר, כי זה בעצם מבטל את העליות של עצמו.

אשמח לדעת מה אתה חושב על זה, תודה!
בגדול, כשאתה קונה זהב אתה מחזיק זהב, אז מה הקשר לשער השקל-דולר ומה יש לגדר?
בנוגע לזהב כאפיק השקעה, אני לא מבין כלום אבל אתה מוזמן למשל לצפות בסרטון של Ben Felix על זהב בשביל להכיר דיעות שליליות על הנושא.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ [תיק השקעות בניהול עצמי] - התיק הראשון שלי - אשמח לביקורת שוק ההון 15
ס אשמח לשמוע דעות לפני פתיחת תיק השקעות, האם זה הדבר הנכון כרגע? שוק ההון 20
J תיק השקעות שבניתי - אשמח לפידבקים שוק ההון 11
T אשמח לחוות דעת וביקורת על תיק השקעות ראשון 70/30 שוק ההון 9
D תיק השקעות דיגיטלי, גמילה מקופגל"ה ועוד שוק ההון 7
א אזרח אמריקאי שרוצה לפתוח תיק השקעות פאסיבי עם מינימום התעסקות שוק ההון 23
ד חישוב מח"מ ועוד שאלות לגבי תיק-השקעות-שוקולד-מריר שוק ההון 5
D האם תיק השקעות מבוזר יותר יעיל? שוק ההון 17
9 ביקורת על תיק השקעות ראשון - 9gag שוק ההון 17
T שאלות על העברת תיק השקעות בארץ לזר שוק ההון 7
A תיק השקעות חדש לאזרח אמריקאי צעיר שוק ההון 18
O תיק השקעות חדש שוק ההון 16
י מסע תכנון עשור, תיק השקעות עצמאי וצבירת נכסים יומני מסע אישיים 12
M תיק השקעות ללא עצמאות בפעולות- מה לעשות? שוק ההון 37
י קרן השתלמות או תיק השקעות שוק ההון 51
O ניוד תיק מהבנק לבית השקעות שוק ההון 12
G איזון תיק השקעות באמצעות קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
dk9 תיק השקעות ira שוק ההון 4
E תיק השקעות משולב דולרי ושקלי שוק ההון 6
W מה לעשות עם כסף מתחת לרף פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14
The Thinker ניוד תיק ההשקעות מבית השקעות לבנק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 16
א חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש ופנסיה) שוק ההון 5
S פתיחת תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 3
T תיק השקעות- חוות דעת שוק ההון 4
D תיק השקעות מנוהל שוק ההון 0
twister דירה להשקעה בבת ים או תיק השקעות מבוסס VT + VXUS נדל"ן 29
adamshalev כלי למעקב אחר תיק השקעות - Donatello שוק ההון 181
T חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 3
T תיק השקעות למשקיע מתחיל שוק ההון 4
H שגיאה בשם חבר בורסה בעת ניוד תיק השקעות שוק ההון 1
S מינוף חיצוני לצורך פתיחת תיק השקעות צרכנות פיננסית 9
שם משתמש בעייתי כמעט מוכן לפתוח תיק השקעות. מה עוד צריך לדעת? שוק ההון 8
I חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 17
H צומת דרכים - נדל"ן או תיק השקעות? שוק ההון 10
א תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 10
S הלוואה כנגד תיק השקעות - מיטב דש שוק ההון 0
O השקעה באמצעות תיק השקעות עצמאי בסכום נמוך שוק ההון 14
N בחירת בית השקעות - תיק ממוסה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 18
א חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 13
א תיק השקעות מנוהל שוק ההון 7
ב תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 16
stamEhad בניית תמהיל תיק השקעות שכולל הלוואה (שאלה טכנית) שוק ההון 3
S תיק השקעות - מאה אלף שקל - בן 19 לפני גיוס שוק ההון 2
פרח בר חוות דעתכם על תיק השקעות לסטודנט חדש שוק ההון 14
GoldenFace תיק מפוזר ופאסיבי והעברות של ניירות ערך/השקעות שוק ההון 3
א העברת תיק ניירות הערך מהבנק לבית השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
פ תיק השקעות ראשון - מוגן מט"ח או בלאקרוק? שוק ההון 11
ת תוכנה מומלצת לניהול תיק השקעות אוף טופיק 9
M כלי שמאפשר בניית תיק השקעות וירטואלי פוסטים מאיכות נמוכה 1

נושאים דומים

למעלה