האם יש מאגר מידע זמין על מניות דיבידנד
שכולל את ערך המניה , כמות הכסף שחולקה
אני מתכוון לאורך שנים?
משהוא בצורת אקסל שניתן לניתוח כמותי
אני לא מכיר מאגר כזה אבל אני מתחיל עם הרשימה של דויד פיש (יש לו קבצים החל מדצמבר 2007 כך שאנו רואים מה קרה במהלך המשבר של 2008 ואחריו).
משם אני ממשיך לאתר הזה:
http://longrundata.com
אבל בשורה התחתונה מחקרים על מניות דיבידנדים הם לא פשוטים ולקוב מצריכים הרבה עבודה שחורה מול אתרים כמו יאהוו, דיבידאטה, גורופוקוס וכו'.
מצטער אם אני שואל שאלה שכבר נשאלה, אני פשוט לא הצלחתי להבין את ההסבר.
מה ההבדל בין קבלת הדיבידנד לבין פשוט למכור % מסויים ממניה בזמן שמתאים לי?
בשניהם כמות המנויות שיש לי יורדת לפי השווי כסף שמגיע לי ליד, או שאני מפספס משהו?
אם אין הבדל, אז אני לא מבין מה היתרון של מניות שנותנות דיבידנד.
כפי ש
@fdr ענה אחרי קבלת הדיבידנד אתה נשאר עם אותה כמות מניות ביד.
תיאורטית ביום האקס דיבידנד מחיר המניה יורד לפי ערך הדיבידנד אבל בגלל תנודתיות השוק זה לא תמיד כך.
ההבדל המרכזי והמכריע בעיני הוא התמודדות עם משברים.
**הערה** בדוגמא הבאה אני מציג משיכה של 4% שנתי לפי כלל ה-4% כי זה מתחלק יפה לרבעונים - אני אישית מכוון לכיוון ה-3% דיבידנד שנתי בתיק שלי.
ניקח לדוגמא פורש צעיר שיש לו
הוצאות קבועות שהוא לא יכול לבטל בשווי של 10,000 שח ברבעון.
נבדוק מה יקרה לאותו פורש צעיר עם שני תיקים שונים שכל אחד מהם התחיל עם 10,000 מניות בשווי 100 שח כל אחת ובסה"כ 1,000,000 שח.
1. התיק הראשון (מסומן 1.) מורכב מתעודה צוברת שלא מחלק דיבידנדים וצריך למכור אותה במחיר שוק כל רבעון.
2. התיק השני (מסומן 2.) מורכב ממניות דיבידנד שמחלקות 4 שח למניה שנתי (1 שח למניה רבעוני - 4% ממחיר הקניה המקורי) נשים לב שתיק זה מחלק 10,000 שח בכל רבעון ולכן אנו לא צריכים למכור מניות בשביל לכסות על הוצאות שוטפות.
תחילת הרבעון הראשון:
1. מוכרים מניות בשווי 10,000 שח - בסה"כ 100 מניות ונשארים עם 9,900 מניות.
2. מקבלים את הדיבידנד ונשארים עם 10,000 מניות.
במהלך הרבעון הראשון הבורסה מתרסקת ב-50%.
תחילת הרבעון השני:
1. מחיר כל מניה הוא 50 שח ושווי התיק הוא 9,900*50 = 495,000.
אנו חייבים 10,000 שח בשביל תשלומים שוטפים אז אנו מוכרים 200 מניות בשווי 50 שח כל אחת ונשארים עם 9,700 מניות.
2. מקבלים את הדיבידנד ונשארים עם 10,000 מניות כאשר שווי התיק לא מעניין אותנו.
במהלך הרבעון השני הבורסה עמדה במקום.
תחילת הרבעון השלישי:
1. מחיר כל מניה נשאר 50 שח ושווי התיק הוא 9,700*50=485,000.
אנו מושכים שוב 10,000 שח בדמות 200 מניות ונשארים עם 9,500 מניות.
2. מקבלים את הדיבידנד ונשארים עם 10,000 מניות כאשר שווי התיק לא מעניין אותנו.
במהלך הרבעון השלישי הבורסה תיקנה את עצמה וחזרה למחירים של תחילת השנה.
תחילת הרבעון הרביעי:
1. מחיר כל מניה הוא 100 שח ושווי התיק שלנו הוא 9,500*100 = 950,000
אנו מושכים 10,000 שח בדמות 100 מניות ונשארים עם 9,400 מניות.
2. מקבלים את הדיבידנד ונשארים עם 10,000 מניות כאשר שווי התיק לא מעניין אותנו.
במהלך הרבעון הרביעי הבורסה עלתה ב-10%.
תקציר שנתי:
1. משכנו בסה"כ 40,000 שח ומחיר כל מניה עלה ל-110.
אנו מחזיקים ב-9,400 מניות ששוות 110 שח כל אחת בשווי כולל של 1,034,000 שח.
קיבלנו גדילה של 3.4% בשווי התיק ומשיכה של 4% מהשווי המקורי של התיק - כלומר
תשואה בפועל של 7.4%.
2. קיבלנו בסה"כ 40,000 שח בדיבידנדים.
אנו עדיין מחזיקים ב-10,000 מניות ששוות 6% יותר מהשווי המקורי שלהן (10% גדילה פחות 4% דיבידנד שחולק).
קיבלנו גדילה של 6% ומשיכה של 4% מהשווי המקורי של התיק - כלומר
תשואה בפועל של 10%.
נשים לב שתיק הדיבידנדים נכנס לשנה השניה במצב הרבה יותר טוב מהתיק המדדי.
מאמר שקראתי לא מזמן בנושא:
Dividends could offer shelter in stormy markets
תשים לב לנתונים שמוצגים במאמר ומראים שמניות דיבידנד נפגעות פחות במהלך משברים וגם מתאוששות יותר מהר אחרי משברים.
ועכשיו למציאות:
מניות דיבידנד יציבות שמגדילות את הדיבידנדים לאורך זמן ימשיכו להגדיל אותם גם במהלך משברים.
הראיתי פה בתגובה קודמת שמבין 115 המניות היציבות שהגדילו את הדיבידנדים במהלך 25 שנה לפחות לפני 2008 (וחילקו פחות מ-5% בדיבידנד) רק 2 פגעו בדיבידנדים במהלך 2008-2009.
כלומר הסיכוי לפגיעה בדיבידנד למשקיע דיבידנדים במהלך משבר 2008 היה 1.7%!
אני מסוגל לישון בשקט עם סיכוי כה נמוך לפגיעה בתזרים המזומנים שאני צריך.
אני מחפש תזרים מזומנים, שווי בכל רגע נתון לא מעניין אותי. התיק שלי לא משמש כתחנת ביניים לכסף ולא מוגבל בזמן. אבל כמה אנשים כאלה כבר יש. הרוב או נכנסים לשוק לזמן מוגבל של מספר חד ספרתי של שנים (כלומר זה סוג של רומן קצר ולא מחייב) או לא מסוגלים לראות איך ה-100K שלהם הפכו על הנייר ל-70K (כלומר פסיכולוגית לא מסוגלים לעמוד בתנודתיות).
