הצלחתי להעביר את כל האחזקות וה cash מ ib ישראל לארה״ב בהצלחה, כותב פה את התהליך שעשיתי לטובת מי שרוצה לעבור:
הנחות בסיס:
כיוון שלהעביר מאות אלפי שקלים ואולי אפילו מיליונים בין חשבונות על דעת עצמך ובאופן עצמאי יכול להיות *קצת* מפחיד, יכול להיות שתשקלו לפנות לתמיכה של אחד מהם.
אז לפני שאתם עושים זאת תדעו ש -
- ib ישראל לא יעזרו לכם בתהליך, ״הם לא יודעים במה מדובר״.
- ib ארהב אולי ינסו לעזור, אבל ללא הצלחה, כי החשבון נמצא אצל המתווך ואין להם יכולת להעניק תמיכה שם.
הצעדים הם:
1. לפתוח חשבון ב ib עם אותם פרטים כמו ב ib ישראל בדיוק (!) למעט שם המשתמש שהוא unique.
2. לסיים את תהליך ה on boarding במלואו בחשבון האמריקאי.
3. להעביר funds מהחשבון הישראלי או להפקיד ישירות מחשבון הבנק לחשבון האמריקאי (פרטי ההפקדה לא אמורים להיות שונים) - העיקר שהחשבון יהיה funded.
בערך יום אחרי שביצעתם את כל הדברים שמצוינים למעלה, היכנסו ל portal דרך ה web ובצעו את הפעולות הבאות:
1. לכו ללשונית 'Transfer & Pay' -> 'Transfer Positions'
2. לחצו על טאב שנקרא 'Internal'
3. אם אתם רואים את מספרי שני החשבונות שפתחתם (הישראלי והאמריקאי), ברכותי!
משם התהליך די פשוט, אני ממליץ להעביר נייר אחד נטו בשביל לקבל ביטחון ולראות שהוא עובר בהצלחה, ולאחר מכן להעביר את השאר.
היה חשוב לי לכתוב את המדריך הקצרצר הזה כי אני באופן אישי די חששתי לעשות את התהליך, מדובר בלא מעט כסף ואין תמיכה מאחוריך במקרה שמשהו לא מצליח.