אינטראקטיב סגרו מסחר בקרנות אמריקאיות ללקוחות באירופה

[שניצלוינאי]

אז... עברתי עכשיו הלם קטן. נכנסתי לחשבון באינטראקטיב אחרי כמה שבועות שלא נכנסתי אליו, וכל האיטיאפים שהשקעתי בהם (בעיקר VTI, VXUS ו- BND) מסומנים כ non tradable. בירור עם אינטראקטיב העלה שהם החליטו לאחרונה ליישם את priips ולא לאפשר ללקוחות אירופאים לסחור במוצרים אמריקאיים. זה די אגרוף לפנים אחרי כל מה שלמדתי ויישמתי בשנים האחרונות. ידעתי שהברוקרים אירופאים לא רשאים לשווק קרנות אמריקאיות אבל לא ידעתי שזה יהיה רלוונטי גם לישות האמריקאית של אינטראקטיב. ועכשיו אני "תקוע" עם תיק בשבע ספרות שאין לו עתיד...

מאחר ואני לא היחיד בפורום שממוקם באיחוד האירופאי, אני מניח שזה קרה גם לאחרים: איך אתם מתמודדים עם זה?

 

[adamshalev]

אתה בד״כ יכול לבקש מ IB לסגור עבורך פוזיציות שהן לא סחירות. תבדוק עם התמיכה בצ’אט. הייתה לי פוזיציה כזאת פעם.
אפשרות אחרת - לבקש להעביר לבנק/ברוקר אחר.

לגבי החדשה - אתה יכול להרחיב על מקור האיסור? מה הבעיה לאירופאי לקנות ETF אמריקאי?

 

[מתכנת]

אתה יכול להרחיב על מקור האיסור? מה הבעיה לאירופאי לקנות ETF אמריקאי?

נכתב על זה כבר בפורום, אנסה לחפש.
בגדול, האירופאים דורשים ממנפיק ה ETF פורמט דיווח מסוים ברמת פירוט מסוימת על התשואות/אחזקות וכו'
אחרת אסור לשווק אותם לאירופאים, כנראה שוואנגארד והגדולים ולא באמת מתרגשים מהרחקת הלקוחות ביבשת ולא טרחו להתיישר לדרישות האירופאיות.

עריכה: הנה מצאתי,
חסימת ETFs לארופאים עקב רגולציה

 

[שניצלוינאי]

העניין הוא שזה יושם כבר לפני חצי שנה על ידי ברוקרים אירופאים. מה שמוזר הוא ש IB LLC הם בכלל לא ברוקר אירופאי (להבדיל מ IBUK). לא יודע מה קרה שגרם להם ליישר קו באיחור של חצי שנה, אבל זה לא באמת משנה, כי זו המציאות וכו'. ועכשיו אני תוהה מה לעשות - היה לי "חזון" די ברור ומגובש לעשורים הקרובים והיום התברר לי שהוא כבר לא רלוונטי. אשמח אם יגיבו כאן משתתפים אחרים בפורום בעלי תושבות אירופאית.

 

[מתכנת]

היה לי "חזון" די ברור ומגובש לעשורים הקרובים והיום התברר לי שהוא כבר לא רלוונטי.

מדוע לא רלוונטי?
אתה מדבר על קניה של חדשים (תקנה את החלופות האיריות) או על מכירה של הקיימים (תמכור דרך התמיכה) ?

 

[שניצלוינאי]

מדוע לא רלוונטי?
אתה מדבר על קניה של חדשים (תקנה את החלופות האיריות) או על מכירה של הקיימים (תמכור דרך התמיכה) ?

החלופות האיריות אינן באמת חלופות. הן יותר יקרות (אגב, אני מניח שוואנגארד וכו' בכלל לא רוצים להתאים את המוצרים האמריקאים לתקינה האירופאית כדי שיוכלו לדחוף את המוצרים האירופאים שלהם...), פחות סחירות, עוקבות אחרי מדדים אחרים ובד"כ צוברות (וזה רע בגלל המיסוי על הצבירה). אם אני לא מוכר את האחזקות שלי באינטראקטיב, יהיה לי תיק די כאוטי עם כאב ראש רציני ביותר של איזונים (כולל התאמות בין מדדים שונים באופן ידני). אם אני מוכר, אני מוותר גם על היתרון היחסי של מה ש"הספקתי" לקנות עד כה.

 

[קפה שחור]

יהיה לי תיק די כאוטי עם כאב ראש רציני ביותר של איזונים

תהיה רגוע, אחוז לפה ואחוז לשם בהקצאות לא באמת משנה
הקרנות האיריות באמת יותר יקרות אבל זה ידוע ולא חדש ועדיין לא מונע ממרבית חברי הפורום להחזיק כזאת לפחות בקרן השתלמות
הצעה: תעגל את החישובים שלך ותן לכסף לגדול בכל החזיתות, גם הישנות וגם החדשות

 

[שניצלוינאי]

תהיה רגוע, אחוז לפה ואחוז לשם בהקצאות לא באמת משנה
הקרנות האיריות באמת יותר יקרות אבל זה ידוע ולא חדש ועדיין לא מונע ממרבית חברי הפורום להחזיק כזאת לפחות בקרן השתלמות
הצעה: תעגל את החישובים שלך ותן לכסף לגדול בכל החזיתות, גם הישנות וגם החדשות

החודשים האחרונים יצרו אצלי פער של כמעט עשרה אחוזים בין VTI ל-VXUS. האמת היא שנכנסתי לחשבון כדי לקנות VXUS. לא עלה בידי למצוא מקבילה אירית. באופן הכללי הקרנות האירופאיות מחלקות את העולם אחרת...

 

[efa]

מתנצל מראש על הפעירות

אנחנו נחשבים בארץ לקוחות אירופיים?
לא נכנסתי גם אני לחשבון כמה שבועות,
אני גם הולך להיות חסום?

 

[שניצלוינאי]

מתנצל מראש על הפעירות

אנחנו נחשבים בארץ לקוחות אירופיים?
לא נכנסתי גם אני לחשבון כמה שבועות,
אני גם הולך להיות חסום?

אם אתה רשום כתושב ישראל זה לא משפיע עליך.

 

[מתכנת]

החודשים האחרונים יצרו אצלי פער של כמעט עשרה אחוזים בין VTI ל-VXUS. האמת היא שנכנסתי לחשבון כדי לקנות VXUS. לא עלה בידי למצוא מקבילה אירית.

נכון. אין חלופה אירית.
אם אתה ממש פדנט עם ההקצאה אתה יכול למכור קצת מתוך VTI (בתקווה שיאפשרו לך בכלל לסגור פוזציה חלקית) כדי לאזן את היחס ביניהם
מכאן והלאה תקנה את האירים.

 

[שניצלוינאי]

נכון. אין חלופה אירית.
אם אתה ממש פדנט עם ההקצאה אתה יכול למכור קצת מתוך VTI (בתקווה שיאפשרו לך בכלל לסגור פוזציה חלקית) כדי לאזן את היחס ביניהם
מכאן והלאה תקנה את האירים.

אני לא יכול למכור חלק. רק לסגור פוזיציות.

 

[Koby Paris]

אני לא יכול למכור חלק. רק לסגור פוזיציות.

גם אני גר באירופה ומפאת הנוחות אני קונה רק קרנות איריות וצרפתיות גם אם הן קצת יותר יקרות. ככה אני לא מתעסק עם המרות מטבע, עמלות קניה ומכירה יקרות והצהרות ותיאומי מס. השגתי 0 עמלות קניות ומכירה על קניות ETF בבורסת יורונקסט דרך הבנק האינטרנטי שלי.
השקט נפשי עדיף לי על עוד אופטימיזציה של דמי ניהול ...

 

[Roi]

קונה איריות דרך ברוקר אירופאי degiro, חיי עם זה טוב.

 

[כימאי]

קונה איריות דרך ברוקר אירופאי degiro, חיי עם זה טוב.

גם אני.
מלכתחילה מחזיק רק איריות בחשבון האירופאי (לא שצפיתי שדבר כזה יקרה, אבל העדפתי את ההטבות כמו שקובי כתב, ואת העובדה שהן צוברות). CSPX אגב (S&P500) ב-0.07% ד.נ..

 

[שניצלוינאי]

קונה איריות דרך ברוקר אירופאי degiro, חיי עם זה טוב.

בדקתי אותם בזמנו ובמסלול הזול אתה מרשה להם להעמיד את הנכסים שלך לרשות אחרים (שכחתי איך קוראים לזה בעברית). אם אתה לא מסכים, הם מחייבים אותך בעמלות נוספות, למשל עמלת דיבידנדים. אתה מרגיש נוח עם זה?

 

[שניצלוינאי]

גם אני.
מלכתחילה מחזיק רק איריות בחשבון האירופאי (לא שצפיתי שדבר כזה יקרה, אבל העדפתי את ההטבות כמו שקובי כתב, ואת העובדה שהן צוברות). CSPX אגב (S&P500) ב-0.07% ד.נ..

הצבירה היא דבר רע מבחינת מיסוי. והאם אתה יכול להתקזז על ה-15% האמריקאים? בדרך כלל אירופאיות לא מאפשרות את זה, כלומר אתה משלם בפועל 15+25.

 

[שניצלוינאי]

גם אני גר באירופה ומפאת הנוחות אני קונה רק קרנות איריות וצרפתיות גם אם הן קצת יותר יקרות. ככה אני לא מתעסק עם המרות מטבע, עמלות קניה ומכירה יקרות והצהרות ותיאומי מס. השגתי 0 עמלות קניות ומכירה על קניות ETF בבורסת יורונקסט דרך הבנק האינטרנטי שלי.
השקט נפשי עדיף לי על עוד אופטימיזציה של דמי ניהול ...

רק מפאת הנוחות? כלומר, אתה יכול לקנות גם אמריקאיות אם תרצה?

 

[Roi]

בדקתי אותם בזמנו ובמסלול הזול אתה מרשה להם להעמיד את הנכסים שלך לרשות אחרים (שכחתי איך קוראים לזה בעברית). אם אתה לא מסכים, הם מחייבים אותך בעמלות נוספות, למשל עמלת דיבידנדים. אתה מרגיש נוח עם זה?

אני לא מכיר את זה, מה זה בדיוק אומר ?

 

[roneng]

הצבירה היא דבר רע מבחינת מיסוי. והאם אתה יכול להתקזז על ה-15% האמריקאים? בדרך כלל אירופאיות לא מאפשרות את זה, כלומר אתה משלם בפועל 15+25.

אבל לא כל האיריות צוברות. יש מספיק חלופות מחלקות (אאל"ט כמעט כל ה ETFים של ואנגרד האירופית מחלקים).