Odnight
משתמש סולידי
- הצטרף ב
- 22/11/18
- הודעות
- 61
- דירוג
- 10
במסגרת מסע החונכות שלי, אני מתקרב לשלבים האחרונים ומנסה לגבש את תמהיל תיק ההשקעות שלי רגע לפני שאני קונה אותו בפועל.
אז אחרי ישיבה די ארוכה על רשימת הקרנות שבמאי"ה נראה לי שאחלק את התיק באופן הבא (ומהשיקולים הבאים):
1. 50% - קרן מחקה 1150200 או 5122569 - שתיהן קרנות מחקות MSCI WORLD. רוב הפנסיה וקרן ההשתלמות שלי מושקעות בS&P 500 ותל אביב 35, אז רציתי ליצור פיזור נוסף. דמי הניהול הם 0.37% ו-0.4% ודמי נאמן של 0.02%. לא הכי נמוך, אבל הכי טוב שמצאתי לקרנות מחקות עולמיות לא מגודרות.(וגם אם הם כבר גובות סכום לא קטן, אז הסבירות שיעלו אותן עוד קטנה יותר....או לפחות כך אני מקווה).
2. 30% - קרן אג"ח משולבת - אני מתלבט בין 5122841/5120084 שמשלבות אג"ח ממשלתי קבוע וצמוד מדד בטווחי מח"מ של +2-10 שנים בחלוקה לארבעה חלקים שווים, ועם דמי ניהול של 0.15% ו-0.01% דמי נאמן. או 5113121 שכוללת גם פלח קטן של ריבית משתנה ופיזור קצת יותר גדל עם עמלות של 0.3% ו-0.03% בהתאמה. או אולי פשוט קרן 1148493של אג"ח עם מח"מ קצר בשילוב של ריבית קבועה, צמודה ומשתנה, בדמי ניהול של 0%. - הרעיון פה הוא ליצור פיזור רחב של אכ"ח מסוגים שונים כדי ליצור "עוגן" במקרה של שוק סוער.
3 ש. 20% - קרן מק"מ - אחת מהשלוש שנראות די זהות - 1144633, 5113402, 5111265. 100% מק"מ, דמי ניהול של 0% ודמי נאמן של 0.02% - חלק כמעט ללא תשואה, אבל נזיל ופחות רגיש לשינויי ריבית.
כרגיל - ללא ייעוץ- מה דעתכם על התמהיל הנ"ל? או על הקרנות? האם לחלקן יש עדיפות על אחרות? אשמח לשמוע את כל מה שיש לכם להגיד רגע לפני שאני עושה את הצעד הגדול ןפותח בפעם הראשונה בחיי תיק השקעות!
וכרגיל -המון תודה!
אז אחרי ישיבה די ארוכה על רשימת הקרנות שבמאי"ה נראה לי שאחלק את התיק באופן הבא (ומהשיקולים הבאים):
1. 50% - קרן מחקה 1150200 או 5122569 - שתיהן קרנות מחקות MSCI WORLD. רוב הפנסיה וקרן ההשתלמות שלי מושקעות בS&P 500 ותל אביב 35, אז רציתי ליצור פיזור נוסף. דמי הניהול הם 0.37% ו-0.4% ודמי נאמן של 0.02%. לא הכי נמוך, אבל הכי טוב שמצאתי לקרנות מחקות עולמיות לא מגודרות.(וגם אם הם כבר גובות סכום לא קטן, אז הסבירות שיעלו אותן עוד קטנה יותר....או לפחות כך אני מקווה).
2. 30% - קרן אג"ח משולבת - אני מתלבט בין 5122841/5120084 שמשלבות אג"ח ממשלתי קבוע וצמוד מדד בטווחי מח"מ של +2-10 שנים בחלוקה לארבעה חלקים שווים, ועם דמי ניהול של 0.15% ו-0.01% דמי נאמן. או 5113121 שכוללת גם פלח קטן של ריבית משתנה ופיזור קצת יותר גדל עם עמלות של 0.3% ו-0.03% בהתאמה. או אולי פשוט קרן 1148493של אג"ח עם מח"מ קצר בשילוב של ריבית קבועה, צמודה ומשתנה, בדמי ניהול של 0%. - הרעיון פה הוא ליצור פיזור רחב של אכ"ח מסוגים שונים כדי ליצור "עוגן" במקרה של שוק סוער.
3 ש. 20% - קרן מק"מ - אחת מהשלוש שנראות די זהות - 1144633, 5113402, 5111265. 100% מק"מ, דמי ניהול של 0% ודמי נאמן של 0.02% - חלק כמעט ללא תשואה, אבל נזיל ופחות רגיש לשינויי ריבית.
כרגיל - ללא ייעוץ- מה דעתכם על התמהיל הנ"ל? או על הקרנות? האם לחלקן יש עדיפות על אחרות? אשמח לשמוע את כל מה שיש לכם להגיד רגע לפני שאני עושה את הצעד הגדול ןפותח בפעם הראשונה בחיי תיק השקעות!
וכרגיל -המון תודה!
נערך לאחרונה ב:
