AGGU - בחירה גרועה?

[solidix2]

שאלה לגבי iSFF302 , המיסוי הוא ריאלי בניכוי מדד המחירים לצרכן?

 

[pseudonym]

הקרן לא ירדה ב-5%, היא ירדה ב-1.5% מהשיא וכנראה פחות עבורך אלא אם כן קנית בשיא.
מה שאתה רואה זה הפרשי שער בין שקל לדולר כי הקרן שקנית נקובה בשקל (קרי אתה מודד את הערך שלה בשקל) למרות שהיא צמודה לדולר. אם קנית קרן צמודה לדולר אתה בגדול צריך למדוד את הערך שלה בדולר, אבל כיוון שנהוג למדוד את כל ערך התיק במטבע אחד, רוב הישראלים מודדים בשקל, וחלקם בדולר.

אני מסתכל על מה שאני רואה במערכת הספארק. אני לא משקיע מתוחכם שנכנס לכל מיני חישובים מורכבים.
לצוך העניין איך אני מחשב את הירידה של הקרן, מבלי להתחשב בשינויי שער הדולר אל מול השקל?

 

[CAI]

אם קנית כמה פעמים את ניע אז תכניס את התאריך ומחיר כל קניה ל watch list של yahoo או Bloomberg והוא יעשה לך את החישובים


@pseudonym

 

[pseudonym]

יש עדיין יתרון כלשהו להחזיק קרן אגח ממשלתי כללי ו- AGGU
(גירסא שקלית מוצמדת לדולר).


AGGU
מח"מ ארוך יחסית: (סיכון בעת עליית ריבית)
Weighted Avg Maturity as of 01/Dec/2022 8.73

תשואה דומה או נמוכה ביחס לאג"ח אמריקאי/ קרן כספית/פקדון בנקאי:
Weighted Avg Coupon as of 01/Dec/2022 2.10

אותו הדבר לגבי קרן מחקה אג"ח ממשלתי כללי:

• מח"מ ממוצע 7.02
• תשואה פנימית 2.27

איזה יתרון יש לי אם אני משאיר אותם בתיק על פני אג"ח אמריקאי קצר שנותן כ-4% תשואה / קרן כספית / פקדון בנקאי.

*מודה לחוסר הנזילות של הפקדון הבנקאי.

 

[חתול לילה]

איזה יתרון יש לי אם אני משאיר אותם בתיק על פני אג"ח אמריקאי קצר שנותן כ-4% תשואה / קרן כספית / פקדון בנקאי.

1. אם הריבית תרד יהיו לך רווחי הון.
2. מח"מ ארוך מאפשר לך לקבע את הריבית לתקופה ארוכה (אם אתה מרוצה מהתשואה הנוכחית וצופה הורדת ריבית בעתיד).

 

[pseudonym]

שכחתי לרשום בעת הנוכחית אע"פ שהתיק נשאר ועודנו תוכנן לטווח הארוך.

 

[pseudonym]

מציין שבאופן מקרי העיתוי יצא טוב עבורי- החזקת אג"ח המגודר לדולר.
אך בכל זאת, חושב להחליף אותו ל AGGG.

בינתיים אני נמנע מהסיבות הבאות:
1. פחות רוצה להתעסק עם מט"ח + דמי קניה ומכירה גבוהים יחסית.
2. אשלם מס מיותר על קופונים שאני לא רוצה.