פנייה שקיבלתי ממגדל על מסלול IRA

[1337justme]

בגדול כל חברת גמל עושה מכרז בין הברוקרים השונים והמחיר שהיא משיגה תקף

לא יכולתי שלא להשים לב בהצטרפות לא מזמן לIRA בלאומי, שרשום בכל מכתבי ה"הטבות בעמלות" שלהם שהן תקפות עד פברואר 22.
מה קורה אחרי התאריך הזה? יחדשו את ההטבות אוטומטית עם עמלות דומות בהתאם למה שחברת הגמלת צליח להשיג מול הבנק?.

 

[roneng]

מה קורה אחרי התאריך הזה?

מחדשים.
היה לי מכתב דומה שהיה בתוקף עד פברואר 21 ואחד אחר עד פברואר 20 וכו'

יחדשו את ההטבות אוטומטית עם עמלות דומות בהתאם למה שחברת הגמלת צליח להשיג מול הבנק?.

כן.
עד עכשיו העמלות נשארו זהות או אפילו ירדו.

 

[גרהם]

מחדשים.
היה לי מכתב דומה שהיה בתוקף עד פברואר 21 ואחד אחר עד פברואר 20 וכו'

כן.
עד עכשיו העמלות נשארו זהות או אפילו ירדו.

היית צריך לדאוג להארכה לפני תום התקופה?

 

[roneng]

היית צריך לדאוג להארכה לפני תום התקופה?

לא.
זה הסכם בין הברוקר לחברת הגמל, אתה כלקוח סופי לא צד בעניין בכלל.

 

[1337justme]

אפרופו IRA (והאמת שזה תקף לכל חשבון השקעות - פשוט זה בולט יותר בIRA כשכל הכסף אמור להיות רק לצורך קנית מניות), זה אובראופטימזיה אבל בכל זאת, מה אתם עושים עם השאריות שלא מסיקפות לרכישת ני"ע?.

למשל יחידה של סנופי עולה כ1300 ש"ח~ כיום ועוד כמה גרושים לעמלת קניה, ויוצא שנשאר לי בצד כ-1200~ ש"ח, האם אתם משאירים אותם פשוט בעו"ש וזהו? הרי הם מעל ומעבר למה שצריך לדמי ניהול חודשיים.

 

[סולידי]

למשל יחידה של סנופי עולה כ1300 ש"ח~ כיום ועוד כמה גרושים לעמלת קניה, ויוצא שנשאר לי בצד כ-1200~ ש"ח, האם אתם משאירים אותם פשוט בעו"ש וזהו? הרי הם מעל ומעבר למה שצריך לדמי ניהול חודשיים.

אצלי זה זניח, פחות מחצי אחוז, אז זה לא מטריד אותי.

 

[1337justme]

אצלי זה זניח, פחות מחצי אחוז, אז זה לא מטריד אותי.

עדיין 1000 ש"ח זה 1000 ש"ח.
אפשר סתם להמר על הסכום הזה עם מניות בודדות עם מחיר יח' נמוך כמו אפל למשל, נראה לי רעיון נחמד.

 

[yik - financial planner]

לגבי ira , באופן כללי,לכמה זמן תקפים הדמי ניהול? האם אחרי שנה החברה יכולה להעלות חד צדדית את דמי הניהול?
תודה

 

[1337justme]

לגבי ira , באופן כללי,לכמה זמן תקפים הדמי ניהול? האם אחרי שנה החברה יכולה להעלות חד צדדית את דמי הניהול?
תודה

זה מה שקיבלתי מאלדובי היום במייל,
אני למשל כרגע לא מפקיד, אבל לא חושב שיעלו לי את דמי הניהול, אם כן אחפש מקום אחר.

הנק' ה3 בירוק לא כ"כ מובנת. מישהו יודע להסביר בפשטות?.

 

[לארוצה]

אני כל כך מתחרט שנתתי למגדל הזדמנות לתקן את הטעם המר שנשאר לי מהפעם הקודמת שהייתי לקוח של שירות פיננסי שלהם. זה הרושם שלי ואין כאן המלצה או קביעה גורפת, אבל אם היו אומרים לי שחברת ביטוח מסוימת תקרוס, הם ההימור הראשון שלי.

 

[לארוצה]

עדיין 1000 ש"ח זה 1000 ש"ח.

לחודש אחד...

 

[גרהם]

אני כל כך מתחרט שנתתי למגדל הזדמנות לתקן את הטעם המר שנשאר לי מהפעם הקודמת שהייתי לקוח של שירות פיננסי שלהם. זה הרושם שלי ואין כאן המלצה או קביעה גורפת, אבל אם היו אומרים לי שחברת ביטוח מסוימת תקרוס, הם ההימור הראשון שלי.

אתה יכול לפרט?

 

[לארוצה]

אתה יכול לפרט?

אוטוטו 3 חודשים מתהליך המכירה, ואין לי גישה לניהול הכספים. מה שהכי גרוע, זה שאין בכלל צפי או הסבר. פניתי לפניות הציבור, SLA של 30 יום. מי שקיבלה את הפנייה אמרה שתציין שזה דחוף ובטח אשמע מהם תוך כמה ימים. עבר כבר שבוע.
בעבר הייתה לי שם קופת גמל להשקעה, לא זוכר כמה זמן לקח להם לבצע פדיון מלא שלה אבל זה היה הרבה הרבה מעבר למובטח. כל פעם מתקשרות מתאמות פגישות לקבוע לי שוב פגישה עם סוכן. משהו שם פשוט לא עובד. לא לא עובד טוב - לא עובד.

 

[yik - financial planner]

אז איזה חברה הכי טובה בשירות בשביל לנהל ira אצלהם?

 

[Amitmit]

מה אתם עושים עם השאריות שלא מסיקפות לרכישת ני"ע?.

בדרך כלל קונה בפתיחה בשער שיתפוס

 

[1337justme]

אז איזה חברה הכי טובה בשירות בשביל לנהל ira אצלהם?

עושה רושם שכולן אותו דבר, אתה צריך למצוא מספר ישיר של מישהו בכיר כדי שדברים ילכו חלק, הודות לסולידית, זו לא כ"כ בעיה.

בדרך כלל קונה בפתיחה בשער שיתפוס

על איזה ני"ע אתה מדבר?. אני קונה בIRA סנופי של בלקרוק, אפשר לקנות שברי מניה שלה בפתיחה? או שאתה מדבר על כך שאין הגבלת יח' בפתיחה?

 

[Amitmit]

עושה רושם שכולן אותו דבר, אתה צריך למצוא מספר ישיר של מישהו בכיר כדי שדברים ילכו חלק, הודות לסולידית, זו לא כ"כ בעיה.


על איזה ני"ע אתה מדבר?. אני קונה בIRA סנופי של בלקרוק, אפשר לקנות שברי מניה שלה בפתיחה? או שאתה מדבר על כך שאין הגבלת יח' בפתיחה?

צודק. פספסתי את החלק של הסנופי. אישית אני קונה EIMI ב IRA ופחות נתקל בבעיה. ניתן כמובן לרכוש ני"ע אחרים ואולי למכור בהמשך אבל לא בטוח שכדאי בגלל עמלת המינימום.

 

[1337justme]

בגלל עמלת המינימום

שים לב שבIRA לרוב אין עמלת מינימום, כך שזה לא נורא. בכל מקרה הפתרון שמצאתי זה לקנות קרנות ישראליות מחקות סנופי, המחיר ליחידה הוא באזור השקל וחצי

 

[deussex]

אני כל כך מתחרט שנתתי למגדל הזדמנות לתקן את הטעם המר שנשאר לי מהפעם הקודמת שהייתי לקוח של שירות פיננסי שלהם. זה הרושם שלי ואין כאן המלצה או קביעה גורפת, אבל אם היו אומרים לי שחברת ביטוח מסוימת תקרוס, הם ההימור הראשון שלי.

אתה יכול להסביר ? מגדל נקנו/קורסים ? אתה לא מצליח לקבל מהם שירות ?

 

[לארוצה]

אתה יכול להסביר ? מגדל נקנו/קורסים ? אתה לא מצליח לקבל מהם שירות ?

תסתכל על התשובה שלי לשאלה דומה כשתי הודעות תחת ההודעה המקורית.